201906 证券经纪人合规管理培训.pptx

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1、证券经纪人合规管理培训2019.06,一、证券经纪人概念,二、证券经纪人培训要求,三、证券经纪人执业行为管理,四、各项业务的合规管理要求,五、证券经纪人合规考核及罚则,六、案例分析,一、证券经纪人概念,二、证券经纪人培训要求,三、证券经纪人执业行为管理,四、各项业务的合规管理要求,五、证券经纪人合规考核及罚则,六、案例分析,一、证券经纪人概念,1、定义证券经纪人管理暂行规定第二条 证券经纪人，指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。2、执业资质证券经纪人管理暂行规定第四条 证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具备规定的证券从业人员执

2、业条件。证券经纪人只能接受一家证券公司的委托，并应当专门代理证券公司从事客户招揽和客户服务等活动。,一、证券经纪人概念,二、证券经纪人培训要求,三、证券经纪人执业行为管理,四、各项业务的合规管理要求,五、证券经纪人合规考核及罚则,六、案例分析,二、培训管理,1、执业前培训证券经纪人管理暂行规定第七条 证券公司应当对证券经纪人进行不少于60个小时的执业前培训，其中法律法规和职业道德的培训时间不少于20个小时。证券公司应当对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。2、后续培训和考试第一创业证券股份有限公司证券经纪人管理办法第二十六条 证券经纪人应按照公司总部及分支机构要求参加培训，并完成培训考试。未按

3、照要求参加培训与考试的，总部及分支机构有权暂缓发放经纪人业绩报酬。,一、证券经纪人概念,二、证券经纪人培训要求,三、证券经纪人执业行为管理,四、各项业务的合规管理要求,五、证券经纪人合规考核及罚则,六、案例分析,三、执业行为管理持股核查,1、入职持股核查第一创业证券股份有限公司员工证券投资行为管理规定第四条 公司员工不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票以及法律法规禁止交易的其他证券，也不得收受他人赠送的股票及禁止交易类的证券。公司员工不得私下接受客户委托代为买卖证券，也不得将证券账户借给他人使用。第一创业证券股份有限公司员工证券投资行为管理规定第五条 新员工入职前，人力资源部和分支机构

4、负责办理入职的人员应告知员工在入职前卖出全部所持股票，并将本人的证券账户转指定和转托管至公司。,三、执业行为管理持股核查,2、持续跟踪持股情况第一创业证券股份有限公司员工证券投资行为管理规定第五条 新员工入职前因持有停牌或限售股票等客观限制因素未能及时卖出所持股票的，应当于入职当日通过合规管理系统向公司申报持股信息，且应当于所持股票可交易之日起十个交易日内将所持股票全部卖出，同时更新申报信息。新员工入职前因客观限制因素未能将证券账户转指定和转托管至公司的，应当于入职当日通过合规管理系统向公司申报证券账户信息，且应当于客观限制因素消除之日起十个交易日内将证券账户转指定和转托管至公司，同时更新申报

5、信息。,三、执业行为管理办公工具管理,第一创业证券股份有限公司营销人员执业活动管理办法第十四条 营销人员不能将办公电脑、手机等办公工具提供给客户进行交易。分支机构应指定专人将员工的办公手机、电脑等信息在员工正式入职当日（最迟不超过3个工作日）录入集中风控系统；办公工具信息发生变化时及时更新系统数据；人员离职次日删除，以确保监控的准确性。在自查中发现员工炒股，或员工办公工具出现客户委托记录、无合理解释涉嫌代客理财的，分支机构应按照公司制度规定进行处罚，情节严重可解除劳动合同或委托代理合同。,三、执业行为管理执业权限,证券经纪人管理暂行规定第十一条 证券经纪人在执业过程中，可以根据证券公司的授权，

6、从事下列部分或者全部活动：向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和证券公司的有关规定；向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息；向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；法律、行政法规和证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。,三、执业行为管理禁止性行为,第一创业证券股份有限公司证券经纪人管理办法第三十一条 经纪人在执业过程中，应严格按照监管要求和公司制度从事客户招揽和客户服务，不得从事以下禁止性行为：接受客户全权委托代理开

7、户、股票买卖、资金划转或与客户进行操作收益分成；对金融产品做虚假或者误导性说明、承诺或宣传；未经许可擅自印制、发放、传播金融产品的宣传材料； 对不同金融产品内容做不公平或者不完全比较； 隐瞒或夸大金融产品合同条款中的重要情况；利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实，诋毁其他公司、证券中介机构或者个人的信誉； 利用行政权利、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制客户订立证券相关合同； 给予或者承诺给予客户证券合同条款规定以外其他利益；,三、执业行为管理禁止性行为,向客户收取证券合同条款规定以外的费用，为不当谋利阻碍合作单位履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务； 未经

8、公司同意或者授权擅自变更证券相关合同条款和费率； 未经证券相关合同当事人同意或者授权擅自填写、更改证券相关合同及其文件内容； 未经客户同意，代替或者唆使他人代替客户签署证券相关文件； 诱导、唆使客户终止、放弃有效的证券相关合同，购买新的证券产品，损害客户利益；泄露客户、公司的商业秘密或者个人隐私； 不得在其他券商零售经纪线分支机构内开展营销活动，包括其他行业规定不得营销的区域从事证券营销活动； 挪用、截留、侵占证券相关手续费用。客户保证金以及其他相关费用；私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁证券相关单证； 法律或公司规定的其他扰乱证券市场秩序的行为。,一、证券经纪人概念,二、证券经纪人培

9、训要求,三、证券经纪人执业行为管理,四、各项业务的合规管理要求,五、证券经纪人合规考核及罚则,六、案例分析,四、各项业务的合规管理要求投资者适当性管理,在向客户提供产品销售或服务的过程中，应该加强投资者适当性管理，进行三维度匹配（风险等级、投资品种、投资期限），把合适的产品提供给合适的投资者，禁止出现下列行为：向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供

10、风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。,四、各项业务的合规管理要求代销金融产品管理,加强代销金融产品管理，严格落实适当性，防止出现飞单。严格落实投资者适当性管理，自行制作宣传资料应经公司审批；禁止夸大或者片面宣传产品，夸大或者片面宣传管理人及其管理的产品、投资经理等的过往业绩，未充分揭示产品风险，误导投资者；禁止协助多名不合格投资者汇集资金购买金融产品， 禁止为垫资客户提供便利；禁止使用提示性话术、引导客户重新测评等方式指导客户通过适当性评估，规避适当性管理；禁止擅自代销金融产品（飞单）；禁止采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品；

11、禁止与客户分享投资收益、分担投资损失，或者承诺保本保收益；禁止通过互联网或微信、qq等自媒体方式向不特定对象公开宣传私募类产品；禁止替客户操作金融产品买卖事宜；禁止营销人员未取得基金销售资格，从事基金销售业务。禁止宣传私募资产管理计划的预期收益。,四、各项业务的合规管理要求基金销售管理,1、基金销售：证券投资基金销售管理办法第五十七条宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。证券投资基金售管理办法 第三十五条 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（

12、二）预测基金的证券投资业绩；（三）违规承诺收益或者承担损失；（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；（六）登载单位或者个人的推荐性文字；,四、各项业务的合规管理要求基金销售管理,1、基金销售：证券投资基金销售管理办法第三十七条 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：（一）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；（二）引用的统计

13、数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；（三）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。证券投资基金销售管理办法第三十八条 基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。,四、各项业务的合规管理要求基金销售管理,1、基金销售：证券投资基金销售管理办法第四十三条 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。证券投资基金销售

14、管理办法第四十四条 基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。,四、各项业务的合规管理要求基金销售管理,2、私募基金销售：私募投资基金监督管理暂行办法第十四条私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视 、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单 、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。,四、各项业务的合规管理要求非法配资、公开发表言论和社会化媒体管理,1、禁止以

15、任何形式与非法场外配资机构或个人合作开展业务，不得为非法场外配资提供任何便利。不主动参与牵桥搭线、不配合非法配资活动。发现客户重复地址委托、异常交易数据或客户出借账户的情形，需及时上报分支机构。2、规范对外公开发表言论与社会化媒体管理分支机构人员如需要参与外部活动公开发表言论，或以公司名义注册社会化媒体账号的，应按照公司制度进行审批和备案。禁止出现以下情况：禁止无投资咨询资格提供投资顾问服务；禁止向客户承诺投资收益；禁止代客理财；禁止任何人擅自以公司名义公开发表言论；禁止无投资咨询资格人员公开发表证券市场方面意见；禁止通过广播、电视、网络（自媒体）、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证

16、券的投资建议。,一、证券经纪人概念,二、证券经纪人培训要求,三、证券经纪人执业行为管理,四、各项业务的合规管理要求,五、证券经纪人合规考核及罚则,六、案例分析,五、证券经纪人合规考核,1、经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围证券经纪人管理暂行规定第二十条 证券公司应当将证券经纪人的执业行为纳入公司合规管理范围，并建立科学合理的证券经纪人绩效考核制度，将证券经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。2、经纪人执业行为的合规性纳入其绩效考核范围第一创业证券股份有限公司证券经纪人管理办法第三十八条 证券经纪人业绩报酬结构、绩效考核等按照公司证券经纪人业绩报酬与绩效考核管理相关规定执行，其中证券经纪人

17、执业行为的合规性应纳入其绩效考核范围。,五、罚则,第一创业证券股份有限公司营销人员执业活动管理办法第二十九条 对于存在违反本办法 “执业活动合规性要求”的营销人员，根据公司员工违规行为处分相关管理办法，给予经济处罚或行政处分，情节严重的，解除合同；对于涉及违法犯罪的，移送司法机关处理；对于违反本办法“执业活动标准化要求”的营销人员，根据分支机构执业活动相关管理细则，责令整改，并给予通报批评、扣减考核得分直至解除合同等处罚。营销人员未按要求完成执业活动量要求的，分支机构应根据执业活动相关管理细则，责令整改，并给予通报批评、考核扣减、降级降薪直至解除合同等处罚。除上述情形外，营销人员如有违规事项的

18、按照公司第一创业证券股份有限公司员工违规行为处分管理办法执行。,一、证券经纪人概念,二、证券经纪人培训要求,三、证券经纪人执业行为管理,四、各项业务的合规管理要求,五、证券经纪人合规考核及罚则,六、案例分析,六、案例分析,小张从A券商营业部离职后于2018年5月1日加入B券商某营业部，担任经纪人。第二天就把原来的大客户都拉过来开户。后来参加公司交叉销售活动，销售公司基金子公司产品1个亿。为了更好的职业发展，6月报名了中国基金业协会组织的基金从业资格考试，并通过了考试。8月，公司代销一大型私募基金公司的私募产品（100万起），其通过朋友圈、客户群向客户发送了该私募产品介绍，并向客户说：“这家私募

19、的基金经理历史业绩很好，产品赚钱应该没问题”。一位60岁的老客户觉得这个产品不错，说把自己和亲戚的钱加起来凑够100万买这个产品。小张指导客户办理了购买手续。10月，小张老婆出国，就把自己的股票账户和密码发给他，叫他看着账户，并逢低买入000666。12月，某投资周刊举办大型财富沙龙活动。小张曾经是投资顾问，一直都对市场有研究，接受邀请参加活动，并作为嘉宾对证券市场进行了投资分析和点评。,以上案例包含几个风险点？,六、案例分析,小张从A券商营业部离职后于2018年5月1日加入B券商某营业部，担任经纪人。第二天就把原来的大客户都拉过来开户。后来参加公司交叉销售活动，销售公司基金子公司产品1个亿。

20、为了更好的职业发展，6月报名了中国基金业协会组织的基金从业资格考试，并通过了考试。8月，公司代销一大型私募基金公司的私募产品（100万起），其通过朋友圈、客户群向客户发送了该私募产品介绍，并向客户说：“这家私募的基金经理历史业绩很好，产品赚钱应该没问题”。一位60岁的老客户觉得这个产品不错，说把自己和亲戚的钱加起来凑够100万买这个产品。小张指导客户办理了购买手续。10月，小张老婆出国，就把自己的股票账户和密码发给他，叫他看着账户，并逢低买入000666。12月，某投资周刊举办大型财富沙龙活动。小张曾经是投资顾问，一直都对市场有研究，接受邀请参加活动，并作为嘉宾对证券市场进行了投资分析和点评。,无资格展业无基金资格销售基金,3. 向不特定对象公开宣传私募基金4. 承诺收益5. 违反适当性，协助多名不合格投资者汇集资金购买金融产品,6. 涉嫌代客操作、代客理财7. 涉嫌违规炒股,8. 无资格开展投资咨询,加强合规意识，防范执业风险 合规人人有责，合规创造价值。,谢谢聆听,一创智富通APP,终极理财师APP,一创智富通官微,