基金从业历年真题解析9卷.docx

《基金从业历年真题解析9卷.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业历年真题解析9卷.docx（26页珍藏版）》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。

1、基金从业历年真题解析9卷基金从业历年真题解析9卷 第1卷 某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10447.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10497.5元正确答案：A100001.05（1-0.5%）=10447.5元。 关于债券基金和债券的区别，下列描述中正确的有（ ）。 I债券的收益不如债券基金的利息固定 债券没有确定的到期日 债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测 投资风险不同A.I、B.、C.、D.I、正确答案：C(P45)债券基金和债券的区别

2、包括：(1)债券基金的收益不如债券的利息固定。(2)债券基金没有确定的到期日。(3)债券基金的收益率比买入并持有到期单一债券的收益率更难以预测。(4)投资风险不同。 看涨期权在执行时，标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格( )。A、越高B、越低C、趋近0D、不确定答案：A解析： 本题考查影响期权价格的因素。看涨期权在执行时，其收益等于标的资产的市场价格与执行价格之差。因此，标的资产的价格越高、执行价格越低，看涨期权的价格就越高。 能够进行套利交易的基金是( )。A.保本基金B.LOFC.伞形基金D.ETF正确答案：D 我国基金从业人员职业道德的规范的内容不包括( )。A.守法合规B

3、.专业审慎C.大客户利益优先D.诚实守信正确答案：C解析：我国基金职业道德规范主要包括:守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。(应该公平、公正的对待每个客户) 2022年5月4日，根据( )有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。I.证券投资基金法II.私募投资基金监督管理暂行办法III.基金协会管理条例. 证券投资基金销售管理办法A、III.IVB、I. IIIC、II.IIID、I.II答案：D解析：2022年5月4日，根据证券投资基金法和私募投资基金监督管理暂行办法有关规定，中国基金业协会发布了私募投资基金募集行为管理办法。故本题正确答案为D。基

4、金从业历年真题解析9卷 第2卷 体现依法监管原则的行为包括( )、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据、监管职权的行使，必须依据法律形式、对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定A.、B.、C.、D.、答案：C 在封闭式基金认购中，基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A、 3日B、2日C、4日D、5日答案：A （）年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。A.2022年B.2022年C.2022年D.2022年正确答案：A2022年年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了

5、短期融资券的期限结构。 关于督察长的合规责任，以下表述错误的是()A.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长享有充分的知情权D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作正确答案：A解析：督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。 封闭式基金手续费包括哪些?正确答案：费用包括(单边)： 印花税0.1%， 佣金自由浮动，但不能超过0.3%， (深市最底收取5元，沪市最底收取10元)，过户费100

6、0股1元(深交所不收)，证管费0.02%(有的券商把这笔费用合到佣金里，有的单收)，另外券商可酌情收取报单费，每笔最高10元(一般都不收). 从目前的情况看，开放式基金的销售机构主要包括()。A.证券公司B.商业银行C.保险公司D.基金管理公司正确答案：ABD考3;见销售基础教材P139基金从业历年真题解析9卷 第3卷 ( )不具有法律实体地位。A.合伙型基金B.契约型基金C.股权投资基金D.公司型基金正确答案：B 下列关于期权合约的价值的说法有误的是（ ）。A.一份期权合约的价值等于其内在价值与时间价值之和B.期权的内在价值等于资产的市场价格与执行价格之间的差额C.期权的时间价值是一种隐含价

7、值D.期权的时间价值只与期权的到期时间有关正确答案：DD项，期权的时间价值是指在期权有效期内标的资产价格波动为期权持有者带来收益的可能性所隐含的价值。它不仅与期权到期时间有关，也与期权标的资产价格波动情况有关。法玛将有效市场区分为（ ）种类型。A.2B.3C.4D.5正确答案：B法玛界定了三种形式的有效市场分别为弱有效、半强有效与强有效。 ( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构答案：A 新三板挂牌股票的转让方式主要包括( )。、做市转让、协议转让、竞价转让、委托转让A、B、C、D、正确答案：C答案解析：

8、本题考查新三板交易机制。新三板挂牌股票的转让方式主要包括做市转让和协议转让。 私募基金管理人发生重大事项的，应当在个( )工作日内向基金业协会报告.A、10B、3C、5D、15正确答案：A解析：发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。基金从业历年真题解析9卷 第4卷 发行人募集资金用途符合规定是指( )。.发行人募集资金原则上应当用于主营业务.募集资金应当有明确的使用方向.募集资金数额和投资项目应当与发行人现有生产经营规模、财务状况、技术水平和管理能力等相适应.发行人董事会应当对募集资金投资项目的可行性进行认真分析A. 、B.、C. 、D.、正确答案：A 主要对了解目标企业主要财

9、产及其所有权归属、企业对外投资及担保的情况是尽职调查的( )。A、人事调查B、法律调查C、财务调查D、业务调查正确答案：B解析：了解所有权归属、企业对外担保等信息属于尽职调查的法律调查。 买卖基金的交易费要占到基金单位资产净值的( )。A、1%以上B、 0.5%到1%C、0.5%以下D、2%以上答案：B 以下属于管理人内部控制原则的是( )。.全面性原则.相互制约原则.执行有效原则.成本效益原则A、.B、.C、.D、.正确答案：D解析：管理人内部控制的原则主要包括：(1)全面性原则(2)相互制约原则(3)执行有效原则(4)独立性原则(5)成本效益原则(6)适时性原则 政府引导基金通常通过投资于

10、( )，引导社会资金进人早期创业投资领域。A.股权投资基金B.母基金C.定增基金D.创业投资基金正确答案：D 发生下述( )情形，经基金管理人同意后可以进行非交易过户。A:继承B:转让C:司法机构强制执行D:转托管正确答案:A C解析：非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其他情况下的非交易过户。基金从业历年真题解析9卷 第5卷 下列说法不正确的是( )。A、封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变B、根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金C、开放式基金的基金份额不固定，基金份额不可以进行申购或者赎回D、封闭式基金的基金份额可以在证券交易所交易，

11、但基金份额持有人不得申请赎回正确答案：C解析：根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金、开放式基金：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。 有限责任公司转止主要财产的股东会决议投反对票的股东可以请求公司按照合理价格收购其股权。自股东会通过之日起六十日内，股东与公司不能达成股权收购协议的，股东可以自股东会会议决议通过之日起九十日内()。A.向检察院提起诉讼B.向人民法院提起诉讼或仲裁机构申请仲

12、裁C.向人民法院提起诉讼D.向仲裁机构申请仲裁答案：C 私募基金管理人应当保存私募基金内部控制活动等方面的信息及相关资料，确保信息的完整、连续、准确和可追溯,保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于( )年。A、10B、5C、15D、8正确答案：A解析：私募基金管理人应当保存私募基金内部控制活动等方面的信息及相关资料，确保信息的完整、连续、准确和可追溯，保存期限自私募基金清算终止之日起不得少于10年。 ( )，我国颁布了创业投资企业管理暂行办法。A.2022 年 11 月B.2022 年 6 月C.2022 年 11 月D.2022 年 8 月正确答案：A 假设资本资产定价模型成立，某只股票的

13、1.5，市场风险溢价8，无风险利率4，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10，你是否会投资该股票（）。A.低于期望收益率，不会投资该股票B.高于期望收益率，会投资该股票C.缺少条件，无法计算D.股票有风险，不投资任何股票正确答案：A根据资本资产定价模型，期望收益率481.516，这支股股票至少应上涨16才可以投资，而权威证券分析师指出该股票在一年内可能上涨10，低于期望收益率，所以不会投资该股票。 基金合同所包含的重要信息不包括()。A. 基金的投资基本要素B. 基金的投资方向C. 基金的运作方式D. 基金的持有人结构正确答案：D解析：基金合同包含以下两类重要信息：基金投资运作安排

14、和基金份额发售安排方面的信息，包括基金运作方式，运作费用，基金发售、交易、申购、赎回的相关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等事项;基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。基金从业历年真题解析9卷 第6卷 收入型基金，是指以追求资产的长期增值和盈利为基本目标，投资于具有良好长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金。()此题为判断题(对，错)。正确答案：成长型基金是指以追求资产的长期增值和盈利为基本目标，投资于具有良好增长潜力的上市股票或其他证券的证券投资基金。 以下关于战术性资产配置说法错误的是（ ）。A.战术性资产配置重在管理短

15、期的收益和风险B.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排C.战术性资产配置的有效性是存在争议的D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效动态实时动态资产配置方案正确答案：BB项，战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时，调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险。战术资产配置的周期较短，一般在一年以内。 基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让。此题为判断题(对，错)。正确答案： 以下有关基金资产净值的计算公式中，正确的是( )。A

16、.基金资产净值=基金资产-基金所有者权益B.基金资产净值=基金资产+基金负债C.基金资产净值=基金资产净值/基金总份额D.基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债正确答案：D解析：目前行业较为常用的对股权投资基金进行估值的方式，是先根据估值方法确定基金投资的每一个单一投资项目的价值及项目价值总和，加上基金持有的其他资产价值，再扣减基金应承担的费用等负债，最终得到基金资产净值，用公式表示为：基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债。 与股票相比，债券通常规定有固定的利率，收益比较稳定，风险较小。但在企业破产时，股票持有者享有优先于债券持有者对企业剩余资产的索取权。

17、( )A.正确B.错误C.放弃答案：B 基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起( )日内解除对其采取的有关措施。A.3B.5C.10D.15正确答案：A解析：基金管理人整改后，应当向中国证监会提交报告。中国证监会经验收，符合有关要求的，应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。基金从业历年真题解析9卷 第7卷 对我国企业来说，海外IP0市场主要以( )等市场为主。.NASDAQ.NYSE.LME.香港主板A. 、B.、C. 、D.、正确答案：C 私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料，保存期限自( )起不得少

18、于10年A、投资者购买基金之日B、基金清算终止之日C、基金备案成立之日D、基金管理人成立之日答案：A 股票及其他有价证券的（ ）是指以一定利率计算出来的未来收入的现值。A.利率价格B.市场价格C.未来价格D.理论价格正确答案：D股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。将股票的未来值按市场利率和有效期限折算成今天的价值。 关于私募基金风险评级，以下说法错误的是()。A.私募基金管理人委托销售机构销售私募基金，可自行对私募基金进行风险评级B.私募基金管理人自行销售私募基金，不能自行对私募基金进行风险评级C.私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私

19、募基金进行风险评级D.私募基金管理人销售私募基金，可委托第三方机构对私募基金进行风险评级答案：B 在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户身份资料，自( )计起至少保存15年。A、业务关系结束当年B、业务关系结束次年C、业务关系开始当年D、业务关系开始次年答案：A解析：本题考查基金客户档案管理与保密。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年。 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（ ）。A.时间加权收益率B.加权平均收益率C.几何平均收益率D.算术平均收益率正确答案：D算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值，一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用于对

20、将来收益率的估计。基金从业历年真题解析9卷 第8卷 某公司2022年的销售利润率为20%，总资产周转率为0.8，权益乘数为2，则该公司的净资产收益率为( )。A.32%B.30%C.33%D.31%正确答案：A考点：财务报表分析。解析：根据杜邦恒等式：净资产收益率=销售利润率总资产周转率权益乘数，计算得该公司净资产收益率为32%。 以下不属于与基金利润有关的财务指标的是( )。A.本期利润B.本期已实现收益C.期初可供分配利润D.未分配利润考点：基金利润答案：C解析：与基金利润有关的财务指标：本期利润、本期已实现收益、期末可供分配利润、未分配利润。C错误。故本题选C选项。 通过发售基金份额，将

21、众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式是( )。A、证券投资基金B、私募股权基金C、风险投资基金D、对冲基金参考答案A解析：本题考查证券投资基金的概念。证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。 开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的()，为巨额赎回。A、3%B、5%C、10%D、20%正确答案：C答案解析：开放式基金单个开放日净

22、赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。 下列关于房地产有限合伙的表述错误的是（ ）。A.由有限合伙人和普通合伙人组成B.有限合伙人直接参与管理和经营项目C.偏好资金的非流动性D.有限合伙人可能面临长达数年的负现金流正确答案：BB项，房地产有限合伙人将资金提供给普通合伙人，有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目。 风险管理的基础工作是（ ）。A.计算风险B.测量风险C.处理风险D.评估风险正确答案：B(P335)风险管理的基础工作是测量风险，而选择合适的风险测量指标和科学的计算方法是正确度量风险的基础。基金从业历年真题解析9卷 第9卷 下列关于投资协

23、议中排他性条款的说法，错误的是( )。A.排他性条款一般会约定为期几个月的排他期限B.投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，可以不通知目标企业C.排他性条款一般是单方面约束目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人D.在排他期限内，目标企业现任股东及其董事、雇员、财务顾问、经纪人在股权投资基金进行谈判的过程中不得再与其他投资机构进行接触正确答案：B解析：投资方如果在协议签署之日前的任何时间决定不执行投资计划，应立即通知目标企业。 根据证券投资基金法的规定，不属于基金管理人职责终止事由的是( )。A、被依法取消基金管理资格B、基金管理人风险控制管理不合规，被证监会予以监管

24、C、被基金份额持有人大会解任D、依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产答案：B解析： 本题考查对基金管理人职责终止的监管措施。根据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人职责终止的事由包括：(1)被依法取消基金管理资格;(2)被基金份额持有人大会解任;(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;(4)基金合同约定的其他情形。 目前，我国的基金会计核算已经细化到（ ）。A.月度B.年度C.季度D.每日正确答案：D （ ）年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。A.2022B.2022C.2022D.2022正确答案：C(P238)期货合约是指交易双方签署的在未

25、来某个确定的时间按确定的价格买入或卖出某项合约标的资产的合约。2022年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。 多个基金共用一个基金合同，子基金独立运做，子基金之间可以进行相互转换的基金是( )。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.系列基金答案：D 基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募( )及其( )的方式。 为私募基金办结备案手续。A、基金名单、基本情况B、基金名单、募集情况C、基金名称、募集情况D、基金名称、基本情况正确答案：A解析：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单 及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。