基金从业历年真题解析5节.docx

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1、基金从业历年真题解析5节基金从业历年真题解析5节 第1节 以下不属于法律尽职调查重点关注的内容是( )。A、公司的税务B、公司的历史沿革C、公司的主要财产D、公司的设立及存续正确答案：B解析：法律尽职调查重点关注内容是：(1)公司的设立及存续;(2)公司的业务;(3)公司的主要财产;(4)公司的债权债务;(5)公司的税务;(6)公司的劳动;(7)公司的诉讼、仲裁及行政处罚。 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）。A.3年B.5年C.10年D.15年正确答案：D对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。 一

2、般来说，封闭式基金在发行完毕后会在交易所挂牌交易。在交易过程中封闭式基金的报价单位是( )。A、每一份基金价格B、每十份基金价格C、每百份基金价格D、每千份基金价格答案：A 下列关于偏股型基金中的配置比例的说法中，正确的是( )A.股票的配置比例为50%70%，债券的配置比例为20%40%B.股票的配置比例为40%60%，债券的配置比例为30%50%C.股票的配置比例为40%80%，债券的配置比例为20%40%D.股票的配置比例为60%90%，债券的配置比例为10%20%答案：A 投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投

3、资基金是( )。A、公司型基金B、契约型基金C、合伙型基金D、母基金参考答案C解析：本题考查合伙型基金。合伙型基金是指投资者依据合伙企业法成立有限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金管理人具体负责投资运作的股权投资基金。基金从业历年真题解析5节 第2节 （）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.注册登记机构正确答案：B基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运

4、作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。 下列各项关于基金估值中公允价值的说法错误的是( )。A、由于市场交易价格变化多端，采用市场价进行估值的风险比较大B、当基金只投资于交易活跃的证券时，一般采用交易价格作为其公允价值C、当基金投资于交易不活跃的证券，对其估值时，证券资产的流动性非常关键的考虑因素D、如果证券的公允价值是由基金管理人通过估值技术获得的，基金托管人应对管理人所采用的估值技术的科学性、合理性、合法性等方面进行审查，以保证通过估值技术获得的估值结果是公允的答案：A解析：本题考查基金资产估值需考虑的因素。选项A错误，当基金只投资于交易活跃的证券时，对其资产进行估值较为容

5、易，在这种情况下，市场交易价格是可接受的，也是可信的，直接采用市场交易价格就可以对基金资产进行估值。 私募股权投资基金的设立适用( )法。A、独资企业B、合伙企业C、有限责任公司D、无限责任公司正确答案：B 证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，是因为( )。A、储蓄资金转化为货币基金，提高投资者收益率B、改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性C、汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境D、通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置正确答案：C 成长型基金以追求资产的长期增值和盈利为基本目标。此题为判断题(对，错)。正确答案：基金从业历年真题解析5节

6、第3节 关于合伙人劳务出资规定说法正确的是( )。A、普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人也不得以劳务出资B、普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则不得以劳务出资C、普通合伙人不可以劳务出资，而有限合伙人则可以以劳务出资D、普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则也可以以劳务出资正确答案：B解析：根据合伙企业法规定，普通合伙人可以劳务出资，而有限合伙人则不得以劳务出资。这一规定明确地承认了作为管理人的普通合伙人的智力资本的价值，体现了有限合伙制“有钱出钱、有力出力”的优势。 由于大多数债券价格与收益率存在凸性，当收益率降低时，估算的价格上涨幅度()实际的价格上涨幅度。A.小于B.大于C.小于等

7、于D.大于等于正确答案：A对于凸性为正的债券(不合期权的债券都有正的凸性)，收益率升高时，斜率是较小的负值，久期估算价格的下降幅度大于实际价格的下降幅度；收益率降低时，斜率是较大的负值，久期估算价格的上涨幅度小于实际价格的上涨幅度。 下列哪项不是ETF的特点()。A.独特的实物申购、现金赎回机制B.被动操作的指数基金C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.独特的实物申购、赎回机制正确答案：AETF具有下列三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。 下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（ ）。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部

8、门业务规章D.法律规范正确答案：D(JP181)基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。 下列属于银行间债券市场交易制度的是()。、共同对手方制度、公开市场一级交易商制度、结算代理制度、做市商制度A.、B.、C.、D.I、正确答案：C银行间债券市场的交易制度包括：公开市场一级交易商制度；做市商制度；结算代理制度。A项属于场内证券交易清算与交收的原则。基金从业历年真题解析5节 第4节 在现阶段，居民理财的两大主要方式是( )。A、P2P与投资B、货币储蓄与投资C、商铺与实业投资D、外汇投资与股权投资答案：B解析：本题考查金融与居民理财。目前，居民理财主要方式

9、是货币储蓄与投资两类。 封闭式基金中份额净值与价格简单差别率通常被称为封闭式基金的()。A.价值差额B.转化率C.折(溢)价率D.价格差正确答案：C考7;见销售基础教材P183 假设某基金某日持有的某三种股票的数是分别为150万股、280万股和370万股，每股的收盘价分别为32元、25元和18元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为3000万元，应付税费为4500万元，已出售的基金份额为20000万份，则基金份额净值为( )元。A.1.25B.1.048C.1.368D.1.055考点：基金资产估值的概念答案：B解析：本题考查基金份额净值的计算，基金份额净值=(基金资产-基金

10、负债)/基金总份额=(15032+28025+37018+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本题选B选项。 美国基金的主要投向是股票，而欧洲基金的主要投向是债券。（）答案：正确 下列关于基金业绩评价的说法中，错误的是（ ）。A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考B.基金评价最终需要回答的问题是基金业绩的来源C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较D.不同投资目标与范围的基金不具备可比性正确答案：C(P348)投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都可能不同。货币基金主要投资于货币市场，风险较低，收益也较为稳定；指数基金则以指数

11、成分股为投资对象，其收益率变化应该与相应的指数保持一致。很显然，货币基金和指数基金作为两种不同投资方向的基金不具备可比性。基金从业历年真题解析5节 第5节 2022年9月，我国第一只开放式基金( )诞生，标志着中国证券投资基金业的发展向规范运作转变。A.中安创新B.华安创新C.ETFD.QDII答案：B解析：在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。2022年9月，我国第一只开放式基金华安创新诞生。 关于我国私募股权投资基金发展及监管的主要阶段与年代对应错误的是( )。A.探索与起步阶段(19852

12、022年)B.快速发展阶段(20222022年)C.发展完成阶段(2022年至今)D.统一监管下的制度化发展阶段(2022年一至今)答案：C解析：我国私募股权投资基金从2022年进入统一监管下的制度化发展阶段，故C错误;探索与起步阶段(19852022年);快速发展阶段(20222022年)。 ()是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。A.职业道德B.道德C.职业道德教育D.职业道德修养答案：C解析：职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。 互换合约是指交易双方约定的在未来某一期间交换他们认为具有相等经济价值的( )。A.证券B.负债C.现金流D.资产正确答案：C 从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是( )。A.解除经营风险B.提高基金管理人的经营效益C.消除经营风险D.直接促进组织目标的实现正确答案：D