2022基金从业历年真题解析5节.docx

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1、2022基金从业历年真题解析5节2022基金从业历年真题解析5节 第1节 私募股权基金的发展有助于促进国家( )结构的调整。A、农业B、服务产业C、新兴产业D、大产业正确答案：D解析：私募股权基金的发展有助于促进国家大产业结构的调整。 华泰公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，它对速动比率的影响是（）。A.提高B.下降C.无影响D.有影响、既不提高，也不下降正确答案：B速动比率=(流动资产-存货)/流动负债原定将一笔银行存款偿付应付账款，先决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货。这句话的意思是：存货增加，分子减少，流动负债增加，分母增加，所以

2、速度比率减少。 基金客户服务的原则不包括( )。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.利益至上原则正确答案：DD.选项应该是专业规范原则。 传统4Ps营销理论涉及的要素不包括( )A.产品B.价格C.规模D.促销答案：C 基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。（）答案：正确 私募基金的个人合格投资者要求金融资产不低于300万元，以下不属于前述金融资产的是( )。A.丙名下房产经估价值500万B.甲在某银行活期存款500万C.丁持有某信托计划市值500万D.乙持有的某上市公司股票市值500万答案：A 私募股权投资基金的组织结构不包括（ ）。

3、A.有限合伙制B.责任制C.信托制D.公司制正确答案：B私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构。 基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录由交易账户当年计起至少保存()。A、1年B、5年C、3年D、10年正确答案：B解析：基金经营机构客户信息保存期限规定客户，交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。2022基金从业历年真题解析5节 第2节 连续( )年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。A.1年B.5年C.2年D.3年正确答案：D连续3年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。 基金销售市场细分的原则中，（ ）要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供

4、个性化的产品和服务。A.可测原则B.易人原则C.识别原则D.成长原则正确答案：C基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策具有针对性。 LOF基金份额的申购、赎回采用()原则通过。A.份额申购、金额赎回B.金额申购、份额赎回C.金额申购、金额赎回D.份额申购、份额赎回正确答案：B考13;见销售基础教材P100 基金的营销组合策略不包括（ ）。A.价格策略B.人员策略C.促销策略D.产品策略正确答案：A(JP130)基金的营销组合策略包括：产品策略；分销策略；促销策略和人员策略。 基金销

5、售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。A、审慎的对投资者进行调查B、对投资的风险进行评价C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D、对投资者进行投资知识教育正确答案：C基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 关于基金公司进行境外证券投资的交易与结算，下列说法错误的是( )。A、合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，应当由境内资产托管机构负责资产托管业务，可以委托境外证券服务机构代理买卖证券B、境外投资顾问是指根据基金合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买

6、卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构C、对基金、集合计划的境外财产，托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人责任D、境外托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽等原因而导致基金、集合计划财产受损的，购买人应当承担相应责任答案：D解析：本题考查基金公司进行境外证券投资的交易与结算。选项D错误，境外托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽等原因而导致基金、集合计划财产受损的，托管人应当承担相应责任。 在申购价格的确定中，基金管理人接到投资人的购买中请时，应按（）作为申购价格A.当日公布的基金单位净值B.当日公布的基金单位净值加一定的申购费用C.当日公布的基金单位净值加一定的申购费

7、用加其他附加费用D.以上都不正确正确答案：B 关于熟悉法律法规等行为规范，下列表述错误的是()A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范B.我国有关基金从业人员的行为规范，在同一个层次的规范性文件之中进行了集中性阐述C.基金机构要强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合规的企业文化D.基金机构要建立健全学习和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件正确答案：B解析：我国有关基金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和

8、掌握相关的法律法规等行为规范。 2022基金从业历年真题解析5节 第3节 下列关于证券投资基金试点发展阶段的说法中，正确的是( )。A.通过了修订后的证券投资基金法并于2022年6月1日正式实施B.2022年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立C.1998年11月，当时的国务院证券委员会颁布了证券投资基金管理暂行办法D.基金业绩表现异常出色，创历史新高答案：C解析：A、B、D三项都属于行业快速发展阶段的成就与表现。 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（ ）人。A.20B.50C.100D.200正确答案：D(P102)依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金应当向合

9、格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。 证券登记结算机构为证券交易提供的服务不包括( )。A.交易结算B.确定交易价格C.证券登记D.证券存管答案：B解析：证券登记结算机构是为证券交易提供登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不包括确定交易价格，B错误。 大额可转让定期存单的二级市场流动性的大小取决于( )。A.存单发行的形式B.做市商的种类C.做市商的数量D.投资者的数量正确答案：C解析：大额可转让定期存单的二级市场一般采取做市商制度，做市商会通过回购协议将部分大额可转让定期存单抵押出去以获得资金，但存单回购利率要高于国债回购利率。二级市场流动性的大小取决于做市商的数量。 下列

10、不属于募集机构责任与义务的是( )。A.应当确保投资者已知悉基金转让的条件B.应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密C.应当与监督机构签署账户监督协议D.应当在五年内销毀与基金募集业务相关的记录及其他相关资料答案：D解析：D项，募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年;募集机构应当确保投资者已知悉基金转让的条件;应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密;应当与监督机构签署账户监督协议。 证券投资基金在美国被称为（）。A.集合投资计划B.证券投资信托基金C.共同基金D.单位信托基金正确答案：C证券投资基金在美

11、国被称为共同基金。 沪港通开展的重要意义表现为( )。.刺激人民币资产需求，加大人民币交投量.推动人民币本地资本流动.构建良好的人民币回流机制.完善国内资本市场A.、B.、C.、D.、考点：中国证券投资基金国际化进展情况答案：C解析：沪港通开展的重要意义表现为以下四个方面：(1)刺激人民币资产需求，加大人民币交投量;(2)推动人民币跨境资本流动;(3)构建良好的人民币回流机制;(4)完善国内资本市场。故本题选C选项。 下列关于制定投资政策说明书的好处，说法错误的是（ ）。A.能够帮助投资者制定切合实际的投资目标B.能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人C.有助于合理评估投资管

12、理人的投资业绩D.有助于管理人合理的承诺收益保障正确答案：D制定投资政策说明书的好处有：能够帮助投资者制定切合实际的投资目标；能够帮助投资者将其需求真实、准确、完整地传递给投资管理人有助于投资管理人更加有效地执行满足投资者需求的投资策，避免双方之间的误解；有助于合理评估投资管理人的投资业绩。2022基金从业历年真题解析5节 第4节 下列不属于DQII境外投顾业务所具备的条件之一的是( )。A.对于基金公司，净资产不少于2亿元人民币B.中资基金公司的境外子公司C.经营证券投资管理业务5年以上且管理资产规模达到100亿美元D.中资证券公司的境外分支机构正确答案：C （）是最基本的交易算法之一，旨在

13、下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法正确答案：A成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。 专业审慎是指基金从业人员应当具备与其职业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与( )之间关系的道德规范。A、基金监督B、社会关系C、投资人D、职业答案：D解析： 本题考查专业审慎的内容。专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。 发生下述( )情形，经基金管理人同意后可以进行非交易过户。A:

14、继承B:转让C:司法机构强制执行D:转托管正确答案:A C解析：非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。 股权投资基金管理人的高级管理人员，通过证券从业资格考试相关科目可以认定基金从业资格，下列表述错误的是( )。A.已于2022年12月之前通过中国证券业协会组织的证券市场基础和证券发行与承销科目考试的，可直接向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格B.已于2022年12月之前通过中国证券业协会组织的证券投资基金科目考试的，需要通过基金从业资格考试科目一后，方可向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格C.已于2022年12月之前通过中国证

15、券业协会组织的证券市场基础和证券投资基金科目考试的，可直接向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格D.已于2022年12月之前通过中国证券业协会组织的证券投资基金和证券发行与承销科目考试的，可直接向中国证券投资基金业协会申请注册基金从业资格正确答案：D 非交易过户不包括()。A.继承B.转换C.司法强制执行D.捐赠正确答案：B基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10日B.15日C.30日D.60日正确答案

16、：C召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。 基金管理人应当自收到核准文件之日起（ ）内进行基金份额的发售。A.30日B.6个月C.60日D.3个月正确答案：B(JP6)基金募集程序中，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售，募集期限小于等于3个月。2022基金从业历年真题解析5节 第5节 下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售

17、费用D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平正确答案：B(JP148)基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 私募基金募集结算资金是指由( )归集的，在( )资金账户与私募基金账户或托管资金账户之间划转的往来资金。A、募集机构、投资者B、投资者、

18、投资者C、投资者、募集机构D、募集机构、募集机构正确答案：A解析：私募基金募集结算资金是指由募集机构归集的，在投资者资金账户与私募基金财产账户或托管资金账户之间划转的往来资金。 下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的是（ ）。A.基金托管人办理ETF基金份额折算B.基金管理人办理变更登记C.折算后持有人的基金份额占基金份额总额的比例发生改变D.持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务正确答案：DA项，ETF基金份额折算由基金管理人办理；B项，由登记结算机构进行基金份额的变更登记；C项，基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的

19、基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。 关于期货合约和远期合约的比较，下列叙述不正确的是（ ）。A.期货合约在交易所交易，远期合约通常在场外交易B.期货合约实物交割比例非常低，远期合约实物交割比例非常高C.期货合约和远期合约都有杠杆效应D.期货合约是标准化合约，远期合约是非标准化合约正确答案：CC项，期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，而远期合约通常没有杠杆效应。 合规独立性最重要的是（ ）。A.部门独立性B.机制独立性C.问责独立性D.以上都不对正确答案：A(JP190)合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最为重要。 美国的专业资产管理公司的特征包括( )

20、。A.I、B.、C.I、D.、正确答案：C解析:美国的专业资产管理公司有两个特征：一是主业是资产管理;二是不隶属于银行或保险公司的独立部门： 中国证券投资基金业协会界定我国资产管理行业范围的根据不包括( )。A.资金来源B.风险控制C.管理方式D.权利义务答案：B解析：中国证券投资基金业协会从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面的特点，将我国资产管理行业的范围进行界定。 下列选项中，不属于公司型股权投资基金解散清算的原因是( )。A.公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现B.董事会决定解散C.因公司合并或者分立需要解散D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销正确答案：B解析：根据中华人民共和国公司法第一百八十条，公司解散的原因包括：公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现;股东会或者股东大会决议解散;因公司合并或者分立需要解散; 依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销;人民法院依照公司法第一百八十二条的规定予以解散，即公司经营管理发生严重困难，继续存续会使股东利益受到重大损失，通过其他途径不能解决的，持有公司全部股东表决权百分之十以上的股东，可以请求人民法院解散公司。