2022基金从业历年真题解析8节.docx

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1、2022基金从业历年真题解析8节2022基金从业历年真题解析8节 第1节 下列不属于LOF与ETF区别的是( )。A.申购与赎回的标的不同B.申购与赎回的场所不同C.对申购和赎回的限制不同D.申购与赎回的登记不同正确答案：D 关于基金托管人，下列说法正确的是（）。A.基金托管人主要是对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产B.基金托管人是基金持有人权益的代表C.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任D.基金托管人对所托管的基金承担着重要的法律及行政责任正确答案：ABCD 基金募集期限自()起计算。A.基金份额发售前两天B.基金份额发售前一天C.基金份额发售之日D.基金份额发

2、售第二天答案：C解析：基金募集期限自基金份额发售前一天起计算。 关于公司制私募股权投资基金的说法，错误的是( )。A、公司制私募股权投资基金通常具有较为完整的公司结构，运作方式规范和正式B、公司制私募股权投资基金的投资者一般享有作为股东的一切权利，以其出资额为限承担有限责任C、与有限合伙制不同，公司制的基金管理人不会受到股东的严格监督管理D、在公司制私募股权投资基金当中，通常基金管理人或者作为董事，或者作为独立的外部管理人员参与私募股权投资项目的运营答案：C解析： 本题考查公司制。与有限合伙制不同，公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理。 并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融

3、资运用、发展战略以及( )等。A、公司行业B、产品服务C、职业经理人D、风险分析正确答案：D解析：不同投资策略针对的目标企业类型及所处发展阶段不同，因而业务尽调的侧重点也不同，创业投资的考察重点为管理团队和产品服务部分，成长投资对产品服务、发展战略及市场因素的关注程度更高一些，并购投资则更多关注管理团队、资产质量、融资结构、融资运用、发展战略以及风险分析等。2022基金从业历年真题解析8节 第2节 基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。（）答案：错误 如果证券a和b之间的相关系数为0.63，证券a与c之间的相关系数为-0.75，则两组之间相关性强弱关系为（ ）。A.相关性强弱相等B.a与

4、c相关性较强C.无法比较D.a和b相关性较强正确答案：D 股权投资基金管理人，至少( )名高管人员应当取得基金从业资格，其法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人应当取得基金从业资格。股权投资基金管理人的合规/风控负责人不得从事投资业务。A.2B.3C.4D.5正确答案：A股权投资基金管理人，至少2名高管人员应当取得基金从业资格，其法定代表人/执行事务合伙人(委派代表)、合规/风控负责人应当取得基金从业资格。股权投资基金管理人的合规/风控负责人不得从事投资业务。 托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。此题为判断题(对，错)。正确答案： 某大学基金会的投资目标是资产的长期保值

5、增值。该基金会将20%的资产配置与国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会考虑了如下措施，可行的是（ ）。 I将部分资产配置于外国股票将部分资产配置于房地产投资 将部分资产配置于私募股权投资将所有资产配置于国内股票 V将所有资产配置于国内债券A.I、B.I、VC.I、D.、V正确答案：C(P288)分散风险要分散投资，所以不能将资金集中投资于一个品种。“不要把鸡蛋放在一个篮子里面”这句投资名言不仅适用于股票投资，更适用于整个证券投资组合当中。2022基金从业历年真题解析8节 第3节 对于证券持有人而言，证券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险是( )。A

6、.信用风险B.系统风险C.流动性风险D.购买力风险正确答案：A 合伙协议应对合伙企业的( )等事项作出约定。.记账、会计年度、宙计.季度报告.年度报告.查阅会计账薄的条件。A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：合伙协议应对合伙企业的记账、会计年度、审计、年度报告、查阅会计账簿的条件等事项作出约定。 投资政策说明书的内容一般包括( )。.投资回报率目标.投资限制.投资范围.业绩比较基准A、B、C、D、答案：D解析：本题考查投资政策说明书的制定。投资政策说明书的内容一般包括投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准。 合伙型股权投资基金增资、减资、合伙人变更以

7、及终止清算的，应向( )办理变更登记、注销手续。A.中国证监会B.中国证券投资基金业协会C.期货交易所D.工商管理机关正确答案：D解析：合伙型股权投资基金增资、减资、合伙人变更以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续。考点：合伙型股权基金增资、退出、权益分配、清算退出 基金财产的保管由独立于基金管理人的()负责。A.基金托管人B.基金咨询机构C.基金服务机构D.基金投资人正确答案：A考11;见销售基础教材P612022基金从业历年真题解析8节 第4节 下列不属于资产项目的是（ ）。A.货币资金B.应收票据C.无形资产D.资本公积正确答案：D资产项目包括货币资金、应收账款、应收票据

8、、存货、固定资产、无形资产、长期股权投资等。资本公积属于资产负债表中的所有者权益项目，所有者权益项目还包括盈余公积、未分配利润、其他所有者权益。 关于有效市场理论的表述，正确的是（ ）。A.信息有效的市场中投资工具的价格不能反映基本面信息B.在有效市场投资可以根据已知信息获利C.如果有效市场理论成立，则应采取消极的投资管理策略D.在有效市场中股票价格是可以预测的正确答案：CA项，一个信息有效的市场，投资工具的价格应当能够反映所有可获得的信息，包括基本面信息、价格与风险信息等；B项，相信市场定价有效的投资者认为：系统性地跑赢市场是不可能的，除了靠一时的运气战胜市场之外；D项，在一个弱有效的证券市

9、场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的。 在证券投资中，每给定一个特定的投资比例，就得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率与( )。A.方差B.平均值C.标准值D.标准差正确答案：A 经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时( )基金管理人登记。A.检查B.修改C.复核D.注销正确答案：D解析：私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)第10条规定，经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。故本题选D选项。 下列说法中错误的是（

10、 ）。A.对管理公开募集基金的基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上B.管理公开募集基金的基金管理公司拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格C.依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历D.中国证监会领导干部离职后2年内，一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职正确答案：D(P8185)中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与原工作业务

11、直接相关的机构任职。故D项错误。2022基金从业历年真题解析8节 第5节 股指期货价格剧烈波动或连续出现涨跌停板，造成投资者损失的风险属于( )。A.代理风险B.交割风险C.信用风险D.市场风险正确答案：D 基金收入主要来源不包括()A.股利收益B.存款利息C.债券利息D.证券买卖差价答案：D 股权投资母基金是以( )为主要投资对象的基金。A、创业投资基金B、共同基金C、对冲基金D、股权投资基金参考答案D解析：本题考查股权投资母基金。股权投资母基金(基金中的基金)是以股权投资基金为主要投资对象的基金。 为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入( )安排。A.货银对付原则B.分级结算原则C

12、.共同对手方制度D.净额清算原则答案：C解析：为保证多边净额清算结果的法律效力，一般需要引入共同对手方制度安排。 基金管理人内部控制机制的四个层次不包括()。A.公司管理层对人员和业务的监督控制B.员工自律C.各部门主管的监督检查D.股东的检查、监督、控制和指导正确答案：D基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是各部门主管(包括监察稽核)的检查监督;三是公司管理层对人员和业务的监督控制;四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。2022基金从业历年真题解析8节 第6节 ( )显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。A.现金资产周转率B.存货周转

13、率C.应收账款周转率D.总资产周转率正确答案：C 下列关于货币基金风险，说法错误的是（ ）。A.低风险和高流动性是货币市场基金的主要特征B.货币市场基金财务杠杆的运用程度越低，风险越大C.货币基金面临利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险D.货币基金的风险较低并不意味着货币基金没有投资风险正确答案：BB项，一般情况下，货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的收益可能越高，但风险相应也越大。 从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用( )。A.竞价交易B.净额交易C.净价交易D.现价交易正确答案：C解析：按照中国人民银行关于落实债券净价交易工作有关事项的通知(银货政(202

14、2)27号)的规定，从2022年7月2日起，全国银行间债券市场现券交易采用净价交易。 评估企业管理团队经营成果贡献的价值方法是( )A、相对估值法B、经济增加值法C、成本法D、清算价值法正确答案：B解析：经济增加值的主体思想即企业的价值除了资产的账面价值外，还有管理团队经营成果贡献的价值。 基金销售费用不包括（ ）。A.基金托管费B.申购（认购）费C.赎回费D.销售服务费正确答案：AA解析基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。2022基金从业历年真题解析8节 第7节 合伙企业法中关于有限合伙企业的利润分配说法正确的是( ).有限合伙企业由普通合伙企业执行合伙事务执行事务合伙

15、人可以要求在合伙协议中规定执行事务的报酬以及报酬提取方式。.有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人，但是合伙协议另有约定的除外。.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，但是合伙协议另有约定的除外。.有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前三十日通知其他合伙人。A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：合伙企业法中关于有限合伙企业的利润分配：(1)第六十七条有限合伙企业，由普通合伙人执行合伙事务，执行事务合伙人可以要求在合伙协议中确定执行事务的报酬以及报酬提取方式;(2)第六十九条，有限合伙企业不得将全部利润分配给部分合伙人，但

16、是合伙协议另有约定的除外。合伙企业法中有限合伙企业的股份转让规则：(1)第七十二条，有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，但是合伙协议另有约定的除外;(2)第七十三条，有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有合伙企业中的财产份额，但应当提前三十日通知其他合伙人。 股份公司在股票市场上筹集的资金是公司的（）。A.长期负债B.应付账款C.资本公积D.自有资本正确答案：D 根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有( )。A.全球指数ETFB.综合指数ETFC.行业指数ETFD.股票型ETF答案：D解析：根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股

17、票型ETF、债券型ETF等。 公司型股权投资基金设立，应( )。.向工商管理机关办理注册登记手续.向中国证券投资基金业协会备案.公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续.公司型股权投资基金增资、减资，以及终止清算的，应向中国证券投资基金业协会办理变更登记、注销手续A. 、B.、C. 、D.、正确答案：A 按照交易工具的期限，金融市场分为( )。A.票据市场和证券市场B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场D.货币市场和资本市场正确答案：D2022基金从业历年真题解析8节 第8节 实行分级结算原则主要是出于防范()的考虑。A.操作风险B.信用风险C

18、.经营风险D.结算风险答案：D解析：实行分级结算原则主要是出于防范结算风险的考虑。 当投资组合完全分期，或只比较投资组合中某一部分资产与适当的市场指数时，( )则更为适用。A.夏普指数 B.特雷诺指数 C.詹森指数 D.差异回报率答案：A 基金管理公司和托管人因共同行为给基金财产或从金份额持有人造成损害，关于赔偿责任，以下表述正确的是( )。A、基金管理公司承担赔偿责任B、基金托管人承担赔偿责任C、二者承担连带赔偿责任D、二者承担按份赔偿责任(2022年基金基金基础考试真题)答案：C 基金管理公司应当设立督察长，对( )负责，经( )聘任，报证券监督管理机构核准。A.董事会;经营层B.理事会;董事会C.总经理;董事会D.董事会;董事会正确答案：D解析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准。 关于优化复制方法，下列表述错误的是( )。A、优点是所使用的样本证券最少B、该方法往往具有较高的跟踪误差C、根据抽样方法的不同，可以分为市值优先、分层抽样等方法D、缺点是这种方法隐含假设成分证券的相关性在一段时间内是相对静态且可预测的答案：C解析： 本题考查优化复制。根据抽样方法的不同，抽样复制又可以分为市值优先、分层抽样等方法。