北京银行：北京银行股份有限公司2021年度股东大会会议材料.PDF

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1、 北京银行股份有限公司北京银行股份有限公司 2022021 1年度股东大会会议材料年度股东大会会议材料 （股票代码：（股票代码：601169601169） 中国北京中国北京 2022022 2年年5 5月月2020日日股份有限公司 2021 年度股东大会 文 件 目 录 文文 件件 目目 录录 会会 议议 议议 程程 . I 会会 议议 须须 知知 . III 议案一 2021 年度董事会工作报告 . 1 议案二 2021 年度监事会工作报告 . 8 议案三 北京银行 2021 年度财务报告 . 15 议案四 北京银行 2022 年度财务预算报告 . 22 议案五 北京银行 2021 年度利润

2、分配预案 . 31 议案六 关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案 . 32 议案七 关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案 . 37 议案八 关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案 . 42 议案九 关于对交通银行股份有限公司关联授信的议案 . 47 议案十 关于对北京金隅集团股份有限公司关联授信的议案 . 52 议案十一 关于对北银金融租赁有限公司关联授信的议案 . 56 议案十二 北京银行 2021 年度关联交易专项报告 . 63 议案十三 关于修订北京银行股份有限公司监事会议事规则的议案 . 72 议案十四 关于修订北京银行股份有限公司监事提名与选举办法的议案

3、. 78 议案十五 独立董事述职报告 . 81 议案十六 北京银行 2021 年度董监高履职评价结果的报告 . 83 股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 I 会会 议议 议议 程程 会议时间会议时间：2022 年 5 月 20 日上午 9:00 会议地点会议地点：北京银行桃峪口研发基地 召开方式召开方式：现场会议+网络投票 召召 集集 人人：本行董事会 议议 程程 内内 容容 一、一、 宣布会议开始宣布会议开始 二、二、 宣读股东大会会议须知宣读股东大会会议须知 三、三、 选举监票人选举监票人 四、四、 审议议案审议议案 1、审议 2021 年度董事会工作报告； 2、审议 2

4、021 年度监事会工作报告； 3、审议北京银行 2021 年度财务报告； 4、审议北京银行 2022 年度财务预算报告； 5、审议北京银行 2021 年度利润分配预案； 6、审议关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案； 7、审议关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案； 8、审议关于对中国长江三峡集团有限公司关联授信的议案； 9、审议关于对交通银行股份有限公司关联授信的议案； 10、审议关于对北京金隅集团股份有限公司关联授信的议案； 11、审议关于对北银金融租赁有限公司关联授信的议案； 12、审议北京银行 2021 年度关联交易专项报告； 13、审议关于修订北京银行股份有限公司

5、监事会议事规则的议案； 14、审议关于修订北京银行股份有限公司监事提名与选举办法的议案； 15、听取独立董事述职报告； 16、听取北京银行 2021 年度董监高履职评价结果的报告。 股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 II 五、五、 股东发言或提问股东发言或提问 六、六、 对议案投票表决对议案投票表决 七、七、 集中回答股东提问集中回答股东提问 八、八、 宣布表决结果及决宣布表决结果及决议议 九、九、 宣读法律意见书宣读法律意见书 股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 III 会会 议议 须须 知知 为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和议事效率，根

6、据中华人民共和国公司法 、中国证券监督管理委员会上市公司股东大会规则 、本行公司章程和股东大会议事规则等相关规定，特制定本须知。 股东参加股东大会依法享有发言权、质询权、表决权等权利。股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，不得侵犯其他股东的合法权益，不得扰乱大会的正常秩序。 一、 大会现场表决前，会议现场登记终止，并由会议主持人宣布现场出席会议的股东和代理人数及其所持有表决权的股份总数。 二、 股东要求在股东大会上发言的，应到发言登记处进行登记。大会主持人根据会议登记处提供的名单和顺序安排发言。股东提问应举手示意，并按照主持人的安排进行。发言及提问前应先介绍自己的股东身份（或所代表的股

7、东单位） 、 持股数量等情况。 议案表决开始后， 大会将不再安排股东发言。 三、 股东发言、提问时间为 20 分钟。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，简明扼要，每次发言原则上不超过 2 分钟。本行董事、监事和高级管理人员应当认真负责且有针对性地集中回答股东的问题。 四、 根据中华人民共和国公司法和本行公司章程的规定，北京市国有资产经营有限责任公司对第六项议案予以回避，北京能源集团有限责任公司对第七项议案予以回避，中国长江三峡集团有限公司、三峡资本控股有限责任公司对第八项议案予以回避。 五、 本次股东大会采取现场投票与网络投票相结合的方式。本行将通过上海证券交易所交易系统向全体股东提供网络

8、形式的投票平台，股东可以在网络投票时间内通过上述系统行使表决权。同一表决权只能通过现场或网络表决方式中的一种方式行使，股东行使表决权时，如出现重复投票，将按以下规定处理：同一股份通过现场、网络重复进行表决的，以第一次投票结果为准。 六、 现场表决方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上逐项填写表股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 IV 决意见；网络投票按照本行于 2022 年 4 月 30 日在中国证券报 上海证券报 证券时报 证券日报 、上海证券交易所网站（）上刊登的北京银行股份有限公司关于召开 2021 年年度股东大会的通知的说明进行。 七、 本次股东大会审议的议案均为普

9、通决议事项，由参加现场会议和网络投票的有表决权的股东所持股份的过半数通过生效。 八、 本行董事会聘请北京天达共和律师事务所执业律师出席本次股东大会，并出具法律意见。 九、 根据监管部门的规定，本行不向参加股东大会的股东发放礼品。股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 1 议案一议案一 20202121 年年度度董事会工作报告董事会工作报告 （2022 年 4 月 28 日董事会审议通过） 各位股东：各位股东： 2021 年是党和国家历史上具有里程碑意义的一年，是国家“十四五”规划开局之年，也是北京银行深化改革转型、强化创新驱动、推动高质量发展的关键之年。本行董事会贯彻落实国家经济

10、金融政策，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，融入新发展格局，持续强化战略引领作用，切实加强自身建设，持续优化治理机制，全面从严风险管理，不断深化转型创新，积极践行社会责任，推动转型战略升级和经营管理目标达成。 2021 年，在董事会的战略引领下，全行干部员工团结拼搏，认真落实各项政策要求，坚持稳健经营策略，推动全行业务发展迈向新台阶。截至 2021年末，北京银行资产总额 3.06 万亿元，增幅 5.48%，成为全国首家资产规模突破 3 万亿元的城市商业银行。全年创造净利润 222.26 亿元，盈利能力保持稳健。不良贷款率 1.44%，同比下降 0.13%；拨备覆盖率 210.22%，不良指标稳中

11、向好。完成 600 亿元永续债发行，有效提升一级资本充足率 2.72 个百分点。同时，一级资本在全球千家大银行排名第 62 位，品牌价值 654 亿元，被人民银行、银保监会纳入我国系统重要性银行。 现将董事会 2021 年度工作情况报告如下。 一、一、20212021 年董事会主要工作情况年董事会主要工作情况 （一）强化战略引领作用，打造全行发展新模式（一）强化战略引领作用，打造全行发展新模式 1 1、明确发展战略方向，推进战略落地实施、明确发展战略方向，推进战略落地实施 2021 年是本行“十四五”发展规划的开局之年，本行董事会认真履行服务国家发展和首都经济的重大责任，突出战略引领，持续推动

12、管理层推进重点战略落地实施。董事会强化战略的制定，研究审议了北京银行“十四五”时期发展规划和二三五年远景目标纲要，加强对战略评估机制，审议了北京银行发展规划“十三五”时期评估报告。持续关注资本管理、风险管理、股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 2 科技创新、业务转型等重点内容。召开董事会战略委员会，研究讨论下一个五年发展规划，高度重视全行战略传导与实施，为五年规划的顺利完成指明方向。 2 2、扎实推进“五大转型” ，转型成效不断显现、扎实推进“五大转型” ，转型成效不断显现 2021 年，本行提出“发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理方式”等五大转型，董事会强化监督，

13、管理层扎实落实，推动转型理念深入人心，转型成效不断显现。一是推动发展模式转型。推进分支机构聚焦区域特色、深挖区域潜力、服务区域发展，实现更加轻型化、集约化和高质量的发展。二是推动业务结构转型。零售营收贡献占比同比提升 5.44 个百分点，AUM 达 8845 亿元。三是推动客户结构转型。加速推进公司客户“倍增计划” ，打造普惠金融“线上+线下”融合的服务平台。四是推动营运能力转型。全面加快企业级数字化转型，打造敏捷前台、聚能中台和稳健后台，实现管理效能、业务效率和客户体验全面提升。五是推动管理方式转型。设立金融研究所、创新实验室，以重点项目为突破打造敏捷创新组织，提升对经营一线的研究赋能、创新

14、赋能、方案赋能、产品赋能、技术赋能能力。 （二）深化公司治理建设，提升公司治理水平（二）深化公司治理建设，提升公司治理水平 1 1、持续完善公司治理机制、持续完善公司治理机制 2021 年，董事会根据最新监管要求，持续优化公司治理工作质效。开展公司治理相关制度重检工作，修订公司章程、各专委会议事规则等多项公司治理制度，不断完善公司内部治理结构，提升公司治理水平。强化董事会建设，合规推进董事选举、董事任期届满工作，取得五名董事任职资格批复，连选连任六名董事，及时完成董事会各专委会人员调整，确保董事会的独立性、专业性和稳定性。积极配合各监管机构现场与非现场检查，推动各项监管意见落实整改，并在 20

15、21 年银行保险机构公司治理监管评估中，评级为 B级，在同业中处于良好水平。 2 2、强化股东股权和关联交易管理、强化股东股权和关联交易管理 股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 3 强化股权质押管理，定期更新收集股东经营情况和质押股权情况，撰写四期股权质押及管理的报告。加强对主要股东及大股东管理。推动主要股东签署书面承诺，制定股东承诺管理办法，加强对主要股东及大股东在股东资质、履行承诺事项等情况进行评估，并形成股东评估报告向股东大会汇报。加强信息系统建设，提升股东股权管理水平。加强主要股东穿透核查,识别和梳理董事和主要股东关联方，不断提升关联方名单准确性和完整性。 3 3、合

16、规召开各项会议、合规召开各项会议 2021 年，董事会及专门委员会高效合规运转，认真召开各项公司治理会议，年内共组织召开股东大会 4 次，董事会 12 次，董事会专门委员会 28 次。审议通过发行金融债券、优化调整总行部分部门设置、调整董事会专门委员会人员组成、选举董事候选人等重大议题，为全行发展保驾护航。不断提升董事履职水平。组织董事参加各项培训，定期通报监管意见，强化董事对监管政策、行业趋势的了解；组织董事听取专项汇报，审阅董监事信息通报，促进董事对公司经营管理重大事项的了解；组织董事赴分行、投资机构开展调研考察。 （三）深化全面风险管理，筑牢依法合规防线（三）深化全面风险管理，筑牢依法合

17、规防线 1 1、加强全面风险管理，夯实风险管控体系、加强全面风险管理，夯实风险管控体系 2021 年，董事会定期听取管理层关于全面风险评价报告、风险管理策略等风险状况专题报告，对风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行全面评估，并提出全面风险管理意见。扎实推进“风险管理基础与质量提升年”工作，实现了风险文化再塑造，政策制度再完善，管理流程再优化，系统工具再升级，积极构建全面风险管理新格局。做好前瞻性分析调研，不断增强政策研究能力。多维度分析资产组合风险情况，提升信贷政策转化效能。制定授信业务审查要点，形成统一、规范的授信准入标准。坚持底线思维，严保资产质量。严格大额风险管控，加强重点业务、重点

18、机构、重点领域、重点环节管理。加速升级智慧风控体系，优化风险管控流程，持续提升智能化股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 4 授信审批、前瞻性风险预警、全口径数据治理、风险数据应用等能力。 2 2、持续加强审计监督，稳步提升审计质量、持续加强审计监督，稳步提升审计质量 2021 年，董事会高度重视内部审计工作，批准年度内部审计工作总结和计划，对内部审计质量情况进行评价；每季度听取内部审计工作汇报，共审阅了 60 余份专项审计报告，及时掌握内部审计发现的问题，重点关注审计发现问题的整改情况和问责力度，建议完善制度、流程和系统建设，督促管理层提升内控管理水平，彰显内部审计的价值，提

19、升了审计力度和整改成效。董事会定期听取外部审计师工作报告和管理建议，监督评价外部审计师的服务工作，促进审计质量不断提高。 3 3、强化内、强化内控合规经营理念，夯实合规管理基础控合规经营理念，夯实合规管理基础 2021 年，董事会高度重视内控合规管理工作，明确内控管理架构，制定北京银行内部控制管理程序 ，严格对标监管要求，为内部控制工作提供总体制度依据。完成合规体系文件首轮重检工作，同时做好制度重检结论效能转化，紧盯制度修订进度，确保制度重检工作发挥实效。深入开展“内控合规管理建设年”活动。开展内控流程评估，完成年度内控自评估工作，提升风险识别评估能力。修订更新四项反洗钱专项制度，持续督导反洗

20、钱自查发现问题整改和客户身份信息专项治理。通过开展形式多样的合规、反洗钱培训加强合规宣教，提升依法合规意识。 （四）强化资本统筹管理，深入推进投资者关系管理（四）强化资本统筹管理，深入推进投资者关系管理 1 1、加强资本统筹管理，引导优化业务结构、加强资本统筹管理，引导优化业务结构 2021 年，董事会切实履行资本管理职责，夯实提升资本基础，发行 600亿元永续债补充其他一级资本，进一步增强了资本的风险抵御能力，确保了资本充足率的稳定，各级资本充足率均满足监管达标要求，并高度关注本行入选系统重要性银行对资本管理的新要求；关注内部资本充足管理，持续开展内部资本充足评估工作；强化轻资本业务转型，资

21、本资源持续向零售贷款、普惠小微贷款等轻资本业务倾斜，拓展多元化的收入来源，减少对重资本业股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 5 务的依赖，减少资产业务风险敞口，降低资本占用。 2 2、合规完成信息披露，增进与投资者交流、合规完成信息披露，增进与投资者交流 2021 年，董事会严格按照证监会、上交所监管部门要求做好信息披露工作，并通过多种渠道与投资者良好互动，切实维护广大投资者特别是中小投资者的权益。一是高质量完成 2020 年年度报告、2021 年一季报、2021 年半年报、2021 年三季报及 2020 年度社会责任报告、内控审计报告、独董述职报告等定期报告。二是真实、准确

22、、完整、及时地披露董监事会决议公告、股东大会决议公告、利润分配实施公告等临时公告共计 56 项，不断提高公司透明度，确保广大投资者能够及时全面了解本行经营情况。三是通过视频发布、网上会议等交流形式开展业绩路演工作，首次举办海外投资者交流活动，展示经营特色及亮点。 （五）积极履行社会责任，展现良好企业文化（五）积极履行社会责任，展现良好企业文化 2021 年，董事会高度重视并鼓励本行履行企业的社会责任，构建了包括政府、监管机构、股东、客户、员工、公众及环境等七大利益相关方、十三项重要议题的社会责任模型， 自觉将社会责任融入发展战略和经营管理活动，不断提升金融服务能力， 积极服务、 回馈社会。 连

23、续 14 年发布社会责任报告，树立了良好的社会形象。积极落实国家金融支持小微、民营企业发展政策，提供抗疫金融服务保障；聚焦“双碳”目标大力发展绿色金融，推出“绿融+”绿色金融品牌；全力支持北京市“民生卡”项目建设，推出“京管云”教培资金监管平台。注重保护消费者权益，为客户提供安全、专业、一流的金融服务。 二、二、20222022 年度董事会工作计划年度董事会工作计划 （一）推动党的领导与公司治理有机融合（一）推动党的领导与公司治理有机融合 一是强化党建工作与公司治理的相互融合，建设工作到位的党委会、健康的董事会以及负责的经营班子，实现各治理主体权责明确、有效制衡和协调运作，形成良好的治理文化、

24、完善的治理机制和科学的治理体系。二是充股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 6 分发挥党组织“把方向、管大局、保落实”的领导作用，进一步落实党组织在法人治理中的法定地位，确保董事会、高级管理层决策重大问题时先经过总行党委前置研究讨论。 （二）提升全面风险管理水平（二）提升全面风险管理水平 坚持党建引领，一体推进“全面从严治党、全面从严治行、全面风险管控” ，使党建工作的“软实力”成为风险管理的“硬支撑” 。坚持金融为实体经济服务，提升风险防范意识，牢固树立底线思维，坚持审慎稳健经营，有效防范和化解重大金融风险。以“做好检查发现问题整改提升”为主线，突出“推动业务结构调整、严格资

25、产质量管理、强化大额风险管控、确保安全平稳运营”四个重点，强化“全面风险管理体系、内控合规管理体系、智慧风控管理体系和风险管理人员队伍”四个建设。打造基于大数据风控模式的智能化风险管理体系。 （三）加快推进数字化转型步伐（三）加快推进数字化转型步伐 坚持以数字化转型统领“五大转型” ，努力将北京银行打造成为数字化科技型银行。一是深入推进“211 工程” ，持续打造敏捷前台、聚能中台、强健后台，逐步将数字元素注入金融服务全流程，将数字思维贯穿业务运营全链条，不断提升流程管控质效、信息数据共享水平、客户服务体验。二是强化数据治理体系建设。按照“实时化、标准化、自助化、智能化”四大方向持续深耕细作，

26、打造基于统一数据基座、一体化的数据治理体系。三是强化敏捷迭代。构建敏捷协作机制，加强对跨条线、跨部门的业务难题推动力度，及时总结项目经验，加快科技供给和业务需求的融合，提升科技服务效能。 （四）提升公司治理与投资者关系管理水平（四）提升公司治理与投资者关系管理水平 规范推进公司治理各项工作。一是完善制度体系，紧跟监管政策要求，确保各项会议合规高效召开。二是加强关联方管理，强化主要股东穿透管理。三是加强董事调研及培训，提升董事履职能力及专业化水平。四是提高信息化管理水平，推进公司治理管理系统上线运行。五是做好公司治理自查与监股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 7 管检查工作，推

27、进年度监管意见及各项监管检查意见的落实整改。 强化投资者关系管理工作。一是严格落实证监会、上交所关于信息披露的各项要求，做好定期报告和临时报告的披露工作，保证信息披露内容的真实性、准确性、完整性和及时性，增强信息披露的有效性，保障投资者特别是中小投资者的知情权。二是公平对待所有股东及潜在投资者，实施积极主动的投资者关系活动，增进投资者对北京银行的了解和认同。三是探索投资者管理策略，加强投资者关系与信息披露工作协同联动，及时回应市场热点和投资者关切，促进经营管理与投资者关系管理深度融合，提升市场口碑与形象。 （五）持续加强资本集（五）持续加强资本集约化经营管理约化经营管理 一是强化资本规划执行，

28、以年度资本充足率管理目标为核心，合理安排风险加权资产规模总量，优化风险加权资产额度分配和管控机制，实现从资本规划到资本预算、资本配置的有效传导，不断提升资本使用效率。二是强化资本合规计量，紧跟国际国内资本监管改革进展，以新版巴塞尔方案为契机，启动监管资本管理咨询项目，实现监管资本合规计量；在未来资本监管要求下发掘资本可节约空间，实现管理创造价值。三是持续加强集团并表资本管理，跟踪、监测各并表子公司资本配置和使用，确保报告期内各并表子公司资本监管指标都符合监管要求。 以上议案，请审议。 北京银行股份有限公司 2022 年 5 月 20 日 股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 8

29、 议案二议案二 20202121 年年度度监事会工作报告监事会工作报告 （2022 年 4 月 28 日监事会审议通过） 各位股东：各位股东： 2021 年，监事会按照银行保险机构公司治理准则 商业银行监事会工作指引和本行公司章程等规定，紧密围绕本行重点工作，创新工作方法，突出监督重点，依法履行职责，为推动本行业务发展、强化风险内控管理、提升公司治理水平发挥了积极作用。 一、一、20212021 年主要工作年主要工作 （一）依法依规召开会议，合规高效履行职责（一）依法依规召开会议，合规高效履行职责 1 1、合规召开监事会会议。、合规召开监事会会议。全年监事会共组织召开各类会议 26 次，其中监

30、事会会议 13 次,审议或听取议题共 125 项；提名委员会会议 7 次，监督委员会会议 6 次，审议或听取议题共 39 项，符合监管要求和公司章程的规定。 2 2、积极列席相关会议。、积极列席相关会议。全年监事会组织监事列席股东大会 4 次、董事会现场会议 7 次、董事会专门委员会 6 次，听取议题共 138 项。履职过程中，监事会就本行经营管理、内控合规、风险防控等重点监督事项发表意见建议，同时认真监督董事会和高级管理层在议事程序、决策过程和信息披露方面的合法合规性，确保程序依法合规。 3 3、全体监事勤勉尽责。、全体监事勤勉尽责。监事会全体成员专业、高效履行职责，持续推动监事会规范运作。

31、 2021 年， 监事会出席率 97%、 监事会专门委员会出席率 100%。股东监事、外部监事为本行从事监督工作的时间平均超过 30 个工作日。 （二）紧密围绕主责主线，强化重点领域监督（二）紧密围绕主责主线，强化重点领域监督 1 1、扎实做好履职监督。、扎实做好履职监督。一是深入学习银行保险机构董事监事履职评价办法（试行） ，结合工作实际，修订履职评价办法、制定履职监督记录制度，持续加强顶层设计，不断完善制度体系。二是根据监管新规，丰富履职档案内容，完善自评、互评维度，为监事提供全面、详实的评价材料。三是通过股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 9 列席会议、董监高履职座谈会

32、、联合调研等方式，深入了解董事、高级管理人员履职情况，客观公正完成评价工作，并将评价结果向股东大会和监管部门报告。 2 2、深入开展内控管理监督。、深入开展内控管理监督。一是开展内控管理专题调研，梳理本行内控管理工作现状，撰写调研专题报告，并提交至党委会审议，推动完善内控体制机制，进一步强化内控监督。二是关注内控管理重点领域工作，定期听取反洗钱工作报告、案防工作管理报告、关联交易专项报告等重要议题，提出“加强科技赋能，提高客户身份识别能力、提升关联交易管理能力” “通过制度完善、动态网络监测、各部门加强协作等方式，提高案件处置效率”等意见建议。三是结合监管部门和内外部审计监督检查发现的问题，深

33、入分析内控管理存在的薄弱环节，并督促及时整改落实。 3 3、不断强化风险管理监督。、不断强化风险管理监督。一是加强风险管理日常监督，听取风险管理策略、全面风险评价报告、流动性风险管理年度指引等重要议题，根据年度监管指标、信用风险、市场风险等情况，积极研判本行风险管理工作面临的新问题新挑战，提出有关意见建议。二是持续跟进重大风险事件、大额不良资产处置情况，督导做好研究分析，总结经验教训，提升前瞻性风险管理能力。三是重点关注理财业务回表整改进展、回表方式方法及风险释放等情况，研究预判回表对资本、核销带来的压力，进一步筑牢风险底线思维。 4 4、 持续加强财务监督。、 持续加强财务监督。 一是持续关

34、注本行资本充足水平及资本补充进展，充分研究相关政策，探讨多渠道补充资本。二是监督重大财务决策和执行情况，审议四次定期报告、听取财务预算及年度利润分配等议案，聚焦财务活动的依法合规性和财务数据的真实准确性。三是注重加强与外部审计沟通，结合监事会重点关注事项提出工作要求，促进外审工作质量提升。 5 5、持续推进战略监督。、持续推进战略监督。一是紧密结合国家及北京市“十四五”规划，密切关注本行服务“区域协调发展” “碳达峰、碳中和”等重大战略、落实助企纾困政策、支持北京城市副中心建设等情况。二是密切关注本行入选我国系股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 10 统性重要银行，持续关注各

35、经营单位落实系统性重要银行监管要求情况。三是聚焦本行数字化转型，深入了解“211 工程”进展，关注核心系统和运营管理平台整合升级进展，助推科技赋能。 （三）优化工作方式方法，持续完善体制机制（三）优化工作方式方法，持续完善体制机制 1 1、不断完善制度体系。、不断完善制度体系。一是制定监事会监督工作办法，对监督内容进行了明确，并作为监事和监事会行使监督职权的重要依据。二是修订监事会对董事会、监事会、高级管理层及其成员履职评价办法，制定董事、监事和高级管理人员履职监督记录管理制度，不断完善履职评价内容及程序，提升履职评价的科学性、合理性。 2 2、深入开展调查研究。、深入开展调查研究。先后赴总行

36、部室、分支行、投资机构共 9 家经营单位开展调研，深入了解内控合规、风险防控、并表管理、员工关爱等方面存在的问题，掌握贯彻执行监管规定和总行政策相关情况，切实发挥调查研究的督导功能。同时形成 7 期工作简报 ，从明确战略定位、强化区域风险管理、持续培育人才队伍、丰富产品种类等方面为董事会、高级管理层提供针对性和实效性的意见和建议，持续提升监督质效。 3 3、持续优化各项机制、持续优化各项机制 （1 1）工作报告与报送。）工作报告与报送。一是向股东大会报告监事会年度工作情况、董监高履职评价结果、监事会重要制度修订等情况。二是及时向监管机构报告日常履职情况，反馈监事会工作重要信息。三是严格落实监管

37、要求，组织职工监事向职工代表大会述职，主动接受广大职工的监督。 （2 2）意见反馈与跟踪。）意见反馈与跟踪。一是及时汇总整理监事意见建议，以三类“工作函”的形式，向相关部门反馈监督意见函3 期、 工作建议函23 期、 关于提供相关材料的函4 期，进一步完善闭环管理机制。二是高效提炼专门委员会集体意见，形成专委会建议汇总10 期，提交至监事会审阅，共享专委会前置讨论成果，充分发挥专业作用。 （3 3）沟通与协作。）沟通与协作。一是以列席会议、联合调研、履职座谈等多种方式，股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 11 与董事会和高级管理层建立互动沟通机制，夯实各司其职、密切协作、沟通

38、顺畅的公司治理运作体系。二是以拜访监管、同业交流等方式，加强与监管和同业的沟通交流，听取指导意见，借鉴经验做法，丰富履职手段，提升监督水平。 （四）持续强化自身建设，提升监督工作质效（四）持续强化自身建设，提升监督工作质效 1 1、持续优化监事会结构。、持续优化监事会结构。一是依法合规完成职工监事、外部监事选任工作，确保监事会人员结构符合监管要求，努力发挥好各类监事作用。二是及时调整监事会专门委员会人员构成，确保专门委员会教育背景专业化、履职经历多元化，确实发挥监督支撑作用。 2 2、不断提、不断提升履职能力。升履职能力。一是组织召开监事会务虚会，全面回顾 2021 年工作，深入研讨工作思路及

39、方法，明确 2022 年工作目标及重点。二是组织监事深入学习银行保险公司治理准则等最新监管制度，全面梳理监事会职责。三是组织监事参加专题培训，深入学习刑法修正案及上市公司退市新规详解等法律法规，持续提升监事履职水平。 二、专项监督评价情况二、专项监督评价情况 1 1、风险管理履职评价情况、风险管理履职评价情况 根据监管要求，监事会对本行董事会、高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况提出如下监督评价意见：报告期内，本行董事会高度重视全面风险管理，定期听取审议全面风险管理报告、年度风险管理策略、不良资产处置情况报告、反洗钱工作报告等重要议案，并提出工作要求及意见建议。 本行高级管理层严格落实党中央

40、国务院、中国银保监会、市委市政府防范化解重大风险的工作要求，通过组织开展 “风险管理基础与质量提升年”工作,实现了风险文化再塑造，政策制度再完善，管理流程再优化，系统工具再升级。信贷结构持续优化，出台精细化授信业务指导意见，发布房地产、政府类项目等七个重点行业研究报告，强化大额授信、房地产、政府融资平台业务等重点领域风险管控。风险防控体系持续完善，规范授信业务准入管股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 12 理，建立贷款真实性回访机制、批单落实检查机制、履约监测及风险化解定期监测报告机制、分行权限内审批业务检查监督机制、重点经营单位派驻督导机制、风险倒查机制、线索移交机制，全面

41、提升风险管理质效。风险防控技术持续升级。构建统一额度管控平台,完善财务预警系统，上线疑似关联关系识别项目，完成“京行 E 警通”一期推广应用，形成单一、集团客户全面风险画像，智慧风控体系加速升级。 2 2、声誉风险履职评价情况、声誉风险履职评价情况 根据监管要求，监事会对本行董事会、高级管理层在声誉风险管理方面的履职尽责情况提出如下监督评价意见：报告期内，本行董事会积极承担声誉风险管理的最终责任。 审议确定本行 2021 年度声誉风险管理策略及风险偏好陈述，其下设风险管理委员会每季度听取声誉风险委员会专项报告，并研究提出完善声誉风险管理的要求。 本行高级管理层主动落实声誉风险管理的管理责任。审

42、批、部署北京银行声誉风险管理规定的修订及北京银行声誉风险委员会工作程序的制定；声誉风险委员会研究声誉风险管理总体状况和工作计划；完善事前评估、监测、分级、报告、统一采访和发布等工作机制；围绕年内重大事项，制定应对预案和处置方案。 三、就有关事项发表独立意见三、就有关事项发表独立意见 （一）公司依法经营情况（一）公司依法经营情况 报告期内，本行经营决策程序合法有效，董事、高级管理层成员在业务经营及管理过程中谨慎、认真、勤勉、尽职，未发现有违反法律、法规、公司章程或损害公司及股东利益的行为。 （二）财务报告的真实性（二）财务报告的真实性 本年度财务报告已经安永会计师事务所根据新企业会计准则审计，并

43、出具标准无保留意见审计报告。财务报告真实客观地反映了本行的财务状况和经营成果。 股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 13 （三）收购、出售资产情况（三）收购、出售资产情况 对报告期内的重大收购事项，监事会没有发现内幕交易或损害股东权益的行为。 （四）关联交易情况（四）关联交易情况 报告期内，本行的关联交易公平合理，关联交易的审议、表决、披露、履行等流程符合国家法律、法规和公司章程的规定，未发现损害股东权益及本行利益的情况。 （五）股东大会决议执行情况（五）股东大会决议执行情况 对报告期内董事会提交股东大会审议的各项报告和提案内容，监事会没有异议。监事会对股东大会的决议执行情况

44、进行监督，认为本行董事会能够认真履行股东大会的有关决议。 （六）内部控制情况（六）内部控制情况 报告期内，公司注重加强内部控制，建立和实施了较为完整、合理的内部控制制度，内部控制体系基本健全、有效。监事会对董事会关于本行内部控制的说明没有异议。 （七）信息披露实施情况（七）信息披露实施情况 报告期内，本行主动接受社会监督，除依法披露 4 次定期业绩外，还就公司治理、 重大投融资等股价敏感信息披露了 56 项公告。 未发现有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 （八）募集资金使用情况（八）募集资金使用情况 报告期内，本行募集资金使用与本行募集说明书承诺的用途一致。 四、四、20222022 年工作计

45、划年工作计划 2022 年，监事会将积极推进“做实监事会功能”监管要求，认真履行监督职责，持续完善制度体系，积极开展监督工作，不断提升监督实效。 （一）做好监事会制度修订工作（一）做好监事会制度修订工作 深入学习监管新规，修订监事会及其专门委员会议事规则，完善监事会股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 14 及其专门委员职权、优化议事程序、更新相关表述，确保制度与监管要求相一致。完成监事会工作手册，确保监事会工作有据可依，协调有序。 （二）不断提升议事质效（二）不断提升议事质效 严格依据法律法规及监管要求，规范召开各类会议，及时增加、调整重点监督领域议题和审议事项，提升会议精细

46、化管理水平。持续优化会议机制，通过灵活运用视频、电话等多种方式，积极推动监事出席、列席各类会议，确保各项会议的通知、召开、讨论、决策及披露环节依法合规。 （三）持续加强重点领域监督（三）持续加强重点领域监督 持续强化战略监督，在关注本行贯彻落实国家经济金融方针政策的基础上，聚焦本行“六五规划” ，以履职监督为抓手，助推本行各项战略决策部署落实落细。以“流动性风险管理、基层经营管理”为主题，深入开展专题调研。加强与本行派驻纪检组、审计部等部门的沟通，建立健全沟通机制，充分发挥不同监督主体的监督作用，力求形成重点领域的监督合力。 （四）夯实监事会工作基础（四）夯实监事会工作基础 统筹做好监事离任与

47、增补工作，酝酿调整监事会专门委员会人员组成，确保监事会平稳过渡。及时梳理、传达信息披露、关联交易等监管新规，不断提升监事合规意识，确保履职到位。适时邀请监管机构和业内专家进行专题培训，不断提高理论研究水平。加强内外部沟通交流，不断提升履职质效。 以上议案，请审议。 北京银行股份有限公司 2022 年 5 月 20 日 股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 15 议案议案三三 北京银行北京银行 20212021 年度财务报告年度财务报告 （2022 年 4 月 28 日董事会审议通过） 各位股东：各位股东： 2021 年，全球形势复杂多变，我国经济尚处在突发疫情等严重冲击后的恢复

48、过程中，保持经济平稳运行难度加大，我国坚持稳中求进的总基调，完成、准确、全面贯彻新发展理念，扎实做好“六稳” 、 “六保”工作，注重宏观政策跨周期和逆周期调节，疫情防控成果持续巩固，经济保持恢复发展，经济增速继续位居世界前列。与此同时，全球疫情仍在继续，世界经济复苏动力不足，国内消费和投资回复迟缓，稳出口难度加大，我国经济发展面临较大压力，商业银行也面临较大挑战。按照董事会战略部署和“十四五”规划发展目标，本公司坚持党建引领，顺应政策导向, 落实新发展理念，加快推进“五大转型” ，积极服务国家和首都重大发展战略，持续加大实体支持力度，确保各项监管指标持续达标，各项工作取得新提升、新突破、新成效

49、。 一、一、20212021 年总体财务状况年总体财务状况 （一）董事会经营计划目标实现情况（一）董事会经营计划目标实现情况 报告期末，本公司总资产规模达到 3.06 万亿元，其中：贷款总额实现16,732 亿元，存款总额实现 16,993 亿元，归属于母公司净利润达到 222.26亿元，实现了平稳增长，成本收入比、资产质量等指标达到上市银行较好水平，完成董事会下达的主要目标。 （二）主要财务指标情况（二）主要财务指标情况 1、盈利能力稳步提升。报告期末，本公司实现净利润 223.92 亿元，同比增加 7.46 亿元，增幅 3.45%；每股盈利 1.02 元，同比提升 0.04 元。 2、利润

50、率保持稳定。资产利润率（ROA）0.75%，加权平均净资产收益率（ROE）10.29%。 3、实现内涵式增长。资本充足率 14.63%，较上年提升 3.14%；一级资本股份有限公司 2021 年度股东大会 会 议 材 料 16 充足率 13.45%,较上年提升 3.17%；核心一级资本充足率 9.86%，较上年提升0.44%。 4、监管指标持续达标。流动性覆盖率为 164.03%，较上年末提升 45.54个百分点；净稳定资金比例 117.89%，较上年末提升 13.29 个百分点，保持优秀水平； 不良贷款率为 1.44%， 较上年下降 0.13%； 拨备覆盖率达到 210.22%；拨贷比达到