2014年10月自学考试00077金融市场学试题答案.doc

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1、全国2014年10月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1.回购市场属于金融市场中的（A）A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场2.按拆借交易的媒介形式，可将同业拆借市场划分为（C）A.头寸拆借市场和同业拆借市场B.有担保拆借市场和无担保拆借市场C.有形拆借市场和无形拆借市场D.半天期拆借市场、隔夜拆借市场和指定日拆借市场3.银行承兑汇票的特征包括（C）A.流动性差B.无追索权C.灵活性好D.安全性差

2、4.按照债券发行主体性质的不同，债券可以分为（B）A.国内债券和国际债券B.政府债券和公司债券C.固定利率债券和浮动利率债券D.普通债券和含权债券5.下列关于票据的说法错误的是（B）-76A.票据是一种有价证券B.票据是一种非流通证券C.票据是一种无因证券D.票据是一种设权证券6.“债券的买卖双方在进行债券交易的同时，约定在未来某一日期以约定的价格进行反向交易。”这句话描述的是债券交易方式中的（A）A.回购交易B.现券交易C.期货交易D.净价交易7.将股票分为始发股和增发股的依据是（D）A.按照股东享有的权利不同B.按照是否记载股东姓名C.按照是否在票面上标明金额D.按照发行时间的不同8.信息

3、披露义务人公开的信息必须尽可能详尽、具体、准确，描述的是信息披露的（A）A.准确性原则B.真实性原则C.完整性原则D.及时性原则9.指定交易数量而不给出具体的交易价格指的是证券交易委托中的（B）A.限价委托B.市价委托C.停止损失委托D.停止损失限价委托10.下列关于封闭式基金与开放式基金的说法正确的是（D）A.开放式基金有固定的存续期B.开放式基金的规模是固定的C.封闭式基金可以申请赎回D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响11.下列关于证券投资基金当事人的说法正确的是（D）A.基金托管人不是基金的当事人B.基金管理人是基金的所有者C.基金托管人是基金产品的募集者D.基金份额持

4、有人是基金的出资人12.从汇率制度的角度，汇率可以分为（B）A.基准汇率和交叉汇率B.固定汇率和浮动汇率C.即期汇率和远期汇率D.名义汇率和实际汇率13.外汇交易者在外汇市场上买进（或卖出）某种外汇的同时卖出（或买进）相同金额、但期限不同的同种外币的交易活动叫（C）A.套汇交易B.套利交易C.掉期交易D.外汇期货14.银行或者企业可以利用金融互换合约交易筹措到所需的任何期限、币种、利率的资金指的是金融互换合约作用中的（C）A.合理利用经济资源，提高经济效益B.规避风险C.有效管理资产负债结构D.合理逃避管制15.下列关于离岸金融市场的说法正确的是（D）A.对离岸金融市场的金融监管较多B.离岸金

5、融市场的参与者仅限于商业银行C.离岸金融市场是交易对手双方均为居民的国际金融市场D.离岸金融市场中的交易具有批发性16.市场价格充分反映所有历史证券价格信息的市场是（A）A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.超强式有效市场17.当前市场的名义利率为8%，通货膨胀率为3%，则市场的实际利率为（B）A.4.24%B.4.85%C.5.22%D.6%18.下列关于创业板市场的说法正确的是（A）A.创业板市场又称二板市场B.创业板市场又称中小板市场C.创业板市场的上市公司规模相对较大D.创业板市场上市公司经营稳定性高于主板上市公司19.金融期权合约的有效期限一般不超过（C）A.3个月B

6、.6个月C.9个月D.12个月20.根据我国当前的规定，负责对信托公司进行监管的机构是（D）A.财政部B.保监会C.证监会D.银监会二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分。21.我国对社会公布的SHIBOR品种包括（ABDE）A.隔夜B.1周C.3周D.3个月E.1年22.票据的作用包括（ABCDE）A.支付工具B.流通转让C.融通资金D.信用手段E.汇兑作用23.债券的发行条件包括（ABCDE）A.发行金额B.发行期限C.票面利率D.信用评级E.付息方式2

7、4.基金的收益包括（ABCDE）A.股利收入B.利息收入C.资本利得D.资本增值E.交易佣金优惠等杂项收入25.下列关于股票私募发行的说法正确的是（BCE）A.发行对象不特定B.发行手续简单C.发行费用低D.有助于提高发行者的知名度E.发行的股票一般不允许上市流通，流动性较差三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）26.核准制答：核准制是指发行人在发行证券时，不仅要充分公开企业的真实信息，而且还必须符合有关法律和证券管理机构规定的必备条件，发行人的发行权由审核机构以法定形式授予。27.证券投资基金答：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基

8、金托管入托管，基金管理人管理，并以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。28.直接标价法答：直接标价法又称价格标价法，是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法，一般以1单位或100单位的外国货币能折合多少本国货币来表示。29.金融市场监管答：金融市场监管是由金融监管当局制定并执行的、直接干预金融市场配置机制，或间接改变金融企业和金融产品消费者供需决策的一般规则或特殊行为。四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）30.简述我国票据市场规模迅速扩张的原因。答：企业角度：票据融资成本低且方便快捷，为调剂短期流动性，企业更倾向于签发银行承兑汇票融通短期资

9、金（2分）。银行角度：银行经营票据业务一方面可以获得中间业务收入，另一方面可以根据需要通过转贴现、回购交易分配资金流动性，合理调整资产结构（2分）。市场基础建设的不断完善，为票据市场迅速发展奠定了基础。（2分）31.简述股票市场的功能。答：筹集资金：筹集资金是股票市场的首要功能，企业通过在股票市场发行股票把社会闲散资金集中起来，形成可供长期使用的权益资本（2分）。引导资金合理流动，优化资源配置（2分）。风险定价：股票的价格中反映了收益的大小和涉及的风险大小（2分）。32.简述外汇市场作用。答：（1）实现购买力的国际转移；（1.5分）（2）为国际经济交易提供资金融通；（1.5分）（3）提供避免外

10、汇风险的手段；（1.5分）（4）便于中央银行进行稳定汇率的操作。（1.5分）33.简述金融期货合约的特点。答：（1）标准化（2分）；（2）场内交易，间接清算（1分）；（3）保证金制度，每日结算（1分）；（4）流动性强（1分）；（5）违约风险低（1分）。34.简述离岸金融市场的风险。答：（1）期限错配引发的滚动性风险（2分）；（2）货币错配引发的汇率风险（2分）；（3）信贷扩张催生的资产泡沫风险（2分）。五、论述题（本大题共2小题，每小题14分，共28分）35.试述金融市场功能。答：（1）聚敛功能：就是金融市场能够引导小额分散资金，汇聚成能够投入社会再生产的资金集合功能（3分）。（2）配置功能：主要表现在资源配置（1.5分）、财富再分配（1.5分）、风险再分配（1分）三个方面。（3）调节功能：直接调节功能（1.5分）和间接调节功能（1.5分）。（4）反映功能：反映微观经济的运行（1分），反映国民经济运行（1分），显示企业的发展动向（1分），了解世界经济的发展动态（1分）。36.试述影响黄金价格的因素。答：黄金价格变动的直接影响因素：（1）成本因素（2分）；（2）供求因素（2分）。黄金价格变动的间接影响因素：（1）政治局势与突发性重大事件（2分）；（2）世界经济的周期波动（2分）；（3）通货膨胀（2分）；（4）美元汇率的波动（2分）；（5）相关投资品因素（2分）。