北京银行：北京银行股份有限公司2020年度股东大会会议材料.PDF

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1、 北京银行股份有限公司北京银行股份有限公司 20202020年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料 （股票代码：（股票代码：601169601169） 中国北京中国北京 20202 21 1年年5 5月月2121日日股份有限公司 2020 年度股东大会 文 件 目 录 文文 件件 目目 录录 会会 议议 议议 程程 . I 会会 议议 须须 知知 . II 议案一 2020 年度董事会工作报告 .1 议案二 2020 年度监事会工作报告 .7 议案三 北京银行 2020 年度财务报告 . 14 议案四 北京银行 2021 年度财务预算报告 . 21 议案五 北京银行 2020 年度利润分配预

2、案 . 27 议案六 关于聘请 2021 年度会计师事务所的议案 . 28 议案七 关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案 . 29 议案八 关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案 . 33 议案九 关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案 . 37 议案十 关于对北银金融租赁有限公司关联授信的议案 . 41 议案十一 北京银行 2020 年度关联交易专项报告 . 47 议案十二 独立董事述职报告 . 53 股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 I 会会 议议 议议 程程 会议时间会议时间：2021 年 5 月 21 日上午 9:00 会议地点会议地点：北

3、京银行桃峪口研发基地 召开方式召开方式：现场会议+网络投票 召召 集集 人人：本行董事会 议议 程程 内内 容容 一、一、 宣布会议开始宣布会议开始 二、二、 宣读股东大会会议须知宣读股东大会会议须知 三、三、 选举监票人选举监票人 四、四、 审议议案审议议案 1、审议 2020 年度董事会工作报告； 2、审议 2020 年度监事会工作报告； 3、审议北京银行 2020 年度财务报告； 4、审议北京银行 2021 年度财务预算报告； 5、审议北京银行 2020 年度利润分配预案； 6、审议关于聘请 2021 年度会计师事务所的议案； 7、审议关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案；

4、 8、审议关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案； 9、审议关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案； 10、审议关于对北银金融租赁有限公司关联授信的议案； 11、审议北京银行 2020 年度关联交易专项报告； 12、听取独立董事述职报告。 五、五、 股东发言或提问股东发言或提问 六、六、 对议案投票表决对议案投票表决 七、七、 集中回答股东提问集中回答股东提问 八、八、 宣布表决结果及决议宣布表决结果及决议 九、九、 宣宣读法律意见书读法律意见书 股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 II 会会 议议 须须 知知 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事

5、效率，根据中华人民共和国公司法 、中国证券监督管理委员会上市公司股东大会规则 、本行公司章程和股东大会议事规则等相关规定，特制定本须知。 股东参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，不得侵犯其他股东的合法权益，不得扰乱大会的正常秩序。 一、 大会现场表决前，会议现场登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。 二、 股东要求在股东大会上发言的，应到发言登记处进行登记。大会主持人根据会议登记处提供的名单和顺序安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。发言及提问前应先介绍自己的股东身份（或所

6、代表的股东单位） 、 持股数量等情况。 议案表决开始后， 大会将不再安排股东发言。 三、 股东发言、提问时间为 20 分钟。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，简明扼要，每次发言原则上不超过 2 分钟。本行董事、监事和高级管理人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。 四、 根据中华人民共和国公司法和本行公司章程的规定，北京市国有资产经营有限责任公司对第七项议案予以回避，北京能源集团有限责任公司对第八项议案予以回避，中国长江三峡集团有限公司、三峡资本控股有限责任公司对第九项议案予以回避。 五、 本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。本行将通过上海证券交易所交易系统向全体股东

7、提供网络形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络表决方式中的一种方式行使，股东行使表决权时，如出现重复投票，将按以下规定处理：同一股份通过现场、网络重复进行表决的，以第一次投票结果为准。 六、 现场表决方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 III 决意见；网络投票按照本行于 2021 年 4 月 30 日在中国证券报 、 上海证券报 、 证券时报 、 证券日报 、上海证券交易所网站（）上刊登的北京银行股份有限公司关于召开 2020 年年度股东大会的通知的说明进行。 七、 本次股

8、东大会议案均为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持股份的过半数通过生效。 八、 本行董事会聘请北京天达共和律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。 九、 根据监管部门的规定，本行不向参加股东大会的股东发放礼品。股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 1 议案议案一一 2 20 02020 年年度度董事会工作报告董事会工作报告 （2021 年 4 月 28 日董事会审议通过） 各位股东：各位股东： 现将董事会 2020 年度工作情况报告如下。 2020 年是我国决胜全面建成小康社会、决战脱贫攻坚之年，也是集中力量应对考验，凸显我国制度优势的一年。本

9、行董事会坚定不移地贯彻国家决策部署，坚持稳中求进工作总基调，积极发挥战略引领作用，切实加强自身建设，着力服务实体经济，持续优化治理机制，全力防范金融风险，不断深化改革创新，努力践行社会责任，圆满完成全年目标任务，保持了稳中有进的发展态势。 一、一、20202020 年董事会主要工作情况年董事会主要工作情况 （一）（一）发挥战略引领作用，提升全行发展质效发挥战略引领作用，提升全行发展质效 1 1、把准发展战略导向，推进战略落地实施把准发展战略导向，推进战略落地实施 2020 年是本行第五个五年发展规划的收官之年，本行董事会认真履行服务国家发展和首都经济的重大责任，突出战略引领，持续推动管理层推进

10、重点战略落地实施。2020 年，董事会审议了年度经营计划、年度预算报告、机构发展规划等重要议案，持续关注资本管理、风险管理、科技创新、业务转型等重点内容。召开董事会战略委员会，认真听取本行第五个五年发展规划年度执行情况的汇报，高度重视全行战略传导与实施，为五年规划的顺利完成指明方向。参加管理层务虚会，听取各项经营情况汇报，深刻分析当前形势，研究部署经营管理对策，支持管理层推进重点领域和关键环节的改革。 2 2、坚持稳健经营策略，确保发展稳中提质坚持稳健经营策略，确保发展稳中提质 2020 年，在董事会的战略引领下，全行干部员工团结拼搏，认真落实各项政策要求，坚持稳健经营策略，夯实发展基础，实现

11、了“规模稳健、营收增长、政治合格、监管达标、风险可控”的主要经营目标。2020 年末，全行表内资产总额 2.90 万亿元，较年初增长 5.95%；实现利润总额 244.34 亿元，其中归母净利润 214.84 亿元， 同比增长 0.20%， 成本收入比 22.07%， 拨备覆盖率 215.95，拨贷比 3.38%，不良贷款率 1.57%，经营绩效保持上市银行良好水平。品牌价值股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 2 达到 597 亿元，较上年增长 47.89 亿元，排名中国银行业第 7 位；一级资本在全球千家大银行排名提升至第 62 位，连续七年跻身全球百强银行。 （二）（二）

12、深化公司治理建设，提升公司治理水平深化公司治理建设，提升公司治理水平 1 1、完善公司治理机制，强化股东股权管理完善公司治理机制，强化股东股权管理 2020 年，董事会根据最新监管要求，持续优化公司治理工作质效。公司治理体制机制方面，推进董事选任及任职资格核准工作，完善专委会人员配备，确保董事会的独立性、专业性和稳定性。股权与关联交易管理方面，穿透识别和梳理关联方，不断提升关联方名单准确性和完整性；加强主要股东穿透核查；强化股权质押管理，定期更新收集股东经营情况和质押股权情况，形成主要股东评估报告。监管评估及监管意见落实整改方面，持续做好各项监管检查意见整改落实工作，股权和关联交易专项整治工作

13、；高效完成银保监会首次公司治理评估工作，最终结果 82.95 分，评级为 B 级。 2 2、合规召开各项会议，保障董事勤勉尽责合规召开各项会议，保障董事勤勉尽责 2020 年，董事会及专门委员会高效合规运转，认真召开各项公司治理会议，年内共组织召开股东大会 3 次，董事会 8 次，董事会专门委员会 24 次。审议通过发行无固定期限资本债券、调整总行部分部门设置的方案、调整董事会专门委员会人员组成、选举董事候选人等重大议题，为全行发展保驾护航。不断提升董事履职水平。组织董事参加各项培训，定期通报监管意见，强化董事对监管政策、行业趋势的了解；组织董事听取专项汇报，审阅董监事信息通报，促进董事对公司

14、经营管理重大事项的了解；组织独立董事赴分行开展调研。 （三）（三）深化全面风险管理，筑牢依法合规防线深化全面风险管理，筑牢依法合规防线 1 1、加强全面风险管理，夯实风险管控体系加强全面风险管理，夯实风险管控体系 2020 年，董事会定期听取管理层关于全面风险评价报告、风险管理策略等风险状况专题报告，对风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行全面评估，并提出全面风险管理意见。2020 年，面对经济环境变化和疫情考验，北京银行强化全面风险管理体系建设，不断创新管理手段，积极应对不良反弹回潮，全力保障资产质量保持平稳可控。围绕“强化疫情防控、服务实体经济、保障业股份有限公司 2020 年度股东大会

15、 会 议 材 料 3 务发展”制定工作举措，力求实现风险经营发展与风险管控的最优组合。坚持“控大额、控累加、控占比、控限额”的管理要求，实现大额风险暴露的有效管控。加大系统研发、建设力度，通过机控手段的升级完善，不断增强风险的精准识别、有效防控和及时化解能力。 2 2、持续加强审计监督，稳步提升持续加强审计监督，稳步提升审计质量审计质量 2020 年，董事会高度重视内部审计工作，对全年内审工作总结和计划进行审定，并对内审工作质量进行评估，按季度听取内部审计工作情况汇报，审阅了 61 份专项审计报告，及时掌握内部审计在经营管理等方面发现的问题，重点关注审计发现问题的整改情况和问责力度。在此基础上

16、，董事会要求管理层对审计检查发现的屡查屡犯问题及经验教训做到有效传导，推动问题整改力度的提升，彰显内部审计的价值。董事会定期听取外部审计师工作报告和管理建议，监督评价外部审计师的服务工作，促进审计质量不断提高。 3 3、提升内控合规管理，坚持依法合规经提升内控合规管理，坚持依法合规经营营 2020 年 ，董事会认真履行内控合规管理职责，审议合规风险管理报告、内部控制评价报告，持续改进和完善内部控制体系。截至 2020 年末，已推动完成运营管理部、 公司条线、 风险条线、 零售条线等部门/条线的重检工作。 开展 “回头看”工作，梳理 2017 年至 2019 年自查及监管检查发现问题整改问责情况

17、，督促问题整改落实。加强日常监测，完成年度操作风险与控制自评估（RCSA）工作，提升操作风险识别评估能力。在总行成立洗钱风险管理委员会，修订 6项反洗钱专项制度，组织反洗钱全面自查整改。通过开展形式多样的合规、反洗钱培训加强合规宣教，提升依法合规意识。 （四）（四）强化资本统筹管理，深入推进市值管理强化资本统筹管理，深入推进市值管理 1 1、完善资本管理体系，引导优化业务结构完善资本管理体系，引导优化业务结构 2020 年，董事会切实履行资本管理职责，定期审议内部资本充足率评估报告，听取新资本协议实施进展情况，强化资本约束理念，加强资本集约化管理。健全内部资本充足评估机制，完善资本管理制度体系

18、，提高资本管理水平。强化资本规划与全面预算管理的衔接机制，加强资本规划管理，确保资本充足稳股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 4 定。以风险加权资产收益率为导向，统筹安排各业务条线风险加权资产规模，贯彻集约化经营管理，引导资产业务结构优化调整。构建经营单位资本占用图谱，搭建一行一体系资本监控模板，传导轻资本发展理念。 2 2、合规完成信息披露，增进与投资者交流合规完成信息披露，增进与投资者交流 2020 年，董事会严格按照监管部门要求做好信息披露工作，并通过多种渠道与投资者良好互动，切实维护广大投资者特别是中小投资者的权益。高质量完成定期报告的编制披露工作，真实、准确、完整、

19、及时地披露临时公告共计40 项。通过视频发布、网上会议、分析师电话会等交流形式开展业绩路演工作，创新线上路演形式。在文创特色支行举办投资者开放日活动，传递北京银行、携手小微企业客户共赢成长的发展理念。主动参加券商策略会宣讲，做好投资者调研接待、董秘信箱回复、投资者热线接听等工作，确保中小投资者权利得到有效行使。 （五）（五）积极履行社会责任，展现良好企业文化积极履行社会责任，展现良好企业文化 2020 年，董事会高度重视并鼓励本行履行企业的社会责任，围绕“创新、协调、绿色、开放、共享”五大发展理念，不断提升金融服务能力，积极服务、回馈社会。连续 13 年发布社会责任报告，树立了良好的社会形象。

20、积极贯彻京津冀协同发展、 “一带一路”等重要战略部署，紧密围绕首都“四个中心”战略定位，持续优化首都金融供给，致力精准扶贫，助力全面打赢脱贫攻坚战。积极落实国家金融支持小微、民营企业发展政策，提供抗疫金融服务保障。注重保护消费者权益，为客户提供安全、专业、一流的金融服务。 二、二、2022021 1 年度董事会工作计划年度董事会工作计划 （一）（一）深化党建与公司治理的融合深化党建与公司治理的融合 一是加强党建工作与公司治理的相互融合，建设工作到位的党委会、健康的董事会以及负责的经营班子，实现各治理主体权责明确、有效制衡和协调运作，形成良好的治理文化、完善的治理机制和科学的治理体系。二是在公司

21、治理各个环节融入党的领导，进一步明确与落实党组织在公司治理工作中的地位。三是健全主体明晰、责任到位、执行顺畅、监督有力的责任落实体系，压实党股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 5 组织全面从严治党政治责任，加强董事会对战略引领、风险管理、激励约束、资本管理、内部控制等重点治理领域的最终责任，强化战略执行和成效评估。 （二）持续提升全面风险管理能力（二）持续提升全面风险管理能力 优化全面风险管控机制，坚持强基础与提质量同推进，严管理与优服务相结合，防风险与促发展共提升，坚决守住风险底线，为全行高质量转型发展提供支持和保障。强化政策研究能力。根据政策形势变化，结合内外部检查发现问

22、题，全面梳理监管关注重点领域、风险管理薄弱环节制度建设情况，制定专项制度修订计划，进一步健全风险管理制度体系。强化流程梳理完善。开展授信审批流程优化工作。强化资产质量管控，突出重点管控，严格大额风险管控。强化信息系统建设。优化财务智能分析工具，引入外部数据提升交叉验证水平。强化履职尽责管理。完善不良资产问责管理办法。 （三）加快推进业务战略转型步伐（三）加快推进业务战略转型步伐 以创新促开放，推进业务转型步伐。一是公司业务围绕“数字化、普惠化”加快转型。加快推进公司业务数字化转型进程，适应业务流程优化需要，升级企业网银等对公线上服务渠道。二是零售业务聚焦“促发卡、升占比”加快转型。推进个贷流程

23、再造，紧跟消费结构升级趋势，适时成立消费金融中心。三是金融市场业务围绕“轻资本、高效能”加快转型。大力开拓投资市场、资管市场、交易市场、票据市场“四大市场” ， 持续提升金融市场业务资本集约、协同发展、科技赋能水平。 （四）提升公司治理与市值管理水平（四）提升公司治理与市值管理水平 持续加强公司治理体系建设。一是规范召开三会及各专门委员会，确保会议合规高效。二是持续开展同业调研，借鉴学习同业优秀做法。四是加强关联方管理，不断提升关联交易水平。五是强化对主要股东的穿透管理，详细撰写评估报告。六是积极组织董事培训，不断提升董事履职能力。七是加强监管系统维护，确保数据报送工作高效规范。八是持续做好公

24、司治理自查与监管检查工作，扎实推动监管意见落实整改。 2021 年，董事会将继续保证信息披露内容的真实性、准确性、完整性和及股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 6 时性，增强信息披露的有效性。公平对待所有股东及潜在投资者，实施积极主动的投资者关系活动，增进投资者对北京银行的了解和认同。探索市值管理策略，加强投资者关系与信息披露工作协同联动，及时回应市场热点和投资者关切，积极维护市值，促进经营管理与投资者关系管理深度融合，提升市场口碑与形象。 （五）持续强化资本管理与资本规划（五）持续强化资本管理与资本规划 一是持续完善资本管理制度体系。完善资本管理管理制度和流程，提升资本管理

25、的专业化程度，进一步完善资本监测和汇报机制。二是强化轻资本业务转型。资本资源持续向零售贷款、普惠小微贷款等轻资本业务倾斜，拓展多元化的收入来源，减少对重资本业务的依赖，减少资产业务风险敞口，降低资本占用。三是升级完善资本管理系统。全面梳理资本计量基础数据质量，升级完善监管资本计量系统，增强对基础数据的获取、分析能力，不断提升资本计量的精细化水平。 以上议案，请审议。 北京银行股份有限公司 2021年5月21日 股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 7 议案议案二二 20202020 年年度度监事会工作报告监事会工作报告 （2021 年 4 月 28 日监事会审议通过） 各位股东

26、：各位股东： 2020 年，本行监事会按照法律法规、监管指引和本行章程赋予的法定职责，围绕履职、财务、风险、内控和战略等监督重点，积极履行监督职责，不断完善工作机制，提高公司治理机制运行效率，促进本行经营管理的良性发展。 一、一、20202020 年度监事会主要工作年度监事会主要工作 （一）不断优化会议机制，持续提升议事质效（一）不断优化会议机制，持续提升议事质效 2020 年，监事会共组织召开各类会议 15 次，其中监事会会议 7 次，监事亲自出席率 95%,审议或听取议题共 90 项；提名委员会会议 3 次，监督委员会会议5 次，监事亲自出席率 100%，审议或听取议题共 29 项，符合监

27、管要求和公司章程的规定。同时，列席股东大会 3 次、董事会现场会议 5 次，书面审阅董事会通讯会议材料 3 次，及时跟进重大决策部署执行情况，深入了解关键领域工作推进落实情况。 1 1、拓展监督领域、丰富监督内容。、拓展监督领域、丰富监督内容。在充分审议定期报告、利润分配方案等重要议题的基础上，结合监管要求和工作实际，首次听取年度反洗钱管理情况、数据治理、人行金融基础数据统计等工作报告，首次审议案防工作管理报告，不断拓展监督广度和深度。 2 2、强化监督意见的传导与落实。、强化监督意见的传导与落实。指导监事会办公室高效整理会议纪要及监督意见，有效衔接各部门，分层分类推进反馈、落实，并持续跟踪相

28、关情况，形成专项报告，提交监事会审阅，促进监事会履职成果落地。 3 3、进一、进一步提升专委会专业支撑作用。步提升专委会专业支撑作用。专门委员会对履职评价、薪酬管理等重大事项进行充分讨论和专题研究。监督委员会会议首次形成专委会意见汇总 ，提交至监事会审阅，共享专委会前置讨论成果，进一步提升监事会监督质效。 （二）强化重点领域监督，不断提高监督实效（二）强化重点领域监督，不断提高监督实效 1 1、深入开展战略监督。一是、深入开展战略监督。一是紧密结合党中央和国务院关于统筹推进新冠肺股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 8 炎疫情防控和经济社会发展的系列要求，关注全行疫情防控、复工

29、复产，支持向首都医疗机构及援鄂医疗队捐赠。二是二是聚焦全行数字化转型，密切关注战略规划制定、战略传导、协同机制建设和资源配置等情况。三是三是听取 “五五”规划及专项规划执行情况，及时了解全行战略执行进展。 2 2、持续推进财务监督。一是、持续推进财务监督。一是持续关注全行资本充足水平和资本补充进展。二是二是及时关注年度会计政策变更的影响。三是三是审议四次定期报告，听取财务预决算及年度利润分配等议案，聚焦财务活动的依法合规性和财务数据的真实准确性。四是四是注重加强与外部审计沟通，结合监事会重点关注事项提出要求，促进外审工作质量提升。 3 3、加强风险管理监督。一是、加强风险管理监督。一是关注全面

30、风险管理顶层设计，深入了解风险管理策略、风险授信管理体制。二是二是持续跟进全面风险管理预警平台的构建情况。三是三是听取全面风险评价报告、流动性风险管理年度指引等议案，密切关注市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、声誉风险。 4 4、强化内控合规监督。一是、强化内控合规监督。一是关注内部控制治理架构的建立和完善。二是二是加强对新业务、新产品的管理制度、操作流程、关键风险环节等内控情况的监督。三是三是结合监管部门和内外部审计监督检查发现的问题，深入分析内部控制存在的薄弱环节，并督促及时整改落实。四是四是关注合规和反洗钱管理工作。 5 5、有效开展履职监督和评价。一是、有效开展履职监督和评价。一

31、是通过列席董事会会议，现场了解掌握董事履职情况。二是二是通过参加经营管理重要会议，了解和监督战略制定与执行、经营管理重大决策等重要事项。三是三是通过召开董监高履职座谈会，深入了解董事、高管履职情况。四是四是组织开展对董事会、监事会和高管层及其成员的履职评价，并按规定向股东大会和监管部门报告。 （三）深入开展专题调研，服务全行发展大局（三）深入开展专题调研，服务全行发展大局 2020 年，监事会聚焦履职重点，探索形成“加强监管沟通、深入基层一线、增进同业交流”的调研模式，先后赴 7 家分支机构开展调研，形成 8 期监事会工作简报 ，向董事会、高管层反馈意见建议近 30 条，积极推动调研成果转化，

32、为我行业务稳健发展、强化风险内控管理、完善公司治理架构发挥了积极股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 9 的作用。 1 1、聚焦战略转型，开展金融科、聚焦战略转型，开展金融科技创新调研。技创新调研。先后赴建信金融科技有限责任公司等多家企业实地调研，围绕数字银行建设、大数据风控、金融数字化解决方案等问题进行深入沟通，并提出顶层设计、科技赋能等工作建议，助力我行数字化转型。 2 2、聚焦经营发展，开展优化业务管理调研。、聚焦经营发展，开展优化业务管理调研。先后赴上海、宁波、深圳等多地拜访同业，就票据业务目标定位、风控措施、系统建设等方面深入沟通，借鉴同业成熟做法，提出系统更新、人才

33、培养等建议。 3 3、聚焦风控合规，开展异地分行调研。、聚焦风控合规，开展异地分行调研。先后赴杭州分行及所辖二级分行开展调研，听取工作汇报，深入了解业务发展、人员管理、风险防控等情况。同时，主动拜访当地监管机构了解和掌握监管评价，促进分行和监管机构的沟通交流，敦促分行合规稳健发展。 4 4、聚焦协同联动，开展投资机构调研。、聚焦协同联动，开展投资机构调研。赴北京、重庆地区开展调研，并听取村镇银行的工作汇报，就风险防控、业务拓展、投资机构间资源共享等情况进行深入交流，为投资机构互通共融，资源有效共享开辟了新的工作思路。 （四）持续加强自身建设，不断提升监督能力（四）持续加强自身建设，不断提升监督

34、能力 1 1、着力提升监事履职能力。、着力提升监事履职能力。召开监事会务虚会，共商工作思路及方法，梳理 2021 年工作目标及重点；组织监事参加行业协会举办的各类培训 5 期，就新证券法、 九民纪要 、 上市公司治理准则等主题深入开展学习；组织监事学习监管新规，及时掌握监管动向。 2 2、扎实开展履职自查及制度建设。、扎实开展履职自查及制度建设。全面对标两个指引和中国银保监会公司治理监管评估办法，逐项分析监事会建设方面存在的差距和不足，制定切实可行的改进方案并组织实施。借鉴同业经验，结合本行实践，梳理监事会职责，研究监事会监督工作办法，提高规范运作水平。 二、履职监督评价意见二、履职监督评价意

35、见 通过审阅履职档案、召开董监高履职座谈会、开展自评互评等方式进行有效地履职监督，形成履职监督评价意见： 股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 10 （一）对本行董事会及董事（一）对本行董事会及董事 20202020 年度履职情况的评价年度履职情况的评价 2020 年，董事会持续推进战略转型，不断加强全面风险管理，推动资本内生性发展和精细化管理，不断完善公司治理建设，有效发挥科学决策作用，切实执行股东大会决议事项，在授权程序、表决程序、信息披露等各方面均做到了依法合规。 董事会成员能够自觉遵守法律、法规及本行章程，诚实守信、依法履职，自觉接受监督，认真出席股东大会、董事会及其专

36、门委员会会议，针对审议事项独立、客观地发表意见，为促进本行有质量发展做出了贡献。年度履职评价结果均为称职。 （二）对本行监事会及监事（二）对本行监事会及监事 20202020 年度履职情况的评价年度履职情况的评价 2020 年，监事会切实履行监督职责，紧密围绕监管要求及全行重点工作，不断强化对战略、财务、内控、风险、履职等重点领域的监督，优化会议运行机制，开展专题业务调研，有效提升了公司治理水平，积极维护公司、股东以及其他利益相关者的利益。 监事会成员能够自觉遵守法律、法规及本行章程，恪尽职守、勤勉尽责、廉洁自律，积极发挥各自专业特长，提出高质量意见建议，助推本行稳健发展起到了积极作用。年度履

37、职评价结果均为称职。 （三）对本行高级管理层及其成员（三）对本行高级管理层及其成员 20202020 年度履职情况的评价年度履职情况的评价 2020 年，高级管理层认真执行股东大会、董事会各项决议，及时向董事会、监事会报告经营管理情况，自觉接受董事会和监事会的指导和监督，坚持稳健经营理念，严守风险底线，推动全行各项工作迈上新台阶。 高级管理层成员能够自觉遵守法律、法规及本行章程，依法履职、勤勉敬业、团结协作，做好疫情防控，抓好经营管理，各项工作取得积极成效。年度履职评价结果均为称职。 三、监事会就有关事项发表独立意见的情况三、监事会就有关事项发表独立意见的情况 （一）公司依法经营情况（一）公司

38、依法经营情况 报告期内，本行经营决策程序合法有效，董事、高级管理层成员在业务经股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 11 营及管理过程中谨慎、认真、勤勉、尽职，未发现有违反法律、法规、公司章程或损害公司及股东利益的行为。 （二）财务报告的真实性（二）财务报告的真实性 本年度财务报告已经安永会计师事务所根据新企业会计准则审计，并出具标准无保留意见审计报告。财务报告真实客观地反映了本行的财务状况和经营成果。 （三）收购、出售资产情况（三）收购、出售资产情况 对报告期内的重大收购事项，监事会没有发现内幕交易或损害股东权益的行为。 （四）关联交易情况（四）关联交易情况 报告期内，本行的

39、关联交易公平合理，关联交易的审议、表决、披露、履行等流程符合国家法律、法规和公司章程的规定，未发现损害股东权益及本行利益的情况。 （五）股东大会决议执行情况（五）股东大会决议执行情况 对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案内容，监事会没有异议。监事会对股东大会的决议执行情况进行监督，认为本行董事会能够认真履行股东大会的有关决议。 （六）内部控制情况（六）内部控制情况 报告期内，公司注重加强内部控制，建立和实施了较为完整、合理的内部控制制度，内部控制体系基本健全、有效。监事会对董事会关于本行内部控制的说明没有异议。 （七）信息披露实施情况（七）信息披露实施情况 报告期内，本行主动接受社

40、会监督，除依法披露 4 次定期业绩外，还就公司治理、重大投融资等股价敏感信息披露了 34 项公告。未发现有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 （八）募集资金使用情况（八）募集资金使用情况 报告期内，本行募集资金使用与本行募集说明书承诺的用途一致。 股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 12 四、四、20202121 年度监事会工作计划年度监事会工作计划 2021 年，监事会将紧跟监管导向，持续改进监督工作，在确保合规的基础上，不断优化完善监督手段，促进监事高效履职，进一步做实监事会监督职能。 （一）持续建立健全监督机制（一）持续建立健全监督机制 一是一是建立健全监督制度体系。根据

41、法律法规和公司章程，制定监事会监督工作办法 ，编制监事会工作手册，确保监督工作有据可依，程序明晰，协调有序。二是二是持续完善反馈和跟踪机制，形成完整监督闭环。指导监事会办公室及时汇总整理意见和建议，探索采用“工作函” 、 “建议函”等形式，分送各有关单位予以研究反馈，关注未完成事项的进展并督促落实，进一步完善闭环管理机制。 （二）发挥好监事会及各专委会职能（二）发挥好监事会及各专委会职能 一是一是提高会议统筹性与前瞻性。编制监事会及其专门委员会 2021 年工作计划，新增“五五”规划评估报告、并表管理等重点监督领域议题和审议事项，提升会议精细化管理水平，确保上会事项“应上尽上” 。二是二是依法

42、合规召开各项会议。严格依据相关规定，规范召开监事会及各专门委员会，积极列席股东大会、董事会及高级管理层会议，确保各项会议的通知、召开、讨论、决策及披露环节依法合规。 （三）扎实开展调研活动（三）扎实开展调研活动 一是一是关注全行战略。以 211 工程为契机，关注核心系统和运营管理平台整合升级进展。注重了解分支机构战略风险，及时掌握战略执行情况。二是二是关注内部控制。深入了解全行内控架构体系，注重掌握各经营单位内部控制情况。三是三是关注财务集中。聚焦财务集中方案的科学性、合理性，着重加强财务集中审批、核算等各项环节的监督。四是四是完善履职评价。持续完善对董事、高管的履职访谈机制，优化工作流程，发

43、挥履职评价实效。 （四）不断夯实监事会工作基础（四）不断夯实监事会工作基础 一是一是统筹做好监事离任与增补工作，酝酿调整监事会专门委员会人员组成，确保监事会平稳过渡。二是二是加强经济形势研判，密切关注疫情冲击下全球经济股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 13 金融形势。三是三是关注国内外公司治理前沿问题的讨论和研究，跟踪监管政策变化，及时审慎地进行监督引导。四是四是适时邀请监管机构和业内专家进行专题培训，不断提高理论研究水平。五是五是加强内外部沟通交流，不断提升履职质效。 以上议案，请审议。 北京银行股份有限公司 2021年5月21日 股份有限公司 2020 年度股东大会 会

44、 议 材 料 14 议案议案三三 北京银行北京银行 20202020 年度财务报告年度财务报告 （2021 年 4 月 28 日董事会审议通过） 各位各位股东股东： 2020 年，在全球新冠疫情爆发，世界经济陷入衰退的背景下，我国坚持稳中求进的总基调，扎实做好“六稳”工作，全面落实“六保”任务，围绕市场主体制定和实施宏观政策，稳住了经济基本盘，疫情防控取得重大战略成果，在全球主要经济体中唯一实现正增长。与此同时，国内外环境面临深刻复杂的变化，世界经济复苏乏力，我国经济恢复基础不牢，有效需求疲软，实体经济仍面临困难，商业银行在经营发展中面临较大挑战。按照董事会战略部署和发展规划目标，本公司坚持党

45、建引领、稳中求进、改革创新、攻坚克难，深入贯彻落实各项政策要求，在履行金融服务实体经济责任的同时，推动全行以重点突破带动全局提升，各项工作迈上新台阶，完成了董事会任务目标。 一、一、20202020 年总体财务状况年总体财务状况 （一）董事会经营计划目标实现情况（一）董事会经营计划目标实现情况 报告期末， 本公司总资产规模达到 2.9 万亿元， 其中： 贷款总额实现 15,677亿元，存款总额实现 16,374 亿元，归属于母公司净利润达到 214.84 亿元，实现了平稳增长，成本收入比、资产质量等指标达到上市银行较好水平，完成董事会下达的各项目标。 （二）（二）主要主要财务指标情况财务指标情

46、况 1、盈利能力稳步提升。报告期末，本公司实现净利润 216.46 亿元，同比增加 0.55 亿元，增幅 0.25%；每股盈利 0.98 元，同比持平。 2、 利润率保持稳定。 资产利润率 （ROA） 0.77%， 加权平均净资产收益率 （ROE）10.65%。 3、实现内涵式增长。资本充足率 11.49%；一级资本充足率 10.28%,较上年提升 0.19%；核心一级资本充足率 9.42%，较上年提升 0.20%。 4、监管指标持续达标。流动性覆盖率为 118.49%，保持较好水平；不良贷款率为 1.57%；拨备覆盖率达到 215.95%；拨贷比达到 3.38%。 股份有限公司 2020 年

47、度股东大会 会 议 材 料 15 其中：报告期末银行本部实现净利润 213.69 亿元，同比增加 2.32 亿元，增幅 1.10%；资产利润率（ROA）0.77%，同比下降 0.04 个百分点；加权平均净资产收益率（ROE）10.64%，同比下降 0.69 个百分点；成本收入比 22.09%，同比下降 1.19 个百分点；资本充足率 11.48%，一级资本充足率 10.28%，核心一级资本充足率 9.42%，实现监管指标达标；不良贷款率为 1.58%；拨备覆盖率达到 212.30%；拨贷比达到 3.36%。 （三）经营（三）经营发展发展特点特点 1 1、落实国家政策要求，提升服务实体、落实国家

48、政策要求，提升服务实体经济能力经济能力 一是围绕首都经济发展和功能建设布局，加大资源投入力度。2020 年末，我行北京地区贷款较年初增长 800 亿元，同比增速 12%,增量居市属法人银行第一，增速超出北京地区平均增速 1.5 个百分点；围绕国际科技创新中心建设，构建科技金融服务新生态， 累计为 2.9 万家科技型中小微企业提供信贷超 6,500亿元，服务北京市 86%的中小板、85%的创业板上市企业，以及 77%的新三板创新层企业，科技金融贷款在中关村示范区始终排名第一；围绕文化中心建设，升级文化金融服务模式，累计为 9,000 余户文化企业提供信贷资金超 3,400 亿元，首都文化金融市场

49、份额始终位居第一。 二是围绕“稳企业保就业”，支持实体经济发展。高效落实再贷款再贴现政策，2020 年累计运用人民银行再贷款再贴现资金发放贷款 305 亿元，在北京地区银行业中排名第一；积极落实两项直达实体政策工具，普惠小微信用贷款余额较年初增长 343%；普惠小微贷款延期率达到 60%以上，排在全国地方法人银行前列。 三是围绕“定向降准”政策要求，着力提升普惠小微企业服务能力。中国人民银行口径普惠金融贷款余额 929 亿元, 增幅 30.4%,增量占比达到 13.5%，首次达到定向降准二档标准。 2 2、优化、优化资产负债结构，均衡资产负债结构，均衡短期短期和长期和长期盈利盈利能力能力 一是

50、回归本源，优化资产结构。2020 年我行坚持回归本源，信贷规模保持平稳增长，较年初增长 8.4%，高于资产增幅，占比较年初提升 1.2 个百分点,股份有限公司 2020 年度股东大会 会 议 材 料 16 达到 54.1%；持续优化信贷结构，做大客户基数，分散信用风险，信贷资源持续向零售贷款倾斜，年末零售贷款占比较年初提升 1.6 个百分点,达到 32.4%；优化债券结构，优质流动性资产较年初增长 8%，国债、地方债占比较上年提升 6个百分点；表外资产回归服务类业务，非保本理财较年初增长 148 亿元，较去年同期多增 266 亿元，符合资管新规的托管产品规模较年初增长 270 亿元。 二是拓展