2022年防范和处置非法集资宣传月宣传资料：非法集资警示案例.doc

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1、防范和处置非法集资宣传月宣传资料：非法集资警示案例案例一揭开“外资”企业的外衣南昌市戴某某集资诈骗案2020年，南昌市公安局西湖分局经侦大队经过精心组织、缜密侦查，成功侦破了一起公安部挂牌督办案件，破获了以被告人戴某某为首的特大集资诈骗犯罪集团。【案情回顾】2020年11月份开始，被告人戴某某、梁某以“香港鼎鑫元实业国际集团股份有限公司”名义，谎称该公司在武汉市青山区环保工业园有150亩地及污水处理项目需要启动资金，以“集资”总金额的15%作为回报，指使被告人徐某某、罗某某等人在我市多地设点，雇请犯罪嫌疑人李某某、洪某某等人为“业务员”专门在退休老年人中以相互介绍的方式“拉人头”到“办事处”“

2、听课”宣传，吸引退休老年人参与“集资”。具体“集资”方法分为两种：一种是以11000元为一份，上不封顶但不能少于一份，每16周为一个周期，每周归还880元本息，16周后本息全部还完，经计算月息超过7%。另一种方案是“集资”110000元以上，以此为一份计算，32周后一次性还本付息300000元，经计算利息高达172%。该案发生仅四个多月，在南昌地区涉及集资人员高达655人，给被害人造成3892.3759万元的损失。 经公安调查，该案是一起经过精心组织策划、有着严密犯罪组织、受害人涉及南昌、武汉、南京、浙江等地的特大集资诈骗集团犯罪案件，涉及全国882名群众，集资金额高达7290.86万元，造成

3、损失5574.0001万元。【案件查处】为尽早消除这个不稳定因素的“苗头”，西湖分局经侦大队于2020年2月28日对这个所谓的“香港鼎鑫元实业国际集团股份有限公司南昌办事处”进行了搜查，当场查获大量犯罪证据。西湖经侦大队经过缜密侦查，连续作战，历时三个多月，成功抓获主要被告人戴某某等7人，暂扣、冻结涉案资金3000余万元。20XX年10月，江西省高级人民法院以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年，并处罚金五十五万元，以非法吸收公众存款罪判处梁某等六人有期徒刑二年至八年不等，并处罚金。2020年2月，南昌市中级人民法院补充对戴某某集资诈骗案浙江部分作出判决，以集资诈骗罪判处戴某某有期徒刑十五年，并

4、处罚金五十万元，与前判决合并执行有期徒刑十九年，并处罚金一百万元。【风险警示】从该起集资诈骗案件来看，非法集资案件普遍存在以下特点：一是以外地甚至香港公司驻南昌公司的名义出现，租用繁华地段的高档写字楼，给人造成拥有强大经济实力的假象。二是打着投资开发高科技或者投资外地项目的旗号，披着“民间借贷”的外衣，通过开设讲座、组织聚餐、旅游等活动进行宣传，笼络人心。三是以每月支付高额利息为诱饵，大肆进行非法集资活动，部分群众对此类犯罪防范意识缺乏，由于按时领取利息，觉得可信度高，案发后有顾虑，迟迟不肯报案。四是用后加入者交付的资金来支付先加入者的利息，短期内给人造成有实力、守信用的错觉，吸引更多人加入，

5、快速吸收大量资金，由于支付周期短，具有较强的欺骗性。五是骗取的资金达到一定数量，则将余款席卷一空，溜之大吉。六是这些案件的侵害对象都是中老年人，尤其以70岁以上的老年人居多，防范意识较低，容易上当受骗。公众在有投资意向时一定要谨慎行事，不要被所谓“高大上”的公司门面所蒙蔽，也不要为所谓的高息返现所迷惑，丢了西瓜捡芝麻。要提高自己的法律意识和风险防范意识，不要眼红别人一夜暴富，也不要抱有侥幸心理，脚踏实地的获取财富才是正确的生财之道。案例二上阵父子兵 悉数陷囹圄玉山县姜某乾等人非法吸收公众存款案姜某乾等父子三人非法集资案是我省早期涉案金额较大的重大跨省案件，经过省、市、县三级党委政府组织协调，该

6、案处置工作取得良好效果，挽损率达64%，是我省近年来挽损率最高的案件之一。【案情回顾】姜某乾,男,1948年10月出生,汉族,浙江省江山市人。姜某乾、姜某福、姜某伟父子三人多年来在玉山县经营怀玉家电公司，后相继于1990年、2002年、2020年注册成立了玉山怀玉家电公司、江西环球房地产公司、湖北广水环球房地产公司。其父子三人于2002年6月开始涉足房地产开发，投资开发了玉山县冰溪镇将军庙房地产项目。由于项目开发的资金需要，从2002年3月开始，姜氏父子开始以个人或其名下公司名义向社会不特定公众以月息2分至1角不等的高息进行融资，初期融资金额达2700余万元。2020年3月，姜氏父子在湖北省广

7、水市取得了一个房地产开发项目，同时注册成立了广水环球房地产开发有限公司。2020年5月4日，姜某乾等人因资金链断裂，被投资人逼债，到上饶市公安局投案自首，并寻求人身保护。经查，从2002年3月至案发，姜氏父子以个人或名下三家公司的名义，向银行贷款约7000万元，向个人借款总额约为2.8亿元，借款总人数近千人，借款对象以玉山县、信州区及浙江省江山市的群众为主，至案发前姜氏父子已累计向借款人支付利息约2.3亿。【作案手段】1.利用亲情、友情等因素诱骗非法集资。本案中，姜氏父子不惜利用亲情、友情等熟人关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，不断扩大受案群体。2.以项目开发资金短缺为借口，向公众集资。姜氏父子以

8、从事高额利润项目为幌子，编造各种借口，以骗取公众的信任。3.以高额回报为饵，利诱公众出资。本案涉案群众涉及玉山、上饶市信州区、德兴市和浙江江山市等地的近千余群众。姜氏父子就是利用投资者贪利和盲目从众的心理，许诺月息2%-10%的高额回报，编造各种光环和名誉，骗取群众的信任。4.资金链断裂，“神话”破灭。本案受害者几乎涵盖了公务员、个体经营者、教师、退休干部、出租车司机、农民、下岗工人和卖菜人员等所有群体，姜氏父子的资金已难以满足后续还本付息的需要,至案发前姜氏父子已累计向借款人支付利息约2.3亿。【案件查处】玉山县委县政府成立专案组和应急工作指挥部，负责案件处置和突发事件应急处置工作。专案组对投资人报案材料进行了会计司法鉴定，对三家公司的资金流向逐项逐笔清查，查封、扣押和冻结了江西、湖北等地集资人房产、车辆和银行账户，成功对湖北广水在建房产项目处置变现。经上饶市中级人民法院二审判决，姜某乾、姜某福、姜摁伟犯非法吸收公众存款罪，分别被判处有期徒刑九年、八年、七年。玉山县先后组织了四次资金发放，790余名涉案群众领取了返还资金11186.72万元，最终资金发放比例达63%。此资料由网络收集而来，如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享，我们负责传递知识。