基金从业历年真题解析6篇.docx

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1、基金从业历年真题解析6篇基金从业历年真题解析6篇 第1篇 下列关于可转换债券的说法中,错误的是().A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益B.可转换债券赋予投资人一个保底收入C.可转换债券是混合债券D.在一段时间后,持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票答案：D解析：可转换债券是指在一段时间后,持有者有权按约定的转换价格或转换比率将公司债券转换为普通股股票. ( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案：C解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的

2、作用较为特殊。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。 消极型股票投资战略可以分为( )。A.系统型与非系统型 B.主动型与被动型C.简单型与组合型 D.积极型与消极型答案：C 基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A.每个月B.每季度C.每半年D.每年正确答案：B基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。 关于担任基金托管人的条件，以下说法正确的是()。A.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程B.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币

3、资本C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准,最近三年没有违法记录D.净资产和风险控制指标符合有关规定D 封闭式基金价格的主要决定因素是：A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值正确答案：A 目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A.发起人B.基金销售机构C.基金管理人D.发行债券的企业正确答案：D个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴2

4、0%的个人所得税。 封闭式基金每基金单位的面值是( )A.1元B.2元C.1.01元D.不定答案：A基金从业历年真题解析6篇 第2篇 我国第一只公司型创业投资基金是( )。A、淄博乡镇企业投资基金B、通发有价证券投资基金C、三峡投资基金D、马萨诸塞投资信托基金参考答案A 假设某基金在2022年12月3日的单位净值为13425元，2022年6月1日的单位净值为17464元。期间该基金曾于2022年2月28日每份额派发红利0358元。该基金2022年2月27日（除息日前一天）的单位净值为16473元，则该基金在这段时间内的时间加权收益率为（ ）。A.3547%B.4087%C.5564%D.662

5、1%正确答案：D 货币市场基金不得投资于以下（）金融工具。A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过 397 天的债券D.信用等级在 AAA 以下的企业债券正确答案：ABCD 我国基金从业人员职业道德的规范的内容不包括( )。A.守法合规B.专业审慎C.大客户利益优先D.诚实守信正确答案：C解析：我国基金职业道德规范主要包括:守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。(应该公平、公正的对待每个客户) CPPI主要依赖金融衍生产品实现投资组合的保本与增值A.正确B.错误正确答案：B解析对冲保险策略通常会有上述做法，CPPI主要通过投资组合现时净值与组合价值底线之间的比较，动态调整风

6、险资产比例，从而达到保本与增值的目的。 下列关于银行承兑汇票的表述，错误的是( )。A.贴现业务就是向企业提供短期贷款B.一般票据的贴现期为6个月以上C.银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可D.承兑业务由银行提供，本质是银行将资金出借给企业，因此企业必须缴纳一定的手续费参考答案：B解析：一般票据的贴现期不超过6个月，贴现期是贴现日起计算至票据到期日。 公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公司的内部决策程序有( )。.董事会决议签订相应的决议文件.股东大会决议签订相应的决议文件.办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)A.、B.、

7、C.、D.、正确答案：B解析：公司型股权投资基金的增资或减资(注册资本及资本公积的调整)，需履行公司的内部决策程序包括：董事会决议及股东大会决议签订相应的决议文件;办理权益的变更登记(在工商局或对应的监管机构办理工商变更登记手续)。考点：公司型股权基金增资、退出、权益分配、清算退出 下列哪项是有限合伙制基金管理人关于报酬的激励机制( )。A、普通合伙人以约1%的投入，取得包括管理费和附带利润，一般为1%-20%B、工资+绩效，可以参与投资利润分成C、普通合伙人以约1%的投入，取得包括管理费和附带利润，-般为2%-20%D、原则上仅收取固定管理费，也不排除按照约定获取一定的比例收益提成正确答案：

8、C 公司制基金管理人报酬的激励机制:工资+绩效。可以参与投资利润分成 信托制基金管理人报酬的激励机制:原则上仅收取固定营理费.也不排除按照约定获取一定的比例收益提成有限合伙制基金管理人报酬的激励机制:普通合伙人以约1%的投入.取得包括管理费和附带利润，-般为2%-20%基金从业历年真题解析6篇 第3篇 关于混合型基金，以下表述错误的是( )A、为投资者提供了一种分散投资的工具B、混合基金的预期收益一般高于债券基金、C、混合型基金的股票配置比例不得超过80%D、混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整答案：C 对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收()。A.增值税B.营业税C

9、.印花税D.企业所得税正确答案：D企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税；企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。 基金管理公司董事会中应当至少有()的独立董事。A.一名以上B.两名以上C.三名以上D.五名以上正确答案：C （ ）主要用于衡量投资者持有债券变现难易程度。A.利率风险B.流动陛风险C.汇率风险D.赎回风险正确答案：B债券的流动性风险是指未到期债券的持有者无法以市值，而只能以明显低于市值的价格变现债券形成的投资风险。债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力。如果变现的速度很快，并且没有遭受变现可能带来的损失，

10、那么这种债券的流动性就比较高；反之，如果变现速度很慢，或者为了迅速变现必须承担额外的损失，那么，这种债券的流动性就比较低。 基金财产不得用于()投资或者活动。A.承销证券B.向他人贷款或者提供担保C.向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券D.参与银行间同业拆借市场交易答案：ABC 下列关于基金业绩比较基准的说法有误的是（ ）。A.基金业绩比较基准的选取是多样化的B.基金的收益与比较基准之间的差异可用于业绩评估C.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引D.基金业绩比较基准的选择是固定不变的正确答案：D业绩比较基准的选取服从于投资范围。如果一

11、个基金的目标是投资特定市场或特定行业，就可以选取该市场或行业指数。此外，也可以选取几个指数的组合作为一个基金的业绩比较基准，混合型的公募基金经常选取这样的业绩比较基准。 在债券到期前的特定时段有权以事先约定的价格将债券回售给发行人的是（ ）。A.可交换债券B.可转换公司债券C.可回售债券D.可赎回债券正确答案：C可回售债券为债券持有者提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格将债券回售给发行人的权力，约定的价格称为回售价格。 根据法律法规和投资协议的约定，一般情况下，被投资企业向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告包括( )。月度报告半年度报告年度报告有关专项报告A.、B.、C.、D.、正确

12、答案：B解析：根据法律法规和投资协议的约定，一般情况下，被投资企业有义务及时向股权投资基金提供与企业经营状况相关的报告，包括月度报告、季度报告、半年度报告、年度报告和有关专项报告。基金从业历年真题解析6篇 第4篇 甲是某基金管理公司的基金经理，甲的朋友乙是某上市公司的董事长，当该上市公司的董事长向甲提出帮助其上市公司增发的要求，下列做法正确的是()。A.考虑与乙是朋友关系，只通过其配偶的证券账户，参与上市公司增发B.不以和乙的朋友关系为根据，而以客观的专业分析判断作出是否参与上市公司的增发C.考虑和乙是朋友关系，就积极运用所管理的基金参与上市公司的增发D.考虑与乙是朋友关系，就主动回避运用所管

13、理的基金参与上市公司的增发正确答案：B本题可以用排除法。 基金管理公司的治理应当以( )为基本原则。A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司内股东利益最大化C.投资风险最小化D.投资回报最大化正确答案：A解析基金管理公司治理的基本原则包括十项具体内容，位列第一的原则就是基金份额持有人利益优先原则。 设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列（ ）条件。A.注册资本不低于3亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.资产规模达到国务院规定的标准，最近2年没有违法记录C.对基金管理公司持有10%以上股权的非主要股东，净资产不低于5 000万元人民币D.取得基金从业资格证的人员达到法定人数正确答案：

14、D设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件：（1）有符合证券投资基金法和公司法规定的章程。（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。（3）主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。（4）对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万人民币，资产质量良好，内部监控制度完善；非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上。（5）取得基金从业资格证的人员达到法定人数。（6）董事、监事、高

15、级管理人员具备相应的任职条件。（7）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金业务有关的其他设施。（8）有良好的内部治理结构，完善的内部稽核监控制度、风险控制制度。（9）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会规定的其他条件。 （ ）即货币资金的融通。A.融资B.金融C.理财D.筹资正确答案：B所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。 通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加( )A.5%20%B.10%25%C.15%25%D.10%20%答案：A考点：权益类证券解析：通常情况下，再融资发行的股票会使流通的股票增加5%20%。 ( )，国务院下发国家中长期科学技术发展纲领，明确要求开

16、辟风险投资等多种资金渠道，支持科技发展。A.1992年B.1993年C.1994年D.1995年答案：A解析：1992年，国务院下发国家中长期科学技术发展纲领，明确要求开辟风险投资等多种资金渠道，支持科技发展。 下列（ ）是计算基金信息比率没有用到的变量。A.基金的口值B.基准组合收益率C.基准组合的跟踪偏离度D.业绩比较基准收益正确答案：A信息比率(IR)计算公式与夏普比率类似，但引入了业绩比较基准的因素，因此是对相对收益率进行风险调整的分析指标。用公式可以表示为： 夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM之间的关系是（）。A.三种指数均以CAPM模型为基础B.詹森指数不以CAPM为基础C.

17、夏普指数不以CAPM为基础D.特雷诺指数不以CAPM为基础正确答案：A夏普指数、特雷诺指数、詹森指数均是建立在CAPM基础上的。基金从业历年真题解析6篇 第5篇 根据私募投资基金募集行为管理办法在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的( )文件或( )。A、资产证明、收入证明B、工作证明、身份证明C、资产证明、身份证明D、工作证明、收入证明正确答案：A解析：根据私募投资基金募集行为管理办法在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明。 股权投资基金服务机构是面向股权投资基金提供各类服务的机构，主要包括( )。.基金托管机构.律师事务所.会计

18、师事务所.基金销售机构A、B、C、D、参考答案D 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.20B.50C.100D.200正确答案：D(P102)依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。 以下对弱势有效市场描述不正确的有 ( )。A、股票价格已经充分反映了全部历史价格信息B、股票价格已经充分反映了全部历史交易信息C、期望从过去价格数据中获益将是徒劳的D、技术分析中的技术分析方法将一直有效正确答案：D 考察对弱势有效市场的理解。如下说法错误的是()A.截至2022年年底，我国共有l45只ETF(不包括ETF联接

19、)B.美国的第只ETF是标准普尔500存托仓单(SPDRs)C.1990年，加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第只ETF指数参与份额(TlPs)D.我国首只ETF上证50ETF采用的是完全复制正确答案：A截至2022年年底，我国共有l47只ETF(不包括ETF联接)，资产规模约为38427亿元。 QFII在中国境内的投资受到的限制不包括（ ）方面。A.投资额度B.投资地域C.主体资格D.资金流动正确答案：B在当前中国，合格境外机构投资者(QFII)是一类重要的机构投资者，QFII在中国境内的投资受到包括主体资格、资金流动、投资范围和投资额度等方面的限制。 下列关于投资者教育工作形式的

20、说法错误的是（ ）。A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术正确答案：BB项，从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式；非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传教育形式。 单项选择题私募股权投资基金按法律形式分为( )。.公司型.开放型.合伙型.契约型.封闭型A.B.C.D.正确答案：C合伙型、契约型。基

21、金从业历年真题解析6篇 第6篇 基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于 ( )原则。A、建立账务组织和账务处理体系B、建立凭证管理制度C、采取合理的估值方法D、建立复核制度参考答案：C解析：基金投资组合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产体现的净值更好的反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这属于采取合理的估值方法的原则。 封闭式基金只能采用()方式分红。A.现金B.股利C.红利D.现金与股

22、利相结合答案：A解析：封闭式基金只能采用现金方式分红。 基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括()A.为客户提供投资咨询建议B.向客户普及基金相关法律知识C.协助客户完成风险承受能力测试D.协助客户办理资料变更业务正确答案：B解析：基金客户服务中，售中服务指客户在基金投资操作过程中享受的服务，主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。B项属于售前服务。 在有异常的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际()。A.中位数和均值无区别B.均值C.中位数D.不确定正确答案：C 股利

23、贴现模型不包括( )A.零增长模型B.不变增长模型C.多元增长模型D.公司自由现金流贴现模型答案：D考点：股票估值方法解析：根据对股利增长率的不同假定，股利贴现模型可以分为零增长模型、不变增长模型、三阶段增长模型和多元增长模型。 若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。A.10B.15C.20D.40正确答案：A解析：金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的10%，则期货交易者可以控制10倍于所投资金额的合约资产，即1/10%=10(倍)。 在大多数市场上，买卖价差异是由经纪人或交易商所决定的，以抵消其所面对的持有库存的风险成本、处理委托指令的成本及( )。A.市场冲击成本 B.人力成本C.科研成本 D.与信息更灵通的投资者进行交易的成本答案：D 我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。此题为判断题(对，错)。正确答案：考19;见销售基础教材P112