组长B95011002潍冈组员B95011021陈伟B94540030.ppt

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1、,組長：B95011002濰岡組員：B95011021陳偉B94540030林民 B94040047陳碩B94060009林薇 B94060019王宇B94060036邱純 B95311018陳姍B95011019陳宗 B95011034周翔B95301031陳豪,個人財務規劃,期初報告,第八組,任務分工,陳宗/周翔/陳豪 標的資料蒐集與論述、上台報告謝岡 標的資料蒐集與論述、彙整簡報檔、上傳網大、上台報告陳姍 標的資料蒐集與論述陳偉/林民/陳碩/林薇/王宇/邱純 期末報告製作與資料蒐集所有組員 參與討論,投資標的選擇與金額分配,基金(90%) 國內(20%) 高風險(80%) 國外(60%)

2、 低風險(10%) 國外(10%)定存(10%),基金選擇,高風險(80%) 共選四支(各佔20%).保誠印度基金(國外) .歐義銳榮歐非中東新勢力基金(國外) .霸菱全球新興市場基金(國外) .寶來台灣加權股價指數基金(國內) 低風險(10%)共選兩支(各佔5%).富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金 .環球沛智基金-歐洲債券基金,高風險基金,.保誠印度基金,基金類型：印度股票計價單位：新台幣標的資料蒐集與論述、報告：陳聖宗資料來源：鉅亨網,保誠印度基金,標準差 31.21% 表示這支基金的波動幅度很大在接下來的3個月內是實在是大有可為 !,計價貨幣 與 單位淨值：,投資項目：,以新興亞

3、洲為主要投資目標開發中國家經濟起飛速度較快，而已開發國家短期內則較難再有大幅度成長！,投資比例：,既然屬於高風險基金，則其投資項目當然以股票為主,半年淨值走勢：,雖然近年來皆為虧損，但我們可以看出其虧損額度快速減少中相信在我們投資之下一定能翻綠轉紅!,年度總收益：,暫且不論08年受到全球金融風暴的摧殘，在06 07的時候這支基金的總收益實在是相當的不錯 !,投資策略與預期效益：,策略：我們採取單筆投資，經由大家討論後認 為三個月內的變化幅度應該不會太大， 與其分成三次投資倒不如一次全下。,預期投資效益：3個月 5%,.歐義銳榮歐非中東新勢力基金,基金類型：新興市場股票 計價單位：歐元標的資料蒐

4、集與論述、報告：陳豪資料來源：鉅亨網,基本資料,走勢圖,風險評估,選取理由,新興市場中，歐非中東是經濟和股市最具爆發力的地區之一原因：此基金目前走勢呈現上揚的情況，感覺上 單筆投資會比定期定額報酬率來的高歐非中東(新興歐洲、非洲、中東)基於擁有豐富能源與貴金屬蘊藏量，加上經濟成長，將是未來全球最具投資潛力的區域。,報酬率,投資策略及預期投資效益,投資策略：單筆投資 一開始就將20萬台幣投入預期效益：三個月10%,.霸菱全球新興市場基金,基金類型：新興市場股票計價單位：歐元標的資料蒐集與論述、報告：周翔資料來源：鉅亨網,標的介紹,基金持股分佈,基金走勢圖,基金報酬率,選取理由,在同類型基金中表現

5、不錯(比平均高)投資國家(全球型)、產業多元分散風險長期來看現在是低點非常適合進場,投資策略及預期投資效益,投資策略：定期定額20萬分3個月(7、6、6萬)投入預期效益：三個月12%,.寶來台灣加權股價指數基金,基金類型：新興市場股票 計價單位：新台幣標的資料蒐集與論述、報告：謝岡資料來源：鉅亨網,選取理由,近來台灣景氣復甦此基金目前已達低點此基金今年以來表現不錯,投資策略及預期投資效益,投資策略：單筆投資 一開始就將20萬台幣投入原因：此基金目前走勢呈現上揚的情況，感覺上 單筆投資會比定期定額報酬率來的高預期效益：三個月15%,低風險基金定存,富蘭克林坦伯頓全球投資系列- 全球債券基金,基金

6、類型：美元環球債券 計價單位：美元標的資料蒐集與論述：陳珊報告：陳宗資料來源：鉅亨網,基金報告書,歷年走勢有向上成長趨勢,投資比例,投資策略及預期投資效益,投資策略 單筆投資(5萬台幣投入)選取原因 固定收益，同時也有部份資本成長，並且每月配息，靈活資金運用，降低投資組合風險。預期效益：三個月2%,環球沛智基金 -歐洲債券基金,基金類型：歐洲債券計價單位：歐元標的資料蒐集與論述：陳珊報告：周翔資料來源：鉅亨網,基金報告書,歷年走勢有向上成長趨勢,投資比例,投資策略及預期投資效益,投資策略 單筆投資(5萬台幣投入)選取原因 固定收益，同時也有部份資本成長，並且每月配息，靈活資金運用，降低投資組合風險。預期效益：三個月2%,定存 in 台灣銀行,計價單位：新台幣標的資料蒐集與論述：陳珊報告：謝岡資料來源：中央銀行,定存,一種最安全的獲利方式，但相對的獲利率也不高。但是每間金融機構的公告利率也不相同，因此找一間利率最高的投入。,選擇台灣銀行 三個月0.495%,投資策略及預期投資效益,如前所述，定存可以說是一種一定會獲利的方式由於只有三個月的時間，方便起見，採用固定利率的方式(0.495%)10萬*(0.495%)=4950=獲利,The EndThanks for your attention !,