光大证券：光大证券股份有限公司2022年半年度报告.PDF

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1、2022 年半年度报告 1 / 198 公司代码：601788 公司简称：光大证券 光大证券股份有限公司光大证券股份有限公司 20222022 年半年度报告年半年度报告 2022 年半年度报告 2 / 198 重要提示重要提示 一、一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半半年度报告内容的真实年度报告内容的真实性性、准确、准确性性、完整、完整性性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。连带的法律责任。 二、二、公司公司全体董事出席全体董事出席董事会会议

2、。董事会会议。 三、三、本半年度报告本半年度报告未经审计未经审计。 四、四、公司负责人公司负责人赵陵赵陵、 主管会计工作负责人、 主管会计工作负责人刘秋明刘秋明及会计机构负责人 （会计主管人员）及会计机构负责人 （会计主管人员）牟海霞牟海霞声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。声明：保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、五、董事会董事会决议通过的本报告期决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案利润分配预案或公积金转增股本预案 无 六、六、前瞻性陈述的风险声明前瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 本报告涉及未来计划、发展战略等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承

3、诺，请投资者注意投资风险。 七、七、是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况 否 八、八、是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况？ 否 九、九、是否存在半数是否存在半数以上以上董事无法保证公司所披露董事无法保证公司所披露半半年度报告的真实性、准确性和完整年度报告的真实性、准确性和完整性性 否 十、十、重大风险提示重大风险提示 公司已在本报告中详细描述可能面对的风险，敬请查阅本报告“第三节 管理层讨论与分析”之“五、其他披露事项 （一）可能面对的风险”中相关陈述。 十一、十一、其他其他 适用

4、不适用 2022 年半年度报告 3 / 198 目录目录 第一节第一节 释义释义 . 4 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 . 4 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析 . 11 第四节第四节 公司治理公司治理 . 36 第五节第五节 环境与社会责任环境与社会责任 . 40 第六节第六节 重要事项重要事项 . 44 第七节第七节 股份变动及股东情况股份变动及股东情况 . 54 第八节第八节 优先股相关情况优先股相关情况 . 59 第九节第九节 债券相关情况债券相关情况 . 59 第十节第十节 财务报告财务报告 . 68 第十一节第十一节 证券公司信息披露证券

5、公司信息披露 . 191 备查文件目录 载有公司负责人、主管会计工作负责人及公司会计机构负责人签名并盖章的财务报表 报告期内公开披露过的所有公司文件的正本及公告原稿 按照境内外其他监管机构、交易场所等的要求公开披露的半年度报告、半年度财务信息 公司章程 2022 年半年度报告 4 / 198 第一节第一节 释义释义 在本报告书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下含义： 常用词语释义 公司、本公司 指 光大证券股份有限公司 光大集团 指 中国光大集团股份公司，是公司第一大股东 光大控股 指 中国光大控股有限公司，是公司第二大股东 光大期货 指 光大期货有限公司，是公司全资子公司 光证资管 指

6、上海光大证券资产管理有限公司，是公司全资子公司 光证金控 指 光大证券金融控股有限公司，是公司全资子公司 光大富尊 指 光大富尊投资有限公司，是公司全资子公司 光大发展 指 光大发展投资有限公司，是公司全资子公司 光大资本 指 光大资本投资有限公司，是公司全资子公司 光大保德信 指 光大保德信基金管理有限公司，是公司控股子公司 光大幸福租赁 指 光大幸福融资租赁有限公司，是公司控股子公司 本报告中，部分合计数与各加总数直接相加之和在尾数上可能略有差异，这些差异是由于四舍五入造成的；同一科目变动比例在尾数上可能略有差异，这些差异是由于金额单位不同造成的。 第二节第二节 公司简介公司简介和主要财务

7、指标和主要财务指标 一、一、 公司信息公司信息 公司的中文名称 光大证券股份有限公司 公司的中文简称 光大证券 公司的外文名称 Everbright Securities Company Limited 公司的外文名称缩写 EBSCN（A股）、EB SECURITIES（H股） 公司的法定代表人 刘秋明 公司总经理 刘秋明 注册资本和净资本 单位：元 币种：人民币 本报告期末 上年度末 注册资本 4,610,787,639.00 4,610,787,639.00 净资本 48,785,163,172.66 44,011,986,210.00 公司的各单项业务资格情况 适用 不适用 2022 年

8、半年度报告 5 / 198 公司的经营范围为：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；为期货公司提供中间介绍业务；证券投资基金代销；融资融券业务；代销金融产品业务；股票期权做市业务；证券投资基金托管；中国证监会批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准） 公司还拥有中国证券业协会会员资格、上交所会员资格、深交所会员资格、北交所会员资格、中国上市公司协会会员资格、上海上市公司协会会员资格、上海黄金交易所会员资格、中国证券登记结算有限责任公司结算参与人资格及中国证券投资基金业

9、协会会员资格。公司及控股子公司的其他单项业务资格详见本报告“第十一节 证券公司信息披露”之“三、公司及控股子公司单项业务资格”。 二、二、 联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 朱勤 朱勤 联系地址 上海市静安区新闸路1508号 上海市静安区新闸路1508号 电话 021-22169914 021-22169914 传真 021-22169964 021-22169964 电子信箱 三、三、 基本情况基本情况变更简介变更简介 公司注册地址 上海市静安区新闸路1508号 公司注册地址的历史变更情况 1996年， 公司成立， 注册地址为北京市西城区复兴门外大街6号光大大

10、厦； 1997年， 公司注册地址变更为上海市浦东新区浦东南路528号上海证券大厦； 2007年，公司注册地址变更为上海市静安区新闸路1508号 公司办公地址 上海市静安区新闸路1508号 公司办公地址的邮政编码 200040 公司网址 http:/ 电子信箱 报告期内变更情况查询索引 报告期内未发生变更 四、四、 信息披露及备置信息披露及备置地点变更情况简介地点变更情况简介 公司选定的信息披露报纸名称 中国证券报：https:/ 上海证券报：https:/ 2022 年半年度报告 6 / 198 证券时报：http:/ 证券日报：http:/ 登载半年度报告的网站地址 上海证券交易所：http

11、:/ 香港联交所：http:/www.hkexnews.hk 公司半年度报告备置地点 上海市静安区新闸路1508号 报告期内变更情况查询索引 报告期内未发生变更 五、五、 公司股票简况公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 光大证券 601788 不适用 H股 香港联合交易所有限公司 光大证券 6178 不适用 六、六、 其他有关资料其他有关资料 适用 不适用 七、七、 公司主要会计数据和财务指标公司主要会计数据和财务指标 ( (一一) ) 主要会计数据主要会计数据 单位：元 币种：人民币 主要会计数据 本报告期 （1-6月） 上年同期

12、 本报告期比上年同期增减(%) 营业收入 5,372,958,918.18 7,998,768,987.32 -32.83 归属于母公司股东的净利润 2,107,523,979.10 2,262,276,778.83 -6.84 归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净利润 2,010,362,090.38 2,075,543,917.76 -3.14 经营活动产生的现金流量净额 14,061,841,035.29 -3,616,143,401.06 488.86 其他综合收益 44,640,989.82 -176,472,266.79 125.30 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增

13、减(%) 资产总额 251,008,811,611.04 239,107,601,376.24 4.98 负债总额 187,167,114,720.90 180,512,339,237.42 3.69 归属于母公司股东的权益 63,076,836,751.87 57,865,594,572.19 9.01 所有者权益总额 63,841,696,890.14 58,595,262,138.82 8.95 ( (二二) ) 主要财务指标主要财务指标 主要财务指标 本报告期 （16月） 上年同期 本报告期比上年同期增减(%) 基本每股收益（元股） 0.42 0.48 -12.50 稀释每股收益（元股

14、） 0.42 0.48 -12.50 扣除非经常性损益后的基本每股收益（元股） 0.40 0.44 -9.09 加权平均净资产收益率（%） 3.61 4.29 减少0.68个百分点 2022 年半年度报告 7 / 198 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率（%） 3.43 3.93 减少0.5个百分点 注：每股收益及净资产收益率扣除永续债相关影响。 公司主要会计数据和财务指标的说明 适用 不适用 ( (三三) ) 母公司的净资本及风险控制指标母公司的净资本及风险控制指标 单位：元 币种：人民币 项目 本报告期末 上年度末 核心净资本 39,285,163,172.66 39,011,98

15、6,210.00 附属净资本 9,500,000,000.00 5,000,000,000.00 净资本 48,785,163,172.66 44,011,986,210.00 净资产 64,806,984,524.91 59,759,332,945.86 各项风险资本准备之和 13,794,284,539.71 15,503,193,167.50 表内外资产总额 170,070,752,353.85 159,231,623,926.31 风险覆盖率（%） 353.66 283.89 资本杠杆率（%） 24.86 26.29 流动性覆盖率（%） 225.37 244.46 净稳定资金率（%）

16、179.99 155.69 净资本/净资产（%） 75.28 73.65 净资本/负债（%） 49.83 46.85 净资产/负债（%） 66.19 63.61 自营权益类证券及其衍生品/净资本（%） 7.25 8.22 自营非权益类证券及其衍生品/净资本（%） 164.14 149.17 注：母公司各项核心风险控制指标均符合中国证监会证券公司风险控制指标管理办法的有关规定。 八、八、 境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用 不适用 ( (一一) ) 同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归属于上同时按照国际会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中

17、净利润和归属于上市公司股东的净资产差异情况市公司股东的净资产差异情况 适用 不适用 公司按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的可比期间财务报告中，净利润和归属于上市公司股东的净资产无差异。 ( (二二) ) 同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和同时按照境外会计准则与按中国会计准则披露的财务报告中净利润和归归属于上属于上市公司股东的净资产差异情况市公司股东的净资产差异情况 适用 不适用 ( (三三) ) 境内外会计准则差异的说明：境内外会计准则差异的说明： 适用 不适用 2022 年半年度报告 8 / 198 九、九、 非经常性损益非经常性损益项目项目和金额和金额 适用

18、 不适用 单位:元 币种:人民币 非经常性损益项目 金额 附注（如适用） 非流动资产处置损益 501,572.21 计入当期损益的政府补助， 但与公司正常经营业务密切相关，符合国家政策规定、按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外 128,568,425.22 扶持资金 除上述各项之外的其他营业外收入和支出 9,391,488.84 减：所得税影响额 35,021,163.31 少数股东权益影响额（税后） 6,278,434.24 合计 97,161,888.72 将公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号非经常性损益中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明 适用 不适

19、用 十、十、 采用公允价值计量的项目采用公允价值计量的项目 单位：元 币种：人民币 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额 交易性金融资产 68,750,196,803.69 81,703,187,683.75 12,952,990,880.06 386,864,954.85 交易性金融负债 342,424,526.06 148,505,866.74 -193,918,659.32 144,799,062.38 衍生金融工具 35,292,686.79 -374,873,575.65 -410,166,262.44 45,885,010.12 其他债权投资 13,098,

20、078,717.30 12,900,730,513.97 -197,348,203.33 213,590,862.62 其他权益工具投资 559,564,059.19 2,392,739,513.41 1,833,175,454.22 636,038.43 合计 82,785,556,793.03 96,770,290,002.22 13,984,733,209.19 791,775,928.40 十一、十一、 其他其他 适用 不适用 按证券公司年度报告内容与格式准则（2013 年修订）（证监会公告201341 号）的要求编制的主要财务数据和指标。 （一）合并财务报表主要项目 单位：元 币种：

21、人民币 项目项目 本报告期末本报告期末 上年度末上年度末 增减（增减（% %） 货币资金 77,962,271,400.83 67,605,143,355.12 15.32 结算备付金 6,707,686,319.94 7,167,716,237.59 -6.42 融出资金 40,081,496,395.20 48,445,767,652.25 -17.27 存出保证金 11,316,353,054.48 10,245,461,698.39 10.45 应收款项 2,136,182,934.76 1,939,085,407.80 10.16 买入返售金融资产 469,860,592.58 6,

22、792,386,886.54 -93.08 交易性金融资产 81,703,187,683.75 68,750,196,803.69 18.84 债权投资 4,473,016,056.18 4,136,619,307.08 8.13 其他债权投资 12,900,730,513.97 13,098,078,717.30 -1.51 其他权益工具投资 2,392,739,513.41 559,564,059.19 327.61 2022 年半年度报告 9 / 198 长期股权投资 1,027,277,045.37 1,004,203,770.13 2.30 商誉 799,533,653.19 928

23、,322,333.37 -13.87 递延所得税资产 2,235,608,276.38 2,156,068,892.81 3.69 其他资产 4,372,485,061.15 3,878,380,855.44 12.74 资产总计资产总计 251,008,811,611.04251,008,811,611.04 239,107,601,376.24239,107,601,376.24 4.98 短期借款 2,993,500,302.35 3,790,856,459.67 -21.03 应付短期融资款 2,121,127,769.61 7,244,955,835.27 -70.72 拆入资金 1

24、4,640,436,075.76 13,692,414,901.75 6.92 交易性金融负债 148,505,866.74 342,424,526.06 -56.63 衍生金融负债 1,084,230,699.47 512,045,561.35 111.74 卖出回购金融资产款 22,354,790,992.46 19,863,912,094.20 12.54 代理买卖证券款 73,923,327,264.85 69,803,417,762.41 5.90 应付职工薪酬 2,223,087,393.76 1,822,758,782.41 21.96 应交税费 737,489,708.46 1

25、,262,054,800.88 -41.56 应付款项 1,028,581,899.64 876,619,031.15 17.34 预计负债 5,284,293,318.32 5,284,293,318.32 - 长期借款 3,867,188,963.75 3,963,149,409.15 -2.42 应付债券 48,071,282,670.43 47,826,703,516.86 0.51 其他负债 7,942,432,612.68 3,446,886,864.28 130.42 负债合计负债合计 187,167,114,720.90187,167,114,720.90 180,512,33

26、9,237.42180,512,339,237.42 3.69 股本 4,610,787,639.00 4,610,787,639.00 - 资本公积 24,198,686,523.37 24,198,686,523.37 - 其他权益工具 9,498,943,396.22 4,999,056,603.77 90.01 其他综合收益 -259,240,049.80 -303,881,039.62 14.69 盈余公积 3,748,566,127.45 3,748,566,127.45 - 一般风险准备 9,018,260,285.39 8,975,098,959.09 0.48 未分配利润 1

27、2,260,832,830.24 11,637,279,759.13 5.36 少数股东权益 764,860,138.27 729,667,566.63 4.82 股东权益合计股东权益合计 63,841,696,890.1463,841,696,890.14 58,595,262,138.8258,595,262,138.82 8.95 项目项目 本报告期本报告期 上年同期上年同期 增减（增减（% %） 营业收入 5,372,958,918.18 7,998,768,987.32 -32.83 利息净收入 1,237,597,266.39 1,281,127,300.40 -3.40 手续费及

28、佣金净收入 3,218,202,667.52 3,779,677,651.86 -14.86 经纪业务手续费净收入 1,704,847,333.55 1,997,043,663.06 -14.63 投资银行业务手续费净收入 808,471,947.75 1,058,402,428.88 -23.61 资产管理业务及基金管理业务手续费净收入 657,964,888.29 671,205,685.16 -1.97 投资收益 762,451,424.86 1,207,664,063.30 -36.87 其他收益 143,225,257.71 257,865,117.79 -44.46 公允价值变动收

29、益（损失以“-”号填列） -116,901,260.02 -344,066,136.38 66.02 其他业务收入 119,122,476.00 1,817,040,878.30 -93.44 营业支出 2,653,380,670.20 5,018,817,889.05 -47.13 业务及管理费 2,632,535,099.45 3,031,249,455.20 -13.15 信用减值损失（转回以“-”号填列） -269,513,597.07 165,050,997.30 -263.29 其他资产减值损失 165,812,000.00 604,823.25 27,314.95 2022 年半

30、年度报告 10 / 198 其他业务成本 87,583,762.92 1,783,932,929.96 -95.09 营业利润 2,719,578,247.98 2,979,951,098.27 -8.74 利润总额 2,714,665,959.23 2,981,032,826.52 -8.94 净利润 2,142,716,550.74 2,303,890,257.17 -7.00 归属于母公司股东的净利润 2,107,523,979.10 2,262,276,778.83 -6.84 其他综合收益的税后净额 44,640,989.82 -176,472,266.79 125.30 综合收益总

31、额 2,187,357,540.56 2,127,417,990.38 2.82 （二）母公司财务报表主要项目 单位：元 币种：人民币 项目项目 本报告期末本报告期末 上年度末上年度末 增减（增减（% %） 货币资金 47,490,175,189.05 37,028,901,483.31 28.25 结算备付金 8,675,925,510.18 10,317,745,352.99 -15.91 融出资金 36,088,096,355.06 43,970,593,062.39 -17.93 存出保证金 1,076,376,676.07 1,226,605,453.61 -12.25 应收款项 5

32、41,146,187.89 480,970,719.73 12.51 买入返售金融资产 426,560,592.58 6,622,622,572.79 -93.56 交易性金融资产 73,258,803,322.01 60,220,933,981.71 21.65 债权投资 4,371,764,028.64 3,979,001,452.13 9.87 其他债权投资 12,900,730,513.97 13,098,078,717.30 -1.51 其他权益工具投资 2,305,843,440.59 472,667,986.37 387.84 长期股权投资 9,363,632,767.09 9,

33、325,874,758.28 0.40 递延所得税资产 1,746,913,038.85 1,836,093,673.71 -4.86 其他资产 2,586,813,585.89 1,737,063,509.18 48.92 资产总计资产总计 202,878,770,250.19202,878,770,250.19 192,144,764,559.56192,144,764,559.56 5.595.59 应付短期融资款 2,121,127,769.61 7,244,955,835.27 -70.72 拆入资金 14,640,436,075.76 13,692,414,901.75 6.92

34、衍生金融负债 1,002,896,692.81 349,208,876.47 187.19 卖出回购金融资产款 21,661,982,439.12 19,342,985,402.22 11.99 代理买卖证券款 39,824,797,201.50 38,024,725,562.40 4.73 应付职工薪酬 1,398,719,085.96 1,132,710,109.13 23.48 应交税费 498,474,150.44 831,396,041.99 -40.04 应付款项 445,626,497.35 524,511,525.86 -15.04 应付债券 48,071,282,670.43

35、 47,826,703,516.86 0.51 其他负债 7,866,906,826.92 2,891,208,119.18 172.10 负债合计负债合计 138,071,785,725.28138,071,785,725.28 132,385,431,613.70132,385,431,613.70 4.304.30 股本 4,610,787,639.00 4,610,787,639.00 - 资本公积 25,138,970,656.74 25,138,970,656.74 - 其他权益工具 9,498,943,396.22 4,999,056,603.77 90.01 其他综合收益 10

36、8,260,124.14 82,340,020.20 31.48 盈余公积 3,748,566,127.45 3,748,566,127.45 - 一般风险准备 7,376,219,979.10 7,376,189,880.57 0.00 未分配利润 14,325,236,602.26 13,803,422,018.13 3.78 股东权益合计股东权益合计 64,806,984,524.9164,806,984,524.91 59,759,332,945.8659,759,332,945.86 8.458.45 项目项目 本报告期本报告期 上年同期上年同期 增减（增减（% %） 营业收入 3,

37、911,822,449.50 4,533,346,578.37 -13.71 利息净收入 987,254,259.84 1,008,839,071.50 -2.14 2022 年半年度报告 11 / 198 手续费及佣金净收入 2,194,657,036.48 2,543,005,324.56 -13.70 经纪业务手续费净收入 1,364,150,594.76 1,473,189,166.59 -7.40 投资银行业务手续费净收入 793,435,960.24 1,036,911,487.49 -23.48 投资收益 266,497,783.15 1,157,775,493.41 -76.9

38、8 其他收益 122,038,235.37 225,047,236.64 -45.77 公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 325,651,376.93 -407,855,357.85 179.84 营业支出 1,511,038,984.16 2,247,107,016.26 -32.76 业务及管理费 1,744,323,008.03 2,153,844,547.00 -19.01 信用减值损失 （转回以 “-”号填列） -274,091,668.18 49,596,806.91 -652.64 营业利润 2,400,783,465.34 2,286,239,562.11 5.01 利润

39、总额 2,400,303,070.85 2,286,431,920.43 4.98 净利润 1,962,654,264.35 1,794,623,905.28 9.36 其他综合收益的税后净额 25,920,103.94 -160,505,390.11 116.15 综合收益总额 1,988,574,368.29 1,634,118,515.17 21.69 第三节第三节 管理层讨论与分析管理层讨论与分析 一、一、 报告期内公司所属行业及主营业务情况说明报告期内公司所属行业及主营业务情况说明 （一）（一）报告期内市场及行业情况说明报告期内市场及行业情况说明 2022 年上半年， 国家有效实施稳

40、经济一揽子政策措施， 经济运行顶住压力实现正增长。上半年，国内生产总值同比增长 2.5%，规模以上工业增加值同比增长 6.1%，货物进出口总额增长 9.4%，体现出较强韧性。但世界经济滞胀风险上升，外部不稳定不确定因素增加，国内需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力犹存，实现全年经济增长预期目标仍存在挑战。 2022 年货币政策边际放松、 通过多轮降准降息进一步释放流动性，加大对实体经济的支持力度。得益于稳健货币政策的持续发力，年中企业端投资意愿回暖，居民端中长期贷款减少，增幅环比收窄，6 月社会融资整体新增 5.17万亿元，创同期历史新高。 随着全面深化资本市场改革的持续推进，全面实行注册制渐

41、行渐近，科创板做市业务加速落地，深市主板和中小板合并，新三板放宽投资者准入门槛，市场的参与主体不断丰富，投资者机构化趋势不改，财富管理转型继续提速，衍生品等创新业务发展迅速，资本市场对外开放继续强化，行业发展空间进一步打开。据中国证券业协会统计，2022 年上半年，证券行业实现营业收入 2,059.19 亿元，实现净利润 811.95亿元。 截至 2022 年 6 月末， 证券行业总资产为 11.20 万亿元， 净资产为 2.68 万亿元。2022 年半年度报告 12 / 198 上半年，行业实现代理买卖证券业务净收入 583.07 亿元，实现投资银行业务净收入300.25 亿元，实现资管业务

42、净收入 133.19 亿元，实现投资咨询业务净收入 28.18 亿元。 注：行业数据均为沪深交易所、Wind 资讯、证券业协会、基金业协会公开披露数据 （二）公司的主要业务及经营模式（二）公司的主要业务及经营模式 财富管理业务集群：财富管理业务集群：向零售客户提供经纪和投资顾问服务赚取手续费及佣金，代客户持有现金赚取利息收入，及代销公司及其他金融机构开发的金融产品赚取手续费；从融资融券业务、股票质押式回购交易、约定式购回交易和上市公司股权激励行权融资业务赚取利息收入。 企业融资业务集群：企业融资业务集群： 为企业客户、 政府客户提供股权融资、 债务融资、 并购融资、新三板与结构融资、 资产证券

43、化、 财务顾问等一站式直接融资服务赚取手续费及佣金，并从光大幸福租赁的融资租赁业务中赚取收入。 机构客户业务集群：机构客户业务集群：为各类机构客户提供投资研究、主经纪商和托管、定制化金融产品和一揽子解决方案、债券分销等综合化服务，赚取手续费及佣金。 投资交易业务集群：投资交易业务集群：在价值投资、稳健经营的前提下，从事股票、债券、衍生品等多品种投资和交易，赚取投资收入。 资产管理业务集群：资产管理业务集群：为机构和个人客户提供各类券商资产管理服务、基金资产管理服务，赚取管理及顾问费。 股权投资业务集群：股权投资业务集群：从私募股权投资融资和另类投资业务获得收入。 二、二、 报告期内核心竞争力分

44、析报告期内核心竞争力分析 适用 不适用 （一）坚持和加强党的领导，以党建引领高质量发展（一）坚持和加强党的领导，以党建引领高质量发展 公司以习近平新时代中国特色社会主义思想为指引，不断增强“四个意识”、坚定“四个自信”、做到“两个维护”，全面落实新时代党的建设总要求，切实将党建工作的政治优势、组织优势和群众工作优势转化为发展优势，为公司高质量发展注入红色动力。公司坚持把党的领导融入公司治理各环节，全面加强思想政治建设，扎实推进党史学习教育，努力从百年党史中汲取奋进力量；一体推进党建、纪检、巡察、2022 年半年度报告 13 / 198 合规风控等工作，把全面从严治党要求落实到方方面面，推动形成

45、风清气正的发展氛围。 （二）雄厚的股东背景，独特的红色基因（二）雄厚的股东背景，独特的红色基因 公司控股股东光大集团是由财政部和汇金公司发起设立，拥有金融全牌照和特色民生实业，兼具综合金融、产融结合、陆港两地鲜明特征的国有大型综合金融控股集团，位列世界 500 强。公司始终传承集团红色基因，坚定不移走中国特色一流证券公司发展道路，致力于服务人民不断增长的财富管理升级需求和实体经济直接融资需求，体现央企责任担当，具有良好的社会声誉和信誉。 （三）集团协同特色鲜明，构建客户生态体系（三）集团协同特色鲜明，构建客户生态体系 公司控股股东光大集团整合形成机构客户服务、财富管理、服务民生三个工作委员会，

46、促进集团内资源共享。公司作为集团机构委员会牵头单位和财富管理委员会的成员单位， 充分利用集团内各项资源， 支持自身业务发展。 同时， 公司将继续围绕 “以客户为中心”的经营理念，加强内外部协同，为境内外客户提供多样化、一体化、一站式的金融产品和服务。充分的境内外联动及特色鲜明的协同生态将为公司深化客户引流，加强交叉销售，提供高增值服务等提供源源不断的动力。 （四四）科技实力稳步增强，财富管理创新驱动）科技实力稳步增强，财富管理创新驱动 公司逐年提升科技研发投入，持续赋能业务发展、运营管理和集约管控，并积极推动财富管理转型。作为光大集团核心成员之一，公司共享国家级大金控平台的财富管理基因和品牌价

47、值。近年来，稳步提升服务水平，财富业务创新能力不断增强，入选证监会白名单、获批公募基金投资顾问业务试点资格、荣获第三届新财富最佳投顾等多项荣誉。积极探索和打造业内领先的跨境服务能力，不断夯实境外财富管理等领域的领先优势。 三、三、 经营情况的讨论与分析经营情况的讨论与分析 2022 年上半年， 公司在党委及董事会坚强有力的领导下， 全面贯彻党中央国务院决策部署，坚持稳中求进工作总基调，不断夯实业务基础，有效克服疫情冲击；继续深化改革转型和管理提升，做深做实风控、深改和人才建设等重点工作，持续推进公司高质量发展。 公司主要业务板块包括财富管理业务集群、企业融资业务集群、机构客户业务集群、投资交易

48、业务集群、资产管理业务集群及股权投资业务集群。 2022 年半年度报告 14 / 198 （一）（一）财富管理业务集群财富管理业务集群 公司财富管理业务集群主要包括零售业务、融资融券业务、股票质押业务、期货经纪业务及海外财富管理及经纪业务。 2022 年上半年，该业务集群实现收入 26 亿元，占比 48%。 1.1. 市场环境市场环境 2022 年上半年，在国内疫情反复、俄乌地缘冲突、美联储加息、全球资本市场动荡等一系列冲击下，A 股市场经历多轮考验，主要指数震荡调整。上半年股票市场在经历了 4 个月低迷弱势表现后，二季度日均成交额重回万亿元。财富管理转型加速，行业竞争日益激烈。 2022 年

49、上半年，全市场融资融券余额有所下降。截至 2022 年 6 月末，全市场融资融券余额为16,033.31亿元， 较2021年末下降12.49%。 其中， 融资余额为15,097.69亿元， 较 2021 年末下降 11.82%； 融券余额为 935.62 亿元， 较 2021 年末下降 22.12%。全市场股票质押业务规模持续小幅下降。 2022 年上半年， 受国内疫情及国际局势动荡等因素影响， 期货市场较去年同期交易活跃度下降。根据中期协公布数据显示，2022 年上半年全国期货市场累计成交量30.46 亿手，累计成交额 257.48 万亿元，同比下降 18%和 10%。 截至 2022 年

50、6 月末，恒生指数收报 21,860 点，较上年末跌幅近 7%。市场活跃度方面，恒生指数上半年日均交易金额约 1,380 亿港元，同比下滑近 27%。 2.2. 经营举措和业绩经营举措和业绩 （1）零售业务 2022 年上半年，公司零售业务加速推进财富管理转型，夯实金融产品体系、资产配置体系和证券投顾体系，打造转型核心竞争力。公司总客户数、产品保有规模均实现有效增长，财富管理转型持续显效。 公司通过以下举措推进零售业务转型发展。一是积极塑造“金阳光”服务品牌，纵深推进专业投顾服务，正式上线“金阳光管家”基金投顾服务，形成完整的证券投顾、基金投顾、资产配置财富管理服务框架，不断丰富产品种类、提升