21年基金从业历年真题解析9节.docx

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1、21年基金从业历年真题解析9节21年基金从业历年真题解析9节 第1节 ( )是衡量证券投资基金经营好坏的主要指标之一，也是证券投资基金单位交易价格的计算依据。A、基金规模大小B、基金投资率C、基金份额净值D、基金赎回率正确答案：C 当物价不断上涨时，名义利率比实际利率( )。A.高B.低C.两者相等D.不确定正确答案：A 下列关于质押式回购和买断式回购业务，说法错误的是( )。A、质押式回购，质押冻结期间的利息归质方所有B、买断式回购期间回购债券如发生利息支付，所支付利息归质方所有C、质抑式回购期内，资金融入方出质的债券，回购双方均不得动用D、买断式回购的资金融出方可获得回购期间债券的所有权和

2、使用权正确答案：B解析：与质押式回购不同，买断式回购的资金融出方不仅可获得回购期间融出资金的利息收入，亦可获得回购期间债券的所有权和使用权。买断式回购期间回购债券如发生利息支付，所支付利息归债券持有人所有。 关于可转换债券的表述中,正确的个数是().可转换债券简称可转债,是指一段时期内,持有者可以按照约定的转换价格或转换比率将其转换成普通股股票的公司债券.既包含了普通债权的特征,也包含了权益的特征.可转换债券是一种含有转股权的特殊债券.可转换债券的基本要素包含:标的股票、票面利率、转换期限、转换价格转换比率、赎回条款、回售条款等A.1B.3C.2D.4正确答案：D 货币市场基金每万份基金当日净

3、收益的计算方法为( )。A、(当日基金债券收益/当日基金发行在外的总份额)10000B、(当日基金净收益/当日基金发行在外的总份额)10000C、(最近7日收益折算的年资产收益率/当日基金发行在外的总份额)10000D、(当日基金总收益/当日基金发行在外的总份额)10000答案：B （ ）是国内最早开发保本基金产品的公司。A.华夏基金B.天弘基金C.广发基金D.南方基金正确答案：D(P51)南方基金是国内最早开发保本基金产品的公司。2022年5月，南方基金发行了国内第一只保本基金南方避险增值基金。21年基金从业历年真题解析9节 第2节 下列说法错误的是( )。A.在产品策略方面，中国基金销售机

4、构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点B.在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式C.销售渠道较为单一，以银行和券商代销为主D.在促销策略方面，轻首发重持续营销正确答案：D在促销策略方面，重首发轻持续营销。 关于跨境股权投资的历史沿革，下列说法错误的是( )。A、1992年至2022年是中国股权市场发展的萌芽阶段，外资机构中有IDG资本等开始探路中国市场B、2022年，中央出台外商投资相关法规，吸引及利用外资政策步入新台阶C、2022年，深圳中小企业板正式启动，进一步为股权投资机构境内退出打通了渠道D、2022年，外汇局出台放开外汇管理的法规，重新开启外资创业投

5、资基金投资境外注册中国企业以及海外红筹上市的大门，股权投资政策环境逐步完善答案：A解析： 本题考查跨境股权投资的历史沿革。选项A错误，1992年至2000年是中国股权市场发展的萌芽阶段，市场中仅有少数几家机构表现活跃，外资机构中有IDG资本等开始探路中国市场。 日本投资基金主要由大和、野村、日兴、山一四大投资信托公司管理。（）答案：正确 以下关于零息债券的描述正确的是（ ）。A.贴现方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息B.贴现方式发行，到期按债券面值偿还本金C.溢价方式发行，到期按债券面值偿还本金D.溢价方式发行，到期按票面利息偿还本金和利息正确答案：A 私募基金的合格投资者投资于单只私募基

6、金的金额不低于( )万元。A、100B、300C、500D、1000正确答案：A解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力的风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。 下列不属于UCITS四号指令的修改主要体现的是()A.引进基金管理公司通行证B.为UCITS管理公司提供了“欧盟护照”C.为UCITS基金的国内和跨境合并创建法律框架D.引进主从结构基金以促进资产池的组建答案：B 21年基金从业历年真题解析9节 第3节 基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证券

7、投资业绩D.使用“最好”、“名列前茅”等表述正确答案：A 下列关于股票基金行业分类的说法中，错误的是（ ）。A.同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势B.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金C.不同行业在不同经济周期中的表现不同D.行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低正确答案：D(P44)D项的正确描述应为：行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较高。 基金管理人应当自收到验资报告之日起( )日内，向中国证监会提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A 5B 10C 15D 20参考答案：A解析：基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会

8、提出备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。 私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案( )。.不构成对私募基金管理人投资能力的认可.不构成对私募基金管理人持续合规情况的认可.构成对私募基金管理人投资能力的认可.不作为对基金财产安全的保证A.、B.、C.、D.、正确答案：C解析：私募投资基金合同指引3号(合伙协议必备条款指引)第四条规定，私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。 我国证券投资基金法

9、自( )起施行。A.2022年7月1日B.2022年6月1日C.2022年10月8日D.1997年11月14日正确答案：B2022年6月1日开始实施的证券投资基金法，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。 AIFMD自()起开始实施。A.2022-2-13B.2022-7-1C.2022-7-22D.2022-7-22正确答案：CAIFMD自2022年7月22日起开始实施。21年基金从业历年真题解析9节 第4节 下列有关中国证券投资基金业协会履行的职责说法错误的是()。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.对会

10、员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解。C.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求。D.依法对股权投资基金进行宣传推介答案：D 基金销售机构可以统一用其他机构的基金评价方法或基金投资者评价方法。此题为判断题(对，错)。正确答案：考4;见销售基础教材P194 ETF上市后要遵循的交易规则不正确的是（）A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。B.基金价格涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行C.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的可以卖出D.基金申报价格最小变动单位为0.005元正确答案：D 大额可转让定期存单的期限最短的是( )。A.1天B.14天C.

11、3个月D.6个月考点：货币市场工具答案：B解析：大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是14天，以3个月、6个月为主。故本题选B选项。 基金市场营销是围绕基金公司需要而展开的。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：由定义可以看出，基金市场营销是围绕市场和客户的需要展开的。 ( )是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要是针对投资项目未获成功的一种退出方式。 A、破产清算B、破产C、清算退出D、投资转让正确答案：C解析：清算是指企业结束经营活动，处置资产并进行分配的行为。清算退出是指股权投资基金通过被投资企业清算实现退出，主要是针对投资项目未获成功的一种退出方式。21年基金

12、从业历年真题解析9节 第5节 ()6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。A、2022年B、2022年C、2022年D、2022年正确答案：B解析：2022年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。 基金的募集对比，基金的设立主要考虑的问题不包括( )。A.组织形式B.基金架构C.登记备案D.募集渠道正确答案：D解析：基金的募集是基金管理人募集资金的过程，主要考虑募集渠道、募集对象、募集过程合规性等问题。基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程，主要考虑基金组织形式、基金架构、登记备案等问题。 基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和()A.管理风险B

13、.市场风险C.投资组合风险D.利率风险答案：C解析：基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：-是投资交易过程中的合规性风险，二是投资组合风险 不收取销售服务费的，对持有持续期少于7 日的投资人收取不低于（ ）的赎回费，并全额计入基金财产。A.05%B.075%C.1%D.15%正确答案：D(JP147)不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于5%的赎回费，并全额计人基金财产。 封闭式基金的基金份额在基金存续期间，基金份额持有人( )。A.不得申请赎回B.可在任何时间、场所申请赎回C.可以申请赎回D.只能在基金合同约定的场所申请赎回正确答案：A解析：在封闭式基金存续期间，不

14、得要求赎回基金份额。 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存( )年。A、3B、10C、15D、20答案：C解析：本题考查基金销售机构。基金管理人、基金销售机构，应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。21年基金从业历年真题解析9节 第6节 基金募集失败时，基金管理人在募集期限届满后（ ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.30B.15C.10D.7正确答案：A(JP7)基金募

15、集失败时，基金管理人在募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 私募基金的投资产品面向不超过( )人的特定投资者发行。A.100B.200C.150D.300答案：B解析：私募基金的投资产品面向不超过200人的特走投资者发行。 禁止任何人以( )获取不正当利率或者转嫁风险。A：通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格B：与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量C：以自己的交易对象，进行不转发所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券交易量D：

16、低价买进，高价卖出答案：A B C 下列不属于投资收益的是( )。A.买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益B.债券投资而实现的利息收入C.因股票、基金投资等获得的股利收益D.衍生工具投资产生的相关损益答案：B解析 债券利息收入属于基金的利息收入。 在我国，从事期货黄金交易的市场是（ ）。A.上海黄金交易所B.上海期货交易所C.香港金银业贸易场D.天津贵金属交易所正确答案：B我国的黄金交易市场包括上海黄金交易所和上海期货交易所；其中，上海黄金交易所从事现货黄金交易，而上海期货交易所从事期货黄金交易。 契约型封闭式基金最基本的法律文件是()A、基金合同B、发起人协议C、基金上市公告书

17、D、基金招募说明书正确答案：A契约型基金是依据基金合同而设立的-类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。 21年基金从业历年真题解析9节 第7节 按（ ）分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。A.发行主体B.偿还期限C.债券持有人收益方式D.计息与付息方式正确答案：A按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券。 在债券发行的定价方式中，以价格为标的的美式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后的中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。此题为判断题(对，错)。正确答案：考20;见基金销售教材P37 基金评级的核心指标是()。A、收益指标B

18、、信用指标C、能反映风险收益特征的指标D、波动指标答案：C解析：对基金的评级主要通过能反映基金风险收益特征的指标体系或评级模型对基金定期公布的数据进行分析。 ( )确保了基金募集与交易活动的安全性。A、基金募集B、基金交易C、注册登记D、基金变更参考答案：C解析：注册登记确保了基金募集与交易活动的安全性。 下列属于基金财产清算小组成员的是( )。基金持有人基金托管人相关中介服务机构基金管理人A.、B.、C.、D.、正确答案：B解析：基金管理人应当组织清算小组对基金财产进行清算，清算小组由基金管理人、基金托管人和相关中介服务机构组成。 非交易过户不包括()。A.继承B.转换C.司法强制执行D.捐

19、赠正确答案：B基金的非交易过户是指在继承、赠与、破产支付等非交易原因情况下发生的基金单位所有权转移的行为。21年基金从业历年真题解析9节 第8节 并购投资的考察重点是()。I.管理团队、资产质量、融资结构。产品服务、发展战略及市场因素。融资运用、发展战略以及风险分析。为管理团队和产品服务部分A.I、B.、C.I、D.I、答案：D 不收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A、0.5%B、1%C、0.75%D、1.5%正确答案：C解析：不收取销售服务费的，对持有持续期少30于日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额

20、计入基金财产。 公司发行股票所筹集的资本属于()。A.借入资本B.自有资本C.国有资本D.个人资本正确答案：B考16;见基金销售教材P30 中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。A.中央银行B.财政部C.公益机构D.证券监管机构正确答案：B考15;见基金销售教材P28 下面说法正确的是（）。A.债券与股票都有可能获取一定的收益，债券能进行权利的行使和转让B.债券与股票都有可能获取一定的收益，并进行权利的行使和转让C.债券与股票都有可能获取一定的收益，股票能进行权利的行使和转让D.债券与股票都不一定获取收益，但能进行权利的行使和转让正确答案：B 下列关于利润表的说法，错误的是( )。A、可直

21、接了解企业的盈利状况和获利能力B、解析企业获利能力高低的原因C、评价企业是否具有可持续发展能力D、净利润=息税前利润+利息费用和税费D本题考查利润表。在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润减去利息费用和税费。21年基金从业历年真题解析9节 第9节 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起()进行基金募集A、3个月内B、6个月内C、2个月内D、一年内答案：B 关于股票拆分和股票股利，下列说法错误的是（ ）。A.不改变股东权益B.可以提高股份流动性C.降低被收购的难度D.向投资者传递公司发展前景良好的信息正确答案：CC项，股价较高的公司通过股票拆分或发放股票股利的方式降低股价，可

22、以提高股份流动性，增加股东数量并提高被收购的难度。 内部收益率的缺点是( )A、比较客观B、从动态的角度直接放映投资项目的实际收益水平C、从动态的角度间接放映投资项目的实际收益水平D、计算过程复杂正确答案：D解析：缺点是计算过程复杂，尤其当经营期大量追加投资时，又有可能导致多个IRR出现，或偏高或偏低。只有内部收益率指标大于等于行业基准收益率或资金成本的投资项目才具有财务可行性。 企业价值倍数与市盈率相比，错误的是()。A、不受税率不同影响B、不受资本结构影响C、排除了折旧的影响D、有摊销的影响答案：D解析：企业价值倍数排除了折旧、摊销等非现金成本的影响。 下列关于房地产投资信托基金特点，描述

23、错误的是（ ）。A.流动性强B.抵补通货膨胀效应C.风险较低D.信息不对称程度较高正确答案：D房地产投资信托(基金)，是指通过发行受益凭证或者股票来进行募资，并将这些资金投资到房地产或者房地产抵押贷款的专门投资机构。房地产投资信托是一种资产证券化产品，可以采取上市的方式在证券交易所挂牌交易。房地产投资信托基金的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值。房地产投资信托基金具有以下特点：流动性强；抵补通货膨胀效应；风险较低；信息不对称程度较低。 在每日开市前，基金管理人需向( )提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。A.证券交易所、证券登记结算机构B.基金销售机构C.交易对手方D.基金托管人答案：A