宁波银行：宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料.PDF

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1、 宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料年年度股东大会会议材料 （股票代码：（股票代码： 002142002142） 宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料 目录目录 材料一：宁波银行股份有限公司 2021 年度董事会工作报告 . 1 材料二：宁波银行股份有限公司 2021 年年度报告 . 7 材料三：宁波银行股份有限公司 2021 年财务决算报告及 2022 年财务预算计划 . 8 材料四：宁波银行股份有限公司 2021 年度利润分配方案. 12 材料五：关于聘请外部审计机构的议案 .

2、 13 材料六：宁波银行股份有限公司 2021 年关联交易执行情况及 2022 年工作计划 . 18 材料七：关于选举罗维开先生为宁波银行股份有限公司第七届董事会董事的议案 . 30 材料八：宁波银行股份有限公司募集资金存放及实际使用情况专项报告 32 材料九：关于修订宁波银行股份有限公司章程的议案. 33 材料十：关于修订宁波银行股份有限公司股东大会议事规则的议案 36 材料十一：关于修订宁波银行股份有限公司董事会议事规则的议案 39 材料十二：宁波银行股份有限公司 2021 年度监事会工作报告 . 41 材料十三：宁波银行股份有限公司 2021 年度董事会和董事履职评价报告47 材料十四：

3、宁波银行股份有限公司 2021 年度监事会和监事履职评价报告52 材料十五：宁波银行股份有限公司 2021 年度高级管理层和高级管理人员履职评价报告 . 56 材料十六：宁波银行股份有限公司 2021 年度资本管理履职情况评估报告59 材料十七：监事会关于公司 2021 年度外部审计机构审计报告的意见 . 66 宁波银行股份有限公司 2021 年年度股东大会会议材料 材料十八：宁波银行股份有限公司 2021 年度独立董事述职报告 . 67 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 1 材料一：宁波银行股份有限公司 2021 年度董事会工作报告 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司

4、 2022021 1 年度董事会工作报告年度董事会工作报告 2021 年，宁波银行股份有限公司（以下简称“公司”或“本行”、“我行”）董事会扎实推进差异化的经营策略，统筹做好业务经营与风险防控，持续积累比较优势，较好地完成了全年经营目标，发展的可持续性不断增强。 在英国银行家杂志根据一级资本评选的“2021 年全球银行 1000 强”榜单上位列第 103 位，在英国银行家杂志公布的“2021 年全球银行品牌价值 500 强”榜单上位列第 71 位。 一、一、20212021 年董事会工作情况年董事会工作情况 （一）提升战略引领，确保三年规划稳步推进（一）提升战略引领，确保三年规划稳步推进 一是

5、战略引领进一步强化。一是战略引领进一步强化。2021 年，疫情防控进入常态化阶段，国民经济尚处在恢复期，国内外形势复杂多变，董事会密切关注疫情发展态势和经济金融形势的变化，加强潜在风险点分析研判，紧跟国家宏观政策跨周期和逆周期调节步调，科学部署各项工作，有效应对各种风险挑战。总资产、存贷款、AUM、净利润等指标均超额完成预算目标，国际结算量、外汇衍生交易量、债券主承等多项业务规模和排名进一步提升，既定战略得以高质量推进、高标准落地。同时，报告期内公司成为全国 19 家系统重要性银行之一。 二是多利润来源进一步成型。二是多利润来源进一步成型。董事会立足公司发展实际，通过 宁波银行股份有限公司20

6、21年年度股东大会会议材料 2 金融科技赋能，加速商业模式转型升级，构筑核心竞争力。公司银行条线服务政府和企业数字化转型需求，用开放银行服务客户，五管二宝推进速度加快；零售公司条线实施“公司化、综合化、专业化”经营，进一步拓展了展业的空间；财富条线逐步形成了新铁三角的展业模式，成效逐步显现；信用卡和个人信贷通过微信群平台经营等新思路新方法获客，正在实施信用卡业务拓展的第三条道路；投资银行、资产托管、票据等业务齐头并进，联动协同效果显著。 三是风控能力进一步提升。三是风控能力进一步提升。 董事会始终秉持审慎的风险管理理念，有效规避风险，公司资产质量继续保持良好，不良率继续保持上市银行最低。通过对

7、行业和产业链的持续跟踪和研究，实施的授信政策更有针对性、更具有效性；通过智控模型持续优化，风险预警更有效、处置更及时；通过坚持实施集中作业和独立回访，较好地规避了操作风险和欺诈风险；通过不断完善智审系统的场景，使得非现场审计的针对性继续提升。 公司以监管部门的现场检查为契机，全面对照监管要求，系统梳理了经营管理的全流程，从源头上找原因、从机制上作改进，全面风险管理体系持续完善。 四是金融科技进一步赋能。四是金融科技进一步赋能。 董事会积极践行从科技赋能到科技引领的深化理念， 用开放银行作为金融科技赋能的指导思想和着力点。通过管家系列产品将银行与客户的业务流、管理流和资金流无缝连接，成为客户拓展

8、和经营的有效抓手；大力推动平台化经营，宁行微信群、APP 正在成为与客户服务和交流的有效载体，客户服务和经营更加高效；同时，金融科技也在不断引领中后台管理能力的提升， 新一代核心系统、 新一代信用风险管理系统建设已经启动， 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 3 未来将更好地支撑业务发展。 （二）完善公司治理，切实提升公司治理水平（二）完善公司治理，切实提升公司治理水平 一是建立健一是建立健全制度体系。全制度体系。2021 年，董事会对照外部法律法规和监管要求，完善公司治理制度以及相关工作规程，对公司章程、股东大会议事规则、董事会议事规则、大股东合规义务、股东承诺规范、董事履职

9、标准、信息披露制度、内幕交易制度等进行调整。 二是推进公司治理机制规范运转。二是推进公司治理机制规范运转。2021 年，公司召开年度股东大会 1 次、临时股东大会 3 次；召开董事会例会 4 次、临时会议5 次。全体董事积极履职，出席股东大会、董事会及其专门委员会会议，认真审议各项议案，听取高级管理层工作汇报，了解公司经营情况，围绕公司战略发展、风险管理、内部控制、关联交易等事项发表专业的意见建议，对重大事项审慎决策，切实维护公司整体利益和股东的合法权益。 三是强化董事履职。三是强化董事履职。 受新冠疫情影响， 现场会议受到较大影响，董事会充分利用各类非现场沟通工具进行电话讨论、微信讨论、通讯

10、表决，通过各类专项报告向董事通报重大议题和公司运作情况，在充分保障决策权的同时，大大提升决策效率。同时，尽可能保障现场调研活动， 使得董事直接倾听一线， 贴近基层掌握第一手情况，加深对公司经营实际的了解。 四是四是补齐公司治理短板。补齐公司治理短板。2021 年，公司对照中国银保监会发布的银行保险机构公司治理准则 银行保险机构大股东行为监管办法（试行）等办法文件，主动查找在公司治理、股权管理等方面的不足，明确改进思路与工作举措，确保公司治理合规有效。 （三）加强风险管理，有效提升风险管理能力（三）加强风险管理，有效提升风险管理能力 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 4 一是优

11、化全面风险管理体系。一是优化全面风险管理体系。2021 年，董事会积极适应新形势新要求，修订金融消费者权益保护工作制度 资本管理办法等专项制度，以制度建设的确定性有效对接最新监管要求，同时对冲外部风险的不确定性。此外，董事会紧跟新趋势新变化，着力推进风险管理的智能化转型， 通过加大资源投入、 提升自主研发水平，加速人工智能、大数据、区块链、云计算等新兴技术的深度应用，依托金融科技为风险管理提质增效。 二是聚焦重点风险防控。二是聚焦重点风险防控。2021，宏观经济压力加大，金融市场波动明显，董事会定期听取高级管理层应对策略，持续关注风险排查工作进展，确保信用风险、利率风险等风险应对得当。此外，董

12、事会按照监管要求扎实推进各项自查和整改工作， 审议听取各类整改评估报告，确保公司业务整改到位、风险管控到位。同时，根据银保监发202116 号银行保险机构恢复和处置计划实施暂行办法及中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会令2021第 5 号系统重要性银行附加监管规定（试行）要求，公司制定恢复计划与处置计划， 保证能够在重大风险情形下通过采取相关措施恢复正常经营。 （四）强化资本统筹，提升服务实体经济动能（四）强化资本统筹，提升服务实体经济动能 一是履行资本管理职责。一是履行资本管理职责。董事会强化资本约束理念，优化资本配置，促进资源向重点领域、重点客户倾斜，同时加快推进“轻型银行”转型战略，

13、优化业务结构，提升财富管理、投资银行、资产托管等轻资本业务比重。 二是推进资本补充工作二是推进资本补充工作。 董事会在不断增强内源性资本补充能力的同时，结合监管要求、资本需求、市场窗口等多方面因素，有 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 5 序推进资本补充。2021 年，公司向原普通股股东按 10：1 配售股份，新增普通股 595,574,506 股，总股本增至 6,603,590,792 股，核心一级资本进一步充实；发行 95 亿元二级资本债，公司风险抵御能力进一步增强。 （五）扎实开展信息披露，有效维护投资者关系（五）扎实开展信息披露，有效维护投资者关系 一是积极履行信息披

14、露义务。一是积极履行信息披露义务。2021 年，董事会严格落实信息披露要求，累计发布各类公告百余份，内容涵盖定期报告、临时公告、公司治理文件等。各项披露文件内容真实、准确、完整，便于投资者及时了解公司重要信息，切实保护投资者的合法权益。公司信息披露工作连续多年在深圳证券交易所信息披露考核中被评为最高等级，披露质量稳居上市公司前列。 二是持续做好投资者关二是持续做好投资者关系管理。系管理。2021 年，公司董事会持续丰富市场沟通形式，通过多重渠道与投资者保持良好互动，积极回应市场关切，增进对公司的了解和认同。共组织年度业绩网络说明会1 次，接待证券分析师及各类投资者调研 11 次，覆盖市场主流行

15、业分析师、基金、保险以及 QFII 等机构投资者。公司信息披露和投资者关系工作得到专业机构认可，分别荣获全景网“投资者关系金奖”、 证券时报 “中国上市公司最佳投资者关系奖”等奖项。 （六）（六）履行社会责任，树立企业公民形象履行社会责任，树立企业公民形象 2021 年，董事会继续秉承“公平诚信，善待客户，关心员工，热心公益，致力环保，回报社会”的社会责任观，将经营行为和社会责任紧密结合。一是发挥金融力量，落实“六稳”“六保”；二是立足金融本源，提升服务实体经济质效；三是持续稳健经营，防范各类金融风险；四是借助金融科技，提升价值创造能力；五是深 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材

16、料 6 化普惠金融，开展金融助老行动；六是保护金融消费者合法权益，持续开展反诈宣传；七是关注员工发展，提升专业能力；八是推进绿色信贷，扶持节能环保企业。 二、二、20222022 年工作重点年工作重点 2022 年，面临的风险挑战明显增多，公司董事会将在 2021 年工作基础上，攻坚克难，继续增强发展的可持续性。 一是准确把握新形势、 新变化、 新要求， 综合研判国内外形势，关注新冠肺炎疫情等外部环境变化，加强战略性、系统性、前瞻性研判，完善可持续发展的谋篇布局。 二是坚定不移实施“大银行做不好，小银行做不了”的经营战略，加速客群覆盖，持续积累在细分市场差异化的比较优势，拓展核心客户， 夯实发

17、展基础， 推动大财富体系运转， 提升轻资本业务，加快构筑护城河，奠定可持续发展的牢固根基。 三是持之以恒推进全面风险管理，聚焦重点领域，紧盯薄弱环节，在每一个环节抓落实、抓到位。面对新的经营环境与时俱进，继续巩固和完善全面风险管理体系，牢牢把握主动权。 四是全力以赴推进金融科技融合创新，紧紧围绕系统化、数字化、智能化，深化金融科技应用，助力经营模式、商业模式、管理模式转型升级，形成可持续发展的不竭动能。 五是进一步完善公司治理体系，不断提升“两会一层”履职效能，持续强化股权管理的规范性和有效性，构建股东股权管理长效机制，为公司的稳健可持续发展保驾护航。 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大

18、会会议材料 7 材料二：宁波银行股份有限公司 2021 年年度报告 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 2022021 1 年年度报告年年度报告 根据中华人民共和国证券法、深圳证券交易所股票上市规则等规定和要求，公司编制了 2021 年年度报告，具体内容请参见公司在巨潮资讯网（http:/）披露的宁波银行股份有限公司 2021 年年度报告全文及摘要。 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 8 材料三： 宁波银行股份有限公司 2021 年财务决算报告及 2022 年财务预算计划 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 2022021 1 年年 财务决算报告及财务决算报告及

19、2022022 2 年财务预算计划年财务预算计划 2021年， 公司扎实贯彻党中央、 国务院和金融监管部门的决策部署，按照董事会制定的发展战略，坚守主业，回归本源，坚持在服务实体经济的过程中积累差异化的比较优势， 稳步实施 “大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，用专业创造价值，主要预算目标顺利完成，可持续发展能力持续增强。报告期末，公司总资产20,156亿元，较上年末增长23.90%；各项存款10,529亿元，较上年末增长13.80%；各项贷款8,627亿元，比上年末增长25.45%；实现营业收入528亿元，同比增长28.37%，实现归属于母公司股东的净利润195亿元，同比增长29.87%

20、。 一、服务实体经济的质效不断提升一、服务实体经济的质效不断提升 2021年， 公司牢记服务实体的初心使命， 认真贯彻落实各级政府和金融监管部门的决策部署， 持续加大对实体经济服务的资源支持和政策倾斜，积极践行普惠金融，持续满足客户差异化的金融需求，不断加大对中小企业，特别是民营、制造业、进出口企业的支持力度，根据客户全生命周期服务的需求，不断完善产品体系、服务体系，自 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 9 上而下实施全员访客制度， 到一线了解客户的需求， 用专业为客户创造价值。截至报告期末，公司对公客户数超过49万户，其中90%以上都是小微和民营企业。 二、利润中心的商业模

21、式持续优化二、利润中心的商业模式持续优化 2021年， 公司将不断满足客户日益增长的金融服务需求作为出发点和落脚点，借助金融科技，持续完善商业模式。对公客户服务上，依托总分支行高效联动、前中后台专业支撑，通过金融科技赋能，满足客户系统化、数字化、智能化金融服务需求，通过开放银行，服务客户数字化转型的需求，用专业为客户创造价值。个人客户服务上，坚持协同推进财富管理和个人信贷业务， 针对不同类型的客户， 实施差异化、专业化的客户经营，为客户提供最适配的金融产品，服务好各类客户全方位的金融需求。 三、全面风险管理体系持续完善三、全面风险管理体系持续完善 2021年， 公司坚持审慎的风险管理文化， 推

22、动风险管理体系更加精细、智能、高效，公司资产质量继续保持良好，稳健经营能力得到提升。继续实施前中后台分离、条块结合的矩阵式管理体系，守牢不发生大额不良、不发生案件、不发生大的系统故障的底线。 通过对行业和产业链的持续跟踪和研究， 提升授信政策针对性、有效性；通过坚持实施集中作业和独立回访， 更好地防范操作风险和欺诈风险； 通过金融科技的应用落地，不断提升风险管理的智能化、数字化水平，提升全面风险管理能力。 四、金融科技支撑能力持续增强四、金融科技支撑能力持续增强 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 10 2021年， 公司继续将金融科技作为重要生产力， 不断加大金融科技的资源投

23、入， 推进金融科技与业务更好地融合， 更好地为客户创造价值。实施智慧银行战略，加快融合创新，推动银行商业模式、展业模式、管理模式的优化升级，在金融产品、服务渠道、营销经营、营运风控四大领域赋能客户经营。 报告期内， 公司坚持用开放银行对接客户多元化的服务需求，为客户提供响应更快、体验更好的全流程、全周期、全场景综合服务，通过模式创新、应用创新和技术创新持续提升科技支撑能力，赋能业务发展。 2022 年，公司将继续围绕“大银行做不好，小银行做不了”的经营策略，积累比较优势，推进银行稳健可持续发展，抓好各项工作落地。2022 年总体预算安排如下： 公司各项规模和盈利指标保持平稳增长，总资产增长 1

24、0%，各项存款增长 9%，各项贷款增长 12%，净利润增长 10%，不良率、资本充足率、拨贷比等其他主要监管指标持续满足监管要求。为推动上述预算目标实现，公司将做好以下四方面工作推动，确保预算目标顺利达成。 一、金融科技精准赋能，客户基础不断夯实一、金融科技精准赋能，客户基础不断夯实 公司注重金融科技赋能，借助大数据经营实现精准触达，加快新客拓展。同时，公司围绕客户金融需求，积极打造开放、创新、共赢的客户经营和服务平台，用网络经营连接客户、用五管二宝黏住客户，持续优化客户体验，做大核心客群。 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 11 二、商业模式转型升级，盈利能力不断增强二、商

25、业模式转型升级，盈利能力不断增强 公司各利润中心协同共进， 在服务实体经济的过程中持续推进商业模式系统化升级，财富管理、国际结算、小微企业等业务护城河构筑起步。同时，公司通过专业经营不断丰富产品体系，满足客户全生命周期的金融需求， 盈利结构不断优化， 盈利能力持续提升。 三、经营逻辑渐成体系，员工产能持续提升三、经营逻辑渐成体系，员工产能持续提升 公司通过多年深耕经营区域，各项业务经营逻辑渐成体系，通过头部客户经营“三部曲”、财富业务“铁三角”、信用卡和个人信贷“微信群经营、推介官裂变、场景化获客”的经营模式，持续提升员工专业能力，员工产能不断释放。 四、完善风险管理体系，确保银行稳健经营四、

26、完善风险管理体系，确保银行稳健经营 公司坚持“控制风险就是减少成本”，持续巩固和完善风险管理体系。一是持续抓好案防工作，守住案防底线，做好专项排查，开展监测分析； 二是聚焦重点领域， 防范信用风险， 前中后台联动，提升大数据预警体系，及时发现风险隐患，规避风险事件；三是落实好反诈、反洗钱、数据安全等重点领域的监管要求，持续提升全行合规管控质效。 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 12 材料四：宁波银行股份有限公司 2021 年度利润分配方案 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 2022021 1 年度利润分配方案年度利润分配方案 根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

27、审定的 2021 年度会计报表，公司 2021 年度实现净利润为 17,855 百万元，加上2020 年末可供分配利润 46,098 百万元，扣除 2020 年度优先股股息 757 百万元，扣除 2020 年度应付普通股股利 3,004 百万元，扣除提取的一般风险准备金 2,729 百万元，2021 年末可供分配利润为 57,463 百万元。目前公司业务经营正常有序、财务运作规范稳健，公司有理由相信未来有能力足额支付 2021 年度的股息。 根据上述情况，公司 2021 年度利润分配方案如下： 一、按 2021 年度净利润的 10%提取法定公积金 1,786 百万元； 二、根据财政部金融企业准

28、备金计提管理办法（财金201220 号）规定，按公司 2021 年风险资产期末余额 1.5%差额提取一般准备金 3,150 百万元； 三、 向权益分派股权登记日收市后登记在册的普通股股东派发现金红利，每 10 股派发现金红利 5 元（含税）。 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 13 材料五：关于聘请外部审计机构的议案 关于聘请外部审计机构的议案关于聘请外部审计机构的议案 根据公司章程的要求，公司拟聘请普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）负责对公司按照企业会计准则编制的 2022年度的财务报表发表审计意见，对截至 2022 年 12 月 31 日的财务报告内部控制的有效性发

29、表意见。公司董事会授权管理层按照公允、合理的市场定价原则确定审计费用。 附件：2021 年外部审计机构工作总结 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 14 附件： 20202121 年外部审计机构工作总结年外部审计机构工作总结 宁波银行股份有限公司及其子公司（以下简称“集团”）2021年年度合并及公司的财务报告委托安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙）进行审计，并按照企业会计准则出具审计报告。财务报告的内部控制委托安永华明会计师事务所 （特殊普通合伙） 进行审计，并出具合并及公司的财务报告内部控制审计报告。 审计工作分三阶段进行，并全部顺利完成： 一、预审阶段一、预审阶段（202

30、1 年 9 月至 2021 年 12 月底） （一）制订了整体审计计划。 （二）了解集团企业层面的内部控制并进行了测试：通过从控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通以及内部监督等方面来了解和评价集团企业层面内部控制的有效性。 （三）了解集团的主要业务流程并进行了内部控制测试。 （四） 客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅： 评估并测试与客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审批、贷投后管理、信用评级、押品管理以及减值测试相关的关键控制的设计和执行的有效性， 包括相关的数据质量和信息系统，采用风险导向的抽样方法，从集团 2021 年 11 月 30 日的客户贷款和

31、垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品清单中选取样本执行客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅程序，基于贷投后调查报告、债务人的财务信息、抵押品价值评估报告以及其他可获取信息，分析债务人的还款能力， 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 15 评估对客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品五级分类的判断结果。 （五）信息系统测试：安永信息技术风险咨询和审计部门专业人士对以下范围进行了测试：1、复核集团的主要业务、财务信息系统的 IT 一般控制；2、复核根据审计策略计划拟依赖的综合业务系统、国际结算系统、用友财务系统、信贷管理系统、Summit 系统、

32、网上银行系统、综合理财平台、 财务减值系统、财务估值系统、远程核算系统、 远程业务管理系统和租赁管理系统所支持的应用程序控制；3、协助进行记账分录测试中的数据处理。 （六）对重大会计和审计事项进行了初步了解。 二、年审阶段二、年审阶段（2022 年 1 月至 2022 年 3 月初） （一） 更新客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅： 基于集团 2021 年 11 月 30 日和 2021 年 12 月 31 日客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品的变动情况， 按照一定条件新增部分客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅样本，并更新了 2021 年

33、 11 月 30 日已抽取的客户贷款和垫款及以摊余成本计量的信托计划和资管产品审阅样本， 评估管理层采用的预期信用损失模型方法论以及相关参数的合理性，包括违约概率、违约损失率、风险敞口、信用风险显著增加等；评估管理层确定预期信用损失时采用的前瞻性信息，包括宏观经济变量的预测和多个宏观情景的假设； 评估并测试预期信用损失模型的关键控制，包括模型变更审批、模型表现的持续监测、模型验证和参数校准等， 评估并测试了与集团信用风险敞口和减值准备相关披露的控制设计和执行的有效性， 在审核按照会计准则确定 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 16 贷款损失准备金的同时， 考虑监管当局对银行业

34、贷款损失准备金的监管要求。 （二）更新流程层面的内部控制测试：重新了解集团重大交易类别流程并进行更新， 并对 2021 年 8 月 1 日至 2021 年 12 月 31 日期间补充执行控制测试。 （三）实质性测试：在考虑重要性水平的基础上，对于重要财务报表科目的综合风险进行评估及选取适合的审计策略， 执行必要的实质性审计程序，获取充分、有效的审计证据，为发表审计意见提供基础。 （四）再次评估财务报告内部控制的有效性：评价实质性程序发现对财务报告内部控制有效性的影响， 该评价所考虑的因素包括但不限于： 实质性审计程序所发现的错报、 金融资产预期信用损失、结构化主体的合并考虑、未决法律诉讼、金融

35、工具估值、同业投资业务、债券投资业务、关联方认定及关联交易披露、税务事项、监管关注问题等。 三、审计总结和报告阶段三、审计总结和报告阶段（2022 年 3 月初至 2022 年 4 月初） （一）对审计结果进行沟通：与集团管理层就审计过程中发现的重大会计和审计问题以及注意到的内部控制缺陷进行了沟通。 （二）出具审计报告：在报告阶段，评价了集团的财务报表是否在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制并公允反映了贵集团 2021年 12月 31 日的合并及公司财务状况以及 2021年度的合并及公司经营成果和现金流量， 发表了审计意见， 出具了审计报告。并根据企业内部控制审计指引及配套规范，对集团截至

36、 2021年 12 月 31 日的合并及公司的财务报告内部控制有效性发表意见， 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 17 出具了审计报告。 在会计师事务所进驻集团审计前，集团要求事务所就 2021 年年度审计计划向董事会及董事会审计委员会进行了汇报， 并提交了年度审计计划和相关资料。在审计过程中，董事会审计委员会与会计师事务所充分沟通，要求会计师事务所认真履行审计职责、实施审计程序，并要求在保证审计工作质量的前提下，按约定时限提交审计报告，会计师事务所于 2022 年 3 月初提交了审计报告初稿，并于 2022 年 4 月初提交了审计报告终稿。 根据会计师事务所审计履职过程，

37、审计委员会一致认为会计师事务所能按照注册会计师审计准则的要求，坚持独立审慎原则，充分考虑审计风险，实施必要的和适当的审计程序，清楚表达对集团内部控制和财务报表的整体意见，履行审计职责，按时提交审计报告， 并提出了中肯的管理建议， 较好地完成了集团委托的审计工作。 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 18 材料六：宁波银行股份有限公司 2021 年关联交易执行情况及 2022年工作计划 宁波银行股份有限公司宁波银行股份有限公司 2022021 1 年年 关联交易执行情况及关联交易执行情况及 2022022 2 年工作计划年工作计划 现将公司2021年关联交易执行情况及2022年工

38、作计划报告如下： 一、严格执行公司一、严格执行公司 2 2021021 年度关联交易控制的目标和要求年度关联交易控制的目标和要求 公司 2021 年度对关联交易控制要求如下： 不得对关联自然人发放信用贷款； 在坚持不得优于其他自然人同类业务贷款条件的前提下， 办理关联自然人贷款业务； 对关联自然人最高授信敞口合计不超过 5 亿元。 对企业类股东关联方 2021 年授信敞口、债券投资敞口及债券承销额度控制要求为：所有企业类股东关联方（含一致行动人）授信敞口、债券投资敞口合计不超过 140 亿元。其中，单个股东关联方授信敞口、 债券投资敞口合计不超过 45 亿元,债券承销额度不超过 30 亿元；单

39、个股东关联集团（含一致行动人）授信敞口、债券投资敞口合计不超过 70 亿元，债券承销额度不超过 50 亿元。 对宁波开发投资集团有限公司集团内甬兴证券有限公司及其关联体控制要求为：单个关联方同业授信额度最高 10 亿元，关联集团同业授信额度最高 20 亿元。集团非授信类业务累计发生额 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 19 最高 2000 亿元。 对商业银行类股东关联方控制要求为： 单个关联方同业授信额度最高 55 亿元，债券承销额度最高 50 亿元，债券投资额度最高15 亿元；关联集团同业授信额度最高 150 亿元，债券承销额度最高 100 亿元，债券投资额度最高 20 亿

40、元。集团非授信类业务累计发生额最高 600 亿元。 二、董事会关联交易控制委员会运作情况二、董事会关联交易控制委员会运作情况 公司董事会关联交易控制委员会由洪佩丽、李浩、王维安 3 名独立董事组成，洪佩丽独立董事任主任委员。 2021 年，董事会关联交易控制委员会共召开 4 次会议，审议通过了关于调整宁波银行股份有限公司 2021 年日常关联交易预计额度的议案、宁波银行股份有限公司 2020 年关联交易执行情况及 2021 年工作计划、宁波银行股份有限公司 2021 年上半年关联交易执行情况报告、关于宁波银行股份有限公司 2022年日常关联交易预计额度的议案等四项议案。 关联交易控制委员会定期

41、检视关联交易管理制度体系， 及时根据法律法规和监管要求的变化完善相关制度； 同时密切关注公司关联交易执行情况，定期审阅关联交易执行情况月度报告和季度报告，确保关联交易符合 2021 年关联交易预计额度的要求。 三、关联授信业务审批流程三、关联授信业务审批流程 根据中国证监会公开发行证券的公司信息披露编报规则第26 号商业银行信息披露特别规定（2014 年修订）和宁波银行股份有限公司关联交易管理实施办法： 一般关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 20 行资本净额或最近一期经审计净资产（采取孰低原则，取两者较小值，下同）1%以下，且

42、该笔交易发生后银行与该关联方的交易余额占银行资本净额 5%以下的交易。一般关联交易按照银行内部授权程序审批。 重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额在3,000 万元以上，且占银行资本净额或最近一期经审计净资产 1%以上，或银行与一个关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占银行资本净额 5%以上的交易。除预计额度范围内的日常关联交易外，其他重大关联交易在关联交易控制委员会审查后，提交董事会审批。 特别重大关联交易是指银行与一个关联方之间单笔交易金额占银行资本净额或最近一期经审计净资产 5%以上，或银行与一个关联方发生交易后，与该关联方的交易余额占银行资本净额 10%以上的交易。除预计

43、额度范围内的日常关联交易外，其他特别重大关联交易在关联交易控制委员会审查后，提交股东大会审批。 对于发生的数量众多的日常关联交易， 需要经常订立新的日常关联交易协议等， 难以按照上述规定将每份协议提交董事会或者股东大会审议的，可以在公司披露上一年度报告之前，按类别对公司当年度将发生的日常关联交易总金额进行合理预计， 并根据预计结果提交董事会或者股东大会审批。 四、四、2 2021021 年度关联交易执行情况年度关联交易执行情况 关联自然人关联交易执行情况关联自然人关联交易执行情况 1.1.关联自关联自然人授信业务实施情况然人授信业务实施情况 公司关联自然人统计口径包括董事、监事、高级管理人员、

44、有 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 21 权决定或者参与商业银行授信和资产转移的其他人员及其近亲属。截至 2021 年末，公司关联自然人授信业务中，抵押项下贷款业务余额为 3,336.08 万元，质押项下为 0 万元，保证项下为 0 万元，无信用项下业务，做到了未对公司关联自然人发放信用贷款。公司与关联自然人关联交易定价遵循市场价格，坚持商业原则，未优于其他客户，符合公司对关联自然人授信控制的目标和要求。 单位：万元 担保方式担保方式 目前在本行贷款业务余额目前在本行贷款业务余额( (包括额度项下业务包括额度项下业务) ) 抵押 3,336.08 质押 - 保证 - 信用

45、- 敞口合计 3,336.083,336.08 2.2.关联自然人发生的关联自然人发生的 3030 万元（含）以上交易情况万元（含）以上交易情况 根据证监会商业银行信息披露特别规定，2021 年关联自然人与公司未发生金额在 30 万元以上的交易。 股东关联方关联交易执行情况股东关联方关联交易执行情况 1.1.股东关联方授信业务实施情况股东关联方授信业务实施情况 一般授信业务 公司对企业类股东关联方 2021 年授信敞口、债券投资敞口及债券承销额度控制要求为： 所有企业类股东关联方 （含一致行动人）授信敞口、债券投资敞口合计不超过 140 亿元。其中，单个股东关联方授信敞口、 债券投资敞口合计不

46、超过 45 亿元,债券承销额度不超过 30 亿元；单个股东关联集团（含一致行动人）授信敞口、债券投资敞口合计不超过 70 亿元，债券承销额度不超过 50 亿元。具体情况如下： 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 22 宁波开发投资集团有限公司及关联体： 单个关联方一般授信敞口最高 30 亿元，债券承销额度最高 30 亿元，债券投资敞口最高15 亿元；单个关联集团一般授信敞口最高 50 亿元, 债券承销额度最高 50 亿元，债券投资敞口最高 20 亿元。 雅戈尔集团股份有限公司及关联体： 单个关联方一般授信敞口最高 20 亿元，债券承销额度最高 30 亿元，债券投资敞口最高 15

47、亿元；单个关联集团一般授信敞口最高 30 亿元, 债券承销额度最高 50 亿元，债券投资敞口最高 20 亿元。 宁波市金鑫金银饰品有限公司及关联体： 单个关联方一般授信敞口最高 3 亿元，债券承销额度最高 3 亿元，债券投资敞口最高 1亿元； 单个关联集团一般授信敞口最高 5 亿元, 债券承销额度最高5 亿元，债券投资敞口最高 3 亿元。 截至 2021 年 12 月底， 三家股东关联方及关联体授信余额合计230,167.72 万元，债券承销业务余额合计为 95,000 万元，债券投资余额 0 万元。从上述统计数据看，三家股东关联方授信符合我行2021 年度关联授信控制的目标和要求。具体情况如

48、下： 金额单位：万元 注：债券投资余额包含债券投资、信用风险缓释凭证（CDS、CRMW 等）。 宁波开发投资集团有限公司及关联体 单位：万元 序号序号 关联人关联人 20212021 年年 1212 月底扣除月底扣除保证金后业务余额保证金后业务余额 20212021 年年 1212 月底债月底债券承销业务余额券承销业务余额 20212021年年1212月底债券月底债券投资余额投资余额 1 宁波开发投资集团有限公司及关联体 157,111.15 95,000 - 2 雅戈尔集团股份有限公司及关联体 73,056.57 - - 3 宁波市金鑫金银饰品有限公司及关联体 - - - 合计合计 230,

49、167.72230,167.72 95,00095,000 0 0 宁波银行股份有限公司2021年年度股东大会会议材料 23 序号序号 企业名称企业名称 授信额度授信额度 实际业务余额实际业务余额 扣除保证金后扣除保证金后实际业务余额实际业务余额 债券承销业债券承销业务余额务余额 债券投资债券投资余额余额 备注备注 1 宁波开发投资集团有限公司 300,000 / / 95,000 0 / 3,0000 流贷 5,000 5,000 / / / 2 宁波明州生物质发电有限公司 5,000 流贷 1,000 1,000 0 0 / 3 宁波宁电新能源开发有限公司 6,000 流贷 4,000 银

50、承 1,577.63 4,996.79 0 0 / 4 宁波金通融资租赁有限公司 0 流贷 18,278.07 18,278.07 0 0 / 5 宁波宁电海运有限公司 5,000 贴现 610.55 0 0 0 / 6 宁波能源集团物资配送有限公司 5,000 银承 951.29 贴现 603.21 951.29 0 0 / 7 宁波凯通国际贸易有限公司 43,000 资金业务 500 500 0 0 / 8 宁波财经学院 33,000 流贷 12,000 12,000 0 0 / 9 宁波光耀热电有限公司 5,000 流贷 4,135 4,135 0 0 / 10 宁波科丰燃机热电有限公司