厦门银行：厦门银行股份有限公司2020年度股东大会会议材料.PDF

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1、 1 厦门银行股份有限公司厦门银行股份有限公司 20202020 年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料 （股票代码：601187） 中国厦门 2021 年 6 月 23 日 2 文件目录文件目录 会议议程会议议程. 3 会议须知会议须知. 4 议案议案1 1 厦门银行股份有限公司关于2020 年度财务决算报告及2021年度财务预算方案的议案. 6 议案议案 2 2 厦门银行股份有限公司关于 2020 年度利润分配方案的议案. 8 议案议案 3 3 厦门银行股份有限公司关于 2020 年度董事会工作报告的议案. 9 议案议案 4 4 厦门银行股份有限公司关于 2020 年度监事会工作报告的议

2、案. 15 议案议案 5 5 厦门银行股份有限公司关于聘请 2021 年度会计师事务所的议案. 21 议案议案 6 6 厦门银行股份有限公司关于延长资本债券发行决议有效期及授权期限的议案. 22 厦门银行股份有限公司 2020 年度独立董事述职报告. 23 厦门银行股份有限公司 2020 年度董事会及董事履职评价报告 29 厦门银行股份有限公司 2020 年度高级管理层及其成员履职评价报告. 32 厦门银行股份有限公司 2020 年度监事会及监事履职评价报告 35 厦门银行股份有限公司 2020 年度关联交易管理情况报告. 37 3 会议议程会议议程 会议时间：2021 年 6 月 23 日下

3、午 14:00 会议地点：厦门市湖滨北路 101 号商业银行大厦 A603 会议室 召开方式：现场会议+网络投票 召 集 人：公司董事会 议程内容议程内容 一、宣布会议开始 二、宣读股东大会会议须知 三、审议各项议案 四、提问交流 五、宣布出席会议股东人数、代表股份数 六、推选计票人、监票人 七、投票表决 八、与会代表休息（工作人员统计投票结果） 九、宣布现场表决结果 十、见证律师宣读法律意见书 十一、宣布会议结束 4 会议须知会议须知 为维护全体股东的合法权益， 确保股东大会会议秩序和议事效率，根据中华人民共和国公司法 上市公司股东大会规则 厦门银行股份有限公司章程 （下称“ 公司章程 ”

4、）和股东大会议事规则等相关规定，特制定本须知。 一、公司根据公司法 证券法 上市公司股东大会规则和公司章程的规定，认真做好召开股东大会的各项工作。 二、董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常秩序和议事效率为原则，认真履行公司章程中规定的职责。 三、 股东及股东代理人参与股东大会依法享有发言权、 质询权、表决权等权利。根据公司章程规定，股权登记日（2021 年 6月 17 日）在公司授信逾期的股东及质押公司股份数量达到或超过其持有公司股份的 50%的股东，其投票表决权将被限制。 四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，尊重和维护其他股东的合法权益。 会议开始后应将手机铃声置于震动或静

5、音状态，保障大会的正常秩序。 五、 在会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数之前，会议现场登记终止。 六、股东要求在股东大会上发言的，应先经会议主持人许可。股东发言时应首先说明自己的股东身份（或所代表的股东单位） 、持股数量等情况。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，每次发言原则上不超过 2 分钟。 公司董事和高级管理人员应当认真负 5 责、有针对性地集中回答股东的问题。全部提问及回答的时间控制在 20 分钟以内。 七、本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方式。现场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表决意见，未填、错填、字迹无法辨认的，

6、视为“弃权” ；网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过上海证券交易所交易系统行使表决权。 同一表决权只能通过现场或网络投票方式中的一种方式行使，如出现重复投票，以第一次投票结果为准。具体投票方法按照公司于 2021 年 6 月 3 日在上海证券交易所网站（） 、 中国证券报 上海证券报 证券时报 证券日报上刊登的厦门银行股份有限公司关于召开 2020 年度股东大会的通知的说明进行。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表决结果，并予以公告。 八、 本次股东大会议案中第 1、 2、 3、 4、 5 项为普通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的1/2以上通过。

7、本次股东大会议案中第 6 项为特别决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 2/3 以上通过。 九、 公司董事会聘请福建天衡联合律师事务所执业律师见证本次股东大会，并出具法律意见。 十、公司不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项。 6 厦门银行股份有限公司厦门银行股份有限公司 关于关于 20202020 年度财务决算报告及年度财务决算报告及 20212021 年度财务预算方案的议案年度财务预算方案的议案 尊敬的各位股东： 现将 2020 年度财务决算报告及 2021 年度财务预算方案报告如下： 一、一、20202020 年度财务决算情

8、况年度财务决算情况 2020 年度是本公司成功登陆国内主板市场首年， 面对新冠肺炎疫情带来的诸多不确定因素，公司上下认真贯彻党中央国务院和监管机构的决策部署，全力做好疫情防控各项工作，加大金融支持小微企业复工复产力度、支持实体经济；同时，坚持稳中求进，积极应对各种风险和挑战，经营业绩稳步提升，业务结构更加优化，资产质量更加扎实，各项指标全面达成董事会要求： （一）资产规模平稳增长（一）资产规模平稳增长 2020 年，公司资产规模平稳增长，资产结构进一步优化。截止 2020 年末，公司资产规模为 2,851.50 亿元，较年初增加 382.83 亿元，增幅 15.51%；同时，业务结构持续改善，

9、贷款占总资产比例进一步提升。在负债方面，负债余额 2,654.77亿元， 较年初增加 341.82 亿元， 增幅 14.78%。 在权益方面， 所有者权益余额 196.74亿元，较年初增加 41.01 亿元，增幅 26.34%。 ( (二）盈利能力进一步提升二）盈利能力进一步提升 2020 年，公司坚持立足稳健经营，盈利能力进一步提升，利润稳步增长，拨备计提充分， 成本控制良好。 全年， 公司实现营业收入 55.56 亿元， 同比增长 23.20%；归属于上市公司股东的净利润 18.23 亿元，同比增长 6.53%。 （三）资产质量保持优良，风险抵御能（三）资产质量保持优良，风险抵御能力进一步

10、增强力进一步增强 2020 年，公司进一步加强信贷资产管理力度，信贷资产质量控制良好，资产质量进一步改善。为应对疫情下的不确定性，增强抵御风险能力，公司加大拨备计提力。截止 2020 年末，公司不良贷款利率 0.98%，比年初降低 0.20 个百分点，拨备覆盖率 368.03%，比年初上升 93.45 个百分点。 二、二、20212021 年度财务预算情况年度财务预算情况 厦门银行股份有限公司 2020 年度股东大会会议材料 议案 1 7 2021 年是公司上市后的第一个完整财务年度，公司将围绕“聚焦中小，深耕海西、融汇两岸、打造价值领先的综合金融服务商”的战略愿景，以“稳增长、调结构、提收益

11、、控风险”的预算思路展开工作。 预计 2021 年公司资产规模和盈利能力持续提升， 资产质量保持稳定， 各项经营指标保持良好水平：总资产规模增长至 3200 亿元以上，净利润增速不低于 10%，资产质量保持稳定， 不良率维持年初 0.98%， 同时拨备覆盖率保持在 350%的高位水平，资本充足率等其他主要监管指标持续满足监管要求。为推动上述预算目标的实现，公司将着重抓好以下工作： 1 1、加快战略转型，持续优化业务结构、加快战略转型，持续优化业务结构 2021 年，公司根据战略规划的要求，在有效扩大资产规模的同时，持续优化资产负债结构，发力交易银行业务，强化公司联动，有效控制并降低银行负债成本

12、。 2 2、提升风控效能，深化全面风险管理、提升风控效能，深化全面风险管理 2021 年，公司将持续推进全面风险管理，以各项内控管理工具为抓手，提升风险管理质效。进一步加强授信管理，把握信贷投向，优化信贷结构，合理布局信贷资源，进一步提升风控水平。 3 3、加快数字化转型，夯实银行发展基础、加快数字化转型，夯实银行发展基础 2021 年，公司将持续构建科技派驻模式，全面赋能前端业务，加大金融科技在业务、风险、产品和内部管理应用系统的投入；加强数据治理及数据服务能力，助理经营管理提升。 本议案已经第八届董事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2021 年 6 月 23

13、日 8 厦门银行股份有限公司关于厦门银行股份有限公司关于 20202020 年度利润分配方案的议案年度利润分配方案的议案 尊敬的各位股东： 根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审定的 2020 年度会计报表，2020年度公司实现的税后归属于母公司净利润 18.23 亿元，2020 年初未分配利润 37.81亿元，扣除 2019 年度普通股股利 2.38 亿元后，本期期末可供分配的利润为 53.66亿元。拟定利润分配方案如下： 1、提取法定盈余公积：按当年度净利润扣减以前年度亏损后余额的 10%计提法定盈余公积，即 1.75 亿元。 2、 提取一般准备： 根据财政部 金融企业准备金计提管理办

14、法 （财金201220号）的规定，按公司 2020 年风险资产期末余额 1.5%差额提取一般风险准备 4.42 亿元。 3、向权益分派股权登记日登记在册的普通股股东分配现金股利合计 4.75 亿元（含税） ，每 10 股派发现金股利 1.80 元（含税） 。 4、经上述分配后，未分配利润：42.74 亿元，结转下年度。 本议案已经第八届董事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2021 年 6 月 23 日 厦门银行股份有限公司 2020 年度股东大会会议材料 议案 2 9 厦门银行股份有限公司关于厦门银行股份有限公司关于 20202020 年度董事会工作报告的议案年度

15、董事会工作报告的议案 尊敬的各位股东： 2020 年度，公司董事会认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，在中国银行保险监督管理委员会厦门监管局的监督、指导下，在股东大会和总行党委的正确领导下，坚持稳中求进工作总基调，迎难而上、恪尽职守，围绕股东大会确定的目标任务，持续推动高质量发展，统筹做好严防严控疫情、支持实体经济、保障稳定经营等重点工作，经营业绩稳步提升，业务结构更加优化，资产质量更加扎实，公司经营呈现出逆市上扬、 亮点纷呈的良好态势。 现将董事会 2020 年度主要工作情况报告如下： 一、一、20202020年主要工作完成情况年主要工作完成情况 （一）稳定提升经营业绩，切实服务实体经济（一

16、）稳定提升经营业绩，切实服务实体经济 一是经营一是经营情况情况稳中向好稳中向好，盈利能力持续提升。盈利能力持续提升。2020年度，在董事会引领下，公司实现营业收入55.56亿元，同比增长23.20%；归属于上市公司股东的净利润18.23亿元， 同比增长6.53%。 截至2020年末， 公司总资产2,851.50亿元， 较年初增长15.51%；归属于上市公司普通股股东的每股净资产6.96元，较年初增长8.05%。2020年末，公司不良贷款率0.98%，较年初下降0.20个百分点；拨备覆盖率368.03%，较年初上升93.45个百分点。截止2020年末，公司各项主要监管财务指标均符合监管要求，资信

17、评级提升至AAA。 二是服务企业力度二是服务企业力度加大，金融保障持续加强。加大，金融保障持续加强。2020年，在董事会引领下，公司积极支持中小微企业复工复产，创新金融产品，丰富对公产品，有效满足企业多样化、个性化的金融服务需求。小微信用贷、支小再贷款、中长期制造业贷款、纾困贷等各项任务全面达标；人行延期还本付息政策执行成效居厦门市地方法人银行首位。疫情期间，积极响应金融支持复工复产号召，推出金融服务保障“十项举措” ，对防疫重点企业给予信贷支持，支持重点领域企业复工复产，通过采取延期还本付息、贷款展期、罚息减免等有针对性的服务举措，帮助企业渡过难关。 （二）全力以赴履职尽责，不断提高治理效能

18、（二）全力以赴履职尽责，不断提高治理效能 报告期内，公司董事会积极维护公司股东、存款人、其他债权人以及公司的利厦门银行股份有限公司 2020 年度股东大会会议材料 议案 3 10 益，严格遵守有关法律、法规和公司章程的规定，依法履行董事会职责。 2020年，公司董事会严格遵照公司章程的规定，在监管部门各项规章制度的指导下，勤勉忠实地履行各项职责。 一是股东大会召开情况。一是股东大会召开情况。董事会召集召开股东大会2次，共审议12项议案，内容涉及董监事会年度工作报告、年度预算报告、年度关联交易管理情况、公司章程（草案）修订、三会议事规则（草案）修订和信息披露制度（草案）制定等多个方面内容，并督促

19、经营层落实。 二是二是董事会召开情况董事会召开情况。 召开董事会共 10 次， 其中 9 次现场会议， 1 次通讯会议，共审议 86 项议案，听取 12 项报告，对公司治理、经营情况、风险控制、内控报告、董事会年度工作报告、预决算报告、利润分配、消费者权益、战略规划、监管意见书等多个方面进行有效深入的讨论，科学决策，有效发挥董事会核心决策作用。 三是三是董事会下设各委员会召开情况董事会下设各委员会召开情况。董事会下设的战略委员会、提名委员会、薪酬委员会、审计与消费者权益保护委员会、风险控制与关联交易管理委员会，根据委员会职责分工和自身专业特长积极履行职责、 建言献策， 辅助董事会良好履职。20

20、20年度， 董事会战略委员会召开会议共3次， 董事会提名委员会召开会议共2次，董事会薪酬委员会召开会议共 2 次，董事会审计与消费者权益保护委员会召开会议共 7 次， 董事会风险控制与关联交易管理委员会召开会议共 10 次。 各委员会为董事会决策提供了专业的意见建议，有力保障董事会决策的科学性和专业性。 四是四是独立董事履职情况独立董事履职情况。独立董事在会前认真审阅各项议案，积极关注公司上市进程及推动战略规划实施、加强风险管理与内部控制、规范公司治理等方面所取得的成果及面临的问题，本着独立、客观的原则并结合自身从业经验，对重大关联交易、利润分配及高级管理人员聘任等重大事项发表独立意见，促进公

21、司稳健经营和可持续发展。 五是五是董事董事参加培训参加培训情况情况。公司董事会注重董事持续专业发展，关注并积极组织董事参加培训。在公司治理规范、信息披露规范、股票合规交易及主要股东股票增减持规则等方面对董事进行了专题介绍及培训。此外，公司董事还积极参加监管机构组织的相关培训，深入学习关于提高上市公司质量的相关内容，不断提高履职能力。 （三）有序推进重点工作，转型升级步伐加快（三）有序推进重点工作，转型升级步伐加快 一是成功登陆一是成功登陆A A股市场。股市场。2020年，在董事会引领下，公司A股IPO上市进程迎来 11 实质性进展，7月16日，公司A股IPO上市申请顺利通过中国证监会发审会审核

22、，9月4日获证监会核准批文，并于10月27日正式登陆上海证券交易所挂牌上市，成为2020年唯一一家A股上市银行，也是福建省内首家上市城商行。在IPO首次公开发行募集款17.70亿元和第一期无固定期限资本债发行款10亿元的拉动下， 公司所有者权益达到196.74亿元，同比增加41.01亿元，增幅达26.34%。 二是三年规划圆满收官。二是三年规划圆满收官。2020 年是第四期三年战略规划的收官之年，公司切实采取有效措施推动“20182020”规划深入实施，聚焦“服务两岸、聚焦中小、区域一流的综合金融服务商”的战略愿景，优化经营模式，完善工作机制，坚定不移地深化改革，按序时进度推进各大战略项目落地

23、，顺利达成既定目标，夯实了发展基础，共同为公司第四期三年战略规划画上圆满句号。 三是文明建设获得佳绩。三是文明建设获得佳绩。在狠抓业务工作的同时，进一步加强企业文化建设，构建和谐企业氛围，推动精神文明建设取得丰硕成果。2020 年，公司积极创建全国文明单位，争做践行文明的领头羊和排头兵，成功获评“第六届全国文明单位”荣誉称号；成功创建优秀党建品牌“金融梦奋斗者” ，弘扬敢拼会赢的奋斗者文化；携手台湾富邦财险推出“厦门两岸金融联合志愿服务队”品牌，并入选“厦门市精神文明创建创新案例” 。 （四）提升内控管理水平，夯实抵御风险基础（四）提升内控管理水平，夯实抵御风险基础 一是加强风控机制建设。一是

24、加强风控机制建设。公司董事会始终高度重视内控管理工作，完善管理制度，健全工作机制，全方位、多角度防范化解金融风险。2020 年，公司制立了风险偏好管理办法， 有效指导公司业务开展， 不断提升金融业务的制度化、 规范化水平；加强检查指导力度，定期对分支机构业务操作进行检查，进一步增强了公司内部控制和风险管理能力；完善非债权清收类案件管理制度，有效提升了相关案件的精细化、科学化管理水平；同时，公司作为人行机构洗钱风险评估试点项目单位，顺利通过验收。 二是规范管理授信业务。二是规范管理授信业务。2020 年，公司严格执行授信政策，把握信贷投向，支持实体经济， 支持市政国企授信， 控制房地产领域贷款集

25、中度， 规范授信业务管理。按照“把好审批关、控制不良贷、清收存量贷”的原则，严谨审慎把好审批关，有效控制新增不良贷款，积极清收、盘活存量不良贷款，加大核销后清收力度。并运用大数据风控技术提升风控水平，完成公司自主线上网贷申请准入模型（数据驱动型）研发工作。在疫情冲击影响下，全面做好信用风险排查及月度跟踪检查工作， 12 对股票质押融资客户风险、房地产贷款风险等重点领域进行重点排查。 三是强化审计监督管理。三是强化审计监督管理。董事会有效发挥内部审计的职能作用，积极组织开展专项业务审计，指导公司开展业务管理和内部控制等风险防控工作，促进公司不断增强风险意识、营造合规文化氛围。2020 年，先后开

26、展了公司治理、信息科技、业务全流程及分行内控管理等审计项目共计 16 项 29 次，针对发现的突出问题，提出明确的整改意见，持续跟踪整改落实情况。 组织业务自查 12 项，推动各道内控防线共同履责。 四是注重关联交易监测。四是注重关联交易监测。2020年，董事会完成了股权和关联交易专项治理“回头看”自查工作，全面自查公司关联交易情况，及时形成自查整改报告，并配合审计部开展关联交易专项审计，调阅关联交易相关材料，对发现的问题及时进行了整改；顺利完成银保监局关联交易管理系统数据报送，启动关联交易管理系统信息化建设，关联交易管理水平持续提升。 （五）加强信息披露管理，投资者关系持续优化（五）加强信息

27、披露管理，投资者关系持续优化 一是加强机制建设。一是加强机制建设。针对A股市场对信息披露管理的更高要求，董事会积极加强信息披露机制建设，及时修订了信息披露管理办法 ，制定出台了定期报告编制及披露规则 重大信息内部报告制度等5项管理制度，不断提升信息披露工作的规范化、制度化管理水平。 二是全面梳理信息。二是全面梳理信息。全面梳理整合上市公司应当披露的有关事项，重视重大事项报告的宣传引导和培训教育工作，举办信息披露、关联交易、内幕信息要求、股票买卖限制等专题培训活动，全面规范上市后运行。 三三是定期发布信息。是定期发布信息。董事会严格按照上市公司相关要求，认真做好作为上市公司的信息披露工作，定期发

28、布需要公开的内部信息。自上市以来，累计在上海证券交易所发布临时公告11份，进行调研活动记录两次，进一步提升了运行的透明度和公信力。 （六）切实履行社会责任，展现时代责任担当（六）切实履行社会责任，展现时代责任担当 一是助力疫情防控。一是助力疫情防控。2020 年，公司积极组织开展各类志愿服务活动，协助社区做好宣传引导、信息登记等工作，慰问走访医务人员家属，开展抗疫物资捐赠，通过厦门市红十字会向厦门市卫健委、厦门市护理学会合计捐款 200 万元，员工自发为抗击疫情募集善款 40 余万元，公司党员始终坚守在防控一线，展现责任担当，助力防疫攻坚。 13 二是开展公益活动。二是开展公益活动。2020

29、年，公司再次向老年基金会捐赠 100 万元，近年来已累计捐赠 800 万元；举办第十届“赠人玫瑰，手留余香”无偿献血活动，156 名员工用实际行动奉献爱心，守护健康；继续支持南普陀书画义卖活动，关心慰问厦门市困难家庭和一线环卫工人；支持中国电影金鸡奖“扶贫攻坚”电影展，向福建省红十字会“爱过年”公益项目捐赠近 43 万元善款，为打赢脱贫攻坚战贡献一份力量。 三是加大宣传力度。三是加大宣传力度。董事会推动公司积极开展主流媒体宣传，讲好奋进故事，传播公司声音，并隆重推出上市宣传片，组织十家分行开展“十城联动贺上市”活动，营造良好的舆论氛围和宣传声势；支持举办两岸斗茶、两岸少儿美展等两岸品牌活动，以

30、新年挥春、 “高考爱心车”等活动为契机，不断提升公司的影响力和声誉度。 二、二、20212021年重点工作安排年重点工作安排 2021 年，董事会将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻落实党的十九大和十九届五中全会精神，紧紧围绕“聚焦中小、深耕海西、融汇两岸、打造价值领先的综合金融服务商”的战略愿景，全力防控风险，努力提升业绩，持续用力推动公司高质量发展，力争实现“做大零售、做强对公、做深两岸、做优资金”的预期目标，确保 20212023 年发展战略规划开好局、起好步。董事会将严格遵照相关法律法规及公司章程 厦门银行股份有限公司董事会议事规则的规定，勤勉忠实地履行各项职责。

31、一是提升公司治理水平。一是提升公司治理水平。认真贯彻落实国务院关于进一步提高上市公司质量的意见及银保监会健全银行业保险业公司治理三年行动方案(20202022 年） 等文件精神，严格执行银保监会、证监会、上交所等监督管理机构的部署要求，结合公司章程规定，合理制定提升计划；继续做好公司信息披露工作，不断提高信息披露的时效性和针对性；同时，进一步规范董事会运作，加强对发展战略、经营管理、全面风险管理、业务创新等重要方面的研究与讨论。 二是加快战略谋篇布局。二是加快战略谋篇布局。始终坚持战略规划中的引领决策作用，加强对宏观经济金融形势、行业发展趋势的分析研判。以公司实施的新三年规划为契机，科学研究和

32、规划2021年战略执行目标，深入推进战略规划落地实施，持续强化战略评估与监督；合理制定经营计划，全面了解经营计划执行情况，及时提出有针对性的政策建议，推动全行稳健经营发展；充分利用资本市场平台，加强金融资本规划，多元 14 化融资渠道，牢固树立资本约束和资本节约的经营理念，提升资源配置效率。 三是提升风险控制效能。三是提升风险控制效能。认真履行全面风险管理职能，持续完善全面风险管理体系。对集团全面风险、内部控制、信息科技风险管理、关联交易管理、机构洗钱风险等进行评估分析，加强内控管理和案防教育，加大业务项目审计力度，积极组织开展年度风险评估、内控自评、反洗钱自查等各项工作。 四是积极履行社会责

33、任。四是积极履行社会责任。坚持党建引领，注重群团共建，在推动公司高质量发展的基础上，积极履行社会责任，组织开展丰富多彩的群团活动，不断提升员工归属感和获得感。加强媒体宣传，持续助力支持两岸品牌活动。启动第七届全国文明单位创建工作，打造文明品牌、创建标杆示范。 本议案已经第八届董事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。 厦门银行股份有限公司 2021 年 6 月 23 日 15 厦门银行股份有限公司关于厦门银行股份有限公司关于 20202020 年度监事会工作报告的议案年度监事会工作报告的议案 尊敬的各位股东： 2020 年度，本公司监事会在中国银行保险监督管理委员会厦门监管局的监督、指导下，在

34、股东大会和总行党委的正确领导下，在董事会和高级管理层的全力支持和配合下，紧紧围绕全行中心工作，全面对接上市公司要求，忠实履行法律法规和公司章程赋予的职责，持续对公司财务管理、发展战略、风险管理、内部控制等进行有效监督，促进了公司稳健发展，维护了广大股东和存款人的合法权益。现将 2020 年度监事会主要工作及 2021 年度工作计划报告如下： 一一、20202020 年主要工作情况年主要工作情况 （一）（一）规范召开监事会及各专业委员会会议，有效履行议事监督职责规范召开监事会及各专业委员会会议，有效履行议事监督职责 2020 年，公司监事会召开监事会会议共 9 次，均为现场会议，共审议 38 项

35、议案，听取 13 项报告，内容涉及公司治理、战略规划、经营情况、风险控制、预决算报告、利润分配、内控报告、董监高履职评价、监事会年度工作报告、分行经营状况专项调研报告、监管意见书等多个方面。与会监事积极参与重要议案的研究、审议，谨慎表决，不断加强监事会对董事会、高级管理层履行职责的监督力度。 监事会下设的提名委员会、审计委员会积极开展各项工作，强化监事会工作职能，完善公司治理监督体系。2020 年各委员会共召开会议 8 次，其中监事会提名委员会召开会议 2 次，审议议案 6 项，审议内容涉及董监高履职评价报告、监事会换届选举、外部监事薪酬方案等；监事会审计委员会召开会议 6 次，审议议案 9

36、项，审议内容涉及审计报告、财务报告、内控评价报告、审计机构选聘等相关事项。监事会各专业委员会充分发挥专业议事职能，确保监事会对董事会、高级管理层的有效监督。 2020 年，监事会成员出席了股东大会，全程参与、监督议案的审议过程，监事长代表监事会在 2019 年度股东大会上向股东大会提交了监事会工作报告， 并对董事、监事、高管层 2019 年履职情况作了汇报。监事会成员列席了 2020 年全部董事会现场会议， 听取各类经营管理报告并认真发表意见， 着力加强对议事决策过程的监督。派员参加了总行党委会、行务会等全行各类重要经营管理会议，全面了解经营管理厦门银行股份有限公司 2020 年度股东大会会议

37、材料 议案 4 16 层执行董事会决议、履行财务、内控和风险管理职责的情况，积极提出客观、独立的意见和建议，严格履行了监事会的监督职责，体现了监事会对全体股东及利益相关者的保护责任。 2020 年，监事会共发布监事会重点关注事项的通知 （以下称通知 ）5 期，内容涉及公司发展战略、业务结构、风险管控等多个方面， 通知向高级管理层、总行各相关部门提出了建设性、战略性的建议和意见，得到管理层积极响应。 （二）深化履职监督，提升履职评价的有效性（二）深化履职监督，提升履职评价的有效性 报告期内，监事会根据厦门银行股份有限公司章程 厦门银行股份有限公司董事会及董事履职评价办法 厦门银行股份有限公司监事

38、会及监事履职评价办法厦门银行股份有限公司高级管理层及高级管理人员履职评价办法的制度规定，围绕董监事参会、调研、发言等履职信息、高管绩效达成及勤勉尽职情况，组织开展对上一年度董事、监事、高管履职评价工作，建立并完善履职档案，切实推动自评、他评环节，对照履职评价标准，形成相关履职评价报告，并向股东大会及上级监管部门报告。 （三）深入开展监督检查，充分发挥监督效能（三）深入开展监督检查，充分发挥监督效能 2020 年， 根据厦门银行股份有限公司第七届监事会审计委员会第八次会议审议通过的厦门银行监事会审计委员会关于分行经营状况专项调研方案的议案，由监事会牵头对公司漳州分行、重庆分行经营状况进行现场调研

39、。调研内容涉及制度建设与执行情况、组织管理架构、发展定位及业务机构、不良贷款情况、新冠疫情对分行的影响及应对举措等多个方面，形成检查报告厦门银行股份有限公司监事会审计委员会关于分行经营状况专项调研报告 ，并于 2020 年 11 月 27 日经本公司第七届监事会第二十一次会议审议通过。 （四）（四）加强自身建设，不断提升监督水平加强自身建设，不断提升监督水平 一是完成监事会换届前期准备工作。 公司第七届监事会任期于2021年1月届满，为保证监事会工作实现平稳过渡，依据相关法律法规和完善公司治理的要求，于2020 年第四季度完成了换届准备工作。通过细致的沟通交流和严格甄选，经第七届监事会提名委员

40、会第四次会议、第七届监事会第二十二次会议的认真审议，监事会提出了新一届股东监事、外部监事候选人人选。同时，积极推进职工代表大会的召开，选举职工监事，充分发挥行内职工的专业能力和工作经验。二是在自身建设方面持续发力。 根据 中华人民共和国公司法商业银行公司治理指引 等有关法律、 17 法规及规范性文件的规定，对监事会议事规则进行了修订，进一步健全和完善监事会公司治理制度体系。三是加强培训学习，提升履职水平。2020 年，监事会多次组织监事参加学习培训，内容涉及公司治理、信息披露等专业领域，提升专业能力。公司监事会及时将监管要求、全行重要会议精神、经营管理报告等通过会议、电子邮件、微信工作群、电话

41、等形式向监事通报。全体监事自觉加强学习研究，不断提升政策理论水平和业务能力。 （五）加强财务监督，确保信息披露真实完整（五）加强财务监督，确保信息披露真实完整 2020 年，监事会重点关注本公司财务活动及重要财务事项的决策和执行情况，加强财务监督，促进本公司财务管理水平的提升。一是认真审核定期报告。监事会对 2019 年度报告进行了审议， 对定期报告的编制和审核程序、 报告内容的真实完整等进行了监督，认为定期报告的编制和审核程序符合法律规定，内容真实、准确、完整地反映本公司实际情况。二是关注重要财务事项的决策。监事会审议了 2019年度利润分配的议案和关于年度审计机构选聘的议案，对其决策过程进

42、行了监督，对利润分配议案和审计机构聘任议案无异议。三是定期审阅财务数据，及时跟踪财务运行情况。 通过审阅季度经营情况报告、 全面风险情况报告、 年度财务决算报告、年度财务预算报告、 审计报告等及时了解本公司经营情况， 跟踪财务指标变动情况，提出改善建议。 （六）强化风险管理监督，不断优化内控机制（六）强化风险管理监督，不断优化内控机制 2020 年，监事会密切关注宏观经济形势的变化，持续强化风险管理和内部控制监督， 不断优化内控机制， 筑牢风险防线。 一是监事会通过定期审阅风险管理报告、内控评价报告、关联交易专项报告等方式全面了解公司整体及各业务条线的风险内控情况，切实关注外部监管和内部审计检

43、查发现的问题、整改和问责情况，关注公司风险管理和内部控制的薄弱点及针对薄弱点采取的管理措施与实施效果。二是持续关注风险管理政策制度制定、风险偏好及传导机制有效性，定期监督主要风险指标达标情况。 2020 年度监事会新增了对年度风险偏好陈述书及风险偏好管理办法的审议监督，监督本公司持续完善风险内控制度、强化制度执行力。 二、监事会就有关事项发表的独立意见二、监事会就有关事项发表的独立意见 （一）依法经营情况（一）依法经营情况 2020 年度，本公司的经营活动符合中华人民共和国公司法 中华人民共和国商业银行法和厦门银行股份有限公司章程的规定，决策程序合法有效。未 18 发现本公司董事和高级管理层成

44、员在执行本公司职务时有违反法律法规、本公司章程或损害本公司及股东利益的行为。 （二）财务报告情况（二）财务报告情况 公司年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。监事会认为公司 2020 年度财务报告真实、准确、完整地反映了公司的财务状况和经营成果。 （三）收购、出售资产情况（三）收购、出售资产情况 报告期内，监事会未发现收购或出售资产中有内幕交易、损害股东权益或造成资产流失的行为。 （四）关联交易管理情况（四）关联交易管理情况 报告期内，公司关联交易的审议、表决、披露等程序基本符合有关法律、法规和厦门银行股份有限公司章程的规定，坚持了公允原则

45、，未发现损害本公司和股东利益的行为。 （五）内部控制情况（五）内部控制情况 报告期内，公司重视内部控制制度建设，未发现在内部控制制度或执行方面存在重大缺陷。 （六）股东大会决议执行情况（六）股东大会决议执行情况 监事会对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案没有异议，对股东大会决议的执行情况进行了监督，认为本公司董事会、经营管理层能够认真执行股东大会的有关决议。 （七）利润分配情况（七）利润分配情况 公司 2020 年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求等因素， 制定程序符合 公司章程 规定， 不存在损害股东利益的情形，符合公司经营现状。 （八）信息披露实

46、施情况（八）信息披露实施情况 报告期内， 公司遵照监管要求履行信息披露义务， 认真执行信息披露管理制度，及时公平地披露信息，信息披露真实、准确、完整。 三、三、20212021 年工作计划年工作计划 2021 年是公司实施新三年规划的开局之年， 也是公司成功上市后迈入新征程的重要一年，监事会将继续深入贯彻中央决策部署及监管政策要求，切实维护银行、 19 股东、 职工、 债权人和其他利益相关者合法权益， 全面落实全行年度工作会议精神，进一步拓展监督工作的广度、深度，提升前瞻性和有效性，充分发挥监督效能，为本公司持续提升公司治理水平和稳健发展保驾护航。 加强会议管理，强化日常监督。加强会议管理，强

47、化日常监督。一是进一步规范监事会会议管理，适时召开监事会会议及其专业委员会会议，审核监事会职责范围内的各项监督事项，不断强化对战略、风险、内控、财务等重要方面的议事监督。二是按照公司章程规定，出席股东大会，列席董事会会议、高级管理层会议等应列席的相关会议，并对上述会议的议案、决议、程序和决策过程的合法、合规性进行实时监督，对股东大会中涉及监事会的议案按规定进行报告，严格履行监事会职责。 全面对标管理，全面对标管理，加强制度建设。加强制度建设。一是对标监管要求，提高监事会工作质效。在严监管的新常态下，持续加强对监管文件的学习研究。根据出台的新文件深入领会监管意图，紧扣公司治理有效性这一 2020

48、 年监管关注重点，与监管工作同频共振，实现监督成效最大化。二是对照监管的新办法、新要求，不断强化制度建设。在制度建设的“深化”和“细化”上下功夫，增强监事会制度建设的系统性和配套性，为规范开展监督工作提供制度保障。 突出监督重点，增强履职效能。一突出监督重点，增强履职效能。一是强化对信息披露的监督。上市之后公司面临证券市场与银行业双重监管，也面对更多的舆论关注与投资者关切，监事会将强化对董事会及高管层信息披露的监督，保证信息披露的真实、准确、及时与完整，切实保护广大投资者的利益。二是持续关注内外部检查问题的整改落实。监事会将按时审阅监管意见及整改报告，督导高管层持续落实问题整改。三是继续瞄准监

49、管关注重点并围绕全行重要工作部署，有针对性的开展调研工作，研究分析公司经营管理中存在的问题与薄弱点，从公司共同利益出发为高级管理层建言献策。 加强自身建设，提升履职能力。加强自身建设，提升履职能力。一是加强信息交流。完善监事会与董事会和高管层信息沟通渠道，充分利用电子邮件、微信工作群等方式传递经营情况、人事变动和审计工作开展等信息，帮助新任监事尽快熟悉本公司情况，掌握经营动态，更好履行监事职责，并及时反馈监事的意见和建议，形成有效的信息传递机制。二是加强学习培训。组织监事参加监管机构及本公司组织的各项培训，提高监事对监管政策和宏观经济形势的把握。三是加强同业交流。积极向上市公司以及城商行监事会

50、学习，启发新的工作思路、创新工作方法、完善工作机制、提升工作成效。 本议案已经第八届监事会第三次会议审议通过，请各位股东审议。 20 厦门银行股份有限公司 2021 年 6 月 23 日 21 厦门银行股份有限公司关于聘请厦门银行股份有限公司关于聘请 20212021 年度会计师事务所的议案年度会计师事务所的议案 尊敬的各位股东： 根据国有金融企业选聘会计师事务所管理办法及本公司章程等相关制度规定，拟续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（下称“安永华明”）为公司2021 年度财务审计及内控审计机构，聘期一年。 年度审计费用根据审计工作量及公允合理的定价原则确定， 公司拟就 2021 年度审