2022非法集资典型案例_防范非法集资案例.docx

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1、2022非法集资典型案例_防范非法集资案例 非法集资典型案例由我整理，希望给你工作、学习、生活带来便利，猜你可能喜爱“防范非法集资案例”。 非法集资典型案例 投入是有保障的，回报总是迷人的，可结局往往都是一场空高兴。对很多人来说，“非法集资”四个字，让他们有着刺骨之痛。 1.高安冰等集资诈骗、非法汲取公众存款案 2022年4月，高安冰、贾某商议以开展保险业务为名向社会公众融资，并先后在茌平县贾寨、肖庄等五乡镇建立渤海财产保险（后改名为“华安财产保险”）代办点，向社会公众汲取资金。 2022年4月至2022年1月期间，高安冰捏造“渤海财产保险股份有限公司茌平支公司”及该公司“保险股金”业务，以该

2、公司的“保险股金”用于建设车辆检测线、重大车险提前赔付须要大量资金为名，通过五乡镇保险代办点向社会公开宣扬，贾某聘请了10余名业务员帮助被告人高安冰向社会公众汲取资金；在渤海“保险股金”业务无法接着开展后，高安冰转而捏造“华安财产保险股份有限公司茌平支公司”及该公司“保险股金”、“福满堂家庭财产保险”业务，接着通过业务员向社会公众汲取资金。汲取资金后，高安冰未将所吸资金用于车辆检测线投资及重大车险提前理赔业务，并造成60余万元无法归还。 2022年7月5日、7月26日高安冰、贾某分别因涉嫌集资诈骗罪被民警抓获。 经法院审理，最终判处高安冰犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并惩罚金人民币五万元；贾

3、某犯非法汲取公众存款罪，判处有期徒刑二年，缓刑三年，并惩罚金人民币一万元。 2.徐飞集资诈骗案 在担当保险代理员期间，自2022年至2022年3月，徐飞以到保险公司存款利息高并送大礼包为名，骗取滑县小铺乡大张庄村张国徽、徐万锯、徐万桥等55户存款共计人民币925760元。所得赃款用于赌博全部挥霍。 同时，在代理保险过程中，徐飞向投保人宣称如一次性缴纳数年保险费，保险公司有免除部分保险费、打折或送烧鸡、购物卡、太空杯等礼品的实惠活动，在收取被害人徐建丽、张振凯、杜春霞、张俊辉、张国卫等42人三至七年不等的保险费后，除缴纳了当年应当缴的保险费外，下余保险费共计人民币215614.7元据为己有。所得

4、赃款用于赌博全部挥霍。 经查，徐飞以非法占有为目的，利用其作为保险公司保险代理员的身份，违反国家金融管理法律规定，编造在保险公司存款利息高的事实，向社会不特定对象汲取资金925760元，数额巨大，后将诈骗的资金肆意挥霍，其行为符合集资诈骗罪的构成要件。 法院经审理，最终认定徐飞犯集资诈骗罪，判处有期徒刑六年，并惩罚金人民币10万元，犯合同诈骗罪，判处有期徒刑三年，并惩罚金人民币5万元，数罪并罚，确定执行有期徒刑八年，并惩罚金人民币15万元。 3.王某某挪用资金、集资诈骗案 犯罪分子利用保险公司代理人身份，打着保险公司旗号，采纳以下手法集资诈骗。一是谎称保险公司开展高息存款业务，按存期长短每1万

5、元月返还300至900元；二是鼓动购买“分红保险”获得高额返利并享受分红。视买保年度长短，每一万元每月可以获得600至800元返利；三是首次帮助客户购买正规保险取得其信任后，于次年将投保金据为己有。而在客户交纳保金时，他们往往开具白条或涂改他人保单收据，所投资金无任何保障。 2003年到2022年间，王某某曾担当某保险公司泰州公司的副总经理。在此期间，他利用职务之便，从单位收取的团体长险保费中非法截取5646万余元，其中3400万余元被投入个人开办的单位用于营利活动。 此后，他调离原岗位后，仍擅自运用私刻的公司用章，实行“收取保费”“整单退保”等手段骗取资金。 在此期间，王某某以泰州公司名义收

6、取“团体长险保费”计人民币30221万余元，其中仅有60万元缴入公司账户并承保，另从公司承保系统退出资金10519万余元，兑付、退保23035万余元，仍处于公司有效承保状态的金额有4609万余元。调查显示，在2022年-2022年期间，王付荣作案涉及金额共计达3亿元左右。长达6年多的截留和挪用保费造成了巨大的资金窟窿。据保监会通报，案发时该案件资金缺口约达1.89亿元。被告人王某个人占有运用保费计人民币17706万余元。 江苏省泰州市中级人民法院一审判决、江苏省高级人民法院二审裁定认为，王某某的行为已构成挪用资金罪和集资诈骗罪，数罪并罚，法院最终判处王某某死刑缓期两年执行。 4.江苏乐园房地产

7、开发有限公司、周平、周军等非法汲取公众存款系列案 6年骗走5万多人34亿元存款 在淮安，江苏乐园房地产开发有限公司是个大公司，可自2003年起，该公司资金就出现了短缺。董事长王某确定实行“商铺认购”的形式汲取公众存款。乐园公司以高额利润和提成为诱饵，以“认购商铺运用权” 和“内部职工集资”的名义，制定汲取公众存款的方案、政策，变相在淮安市、南京市向社会公众非法汲取存款。除了王某外，公司其他主管人员，也多次参加非法汲取公众存款的相关工作。 案发后，22名被告均自动投案，照实供述犯罪事实，并帮助公安机关工作。经查，从2003年到2022年12月，乐园公司向5.26万人次非法汲取存款合计33.85亿

8、元，至案发时，已退存款23.92亿元，仍有7000余户的9.93亿元未能兑付，案发后退款3.78亿余元。 最终，淮安市清河区人民法院判处王某有期徒刑六年，并惩罚金人民币三十万元，而其他被告也获得了一至六年不等的有期徒刑。 3年内挽回经济损失15亿 自2022年到今年10月，全省法院审结非法集资犯罪一审案件542件，生效判决人数635人，其中审结非法汲取公众存款罪一审案件434件，生效判决人数498人；审结集资诈骗罪一审案件108件，生效判决人数137人。 全省法院审结的非法汲取公众存款犯罪案件判惩罚金共计人民币8125.6万元，判决挽回经济损失人民币15亿余元。 案情简介 2003年三四月间,

9、 阜阳市旺达农业开发有限公司(后更名为安徽阜阳旺达农业科技开发有限公司) 法定代表人王某某从某村庄租用4 亩土地, 作为仙人掌种植基地示范园, 又从另一村庄租用土地40余亩作为种植仙人掌生产基地, 从今起先了疯狂集资诈骗、非法经营等犯罪活动。王某某以旺达公司与客户“联合种植”仙人掌的名义, 先后以投资金额30%和50%的高额利息向社会募集资金。截至2022年7月, 旺达公司非法集资6500多万元, 涉及2600余名参加者, 案发时未归还集资户本金2700余万元。为了以更快的速度圈钱, 2022年下半年, 王某某又与申某、马某某协商网上销售产品, 并请谢某某为旺达公司设计了网上销售软件, 以变相

10、传销方式实施销售活动, 由何某某负责销售款项管理。从2022年3月底到6月底, 实现非法销售额1500余万元。 作案手段 1.以“公司+ 客户”联合种植为伎俩。在集资过程中, 王某某等人常常带领群众到仙人掌种植基地参观, 夸大种植基地面积, 宣扬种植仙人掌高产利丰, 引诱客户购买公司的仙人掌种片, 并承诺在第一年、其次年以肯定价格回收。2003年, 王某某租用了厂房和仓库, 建立了仙人掌加工厂, 将种植基地生产出来的仙人掌和从自种客户手中回收的部分仙人掌加工成仙人掌粉和仙人掌汁, 然后托付一些小型厂家进行再加工, 生产仙人掌面条、仙人掌酒、仙人掌化妆品、仙人掌保健食品等产品, 通过赠送仙人掌系

11、列产品、在网上刊登仙人掌系列产品照片、在每周项目说明会上宣扬等方式, 向社会公众展示旺达公司有产品销售, 有实力支付所承诺的高额返利, 进行不实宣扬, 骗取信任。事实上, 种植基地只是王某某为进行非法活动制造的一个幌子。2022年以后, 旺达公司就不再对生产基地进行管理, 对于基地生产出来的仙人掌也不再回收。到2022年, 旺达公司干脆就不再种植仙人掌了。经有关部门检验,旺达公司生产的仙健牌仙人掌蜂胶软胶囊、仙人掌酒是不合格产品。截至2022年7月底, 公司账面经营收入只有区区265万元, 而各类费用支出就有1370余万元, 账面累计亏损高达1100余万元。 2.以骗取的“官商”名头为“外衣”

12、。王某某深知社会群众对政府的信任, 故在非法集资过程中, 通过多种手段, 疯狂骗取各类荣誉, 如“20022003年度诚信单位”、“乐善好施单位”、“慈善大使”等, 王某某还胜利骗取了阜阳市第三届政协委员称号, 并伪造了以阜阳市人民政府名义授予的“重合同守信用单位”、“优秀企业”等匾牌, 利用各种与有关政府领导接触的机会进行合影。王某某将这些匾牌、证书及与领导的合影通过悬挂在办公室、制作成宣扬画册和网络信息、刊登在自办的旺达报上等方式向社会公众进行宣扬, 制造出旺达公司实力雄厚、科技含量高、已被社会认可的假象, 诱使社会公众向旺达公司投入资金。 案件查处 案发后, 公安部门于2022年初以涉嫌

13、集资诈骗罪、非法经营罪接连逮捕了王某某、申某、何某某、马某某、谢某某等人, 安徽省阜阳市中级人民法院于2022年12月18日作出一审判决, 王某某等被告人不服, 上诉至安徽省高级人民法院。安徽省高级人民法院于2022 年3 月26 日作出终审判决, 认为王某某从事集资活动后期, 在拖欠的集资款越来越多、生产不景气的状况下, 明知公司经营利润不行能兑现投资客户的高额返利, 却依旧欺瞒客户, 接着大量非法集资, 并随意处置集资款, 诈骗的主观有意明显, 构成集资诈骗罪。而申某、何某某等作为公司后期主要人员, 在明知不行能兑现投资客户高额返利承诺的状况下, 仍旧参加公司管理, 骗取集资款, 认定二人

14、系王某某集资诈骗罪的共犯。最终以集资诈骗罪判处王某某无期徒刑, 剥夺政治权利终身,并惩罚金40万元, 以非法经营罪判处王某某有期徒刑十年, 并惩罚金50万元, 确定执行无期徒刑, 剥夺政治权利终身,并惩罚金90万元; 以集资诈骗罪和非法经营罪判处申某有期徒刑十九年及罚金50万元; 以集资诈骗罪和非法经营罪判处何某某有期徒刑十二年及罚金40万元; 以集资诈骗罪、非法经营罪、非法汲取公众存款罪等罪名分别判处马某某等人九年至三年有期徒刑不等, 并惩罚金若干; 以非法经营罪判处谢某某有期徒刑三年, 缓刑四年, 罚金30万。 案件警示 该案又是一出众多非理性投资者被高额收益迷惑双眼而酿成的悲剧。其实犯罪

15、分子的伎俩并不怎么超群, 王某某作为法人代表的旺达公司在集资前几乎没什么经营, 只是到了2022 年1 月, 王某某才从集资款中支付50万元, 将旺达公司注册资本变更为100万元, 后又支付集资款400万元, 将注册资本变更为500万元。所以, 在集资的前期, 旺达公司只是一个没什么实力的小公司,而王某某租地种仙人掌也明显是做做样子, 为从事犯罪活动遮目。但随着集资活动的扩大, 已经没有人在乎王某某宣扬的仙人掌项目是否属实, 是否真的赚钱, 而只在乎承诺给自己的回报能否兑现, 包括那些在网上参加传销活动的投资者, 在看不到实体仙人掌的状况下就进行投资, 可谓更加疯狂。所以, 投资者其实已经不是

16、在投资, 而是在赌, 因为只要稍加了解旺达公司的实际经营状况, 就可以了解真相, 但没有人情愿去直面事实。这些集体式的赌徒助长了犯罪, 最终被刺伤的是自己。小小仙人掌, 竟然刺伤了那么多人, 实在令人深思 5.其他案例 2022年4月至2022年5月，泗洪县的张某为牟取非法利益，以高息为诱饵，向社会公众非法汲取存款，合计约人民币5100万元。 2022年8月至2022年6月间，李某等人以沈阳曹台新村住宅楼等项目融资为由，非法汲取公众存款合计人民币11565万余元。 2022年1月至2022年7月间，泰州人王某以“明丰公司”的名义，采纳发布公告、虚构将集资款投资到生产企业、承诺支付高息等手段，骗

17、取311人共计人民币2076万余元。 2022年11月至2022年8月，北京分红科技发展有限公司通过聘请的经纪人以高额分红回报为诱饵，汲取参加者资金累计达人民币17821万余元，涉及人数7859人。 2022年至2022年间，海安县华安公司以高息为诱饵，以借款的形式先后汲取资金，合计人民币13196万元，用于公司经营，造成被害人及被害单位经济损失7967万元。 2022年5月至2022年10月间，马某等人以代为保藏普洱茶以及投资款为诱饵，共非法集资人民币1433万余元。 2001年至2022年间，无锡市奥特钢管有限公司因生产经营须要资金，非法汲取存款共计人民币68286万余元。 2022年至2

18、022年间，马某未经批准，自制“全国农村合作社云安代办站凭证”，承诺以银行同期利率结算，非法汲取存款人民币361万余元。 非法集资典型案例 防范打击非法集资宣扬月专题：选登典型案例之一 草根PE的骗局上海黄某非法集资案一名年轻的创投企业发起人、私募股权基金（PE)管理 者，一群以退休职工为主的投资人，融资的别. 非法集资典型案例 非法集资犯罪在各地均有发生，与其它经济犯罪相比，非法集资犯罪一般都经过宣扬造势、募集资金、还本付息、最终崩盘等环节，作案周期普遍较长。非法集资犯罪的这一特点确定了一旦. 打击非法集资典型案例（优秀） 打击非法集资典型案例汇编谁抹黑了“香格里拉” 山东郭某某集资诈骗案案

19、情简介身为山东金藏煌药业集团股份有限公司总经理、乐陵新大地生物开发有限公司董事长的郭某某，. 非法集资宣扬内容和典型案例 非法集资不受法律爱护 参加非法集资风险自担问: 非法集资中发生债权债务纠纷，国家法律爱护债权人的权益吗? 答：由于非法集资本身就是违法的经济行为，所以，非法集资中一旦发生债. 打击和处置非法集资典型案例共享 打击和处置非法集资典型案例“肥油”不流外人田山东德州陵县向春油脂非法汲取公众存款案一家原本正常营业的企业，却干起了向企业内部人员融资的勾当，妄想全员获利，最终却全. 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第13页 共13页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页第 13 页 共 13 页