证券公司高级管理人员资质测试考前点题卷二.docx

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1、证券公司高级管理人员资质测试考前点题卷二单选题1.关于有限责任公司股东会召集和主持制度，下列说（江南博哥）法错误的是()。A.首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持B.股东会会议分为定期会议和临时会议C.十分之一以上的股东，三分之一以上的董事，监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开临时会议的，应当召开临时会议D.有限责任公司设立董事会的，股东会会议由董事会召集，董事长主持 参考答案：C参考解析：A项，公司法第三十八条规定，首次股东会会议由出资最多的股东召集和主持，依照本法规定行使职权。BC两项，第三十九条规定，股东会会议分为定期会议和临时会议。定期会议应当依照公司章程的规定按时召开。代表十

2、分之一以上表决权的股东，三分之一以上的董事，监事会或者不设监事会的公司的监事提议召开临时会议的，应当召开临时会议。D项，第四十条第一款规定，有限责任公司设立董事会的，股东会会议由董事会召集，董事长主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由副董事长主持；副董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事主持。单选题2.依据公司法的规定，有限责任公司股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东的()以上同意。A.三分之一B.二分之一C.三分之二D.五分之三 参考答案：B参考解析：公司法第七十一条第一、二款规定，有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的

3、人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满三十日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。单选题3.下列关于公司剩余财产的分配顺序，正确的是()。A.缴纳所欠税款、社会保险费用、清算费用、职工的工资B.职工的工资、缴纳所欠税款、清算费用、社会保险费用C.清算费用、职工的工资、社会保险费用、缴纳所欠税款D.缴纳所欠税款、清算费用、职工的工资、社会保险费用 参考答案：C参考解析：公司法第一百八十六条第二款规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保

4、险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按照股东的出资比例分配，股份有限公司按照股东持有的股份比例分配。单选题4.根据证券法的规定，关于证券上市审核的说法中，正确的是()。A.公司申请公司债券上市交易，该公司债券的期限为三年以上B.申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送申请公司债券上市的董事会决议C.公司债券上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内将其申请文件置备于证券交易所供公众查阅D.公司债券上市交易后，公司最近二年连续亏损的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易 参考答案：B参考解析：A项，根据证券法第五十七条第一款第

5、一项规定，公司申请公司债券上市交易，公司债券的期限为一年以上。B项，根据第五十八条第一款第二象规定，申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送申请公司债券上市的董事会决议。C项，第五十九条规定，公司债券上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告公司债券上市文件及有关文件，并将其申请文件置备于指定场所供公众查阅。D项，第六十条第一款第五项规定，公司债券上市交易后，公司最近二年连续亏损的，由证券交易所决定暂停其公司债券上市交易。单选题5.根据证券法的规定，下列关于证券违法行为法律责任的说法，正确的是()。A.单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接

6、责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款B.在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，属于国家工作人员的，应当依法给予刑事处分C.证券公司可以以个人名义从事证券自营业务D.证券公司违背客户的委托买卖证券，处以一万元以上三十万元以下的罚款 参考答案：A参考解析：A项，证券法第二百零二条规定，单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以三万元以上三十万元以下的罚款。B项，第二百零七条规定，违反本法第七十八条第二款的规定，在证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以三万元以上二十万元以下的罚款；属于国家工作人员的，还应当依法给予行政处分

7、。C项，第二百零九条规定，证券公司违反本法规定，假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处以三十万元以上六十万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销证券自营业务许可。D项，第二百一十条规定，证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项，或者违背客户真实意思表示，办理交易以外的其他事项的，责令改正，处以一万元以上十万元以下的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。单选题6.根据证券法的规定，下列关于国务院监管机构职责的说法中，错误的是()。A.证券公司的净资本或者其他风险控制指标不符合规

8、定的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正B.国务院证券监督管理机构经验收，符合有关风险控制指标的，应当自验收完毕之日起五日内解除对其采取的有关措施。C.证券公司的董事、监事、高级管理人员致使证券公司存在重大违法违规行为，国务院证券监督管理机构可以撤销其任职资格，并责令公司予以更换D.证券公司或者其股东、实际控制人违反规定，拒不向证券监督管理机构报送或者提供经营管理信息和资料的，可以暂停或者撤销证券公司相关业务许可。 参考答案：B参考解析：AB两项，证券法第一百五十规定，证券公司的净资本或者其他风险控制指标不符合规定的，国务院证券监督管理机构应当责令其限期改正；国务院证券监督管理机构经验收

9、，符合有关风险控制指标的，应当自验收完毕之日起三日内解除对其采取的前款规定的有关措施。C项，第一百五十二条规定，证券公司的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，国务院证券监督管理机构可以撤销其任职资格，并责令公司予以更换。D项，第二百二十二条第一款规定，证券公司或者其股东、实际控制人违反规定，拒不向证券监督管理机构报送或者提供经营管理信息和资料，可以暂停或者撤销证券公司相关业务许可。单选题7.根据证券公司监督管理条例的规定，下列关于证券公司设立与变更的说法，正确的是()。A.证券公司的股东可以任意约定不按照出资比例行使表决权B.证券公司涉及客户权

10、益的重大资产转让应经具有相关业务资格的资产评估机构评估C.国务院证监管理机构应对在境内设立证券公司的申请在45个工作日内作出书面决定D.国务院证监管理机构应当对设立、收购、撤销境内分支机构的申请，自受理之日起15个工作日内作出书面决定 参考答案：B参考解析：A项，证券公司监督管理条例第十四条第二款规定，证券公司的股东不得违反国家规定，约定不按照出资比例行使表决权。B项，第十五条第一款规定，证券公司合并、分立的，涉及客户权益的重大资产转让应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。CD两项，第十六条第一款规定，国务院证券监督管理机构应当对下列申请进行审查，并在下列期限内，作出批准或者不予批准的

11、书面决定：（一）对在境内设立证券公司或者在境外设立、收购或者参股证券经营机构的申请，自受理之日起6个月；（二）对增加注册资本且股权结构发生重大调整，减少注册资本，合并、分立或者要求审查股东、实际控制人资格的申请，自受理之日起3个月；（三）对变更业务范围、公司章程中的重要条款或者要求审查高级管理人员任职资格的申请，自受理之日起45个工作日；（四）对设立、收购、撤销境内分支机构，或者停业、解散、破产的申请，自受理之日起30个工作日；（五）对要求审查董事、监事任职资格的申请，自受理之日起20个工作日。单选题8.根据证券公司监督管理条例的规定，关于证券公司及其境内分支机构经营业务的说法，错误的是()。

12、A.证券公司的境内分支机构经营的业务不得经营未经批准的业务B.2个以上的证券公司相互之间存在控制关系的，如无特殊规定，可以经营相同的证券业务C.证券公司境内分支机构的营业执照后，应当向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发经营证券业务许可证D.证券公司撤销境内分支机构的，应当按照规定将经营证券业务许可证交国务院证券监督管理机构注销 参考答案：B参考解析：AB两项，根据证券公司监督管理条例第二十六条规定，证券公司及其境内分支机构经营的业务应当经国务院证券监督管理机构批准，不得经营未经批准的业务。2个以上的证券公司受同一单位、个人控制或者相互之间存在控制关系的，不得经营相同的证券业务，但国务院证券

13、监督管理机构另有规定的除外。CD两项，第十七条规定，证券公司在取得公司登记机关颁发或者换发的证券公司或者境内分支机构的营业执照后，应当向国务院证券监督管理机构申请颁发或者换发经营证券业务许可证。经营证券业务许可证应当载明证券公司或者境内分支机构的证券业务范围。未取得经营证券业务许可证，证券公司及其境内分支机构不得经营证券业务。证券公司停止全部证券业务、解散、破产或者撤销境内分支机构的，应当在国务院证券监督管理机构指定的报刊上公告，并按照规定将经营证券业务许可证交国务院证券监督管理机构注销。单选题9.根据证券公司风险处置条例的规定，下列各项中，属于国务院证券监督管理机构依法撤销证券公司的证券业务

14、许可的情形是()。A.证券公司经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定期限内仍达不到正常经营条件，但能够清偿到期债务B.证券公司经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定期限内仍达不到正常经营条件C.证券公司不需要动用证券投资者保护基金D.证券公司出现重大风险 参考答案：A参考解析：A项，证券公司风险处置条例第十七条规定，证券公司经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定期限内仍达不到正常经营条件，但能够清偿到期债务的，国务院证券监督管理机构依法撤销其证券业务许可。B项，第二十条规定，证券公司经停业整顿、托管、接管或者行政重组在规定期限内仍达不到正常经营条件，并且有本条例第十九条第（二）项或者第（

15、三）项规定情形的，国务院证券监督管理机构应当撤销该证券公司。C项，第三十九条规定，对不需要动用证券投资者保护基金的证券公司，国务院证券监督管理机构应当在批准破产清算前撤销其证券业务许可。D项，第十二条规定，证券公司出现重大风险，可以由国务院证券监督管理机构对其进行行政重组。单选题10.某证券公司从业人员李某，利用因职务便利非法获取的内幕信息以外的其他未公开信息，并且暗示钱某从事相关工作，大获其利。依据刑法及相关规定，李某所触犯的罪名是()。A.内幕交易罪B.泄露内幕信息罪C.利用未公开信息交易罪D.操纵证券、期货市场罪 参考答案：C参考解析：根据刑法第一百八十条第五款的规定，利用未公开信息交易

16、罪，是指证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动的行为。单选题11.甲公司（实行实缴注册资本制）发起人之一张某在成立该公司时出资50万元。公司成立后，张某以公司投资为由，将其中40万元挪出用于个人投资。依据刑法的规定，张某的行为触犯的罪名是()。A.虚假出资罪B.抽逃出资罪C.挪用公款罪D.信用卡诈骗罪 参考答案：B参考解析：刑法第一百五十九条第一款规定，公司发起

17、人、股东违反公司法的规定未交付货币、实物或者未转移财产权，虚假出资，或者在公司成立后又抽逃其出资，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚假出资金额或者抽逃出资金额百分之二以上百分之十以下罚金。单选题12.根据信托法的规定，下列关于信托财产的说法中，正确的是()。A.受托人因承诺信托而取得的财产，因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产，均归入信托财产B.信托财产就是属于受托人所有的财产C.受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产属于其遗产或者清算财产D.法律、行政法规限制流通的财产，绝对不可以作为信托财产 参考答案：A

18、参考解析：AD两项，信托法第十四条规定，受托人因承诺信托而取得的财产是信托财产。受托人因信托财产的管理运用、处分或者其他情形而取得的财产，也归入信托财产。法律、行政法规禁止流通的财产，不得作为信托财产。法律、行政法规限制流通的财产，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产。BC两项，第十六条规定，信托财产与属于受托人所有的财产（简称固有财产）相区别，不得归入受托人的固有财产或者成为固有财产的一部分。受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产不属于其遗产或者清算财产。单选题13.根据信托法的相关规定，下列有关信托终止的说法，不正确的是()。A.信托财产的归属确定后，在该信托

19、财产转移给权利归属人的过程中，信托视为存续B.信托终止后，人民法院依法对原信托财产进行强制执行的，以权利归属人为执行人C.信托终止后，受托人依照规定行使请求给付报酬、从信托财产中获得补偿的权利时，可以留置信托财产或者对信托财产的权利归属人提出请求D.信托终止的，受托人应当作出处理信托事务的清算报告 参考答案：B参考解析：A项，信托法第五十五条规定，信托财产的归属确定后，在该信托财产转移给权利归属人的过程中，信托视为存续，权利归属人视为受益人。B项，第五十六条规定，信托终止后，人民法院依据本法第十七条的规定对原信托财产进行强制执行的，以权利归属人为被执行人。C项，第五十七条规定，信托终止后，受托

20、人依照本法规定行使请求给付报酬、从信托财产中获得补偿的权利时，可以留置信托财产或者对信托财产的权利归属人提出请求。D项，第五十八条规定，信托终止的，受托人应当作出处理信托事务的清算报告。受益人或者信托财产的权利归属人对清算报告无异议的，受托人就清算报告所列事项解除责任。但受托人有不正当行为的除外。单选题14.根据合同法的规定，合同内容的一般条款不包括()。A.当事人的名称或者姓名和住所B.标的、数量、质量C.价款或者报酬D.侵权责任 参考答案：D参考解析：合同法第十二条第一款规定，合同的内容由当事人约定，一般包括以下条款：（一）当事人的名称或者姓名和住所；（二）标的；（三）数量；（四）质量；（

21、五）价款或者报酬；（六）履行期限、地点和方式；（七）违约责任；（八）解决争议的方法。单选题15.根据合同法有关借款人支付利息的规定，下列说法不正确的是()。A.借款的利息应预先在本金中扣除B.对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付利息C.利息预先在本金中扣除的，应当按照实际借款数额返还借款并计算利息D.借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付利息 参考答案：A参考解析：AC两项，合同法第二百条规定，借款的利息不得预先在本金中扣除。利息预先在本金中扣除的，应当按照实际借款数额返还借款并计算利息。BD两项

22、，第二百零五条规定，借款人应当按照约定的期限支付利息。对支付利息的期限没有约定或者约定不明确，依照本法第六十一条的规定仍不能确定，借款期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付；借款期间一年以上的，应当在每届满一年时支付，剩余期间不满一年的，应当在返还借款时一并支付。单选题16.根据担保法的规定，担保合同被确认无效后，担保人应当承担()。A.无过错责任B.过错责任C.推定过错责任D.严格责任 参考答案：B参考解析：担保法第五条规定，担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的，应当根据其过错各自承担相应的民

23、事责任。单选题17.郑某与走私毒品犯罪分子朱某事先通谋，为朱某提供资金账户。依据刑法与反洗钱法等相关规定，郑某所触犯的罪是()。A.洗钱罪B.走私毒品罪C.包庇罪D.窝藏罪 参考答案：B参考解析：郑某与朱某事先通谋，并且郑某为了走私毒品的方便为朱某提供了资金账户，实际上两人已经构成共同犯罪。所以，郑某与朱某成立走私毒品罪的共犯，而不是单独构成洗钱罪。单选题18.某黑社会组织首领周某通过各种黑社会组织活动，获取数百万元不义之财；周某为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过各种手段将钱“洗白”。依据反洗钱法，周某所犯的罪名是()。A.贪污罪B.洗钱罪C.组织恐怖组织罪D.黑社会性质犯罪 参考答案：D参考解析

24、：反洗钱法第二条规定，本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。周某通过一定的方法掩饰、隐瞒自己的犯罪所得及其产生的收益的性质和来源，是其实施黑社会组织犯罪的必然延伸，属于事后不可罚的行为，故通过各种手段将钱“洗白”的行为不成立洗钱罪。因此，应当成立黑社会性质犯罪一罪，不实行数罪并罚。单选题19.依据国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见，下列各项中，不属于保障中小投资者知情权，切实

25、履行信息披露职责的主要方法的是()。A.上市公司依法公开披露信息前，不得非法对他人提供相关信息B.上市公司应当明确接受投资者问询的时间和方式，健全舆论反应机制C.建立统一的信息披露平台，健全跨市场交易产品及突发事件信息披露机制D.上市公司控股股东、实际控制人在信息披露文件中的承诺须具体可操作，特别是应当就赔偿或者补偿责任做出明确承诺并切实履行 参考答案：C参考解析：国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见规定，切实履行信息披露职责。上市公司依法公开披露信息前，不得非法对他人提供相关信息。上市公司控股股东、实际控制人在信息披露文件中的承诺须具体可操作，特别是应当就赔偿或

26、者补偿责任做出明确承诺并切实履行。上市公司应当明确接受投资者问询的时间和方式，健全舆论反应机制。C项属于提高市场透明度的主要方法。单选题20.共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，需要采取证券市场禁入措施的，对负次要责任的人员，比照应负主要责任的人员，()。A.应当从轻或者减轻采取证券市场禁入措施B.应当从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施C.可以从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施D.可以从轻或者减轻采取证券市场禁入措施 参考答案：C参考解析：证券市场禁入规定第八条规定，共同违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，需要采取证券市场禁入措施的，对负次要责任的人员，可以比照应负主要

27、责任的人员，适当从轻、减轻或者免予采取证券市场禁入措施。单选题21.下列关于核心机构和经营机构的说法中，错误的是()。A.核心机构应当提供多种互为备份的远程接入方式，保证市场相关主体安全接入，并对市场相关主体的远程接入进行监控与管理B.核心机构和经营机构应当保障充足、稳定的信息技术经费投入，配备足够的信息技术人员C.核心机构和经营机构应当根据行业规划和本机构发展战略，制定信息系统安全互联的技术规划，满足业务发展和信息安全管理的需要D.核心机构和经营机构开展信息系统新建、升级、变更、换代等建设项目，应当进行充分论证和测试 参考答案：C参考解析：A项，证券期货业信息安全保障管理办法第十九条规定，核

28、心机构应当提供多种互为备份的远程接入方式，保证市场相关主体安全接入，并对市场相关主体的远程接入进行监控与管理。B项，第二十条规定，核心机构和经营机构应当保障充足、稳定的信息技术经费投入，配备足够的信息技术人员。C项，第二十一条规定，核心机构和经营机构应当根据行业规划和本机构发展战略，制定信息化与信息安全发展规划，满足业务发展和信息安全管理的需要。D项，第二十二条规定，核心机构和经营机构开展信息系统新建、升级、变更、换代等建设项目，应当进行充分论证和测试。单选题22.根据证券期货业信息安全保障管理办法的规定，核心机构应当每年组织市场相关主体进行一次信息安全应急演练，并于实施前()个工作日向中国证

29、监会报告。A.5B.10C.15D.20 参考答案：C参考解析：证券期货业信息安全保障管理办法第三十三条规定，核心机构应当每年组织市场相关主体进行一次信息安全应急演练，并于实施前15个工作日向中国证监会报告。单选题23.根据证券公司分类监管规定，不属于证券公司市场竞争力的主要评价依据的是()。A.经纪业务B.投行业务C.承销与保荐业务D.资产管理业务 参考答案：C参考解析：证券公司分类监管规定第六条规定，证券公司市场竞争力主要根据证券公司经纪业务、投行业务、资产管理业务、综合实力、创新能力等方面的情况进行评价。单选题24.根据证券公司分类监管规定，中国证监会在派出机构初审的基础上进行复核并确定

30、证券公司的类别，于每年()之前将分类结果书面告知证券公司。A.7月12日B.7月13日C.7月14日D.7月15日 参考答案：D参考解析：证券公司分类监管规定第二十四条规定，中国证监会在派出机构初审的基础上进行复核并确定证券公司的类别，于每年7月15日之前将分类结果书面告知证券公司。证券公司对其分类结果有异议的，在收到分类结果书面通知之日起1个月内可向中国证监会提出书面申述。中国证监会在收到申述后1个月内予以答复。单选题25.根据证券公司分类监管规定，下列对证券公司加分扣分的说法中，错误的是()。A.证券公司被证券期货行业自律组织纪律处分的，每次扣0.5分B.证券公司资本充足、公司治理与合规管

31、理、全面风险管理、信息系统安全、客户权益保护和信息披露等6类评价指标存在一定问题，按具体评价标准每项扣0.5分C.证券公司上一年度承销与保荐业务、财务顾问业务收入位于行业前5名、前10名、前20名的，分别加2分、1分、0.5分D.公司被实施罚款行政处罚，或者董事、监事、高级管理人员因对公司违法违规行为负有责任被采取罚款行政处罚措施的，每次扣4分 参考答案：D参考解析：A项，根据证券公司分类监管规定第十条的规定，证券公司被证券期货行业自律组织纪律处分的，每次扣0.5分。B项，第十二条，证券公司资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息系统安全、客户权益保护和信息披露等6类评价指标存在一定问

32、题，按具体评价标准每项扣0.5分。如已被采取监管措施的，按本规定第九条执行，不重复扣分。C项，第十三条第一款第三项规定，证券公司上一年度承销与保荐业务、财务顾问业务收入位于行业前5名、前10名、前20名的，分别加2分、1分、0.5分；D项，第九条第一款第八项规定，公司被实施罚款行政处罚，或者董事、监事、高级管理人员因对公司违法违规行为负有责任被采取罚款行政处罚措施的，每次扣5分。单选题26.依据证券公司业务范围审批暂行规定，关于创新业务的范围与特征，下列说法不正确的是()。A.证券公司可以经营创新业务，无须经证监会批准B.证券公司经营的创新业务，应当与现有证券业务相关性强C.证券公司经营的创新

33、业务，应当有利于充分利用公司现有营业网点、客户资源、业务专长或者管理经验D.证券公司经营创新业务，应当制定业务管理制度，明确操作流程、风险控制措施和保护客户合法权益的措施 参考答案：A参考解析：证券公司业务范围审批暂行规定第五条规定，经证监会批准，证券公司可以经营证券法、证券公司监督管理条例和证监会的规章、规范性文件未明确规定的业务（简称创新业务）。证券公司经营的创新业务，应当不违反现行法律、行政法规和证监会的规定，风险可测、可控、可承受，且与现有证券业务相关性强，有利于充分利用公司现有营业网点、客户资源、业务专长或者管理经验，有利于优化对客户的服务和改善公司盈利模式。证券公司经营创新业务，应

34、当建立内部评估和审查机制，对创新业务的合规性、可行性和可能产生的风险进行充分的评估论证，并制定业务管理制度，明确操作流程、风险控制措施和保护客户合法权益的措施。单选题27.根据证券公司分支机构监管规定，证券公司收购、撤销分支机构的，应当在申请获得批准后()个工作日内，在中国证监会指定的报刊上公告相关事宜。A.5B.10C.15D.20 参考答案：C参考解析：证券公司分支机构监管规定第十一条规定，证券公司收购、撤销分支机构的，应当在申请获得批准后15个工作日内，在中国证监会指定的报刊上公告相关事宜，妥善处理与客户权益相关的事项。单选题28.根据外资参股证券公司设立规则，境内股东中的内资证券公司，

35、应当至少有()名的持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例不低于49%。A.1B.2C.3D.4 参考答案：A参考解析：外资参股证券公司设立规则第十条第二款规定，境内股东中的内资证券公司，应当至少有1名的持股比例或者在外资参股证券公司中拥有的权益比例不低于49%。单选题29.根据证券公司治理准则，关于证券公司董事、监事选举采用累积投票制的规定，下列说法错误的是()。A.证券公司在董事、监事的选举中可以采用累积投票制度B.证券公司股东单独或者与关联方合并持有公司50%以上股权的，董事、监事的选举应当采用累积投票制度C.证券公司为一人公司时，其董事、监事的选举应当采用累积投票制度D.采用累积

36、投票制度的证券公司应当在公司章程中规定该制度的实施规则 参考答案：C参考解析：A项，证券公司治理准则第十七条第一款规定，证券公司在董事、监事的选举中可以采用累积投票制度。BC两项，第十七条第二款规定，证券公司股东单独或者与关联方合并持有公司50%以上股权的，董事、监事的选举应当采用累积投票制度，但证券公司为一人公司的除外。D项，第十七条第三款规定，采用累积投票制度的证券公司应当在公司章程中规定该制度的实施规则。单选题30.证券公司合规负责人应当经()认可后方可任职。A.中国证监会相关派出机构B.中国证监会C.中国证券业协会D.中国证券投资基金业协会 参考答案：A参考解析：证券公司和证券投资基金

37、管理公司合规管理办法第十九条规定，证券公司合规负责人应当经中国证监会相关派出机构认可后方可任职。单选题31.根据关于加强上市证券公司监管的规定，上市证券公司可以每年由股东大会审议并披露()；实施该投资过程中如果发生情况变化，可以在符合章程规定的情况下由股东大会授权董事会表决并予公告。A.专项投资的总金额B.自营投资的总金额C.定向投资的总金额D.非定向投资的总金额 参考答案：B参考解析：关于加强上市证券公司监管的规定规定，上市证券公司可以每年由股东大会审议并披露自营投资的总金额；实施自营投资过程中如果发生情况变化，可以在符合章程规定的情况下由股东大会授权董事会表决并予公告。单选题32.根据证券

38、期货经营机构信息技术治理工作指引（试行），公司应建立内部IT审计制度，至少()进行一次IT审计。A.每两年B.每三年C.每四年D.每五年 参考答案：A参考解析：证券期货经营机构信息技术治理工作指引（试行）第五十二条规定，公司应建立内部IT审计制度，至少每两年进行一次IT审计。建议对重要IT项目的建设和运行进行专项审计，鼓励公司聘请外部有资质的机构对公司进行IT审计和IT风险评估。单选题33.依据证券公司风险控制指标管理办法的规定，证券公司必须持续符合一定的风险控制指标标准，其中，资本杠杆率不得低于()。A.8%B.20%C.80%D.100% 参考答案：A参考解析：证券公司风险控制指标管理办法

39、第十七条规定，证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：（一）风险覆盖率不得低于100%；（二）资本杠杆率不得低于8%；（三）流动性覆盖率不得低于100%；（四）净稳定资金率不得低于100%；其中：风险覆盖率净资本/各项风险资本准备之和100%；资本杠杆率核心净资本/表内外资产总额100%；流动性覆盖率优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%；净稳定资金率可用稳定资金/所需稳定资金100%。单选题34.依据证券公司压力测试指引的规定，证券公司应当将年度综合压力测试报告在每年()前向公司住所地证监局和中国证券业协会报告。A.3月30日B.4月30日C.5月30日D.6月30日 参考答案：B

40、参考解析：证券公司压力测试指引第二十一条第二款规定，证券公司应当在每年4月30日前向公司住所地证监局和中国证券业协会报告年度综合压力测试报告。单选题35.依据证券公司流动性风险管理指引，关于证券公司首席风险官在流动性风险管理中所承担的责任，下列说法正确的是()。A.确定流动性风险管理组织架构，明确各部门职责分工B.确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施C.应承担流动性风险管理的最终责任D.对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见 参考答案：D参考解析：AB两项，证券公司流动性风险管理指引第七条规定，证券公司经理层应确定流动性风险管理组织架构，明确各部

41、门职责分工；确保公司具有足够的资源，独立、有效地开展流动性风险管理工作；确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。C项，第六条规定，证券公司董事会应承担流动性风险管理的最终责任，负责审核批准公司的流动性风险偏好、政策、信息披露等风险管理重大事项，持续关注流动性风险状况并对流动性管理情况进行监督检查。第八条规定，证券公司首席风险官应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。单

42、选题36.依据证券公司风险控制指标管理办法，关于证券公司从事证券业务的净资本标准，下列说法不正确的是()。A.证券公司计算核心净资本时，应当按照规定对有关项目充分计提资产减值准备B.对于未确认预计负债，但仍可能导致经济利益流出公司的或有事项，在计算核心净资本时，应当作为或有负债，按照一定比例在净资本中予以扣减，并在净资本计算表的附注中披露C.证券公司对控股证券业务子公司出具承诺书提供担保承诺的，应当按照担保承诺金额的一定比例扣减核心净资本D.证券公司向股东发行的次级债，可以按照一定比例计入核心净资本 参考答案：D参考解析：A项，证券公司风险控制指标管理办法第十二条第一款规定，证券公司计算核心净

43、资本时，应当按照规定对有关项目充分计提资产减值准备。B项，第十三条规定，证券公司应当根据公司期末或有事项的性质（如未决诉讼、未决仲裁、对外提供担保等）、涉及金额、形成原因和进展情况、可能发生的损失和预计损失进行相应会计处理。对于很可能导致经济利益流出公司的或有事项，应当确认预计负债；对于未确认预计负债，但仍可能导致经济利益流出公司的或有事项，在计算核心净资本时，应当作为或有负债，按照一定比例在净资本中予以扣减，并在净资本计算表的附注中披露。C项，第十四条规定，证券公司对控股证券业务子公司出具承诺书提供担保承诺的，应当按照担保承诺金额的一定比例扣减核心净资本。从事证券承销与保荐、证券资产管理业务

44、等中国证监会认可的子公司可以将母公司提供的担保承诺按照一定比例计入核心净资本。D项，第十五条规定，证券公司向股东或机构投资者借入或发行的次级债，可以按照一定比例计入附属净资本或扣减风险资本准备。具体规定由中国证监会另行制定。单选题37.依据证券公司风险控制指标管理办法，下列关于证券公司报告风险控制指标的说法，正确的是()。A.证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准的，应当在该情形发生之日起3个工作日内，向中国银监会及其派出机构报告B.证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准的，应当在该情形发生之日起1个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告C.证券公司的净资本等风险控制指标不符合规定标准

45、的，应当在该情形发生之日起3个工作日内，向中国银监会及其派出机构报告D.证券公司的净资本等风险控制指标不符合规定标准的，应当在该情形发生之日起1个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告 参考答案：D参考解析：证券公司风险控制指标管理办法第二十七条规定，证券公司的净资本等风险控制指标达到预警标准或者不符合规定标准的，应当分别在该情形发生之日起3个、1个工作日内，向中国证监会及其派出机构报告，说明基本情况、问题成因以及解决问题的具体措施和期限。单选题38.依据证券公司全面风险管理规范，关于首席风险官的职责与独立性保障，下列说法不正确的是()。A.证券公司应当任命一名高级管理人员负责全面风险管理工作

46、B.首席风险官不得兼任与其职责相冲突的职务或者部门，但可以分管C.证券公司应当保障首席风险官能够充分行使履行职责所必须的知情权D.公司股东、董事不得违反规定的程序，直接向首席风险官下达指令或者干涉其工作 参考答案：B参考解析：AB两项，证券公司全面风险管理规范第十条规定，证券公司应当任命一名高级管理人员负责全面风险管理工作（以下统称首席风险官）。首席风险官不得兼任或者分管与其职责相冲突的职务或者部门。CD两项，第十六条规定，证券公司应当保障首席风险官能够充分行使履行职责所必须的知情权。首席风险官有权参加或者列席与其履行职责相关的会议，调阅相关文件资料，获取必要信息。证券公司应当保障首席风险官的

47、独立性。公司股东、董事不得违反规定的程序，直接向首席风险官下达指令或者干涉其工作。单选题39.法定代表人被认定为不适当人选而被解除职务的，证券公司应当按照规定对其进行离任审计，并且自离任之日起()内将审计报告报相关派出机构备案。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月 参考答案：B参考解析：证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法第五十七条规定，法定代表人、高管人员和分支机构负责人辞职，或被认定为不适当人选而被解除职务，或被撤销任职资格的，证券公司应当按照规定对其进行离任审计，并且自离任之日起2个月内将审计报告报相关派出机构备案。单选题40.依据证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法，关于证券公司董事、监事任职资格的说法，正确的是()。A.必