荆州市商业银行股份有限公司2476481264.docx

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1、Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.荆州市商业银行股份有限公司2006年年年度报告告摘要一、重要提提示1.1荆州州市商业银银行股份有有限公司（以以下简称本本行）董事事会及董事事保证本报报告所载资资料不存在在任何虚假假记载、误误导性陈述述或者重大大遗漏，并并对其内容容的真实性性、准确性性和完整性性承担个别别及连带责责任。1.2本年年度报告于于20077年6月115日经本本行第四届届董事会第第二次会议议审议通过过。1.3本行行年度财务务报告已经经湖北五环环会计师事事务有限公公司根据国国内审计准准则

2、审计，并出具了了标准无保保留意见的的审计报告告。1.4本行行董事长吴吴荣城、行行长王登明明、分管财财务工作的的副行长杨涛、财务部门门负责人邓邓年玉保证证年度报告告中财务报报告的真实实、完整。二、公司基基本情况简简介2.1法定定中文名称称：荆州市市商业银行行股份有限限公司（简简称：荆州州市商业银银行）法定英文名名称：JIINGZHHOU CCITY COMMMERCIIAL BANKK CO.,LTDD.2.2法定定代表人：吴荣城2.3注册册及办公地址址：湖北省省荆州市江江津西路668号邮政编码：4340020电话：07716855148779传真：07716-8842000332.4首次次注册

3、登记日日期：19977年4月77日2.5变更更注册登记日日期：20044年10月月19日2.6企业业法人营业业执照注册册号：4221000011100094税务登记号号码：国税税：4211001770696663411 地税：421000061106000731金融许可证证号码：DD1002253700H00004三、会计数数据和业务务数据摘要要3.1报告告期内主要要利润指标标 单位： 万元项目2006年年审计数利润总额529.001净利润517.115营业外收支支净额662.2273.2截止止报告期末末前三年的的主要财务务指标 单位： 万元项目2006年年2005年年2004年年营业收入10

4、,10047,26007,3100净利润5170351股东权益29,70095,11445,1144每股收益（元元）0.0177200.02775每股净资产产（元）0.990.400.40净资产收益益率（%）19.406.863.3截止止报告期末末前三年主主要会计数数据 单位： 万元元项目2006年年2005年年2004年年总负债377,6667357,7794267,7749存款余额325,1126280,4455250,9992 其其中：长期期存款50,944449,833636,9660总资产407,3376362,9908272,8863贷款余额147,0046172,5525153,

5、9950 其其中：短期期贷款54,388257,644453,4994 贴贴现12,14446241,4966 中中长期贷款款75,666085,599774,98843.4报告告期内资本本构成及变变化情况单位： 万元项目本期年初比年初1.核心资资本29,70095,613324,09962、核心资资本扣减项项7,102223,3992-16,22903、核心资资本净额22,6007-17,777940,38864、附属资资本2,23551,92773085、附属资资本的可计计算价值2,235502,23556、扣减项项7,102223,3992-16,22907、资本净净额24,8442-1

6、7,777942,62218、加权风风险资产262,1162218,116743,9995其中：表内内加权风险险资产245,4483.220201,558843,8995.200表外加权风风险资产16,6778.80016,577999.8009、核心资资本充足率率（%）8.62-8.15516.77710、资本本充足率（%）9.48-8.15517.633说明：本表表中的数据据根据中国国银监会商商业银行资资本充足率率管理办法法的要求求计算。四、风险管管理状况4.1风险险管理指标标（一）截止止报告期末末前三年经经营指标单位： %项目监管标准值值2006年年2005年年2004年年流动性比率率2

7、560.28853.466贷款损失准准备充足率率10063.13300不良贷款率率54.4241.68815.777不良资产率率43.6525.033单一集团客客户授信集集中度1544.288-61.881单一客户贷贷款集中度度1043.077-129.53（二）贷款款前五名行业业分布情况况单位： 万元，%排序行业贷款余额占贷款总额额的比例1制造业50,7444 34.5112房地产业31,1665 21.1993租赁和商务务服务业9,9100 6.744批发和零售售业9,7999 6.665个人贷款 8,0011 5.44（三）最大大十名贷款户贷贷款情况单位： 万元，%序号客户名称贷款余额占

8、贷款总额额的比例1土地收购储储备中心10,70007.282湖北新城国国际置业投投资有限公公司10,50007.143沙隆达集团团公司9,00006.124名流投资集集团有限公公司5,00003.405荆州市公路路管理局5,00003.406荆州市森鑫鑫人造板有有限公司4,30002.927湖北楚源高高新化工股股份有限公公司4,00002.728荆州职业技技术学院3,80002.589湖北博盈投投资股份有有限公司3,60002.4510荆州市古城城国有投资资有限责任任公司3,60002.45合计59,500040.466（四）最大大五家关联联企业关联联交易情况况表单位： 万元，%关联企业名名称

9、授信净额占贷款总额额的比例湖北新城国国际置业投投资有限公公司10,50007.14沙隆达集团团公司11,0000 7.48名流投资集集团有限公公司5,4400 3.70湖北楚源高高新化工股股份有限公公司4,0000 2.72荆州恒隆汽汽车零部件件制造有限限公司3,7000 2.52（五）贷款款五级分类类情况 单位： 万元，%类别贷款余额占比（%）1.各项贷贷款147,0046 1002.正常贷贷款140,5551 95.588 22.1正常常类103,0093 70.111 22.2关注注类37,4558 25.4773.不良贷贷款6,4955 4.42 33.1次级级类6,4955 4.42

10、 33.2可疑疑类0 0 33.3损失失类0 0（六）抵债债资产情况况单位： 人民币万万元，%种类余额占比房产69,722895.599住宅5170.70其他不动产产2480.34汽车2040.28股权4490.62其他权利1,80002.47合计72,9446100.0004.2不良良资产管理理的主要政政策、措施施及其效果果报告期内，本本行实现了了不良贷款款额和不良良贷款率双双下降的目目标。截止止报告期末末，按五级级分类口径径，本行不良贷贷款余额为为6,4995万元，比比上年末减减少65,390万万元；不良良贷款率为为4.422%，比上上年末下降降37.225个百分分点。本行不良资资产管理的

11、的主要政策策及措施：（一）逐步步推进和完完善风险管管理体制一是按照市市场拓展、授授信审批和和风险监控控相分离的的风险管理理原则，以以及审贷分分离、分级级审批和集集中监控的的授信审批批原则，设设置相互独独立的公司司金融部、个个人金融部部、风险管管理部、风风险评审委委员会、董董事会风险险与关联交交易控制委委员会，从从组织体系系上保证授授信审批的的专业性和和独立性；二是按照照专业分工工管理的原原则，设置置资产负债债管理委员员会、风险险资产管理理委员会、风风险评审委委员会、董董事会风险险与关联交交易控制委委员会、资资产处置管管理委员会会等专业委委员会，从从专业决策策层面控制制资产风险险；三是以以市政府

12、为为后盾，以以荆州市捷盛盛资产管理理公司为专专业班子，大力清收盘活活不良贷款款。（二）借鉴鉴专业团队队经验，加加强和完善善各项风险险制度建设设一是加强与与国开行的的合作，引引进先进的的风险防控控经验。二二是借助国国际知名的的普华永道道咨询公司司对本行风风险管理工工作提出的的建设性意意见与建议议，不断完完善本行制制度与体制制建设。三是继续续实行集中中评级制度度，对信用用评级认定定为不良授信信的客户，坚坚决实施授信退退出机制。四是作好好基础数据据管理准备备工作，加加速推进电电子化管理理和监控系系统建设。（三）加强强风险监控控，强化风风险责任体体系的约束束力一是加强对对各个授信信环节责任任人的监督督

13、管理，建建立荆州州市商业银银行不良贷贷款责任认认定与追究究管理办法法，加大大对各个授授信环节责责任人的约约束和处罚罚力度；二二是加强对对风险预警警的规范管管理，建立立荆州市市商业银行行风险识别别与预警管管理办法（试试行），并并在各风险管管理职能部部门设立专专门的风险险预警岗位位，进一步步规范并加加大了风险险预警管理理职能；三三是加强检检查力度，做到对风险责任事故“及时发现、及时整改、及时处理”。4.3本行行面临的各各种风险与与相应对策策作为经营货货币的特殊殊企业，本本行在经营营过程中主主要面临以以下各种风风险：信用用风险、市市场风险、操操作风险、流流动性风险险、政策风风险、法律律风险、声声誉风

14、险等等。本行坚坚持“全面风险险管理”的理念，把把风险管理理作为经营营管理的重重心，通过过建立全面面的风险管管理长效机机制，积极极防范和化化解风险，报报告期内未未出现对全全行经营产产生重要影影响的情况况，也未造造成重大损损失。本行行采取的主主要措施有有：（一）信用用风险对策策一是采取“前、中、后后”台分离的的组织机构构设置，实实施审贷分分离、分级级审批和集集中监控。二是授信核核心档案和和抵质押物物由市行部门门集中管理理，规范了了抵质押物物出入库管管理，防范范了档案与与抵质押物物管理的操操作风险。三是进一步加强集中评级管理，完善授信退出机制。四是加大风险预警的约束力，各支行如不能按风险预警提示要求

15、及时化解信贷风险，将立即启动责任追究制度。五是加大责任认定与追究力度，对新增不良贷款责任人给予行政及经济处罚，并与绩效考核严格挂钩。六是按照“专业清收、多管齐下”的原则，以多种方式实现不良资产集中清收和经营处置，最大程度的实现资产保值增值。（二）市场场风险对策策一是健全资资金和投资资业务的风风险监测和和管理机制制。通过学学习、借鉴鉴市场风险险量化管理理技术，对对资金和投投资业务市市场风险进进行计量监监测和限额额管理。对对投资类债债券，根据据发债主体体信用评级级，实行额额度管理，控控制总量风风险。二是坚持谨谨慎的投资资策略，把把防范利率率风险和市市场风险放放在首位，保保证资产的的流动性，严严格执

16、行限限额制度和和止损要求求，同时实实施投资业业务与交易易业务分离离，强化市值值评估，更好地控控制投资风风险。（三）流动动性风险对对策本行一直重重视流动性性管理，并并制定了一一系列的管管理制度和和应急措施施。一是建建立了资产产负债管理理委员会，确确定全行风风险限度和和预期收益益水平，以以确保全行行资产负债债管理目标标。二是由由计划财务务部负责管管理日常头头寸，并通通过行内资资金上存下下借调剂各各支行与总总行之间的的流动性。三三是制定了了流动性应应急方案，确确定了紧急急情况下的的应对措施施。四是建建立起畅通通的融资渠渠道，可通通过资金交交易随时保保证流动性性需要，并并根据市场场环境随时时灵活调整整

17、资产负债债结构。（四）利率率风险对策策本行在业务务经营和管管理中严格格遵守人行行资产负债债比例管理理和利率管管理的有关关规定。一一是改进和和强化资产产负债管理理，积极探探索建立利利率风险管管理机制。二二是在统一一管理、分分工协作、分分级授权、灵灵活浮动的的原则基础础上，探索索建立利率率弹性授权权管理体制制与利率监监管制度。三三是密切跟跟踪利率市市场化进程程，制定和和完善了贷贷款利率浮浮动及贷款款风险定价价办法。（五）操作作性风险对对策针对操作性性风险，一一是强调内内控先行，形形成了以稽稽核监督为为中心，业业务部门自自律监管为为基础，内内审监察部部门案防教教育为补充充的综合监监管机制，内内审部门

18、独独立于业务务运作，稽稽核监督覆覆盖各业务务领域。二是不断断完善基本本制度、管管理规定和和业务操作作流程，实实现全行机机构和业务务人员经营营活动的规规范性和标标准化。三三是要求全全行人员必必须严格遵遵守业务操操作规程，认认真执行各各项业务规规定，加强强对人和电电脑系统的的风险检查查和控制，最最大程度的的规避操作作风险和过过程风险。四四是强化对对重要岗位位和风险点点的行为监监督和制度度检查，落落实责任追追究制度，有有效防范道道德风险。五、股东情情况5.1股东东变动情况况单位： 万万股股东类型期初数本期增减期末数国有股（荆荆州市财政政局）3,49441,50004,9944法人股8,4055.75

19、15,800024,2005.755自然人股868.4400868.440股份总额12,7668.15517,300030,0668.1555.2股东东情况介绍绍截止20006年12月月31日，本本行股东总总数为14444户。其其中：国有股(荆州州市财政局局) 49,940,0000股，占166.61%；法人股东东70户，股股本总额为为242,057,456股股，占800.50%；自然然人股东11373户户，股本总总额为8,684,0044股，占占2.89%。（一）截止止报告期末末本行最大大十名股东持持股情况序号股东名称2006年年末持股数额（万股股）2006年年初持股数额（万股股）股本增减持

20、股比率%1荆州市城市市建设投资资开发有限限公司100000010000033.266 2荆州市财政政局49943494150016.6113天发实业集集团有限公公司2500250008.314幸福实业股股份有限公公司2200220007.315沙隆达股份份有限公司司2000200006.656湖北楚源高高新化工股股份有限公公司1500015004.997楚信经济技技术发展中中心1059.41059.403.528湖北神华投投资有限公公司1000010003.339武汉奥深科科技集团有有限公司1000010003.3310湖北拍马纸纸业有限公公司50005001.66（二）持股股5%以上上的股东

21、情情况1、荆州市市城市建设设投资开发发有限公司司，注册资本本7.3亿亿元，主要要从事土地地收购储备备、开发经经营，城市市基础设施施、公共事事业、基础础产业的建建设、营运运，本市范范围内企（事事）业、产产业及项目目的融资参参股、投资资、委贷、咨咨询服务。2、荆州市市财政局，机关法人人。3、天发实实业集团有有限公司，注册资本本10亿元，主营业务务为成品油、石石油液化气气经营、农农副产品深深加工、植植物油脂加加工、生物物医药、造造纸、日化化、现代物物流。4、幸福实实业股份有有限公司，注注册资本331,2880万元，主营营业务为服服装、铝合合金制品的的生产、销销售；电力力开发；纺纺织品、金金属材料、建

22、建筑材料；装修装饰饰工程；开开展本企业业的进料加加工等。5、沙隆达达股份有限限公司，注册资本本29,696万元元，主营业务务为氯碱化化工、农药化工工、精细化工工。六、董事、监监事、高级级管理人员员和员工情情况6.1董事事、监事、高高级管理人人员基本情情况（一）董事事职务姓名性别年龄派出（任职职）单位是否领薪董事长吴荣城男49荆州市商业业银行是董事王登明男51荆州市商业业银行是董事杨涛男44荆州市商业业银行是董事姜昌琪男51荆州市财政政局否董事龚家龙男51天发股份有有限公司否董事刘道明男48幸福实业股股份有限公公司否董事李作荣男56沙隆达股份份有限公司司否董事陈涵霖男48恒隆汽车零零部件有限限公

23、司否董事杨家珍女52楚信经济技技术发展中中心是独立董事胡炳志男44武汉大学是独立董事朱新蓉女50中南财经政政法大学是（二）监事事职务姓名性别年龄派出（任职职）单位是否领薪监事长尹银火男40荆州市商业业银行是监事万宏启男55荆州市商业业银行是监事李佐年男48荆州市商业业银行是监事胡玉生男51荆州市财政政局否监事汪爱民女49湖北九龙实实业股份有有限公司否（三）高级级管理层成成员职务姓名性别年龄分管工作行长王登明男51主持全行日日常经营管管理工作副行长杨涛男44分管综合办办公室、人人力资源部部、计划财财务部、资资金营运部部副行长熊家赋男44分管风险管管理部、会会计结算部部、科技开开发部、事事后监督中

24、中心、安全全保卫部副行长何生标男44分管公司金金融部、个个人金融部部、票据业业务中心、市市行营业部部、捷盛资资产管理公公司6.2董事事会专门委委员会董事会风险险与关联交交易控制委委员会成员员：主任：吴荣荣城 成员：胡炳志、王登明、杨涛、何生标董事会人事事提名与薪薪酬管理委委员会成员员：主任：胡炳炳志 成员：姜昌琪、樊樊哲萍董事会审计计委员会成成员：主任：朱新新蓉 成员：李作荣、李李佐年6.3董事事、监事及及高级管理理人员变更更情况（一）董事事变更情况况经20066年4月228日召开开的20055年度股东东大会批准准，同意张茂立立先生因工作作调动不再再担任本行行董事，同同意冷德雄雄先生、熊家赋先

25、生辞去去董事职务务，同意增补补李作荣先生生、王登明明先生、杨涛涛先生担任本行第第三届董事事会董事。（二）监事事变更情况况经20066年2月114日召开的第三届监监事会第三三次会议审审议通过，免去万宏宏启先生荆州市市商业银行行第三届监监事会监事事长职务，推举李佐年年先生担任任监事会召召集人。经20066年12月月22日召召开的第三届监监事会第五五次会议审议议通过，推推举尹银火火先生担任荆州市市商业银行行第三届监监事会监事事长。（三）高级级管理人员员变更情况况经20066年2月114日召开开的第三届届董事会第第五次会议议审议通过过，解聘熊家赋、左绪绪焱先生荆州市市商业银行行副行长职职务，聘任杨涛、

26、尹尹银火、何何生标先生生为荆州市商商业银行副副行长。经20066年12月月22日召召开的第三三届董事会会第九次会会议审议通通过，解聘聘尹银火同同志荆州市市商业银行行副行长职职务，聘任任熊家赋先先生为荆州州市商业银银行副行长长。6.4本行行员工情况况2006年年末，本行在在册员工4199人。按年年龄结构分分：30岁岁以下的占占31.3%，31140岁的的占42.6%，41150岁的的占20.4%，55160岁的的占5.77%；按文文化结构分分，大学本本科以上的的占25%，大大专学历的的占40.5%，中中专学历及及以下的占占34.55%；按职职称结构分分，具有中中高级职称称的占2.4%，初初级职称

27、的的占26%。七、公司治治理结构公司治理基基本情况报告期内，本本行按照公公司法、股股份制商业业银行公司司治理指引引、股股份制商业业银行董事事会尽职指指引（试行行）和股股份制商业业银行独立立董事和外外部监事制制度指引等等文件精神神，结合本本行实际情情况，不断断完善治理理结构，保保证股东大大会、董事事会、监事事会和高级级管理层依依法独立运运作，履行行各自的权权利和义务务。关于股东和和股东大会会本行依据公公司章程，确确保所有股股东享有平平等地位并并能够充分分享有权利利。本行按按照公司司法的要要求召集、召召开股东大大会，确保保所有股东东行使对公公司重大事事项的知情情权、参与与权和表决决权。关于董事和和

28、董事会报告期内本本行董事会会由11名董事事组成，其其中董事长长1人，独立立董事2人人，董事会会人数和人人员构成符符合法律法法规的要求求。报告期期内本行董董事会定期期召开会议议，全体董董事恪尽职职守，积极极参与本行行重大问题题的研究和和决策，注注重维护本本行和全体体股东的利利益。关于监事和和监事会报告期内，本本行监事会会由5名监监事组成，监监事会的人人数和人员员构成均符符合法律法法规的要求求。全体监监事均能本本着对股东东高度负责责的精神，认认真履行职职责，列席席了董事会会会议，参参加了股东东大会，对对本行一些些重大决策策提出意见见和建议，较较好地发挥挥监督作用用。关于经营决决策体系本行最高权权力

29、机构是股股东大会，通通过董事会会、监事会会进行决策策、管理和和监督。行行长受聘于于董事会，对对本行日常常经营管理理全面负责责。本行实实行一级法法人的管理理体制，分分支机构不不具有法人人资格，在在总行的授授权范围内内依法开展展业务，其其民事责任任由总行承承担。八、股东大大会会议情况 2006年年第一次临临时股东大大会情况2006年年1月4日日在本行召开开20066年第一次次临时股东东大会。审议通过过了关于于处置不良良贷款的议议案，本行20006年处处置不良贷贷款5亿元元；审议通过过了关于于增资扩股股工作方案案的议案，本次增资扩股募集股本17,300万元，增资扩股完成后本行总股本达到30,068.

30、15万元。出席本次会议的股东代表7人，共代表股份11,553.40万股，占本行总股本的90.48%。2005年年度股东大大会情况2006年年4月28日在本行召开开20055年度股东东大会。审审议通过了了荆州市市商业银行行20055年度董事事会工作报报告、荆州市市商业银行行20055年度监事事会工作报报告、荆州市市商业银行行20055年度财务务决算报告告和20006年度财财务预算报报告、关于变变更部分董董事的议案案、关于聘聘请会计师师事务所的的议案、关于22006年年至20008年补充充拨备计划划的议案、关于调整土地置换方案的议案。出席本次会议的股东代表共7名，共代表股份11553.4万股，占本

31、行总股本的90.48%。九、董事会会工作情况况9.1报告告期内董事事会会议情情况（一）第三三届董事会会第四次临时会议2006年年1月4日在本行举行行。会议审审议通过了了关于处置置不良贷款款的议案、关于增资资扩股工作作方案的议议案、关于二二六年经营计划的的议案、关于召召开二六年第一一次临时股股东大会的的议案。（二）第三三届董事会会第五次会议2006年年2月14日在本行举行行。会议审审议通过了了荆州市商商业银行二二五年业业务经营报报告、关于22005年年度财务决决算和20006年度度财务预算算的报告、关于调调整市行部部分职能部部门的议案案、本行董董事会对行行长授权的的议案、关于拟拟聘杨涛、尹尹银火

32、、何何生标同志志担任荆州州市商业银银行副行长长职务的议议案、关于免免去熊嘉赋赋、左绪焱焱同志荆州州市商业银银行副行长长职务的议议案、关于购购置中山路路支行营业业用房的议议案、关于建建设办公局局域网暨加加强网络安安全的议案案、关于将将部分抵贷贷车辆转增增固定资产产的议案、关于召开2005年度股东大会的议案。（三）第三三届董事会会第六次会会议2006年年4月288日在本行行举行。会会议审议通通过了荆州市商商业银行二二五年度度董事会工工作报告、关于本本行董事会会对行长授授权的议案案、关于变变更部分董董事的议案案、关于聘聘任计划财财务部总经经理的议案案、关于聘聘任董事会会办公室主主任的议案案、关于聘聘

33、请会计师师事务所的的议案、荆州市市商业银行行新增不良良贷款责任任认定与追追究管理办办法、关于荆荆州市商业业银行二五年度度信息披露露方案的议议案、关于22006年年至20008年补充充拨备计划划的议案、关于调整土地置换方案的议案。（四）第三三届董事会会第七次会议2006年年6月300日在本行行举行。会会议审议通通过了关关于本行实实施综合系系统升级和和管理信息息系统建设设的议案。（五）第三三届董事会会第八次临时会议2006年年11月110日以通通讯表决方方式举行。会会议审议通通过了关关于设立开开发性金融融合作部的的议案。（六）第三三届董事会会第九次会议2006年年12月22日在本行举举行。会议议审

34、议通过过了关于不良良资产处置置的议案、关于用用城投公司司置换的表表外利息收收入消化历历年亏损的的议案、关于审审批湖北楚楚源高新化化工股份有有限公司等等企业入股股本行的议议案、关于核核心业务系系统总体投投资概算的的议案、关于购购买商务用用车的议案案、关于22006年年度财务决决算方案的的议案、关于22007年年经营目标标计划的议议案、关于续续聘王登明明同志为行行长的议案案、关于聘聘任熊家赋赋同志为副副行长的议议案、关于解解聘尹银火火同志副行行长职务的的议案、关于召召开荆州市市商业银行行20077年第一次次临时股东东大会的议议案。9.2报告告期内经营营情况 20006年，董董事会按照照公司章程程赋

35、予的职职责，审时时度势，恪恪尽职守，充充分发挥决决策机构和和股东大会会执行机构构的作用，使使董事会的的运行更加加有效，公公司治理进进一步规范范，从而确确保我行各各项业务的的平衡协调调发展，整整体素质和和经营水平平有了新的的提高。截截止20006年末，全全行各项存存款总额3325,1126万元元，资产总总额40.7亿元，全全年实现拨拨备前净利润1,517万万元，同比比增长2005%。全全行不良贷贷款余额66,4955万元，比比年初下降降65,3390万元元，不良贷贷款率4.4%，比比年初下降降37个百百分点；弥弥补亏损66,7977万元；资资本充足率率9.5%，比年初初提高188个百分点点；增加

36、专专项拨备11,4988万元，拨拨备覆盖率率57.447%，比比年初上升升55个百百分点；资资产利润率率0.355%，比上上年提高00.22个个百分点，超超过0.225%的监监管目标00.1个百百分点。9.3报告告期内董事事会主要工工作（一）发挥挥专门委员员会作用，确确保董事会会职权有效落实和和正常运作作。为了确保董董事会充分分履行职责责，根据章章程规定，董董事会设立立了风险与与关联交易易控制委员员会、审计计委员会、人人事提名与与薪酬管理理委员会。各各委员会根根据公司章章程和董事事会的授权权，积极开开展工作，切切实履行各各自的职责责，发挥其其监督、制制衡和决策策作用，保保证对业务务运行中的的风

37、险实施施有效控制制。对提交交董事会审审议的事项项，在董事事会召开前前分别进行行认真审议议，对全行行重大经营营决策、风风险管理、关关联交易、资资产负债比比例管理等等重大事项项进行充分分的论证，从从而确保董董事会作出出正确的决决策，保证证全行业务务经营稳健健运行。（二）积极极做好增资资扩股工作作年初董事会会便积极部部署增资扩扩股计划，并并成立专班班，制定增增资扩股方方案及招股股说明书，并并向市内优优质企业进进行积极推推介，广开开增资扩股股新途径。通通过不懈努努力，全行行资本金总总额由122,7688万元扩充充到30,068万万元，从而而进一步改改善和优化化了本行股股本结构，增增强了本行的资本本实力

38、和抗抗风险能力力。（三）完成成征地置换换不良资产产工作在市政府和和土地、规规划、发改改委等部门门的大力支支持下，董董事会抽调调专人，成成立专班，全全力参与配配合规划选选址、实地地勘察、地地籍调查、价价格协商等等各个环节节的工作，通通过荆州市市捷盛资产产管理有限限公司征地地760.79亩，征征地平均成成本为11.11万元/亩亩，以土地地评估增值值部分置换换不良资产产23,4428万元元。（四）做好好信息披露露工作2006年年我行按照照信息披露露办法，认认真履行信信息披露义义务，完成成了20005年度年年报披露工工作，保证了投投资者和利利益相关人人的知情权权。9.4董事事会确定的的20077年度经

39、营营计划1、各项存存款年末余余额确保达到36.55亿元，增长长13%，其其中储蓄存存款增长11.5亿元元；各项存存款年末余余额争取达达到38.5亿元，增增长18%，其中中储蓄存款款增长2亿元；2、信贷净净投放确保保比上年末末增加2.5亿元（不不含承兑汇汇票），力力争增加33.5亿元元（不含承承兑汇票），不良贷款率控制在4%以内；3、确保实实现税前利利润1,200万元元，税后净利利润5300万元；力争实现现税前利润润1,606万万元，税后后净利润8800万元元；4、资本充充足率保持持8%以上上；5、全年无无重大经济济案件与责责任事故。十、监事会会工作情况10.1报报告期内监监事会会议议情况200

40、6年年2月14日召开了第三届监监事会第三三次会议，会议审议议通过了关关于20005年度财财务决算和和20066年度财务务预算的报报告、关于免免去万宏启启先生荆州市市商业银行行监事长职职务的议案案、关于推推举李佐年年先生担任任监事会召召集人的议议案。2006年年4月288日召开了第三届监监事会第四四次会议，会议审议议通过了荆荆州市商业业银行二五年度度监事会工工作报告、关于2006年至2008年补充拨备计划的议案、关于聘请会计师事务所的议案。2006年年12月222日召开开了第三届监监事会第五五次会议，会会议审议通通过了关关于推选监监事长的议议案、关于用用城投公司司置换的表表外利息收收入消化历历年

41、亏损的的议案、关于22006年年度财务决决算方案的的议案。2006年年1月4日日出席了20006年第第一次临时时股东大会会。2006年年4月288日出席了了20055年度股东东大会。2006年年1月4日日列席了第三届董董事会第四四次临时会会议。2006年年2月144日列席了第三届董董事会第五五次会议。2006年年4月288日列席了第三届董董事会第六六次会议。2006年年6月300日列席了第三届董董事会第七七次会议。2006年年12月222日列席席了第三届董董事会第九九次会议。10.2监监事会主要要工作情况况 22006年年，监事会会认真履行行监事会职职责，从规范运运作程序，加加强内控建建设入手

42、，逐步健全监督机制，突出了对本行经营管理中重点环节的检查监督。（一）对本本行信贷业务、中间间业务、财务状况进行了了检查监督督，针对存在的的问题下达达了检查监监督意见书书。（二）对22006年年度的内部部控制评价价情况进行行了检查监监督，针对存在的的问题下达达了检查监监督意见书书。（三）组织织开展了案件专项项治理和治治理商业贿贿赂工作。10.3监监事会就有有关事项发发表的独立立意见（一）依法法经营情况况报告期内，本行依法经营、规范管理、经营业绩客观真实，决策程序合法有效，未发现本行董事、高级管理层执行公司职务时有违反法律、法规、公司章程或损害本行及本行股东利益的行为。（二）股东东大会决议议执行情

43、况况报告期内，监监事会对董董事会提交交股东大会会审议的各各类报告和和提案没有有异议，认认为董事会会认真履行行了股东大大会的有关关决议。十一、重要要事项11.1报报告期内重重要诉讼、仲仲裁事项和和重大案件件情况报告期内，本本行未发生生对经营活活动产生重重大影响的的诉讼、仲仲裁事项和和重大案件件。11.2报报告期内重重大的托管管、担保、承承诺、委托托资产管理理情况报告期内，我我行无重大大的托管、担担保、承诺诺、委托资资产管理事事项。11.3增增加或减少少注册资本本、分立合合并事项 报报告期内，本行按照2006年第一次临时股东大会会议决议，完成增资扩股1.73亿元，注册资本由127,681,500元变更为300,681,500元。11.4报报告期内重重大收购、置置换事项2005年年度股东大大会审议通通过，将我行原在锣锣场工业园园区征用的的19877.6亩土土地退还给给沙市区政政府，沙市市区政府退退回我行已已付征地费费用19887.6万万元；将