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1、西安银行股份有限公司2020 年度股东大会会议材料（股票代码：600928）2021 年 5 月 28 日西安2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料目目 录录会 议 议 程.3会 议 须 知.4西安银行股份有限公司2020年度财务决算报告及2021年度财务预算方案.6西安银行股份有限公司2020年度利润分配预案.8西安银行股份有限公司2020年度董事会工作报告.9西安银行股份有限公司2020年度监事会工作报告.16西安银行股份有限公司关于聘请2021年会计师事务所的议案.24西安银行股份有限公司2020年度关联交易专项报告. 25西安银行股份有限公司关于2021年日常关联
2、交易预计额度的议案.31西安银行股份有限公司2021-2025年资本规划.39西安银行股份有限公司独立董事2020年度述职报告. 432022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 3 页 共 48 页会会 议议 议议 程程时时间：间：2020 年 5 月 28 日（星期五）上午 9：30地地点：点：陕西省西安市高新路 60 号西安银行大厦三楼会议室召开方式：召开方式：现场会议+网络投票召召 集集 人：人：公司董事会一、宣布会议开始二、宣读会议须知三、报告和审议议案四、提问与交流五、宣布现场出席会议股东及股东代理人人数、代表股份数六、推选监票人和计票人七、投票表决八、宣布现场表
3、决结果九、律师宣读法律意见书十、宣布现场会议结束2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 4 页 共 48 页会会 议议 须须 知知为了维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根据中华人民共和国公司法、中国证监会上市公司股东大会规则、西安银行股份有限公司章程和西安银行股份有限公司股东大会议事规则等相关规定，制定本须知。一、股东及股东代理人参加股东大会，应认真履行法定权利和义务，尊重和维护其他股东的合法权益。会议期间应保持会场安静，将手机铃声置于无声状态，请勿随意走动和打断他人的正常发言，保障股东大会的正常秩序。二、在会议主持人宣布现场出席会议的股东和股东代
4、理人数及其所持有表决权的股份总数之前，会议登记终止。三、股东及股东代理人参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。根据西安银行股份有限公司章程第八十二条规定，股权登记日（2021年5月19日）股东在本公司授信逾期或质押本公司股权数量达到或超过其持有本公司股权的50%时，其表决权应当受到限制。四、股东及股东代理人需要发言或提问的，应举手示意，按照主持人安排进行。发言或提问时应首先报告股东姓名或名称及所代表股权数。议案表决开始后，将不再安排股东发言。五、股东及股东代理人发言或提问应围绕本次会议议题进行，简明扼要，每次发言或提问原则上不超过2分钟。公司董事、监事和高级管理人员应当认真负责且有
5、针对性地集中回答股东的问题。 股东及股东代理人发言、提问时间和公司董事、监事和高级管理人员集中回答时间合计不超过30分2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 5 页 共 48 页钟。六、股东大会会议采用现场会议投票和网络投票相结合方式召开。现场投票方法：每项议案逐项表决，股东以其所持有的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权；股东在投票表决时，应在“赞成”“反对”或“弃权”栏中选择其一划“”，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃权”。网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。同一表决权只能选择现场或网络表决方式一种，
6、若同一表决权出现现场和网络重复表决的，以第一次表决结果为准。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。七、 本次股东大会议案均为普通决议事项， 由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的二分之一以上通过。八、公司董事会聘请北京市金杜律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。九、 公司不向参加股东大会的股东发放礼品， 不负责安排住宿和交通事项，平等对待所有股东。2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 6 页 共 48 页材料一：材料一：西安银行股份有限公司西安银行股份有限公司20202020年度财务决算报告及年度财务决算报告及202
7、12021年度财务预算方案年度财务预算方案各位股东：现就2020年度财务决算和2021年度财务预算报告如下：一、一、20202020年度财务决算情况年度财务决算情况2020年， 受疫情影响， 国内外经济均受到了巨大冲击， 银行效益下降，压力不断增大。本公司主动应对内外部形势变化，及时、全面、深入学习理解最新政策导向和要求，不断提升公司在经济下行期和疫情期间的适应性、竞争性和普惠性，实现了复杂形势下的平稳发展。（一）业务规模指标（一）业务规模指标2020年， 本公司资产总额3,063.92亿元， 较上年末增加281.09亿元，增幅10.10%；负债总额2,807.68亿元，较上年末增加261.5
8、3亿元，增幅10.27%； 所有者权益256.24亿元， 较上年末增加19.56亿元， 增幅8.26%；存款本金总额2,073.46亿元，较上年末增加376.11亿元，增幅22.16%；贷款和垫款本金总额1,719.72亿元，较上年末增加189.40 亿元，增幅12.38%。（二）经营效益指标（二）经营效益指标2020年， 本公司实现营业收入71.38亿元， 较上年增加2.93亿元， 增幅4.27%；实现净利润27.59亿元，较上年增加0.81亿元，增幅3.02%;归属于母公司股东的净利润27.56亿元， 较上年增加0.82亿元， 增幅3.05%；归属于母公司股东的净资产255.65亿元，较上
9、年末增加19.45亿元，增幅8.23%；加权平均净资产收益率11.24%，较上年下降0.70个百分点；每股收益0.62元，较上年增加0.01元；业务及管理费实际支出18.00亿元，较上年增加0.53亿元，增幅3.05%。2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 7 页 共 48 页（三）资产质量及主要监管指标（三）资产质量及主要监管指标2020年，本公司拨备覆盖率269.39%，较上年末上升6.98个百分点；贷款拨备率3.18%，较上年末上升0.09个百分点；不良贷款率1.18%，较上年末持平；资本充足率14.50%，较上年末下降0.35个百分点。二、二、20212021
10、年度财务预算情况年度财务预算情况2021年，是我国“十四五规划”开局之年，随着统筹疫情防控和经济社会发展工作扎实推进，我国经济继续向好的方向发展。本公司将积极探索服务区域经济发展的最佳金融模式，加速实现数字化转型，打造更具韧性和可持续性的模式，积极应对未来的波动和机遇，为实体经济发展提供更高质量的金融服务。综合考虑内外部因素，拟定2021年度经营计划和财务预算如下：（一）总体目标（一）总体目标2021年总资产规模稳健增长，结构持续优化，盈利能力稳定，资产质量保持良好水平，资本充足率持续满足监管要求。（二）（二）20212021年度主要财务指标预算年度主要财务指标预算1、年末总资产规模达到3,3
11、65亿元以上；2、实现归属于母公司股东的净利润29亿元；3、资本充足率保持在13.5%以上。上述目标基于目前外部环境、现行利率政策、财税政策和监管政策，若年度内发生内外部环境重大变化并对年度财务预算产生实质性影响，本公司将及时研究调整相关经营目标。本议案经本公司第五届董事会第47次会议审议通过， 现提请股东大会审议批准。西安银行股份有限公司董事会2021年5月28日2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 8 页 共 48 页材料二：材料二：西安银行股份有限公司西安银行股份有限公司20202020年度利润分配预案年度利润分配预案各位股东：2020年度公司聘请的毕马威华振会
12、计师事务所（特殊普通合伙）对公司2020年度会计报表按国内准则进行了审计并出具了标准无保留意见的审计报告。 按照审计报告， 公司2020年度实现净利润27.54亿元， 拟定2020年度利润分配预案如下：一、按当年税后利润10%的比例提取法定盈余公积2.75亿元；二、根据财政部金融企业准备金计提管理办法有关规定，按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备5.19亿元；三、经过以上提取，2020年可供分配的净利润为19.60亿元。以本公司普通股总股本4,444,444,445股为基数，向以实施利润分配股权登记日的全体股东派发现金股利，每10股派送现金股利1.9元人民币（含税） ，合计派送现金股利8
13、.44亿元人民币（含税） 。现金分红占合并报表中归属于母公司普通股股东的净利润比例为30.64%。经上述分配后，剩余的未分配利润结转下一年度。公司留存的未分配利润将主要用于推进公司战略规划的实施，支持公司长期可持续发展，同时加强资本积累，不断增强风险抵御能力，持续满足资本监管要求。本议案经本公司第五届董事会第47次会议审议通过， 现提请股东大会审议批准。西安银行股份有限公司董事会2021年5月28日2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 9 页 共 48 页材料三：材料三：西安银行股份有限公司西安银行股份有限公司20202020年度董事会工作报告年度董事会工作报告各位股
14、东：2020年是极不平凡、极具挑战的一年，在突如其来的新冠疫情、世界经济深度衰退等多重严重冲击下，银行业所处的经济环境、政策环境、监管环境、市场环境均发生较大变化，经营发展面临的不确定因素显著增加。这一年，在全体股东的大力支持和全行员工的共同努力下，本公司董事会强化战略决策和责任担当，统筹推进疫情防控和转型发展，在复杂的内外部形势下取得了好于预期的经营成果。现将2020年工作情况及2021年工作计划报告如下：一、一、20202020年度工作回顾年度工作回顾（一）经营业绩情况（一）经营业绩情况一是经营规模平稳增长。一是经营规模平稳增长。本公司切实贯彻宏观政策和监管要求，加大对实体经济的投融资支持
15、力度，资产规模突破3,000亿元，达到3,063.92亿元，较上年末增长10.1%；存款规模突破2,000亿元，达到2,073.46亿元， 较上年末增长22.16%； 贷款及垫款规模达到1,719.72亿元， 较上年末增长12.38%。二是盈利能力保持稳定。二是盈利能力保持稳定。本公司统筹兼顾服务实体经济、风险管控、股东回报等多重管理目标，通过优化资产配置、强化成本管控等多种手段，保持了较为稳定的盈利水平。报告期内，公司实现营业收入71.38亿元，较上年增长4.27%； 实现归属于母公司股东的净利润27.56亿元， 较上年增长3.05%。每股净资产5.75元，较上年增长8.29%；每股收益0.
16、62元，较上年末增长1.64%。三是资产质量管控有效。三是资产质量管控有效。本公司积极主动应对当前内外部风险形势变2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 10 页 共 48 页化，加大不良资产处置，加厚拨备计提，提升风险抵补能力。报告期末，公司不良贷款率保持1.18%， 拨备覆盖率和拨贷比分别为269.39%和3.18%，较去年增加6.98和0.09个百分点；资本充足率14.50%，保持同业较优水平。四是公司品牌形象大幅提升。四是公司品牌形象大幅提升。报告期内，本公司在英国银行家全球排名中位列第337位，10年提升381位，首次入选“全球银行品牌价值500强” ；在中国
17、银行家竞争力排名中位列2000-3000亿元城商行第2位，并荣获“铁马知名品牌中小银行” 、 “最佳公司治理城商行” 、 “最佳金融创新奖” 、 “2020年卓越竞争力价值成长银行” 、 “2020资本市场年度投资价值之星”等多项殊荣。（二）重点工作推进情况（二）重点工作推进情况1 1、聚焦董事会履职，持续提升公司治理有效性。、聚焦董事会履职，持续提升公司治理有效性。一是强化董事会履职尽职。一是强化董事会履职尽职。2020年，本公司董事会召开会议9次，研究审议议案37项，对经营计划、利润分配、绩效考核、架构调整、风险偏好等重大事项进行了研究决策，持续跟踪监督战略规划落地情况、预算执行情况以及各
18、类风险管理情况；董事会各专门委员会召开会议28次，对战略、风险、提名与薪酬、审计、关联交易等60个议案进行了专业把关，独立董事对关联交易、利润分配、会计政策变更、对外担保、聘请会计师等涉及银行和中小股东利益的15项重大事项进行研究讨论和独立意见发表，为董事会科学决策做好专业支撑。二是提升董事会的运作效能二是提升董事会的运作效能。报告期内，本公司董事会强化职责权限、沟通交流、决策执行、考核培训、履职保障等董事会运行机制的执行和优化；修订关联交易、股权质押等制度，完善董事会授权，持续规范各治理主体职责运行体系；落实“三重一大”党委会前置程序，加强董事会与党委会、监事会、管理层对重大决策问题的研究沟
19、通；按季度听取董事会及2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 11 页 共 48 页相关专门委员会决议和要求的跟踪落实情况，强化董事会决策监督；细化完善董事和高级管理人员履职考核培训，搭建董事会线上工作平台，定期向董事会汇报政策、监管、市场、媒体等各方动态，加强董事履职保障，提高董事会运作效能。2 2、聚焦责任担当，服务疫情防控和经济发展新格局。、聚焦责任担当，服务疫情防控和经济发展新格局。一是助力区域经济转型升级一是助力区域经济转型升级。认真落实“五项要求” ，围绕“十项重点工作”和构建“6+5+6+1”现代产业体系的决策部署，聚焦区域经济的空间布局和产业布局，综合运
20、用信贷、债券投资、资产管理等创新手段，支持重大产业项目，深耕行业金融，服务民计民生。二是助力疫情防控和复工复产。二是助力疫情防控和复工复产。积极投身抗疫战役，捐款捐物，加大疫情防控相关领域的贷款投放力度；把稳企业、保就业作为工作重心，主动对接，降息让利，优化授权审批和内部定价倾斜机制，加大中小微企业信贷投放力度，实现小微金融“增量、扩面、提质、降本” 。报告期末，小微企业贷款余额293.96亿元，增幅32.53%；普惠小微企业贷款余额56.81亿元，增幅33.42%，利率大幅降低124个BP。三是助力打赢扶贫攻坚战。三是助力打赢扶贫攻坚战。按照“扶贫扶智”思路，以金融扶贫带动产业发展，加大对贫
21、困地区的资金支持力度；积极落实国家乡村振兴战略，加大对三农信贷投入，通过产业带动、龙头企业带动多种形式，促进涉农企业发展， 带动农民增收和就业。 报告期内， 本公司金融精准扶贫贷款5.69亿元，增幅16.69%；涉农贷款80.83亿元。3 3、聚焦战略落地，持续深化数字化、特色化、综合化转型。、聚焦战略落地，持续深化数字化、特色化、综合化转型。一是数字化转型持续深化。一是数字化转型持续深化。2020年新冠疫情以及行业发展趋势对本公司数字化战略的科学性和前瞻性进行了充分印证，也推进本公司持续深化转型成果，强化数字化在价值挖掘、风险防控、渠道推广、生态建设、管理效能等领域的应用。报告期内，本公司规
22、范“元数据”标准化管理，完2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 12 页 共 48 页善风险决策、交易反欺诈等风控平台，建成以“一部手机+两个入口”为核心的高效移动化金融服务平台，打造嵌入式场景金融服务，数字化综合经营能力不断增强，经营效能显著提升。二是特色化金融服务纵深发展。二是特色化金融服务纵深发展。推出各条线、各板块特色金融产品，形成了基于客户细分的零售特色产品组合，推动文创、航空等特色行业的专业化、特色化、综合化运营；围绕“6+5+6+1”西安现代产业体系建设，重点拓展陕西区域内能源化工、高端装备制造、信息技术、新材料、生物医药、新基建等支柱产业及战略新兴产业
23、，持续拓宽行业金融服务覆盖面，打造有竞争力的行业金融品牌。三是综合化发展基础不断巩固。三是综合化发展基础不断巩固。在重要业务资格获取和新业务布局上取得重大突破，获得一级交易商资格、普通类衍生品交易资格；探索投行业务新模式，加速资管业务发展，完成理财产品净值化转型，理财业务快速发展。4 4、聚焦风险防控，增强可持续发展的核心竞争力。、聚焦风险防控，增强可持续发展的核心竞争力。2020年，本公司董事会面对复杂多变的宏观形势，紧跟金融监管形势变化，严守风险底线，强化对各类风险的研判和管理，精准定位、精细管理、精耕细作，应对变化、稳健运营的能力持续提升。一是加强风险治理与风险排查的有效衔接。一是加强风
24、险治理与风险排查的有效衔接。调整确定年度风险偏好和限额指标，完善优化董事会授权，健全风险监测和报告机制，及时对偏好和授权执行、各类风险管理等情况进行全景监测，聚焦表内表外、线上线下、自营资管，管住防线、管好底线。二是加强风险处置与防线加固的有效衔接二是加强风险处置与防线加固的有效衔接。 切实压实各条线、 各机构、各板块和各业务全流程的管理责任，优化各类风险管控机制流程；主动应对内外变化，注重关键领域风险的管控和防范，将短期风险处置和长期结构调整相结合，加强风险监测、缓释和化解，实现整体风险可控。2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 13 页 共 48 页三是加强业务创
25、新与风险管理的有效衔接。三是加强业务创新与风险管理的有效衔接。制定衍生品等新业务管理制度，规范业务内控流程，运用风险管理新技术和方法，不断提升主动化、专业化风险管控能力和评估水平。四是坚持监管导向与内控合规的有效衔接。四是坚持监管导向与内控合规的有效衔接。将监管意见落实整改为抓手，以完善内部控制体系建设为主线，夯实“三道防线” ，坚守内控合规，确保不发生重大风险事件。5 5、聚焦投资者关系管理，借助市场力量推动银行高质量发展。、聚焦投资者关系管理，借助市场力量推动银行高质量发展。2020年，本公司持续规范信息披露，深化投资者关系管理，健全品牌管理体系，借助市场力量持续提升经营管理的规范性和开放
26、性以及应对市场变化的敏锐性和及时性，被主流财经媒体评为“最佳投资者关系银行”和“年度资本市场投资价值之星” 。一是依法合规履行信息披露义务一是依法合规履行信息披露义务。 本公司坚持信息披露工作前置原则，持续完善信息披露和内幕知情人管理工作机制，严格落实信息披露监管新规，依法合规披露定期报告和临时报告共计39个公告74份文件，持续提升信息披露的充分性、完整性和及时性，精准展示公司经营管理全貌。二是深化投资者关系管理。二是深化投资者关系管理。本公司密切跟踪市场、监管、行业、股东动态， 及时反馈管理层研判应对， 并借助券商策略会、e互动、线上线下交流会等各类平台，就市场关注事项与投资者进行及时沟通，
27、帮助投资者更好了解公司，稳定市场预期。报告期内，本公司召开8次投资者交流会，接待投资者来电来访500余人次，e互动平台问题答复率100%。三是加强媒体关系主动管理。三是加强媒体关系主动管理。本公司结合行业发展规律，主动应对舆论环境变化，将媒体的舆论风险与防范金融风险、维护金融稳定相结合，实施每日舆情监测，主动回应媒体询问；同时深化媒体宣传推广，围绕政策导向、经营亮点等统筹安排媒体宣传计划，为经营发展创造良好的外部舆论环境。2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 14 页 共 48 页二、二、20212021年工作思路及举措年工作思路及举措2021年是中国共产党成立100
28、周年，是“十四五”开局之年，也是本公司五年战略规划的最后一年和深化战略发展的开局之年。2021年，本公司将以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，立足新阶段，服务新格局，实现新发展，坚持稳字当头、服务实体、创新驱动、效率优先、严守风险、务实担当，推动各项工作规划好、开好局、起好步。重点抓好以下工作：一是深化战略发展内涵一是深化战略发展内涵。立足发展新阶段，将双循环新发展格局和供给侧改革作为优化战略选择、策略节奏、资源配置与激励机制的重要背景因素，深刻把握商业模式变化，围绕服务国家区域重点任务，前瞻性思考，全局性谋划，战略型布局，整体性对接，不断增强金融服务的适应性、竞争力和普惠性。二是优化公
29、司治理体系二是优化公司治理体系。 进一步完善高级管理人员履职考核评价机制、经营信息报告机制以及董事会决议跟踪落实机制， 夯实董事会在战略决策、激励约束、风险管控等方面的核心职责，建立完善富有前瞻性和动态调整能力的公司治理机制，主动适应当前监管、市场、投资人等各方期望以及社会经济革新浪潮。三是深度融入实体经济三是深度融入实体经济。加大资产类业务投放，重点支持省市重点工程和重点项目，填补区域空白、客户空白、资质空白、产品空白，在支持国家区域战略、贯彻省委“五项要求” 、落实“6+5+6+1”西安现代产业体系再造、支持小微企业、发展普惠金融、绿色金融等方面迈出更大步伐，切实服务经济新格局。四是提升全
30、行四是提升全行“数字商数字商” 。强化科技新赋能，坚定不移地持续加快建设信息科技硬实力，加速科技与业务的深度融合，强化各专业、各板块、各条线有价值的交流，力争在“客户洞察、产品创新、流程再造、辅助决策”2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 15 页 共 48 页等方面实现更多突破。五是前瞻性开展资产负债布局五是前瞻性开展资产负债布局。力争实现“破、立、控、增” 。提高资源配置效率，实现新业务、新领域、新区域、新客户的增量业务新突破；坚持资源配置服从货币政策走势、总量结构优化、资产质量管控、绩效指标提升、价值回报导向，切实控制降低风险成本与负债成本，运用金融科技提升资产
31、负债布局效能。六是增强主动风险管理能力六是增强主动风险管理能力。增强全员风险管理意识，把风险文化意识贯穿到所有员工行为之中，把风险防控思维贯彻到业务经营的各个环节之中，完善风险管理考核评价机制；突出风险防控关键领域，坚决守住不发生系统性和区域性金融风险的底线。七是重塑七是重塑 “精细化管理精细化管理” 。 牢固树立全员精细化管理理念， 在绩效考核、风险定价、资本管理、差异化经营等方面实施精细化提升工程，切实将精细化管理作为应对复杂形势的基本功，彰显特色品牌效应的重要保障，提升经营效能的重要手段。八是坚持党建引领八是坚持党建引领。扛起新征程的政治责任，切实以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导
32、，全面贯彻落实党的十九届五中全会精神和习近平总书记来陕考察重要讲话精神，充分发挥党委“把方向、谋战略、抓改革、促发展、控风险”作用，强化政治建设，夯实主体责任，激发党组织活力，提升公司治理能力，统筹推进各项工作。本议案经本公司第五届董事会第47次会议审议通过， 现提请股东大会审议批准。西安银行股份有限公司董事会2021年5月28日2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 16 页 共 48 页材料四：材料四：西安银行股份有限公司西安银行股份有限公司20202020年度监事会工作报告年度监事会工作报告各位股东：根据中华人民共和国公司法以及本公司章程的规定，现将监事会2020
33、年度工作开展情况报告如下：一、一、20202020年度监事会工作情况年度监事会工作情况（一）克服疫情影响，探索有效监督方式（一）克服疫情影响，探索有效监督方式2020年，全球疫情形势十分严峻，本公司监事会认真贯彻落实中央精神和银行业监管机构工作要求，提高政治站位，坚持自身定位，创新工作方法，认真履行监督职能，有序开展监督工作，确保顺利完成各项工作任务。一是利用互联网技术改变监事会会议召开形式，通过电话通讯和现场相结合方式按时召开全年例会，确保各项监督工作不缺位。二是全力配合地方政府抗击新型冠状病毒肺炎疫情，进一步履行好社会责任，支持企业复工复产，及时对本公司关于抗击新型冠状病毒肺炎专项捐款的议
34、案发表了独立意见。（二）规范有效召开会议，保证监督覆盖的完整性（二）规范有效召开会议，保证监督覆盖的完整性2020年，根据相关法律法规和制度要求，综合内外部监督检查意见，合理安排监事会会议计划与会议议案，规范有序组织召开监事会和各专门委员会会议，既保证了监事会监督范围覆盖的完整性，又突出监督重点，实现有效监督。2020年监事会共召开8次监事会会议和专门委员会会议，审议通过了监事会工作报告、履职评价报告、定期财务报告、利润分配预案、专项检查报告等22项议案，听取了内部审计情况、流动性风险管理情况、全面风险管理体系建设、合规风险管理情况等22项报告。监事对各项2022020 0 年度股东大会会议材
35、料年度股东大会会议材料第 17 页 共 48 页议题充分讨论，积极发表意见建议，独立行使表决权。历次会议的召开和议事程序，均符合法律法规、公司章程和监事会议事规则的规定。（三）积极开展现场监督，促进公司合规运行（三）积极开展现场监督，促进公司合规运行出席股东大会年度会议，参与股东大会议案审议过程，向股东大会进行了报告，严格履行了监事会的监督职责，体现了监事会对利益相关者的保护责任。列席董事会现场会议5次、审阅董事会通讯表决议案4次，参加经营层各类工作会议4次，对董事会、高级管理层的决策过程、决策执行、经营活动的组织实施以及董事和高级管理层的履职尽职情况进行了监督，针对公司治理和经营管理工作中存
36、在的问题及时进行研究，提出意见，促进董事会有效规范治理和经营层科学合规经营，有效履行监事会的监督职责。（四）突出重点，认真履行监督职责（四）突出重点，认真履行监督职责1、持续开展履职监督评价监事会按照监管规定和公司相关制度要求，认真组织年度履职评价工作， 分别对12名董事、 9名监事和7名高级管理层成员2019年度的履职情况进行评价，形成西安银行2019年度监事会对董事会和董事履职评价报告 、 西安银行2019年度监事会对高级管理层及其成员履职评价报告和西安银行2019年度监事会和监事履职评价报告 ，向董事会、监事会和高级管理层及其成员进行通报,并按规定报送监管当局。2、重点做实财务监督财务监
37、督是监事会监督的重要内容之一，监事会从维护股东利益的角度出发，注重监督的实质和效能，不断延伸监督的广度和深度。一是审议各项定期财务报告，监督其编制和审议程序、内容与格式的合法合规情况，出具审核意见，并及时进行信息披露；二是对重大财务活动事项进行监督，2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 18 页 共 48 页对会计政策变更、利润分配、续聘会计师事务所发表了监督意见，对关联交易等事项进行了持续监督，审慎发表意见和建议。3、深化风险管理和内部控制监督监事会聚焦重要风险领域、重点经营管理环节，坚持全面监督与重点监督相结合，进一步强化风险内控监督，不断提升风险内控的监督效能。
38、定期听取了2019年度全面风险管理体系建设情况、流动性风险管理情况、流动性风险和市场风险压力测试报告、内部控制评价报告、关联交易专项报告、合规风险管理情况、案件防控工作情况报告、消费者权益保护工作情况、反洗钱工作开展情况、内部审计工作报告和新产品、新业务内控检查报告，并有针对性提出了监督意见和建议。4、认真全面落实监管要求监事会积极贯彻落实监管要求，尤其是对监管新规和监管部门监督检查意见，认真分析研究，及时将其列入监事会的监督范围，不断强化监督力度。听取了年度大额风险暴露管理情况、统一授信管理报告、并表管理情况报告、数据治理报告，高度关注监管检查意见和本公司整改情况。5、加强监督意见后续跟踪为
39、进一步加强监事会监督检查意见的整改情况，确保监事会检查结果收到实效。针对监事会2019年度开展的同业业务管理情况专项检查，听取了 西安银行关于同业业务专项检查落实情况的报告 ， 从后续监督情况看，高级管理层和各相关责任部门高度重视监事会检查中指出的问题和管理建议。截止汇报日，已完成落实事项9项，已确定改善方案，正逐步落实事项11项，进一步促进本公司提升管理水平。（五）不断完善工作制度，夯实基础工作（五）不断完善工作制度，夯实基础工作根据监管要求，以及监管机构现场和非现场检查指出的问题，认真分2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 19 页 共 48 页析监事会制度建设方
40、面存在的不足，不断查漏补缺，制定切实可行的改进方案并组织实施，进一步提升监事会履职效能。对西安银行监事会和监事履职办法和董事会和高级管理层履职监督评价的内容进行了修订和完善。（六）继续开展专项检查，提升经营管理水平（六）继续开展专项检查，提升经营管理水平按照监事会工作安排，对公司互联网贷款进行了专项检查，并出具了西安银行关于对全行互联网贷款业务的专项检查报告 ，对照监管新规，查找该业务在组织架构、制度建设、业务流程和风险管理等方面存在的不足，并相应提出了改进意见和建议，进一步提升本公司互联网线上贷款的综合管理水平。（七）（七）加强同业交流，不断规范公司治理加强同业交流，不断规范公司治理一是参加
41、陕西省金融企业监事长座谈会，深入探讨公司治理理念，相互分享监事会工作经验，与同业人士建立常态化的沟通机制，共同促进履职能力的提升。二是接待了长沙银行监事会的来访，就监事会的组织架构、运行机制、监督模式进行了交流，讨论了监事会监督工作的重点和难点问题，汲取先进经验，提升监督水平。二、履职情况的监督二、履职情况的监督监事会按照商业银行公司治理指引 、本公司章程和相关履职评价制度的要求，根据履职评价标准和流程对本公司董事会、监事会和高级管理层及其成员2020年度的履职情况进行了评价。（一）对董事会及董事（一）对董事会及董事20202020年度履职情况的评价年度履职情况的评价2020年度，董事会严格履
42、行国家法律法规、本公司章程以及股东大会和董事会议事规则规定的职权，积极落实银保监会、证监会和交易所的相关规定，在经营管理重大决策中依法行使职责和履行义务，开展了大2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 20 页 共 48 页量富有成效的工作：积极探索发挥党建引领和公司治理双重优势，优化公司治理制度体系和机制流程。切实提高政治站位，以服务国家区域战略和西安经济发展为使命，加强战略引领作用，稳步推进各项业务发展创新。坚持数字化银行和银行数字化双轮驱动战略，以创新组织机制、业务机制、技术架构为支撑，搭建全新的消费金融和普惠金融平台，不断提升金融科技服务综合实力。不断完善风险管
43、理制度体系，加强创新科技在风险管理中的应用，全面提升风险管控能力和水平。依法合规开展信息披露，深化投资者关系管理，主动管理媒体关系，确保资本市场公开透明，市场评价持续向好。监事会认为：在评价期内董事会公司治理架构合理，运行平稳有序，决策审慎科学，有效落实股东大会的决议，较好地完成了股东大会设定的年度工作目标。综合评价结果为称职。2020年度，对第五届董事会成员：郭军、王欣、李勇、陈永健、胡军、王洲锁、 雎国余、 廖志生、 冯仑、 梁永明等10名董事履职评价结果为称职；巩宝生董事由于个人原因无法履职，履职评价结果为不称职。（二）对高级管理层及其成员（二）对高级管理层及其成员20202020年度的
44、履职评价年度的履职评价2020年度，高级管理层严格遵守国家法律、法规，认真落实宏观调控政策和监管要求，严格执行股东大会和董事会决议，积极落实监事会的监督意见和建议，面对日趋严峻复杂的宏观环境和市场变化，坚持依法合规稳健经营，主动契合国家区域发展战略和地方经济发展目标，落实“六稳”“六保”政策，全力做好疫情防范工作，支持复工复产和复商复市，积极服务实体经济，经营管理工作保持稳健发展势头，经营业绩稳中向好。监事会认为:在评价期内，高级管理层人员分工合理、勤勉尽责、具有较强的执行力和经营管理能力，坚决落实监管规定，认真执行股东大会和董事会决议，较好地完成了年度工作计划，综合评价结果为称职。20220
45、20 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 21 页 共 48 页2020年度，高级管理层成员能够认真严格履行职责，履职评价结果均为称职。（三）对监事会及监事（三）对监事会及监事20202020年度的履职评价年度的履职评价2020年度,监事会认真遵守国家法律、法规和本公司章程的规定，积极落实监管要求和股东大会决议，围绕本公司发展规划目标和年度中心工作，按照依法合规、客观公正和科学有效的原则，坚持以维护本公司、股东、职工、存款人和其他利益相关者的合法权益为目标，以财务活动、内部控制和风险管理为监督核心，以董事会和董事、高级管理层及其成员的履职情况为监督重点，积极开展监督工作，不断探索监
46、督方式创新，提升监督能力，强化监督效果，较好地完成了法律、法规和本公司章程赋予的监督职责，综合评价结果为称职。2020年度，全体监事能够独立客观地行使监督职责，勤勉、忠实、诚信地履行监事义务，履职评价结果均为称职。三、监事会就有关事项发表的独立意见三、监事会就有关事项发表的独立意见（一）依法经营情况。（一）依法经营情况。本公司的经营活动符合公司法 、 商业银行法和本公司章程的规定，决策程序合法有效。没有发现本公司董事、高级管理层成员履行本公司职务时有违反法律法规、本公司章程或损害本公司及股东利益的行为。（二）财务报告的真实性。（二）财务报告的真实性。本公司2020年度财务报告已经毕马威会计师事
47、务所出具了标准无保留意见的审计报告。财务报告真实、客观、准确地反映了本公司的财务状况和经营成果。（三）关联交易情况。（三）关联交易情况。2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 22 页 共 48 页报告期内，本公司关联交易的审议、表决、 披露、履行等流程符合国家法律、法规和公司章程规定，没有发现损害本公司和股东利益的行为。（四四）流动性风险管理履职情况。）流动性风险管理履职情况。报告期内，本公司董事会和高级管理层持续加强流动性风险管理的工作，各项流动性指标均符合外部监管的要求。（五五）内部控制管理情况。）内部控制管理情况。报告期内，本公司具有较好的内部控制环境，较健全和
48、完善的内控制度和规范的业务流程，内部控制制度得到了比较有效地执行。（六六）信息披露制度实施情况。）信息披露制度实施情况。报告期内，本公司遵照监管要求履行信息披露义务，认真执行信息披露管理制度，及时公平地披露信息，信息披露真实、准确、完整。( (七七）股东大会决议执行情况。）股东大会决议执行情况。监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议。监事会对股东大会决议的执行情况进行了监督，本公司董事会认真履行了股东大会的有关决议。除以上事项外，监事会对报告期内其他有关事项没有异议。四、四、20212021年监事会工作重点年监事会工作重点（一）不断丰富监督手段，有效落实监督职责（一）不
49、断丰富监督手段，有效落实监督职责监事会将按照相关法律法规和章程要求，结合本公司战略规划和年度重点工作，以风险管理、内部控制、财务活动和履职尽责为重点，继续开展多种形式的监督工作，助推公司稳健经营、持续高质发展。（二）持续完善自身工作制度，做好各项基础工作（二）持续完善自身工作制度，做好各项基础工作不断加强自身建设，完善制度体系建设，对照监管新规和指导意见，全面梳理监事会的监督内容，进一步规范监督行为，力争做到工作全面、2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 23 页 共 48 页科学和有效。（三）加强培训与交流，不断提升履职能力（三）加强培训与交流，不断提升履职能力组织
50、监事参加培训，进一步学习与上市公司相关的政策法规和行业监管法规，增强依法监督意识和监督能力。同时，积极探索新的监督方式，与党内监督有机融合，提高监督的针对性和有效性。加强同业交流，不断提升监事会监督成效。本议案经本公司第五届监事会第24次会议审议通过， 现提请股东大会审议批准。西安银行股份有限公司监事会2021年5月28日2022020 0 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料第 24 页 共 48 页材料五：材料五：西安银行股份有限公司西安银行股份有限公司关于聘请关于聘请20212021年会计师事务所的议案年会计师事务所的议案各位股东：2020年， 毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙
黑公网安备:91230400333293403D