2022基金从业历年真题解析6章.docx

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1、2022基金从业历年真题解析6章2022基金从业历年真题解析6章 第1章 对于使用诈骗方法非法集资的，如下哪些行为可以认定为“以非法占有为目的”( ).集资后用于生产经营活动.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的.携带集资款逃匿的.将集资款用于违法犯罪活动的.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的。A、.B、.C、.D、.正确答案：B解析：集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的。 在每日开市前，基金管理人需向()提供ETF的申购清单和赎回清单。.证券交易所.证券登记结算所.基金托管人A.、B.、C.、D.、B 美式期权是指(

2、)。A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约B.是指买方此时的现金流为零C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权正确答案：D考点：期权合约。解析：美式期权则允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。美式期权的买方既可以在期权到期日这一天行使期权，也可以在期权到期日之前的任何一个交易时段执行期权。超过到期日，美式期权同样也失效。 以下关于股权投资基金的合格投资者说法错误的是()。A.投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元B.单位投资者，要求其净资产不低于1000

3、万元C.个人投资者，要求其金融资产不低于300万元D.个人投资者，最近三年个人年均收入不低于100万元答案：D 投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为( )A. 49266.08B. 49266.06C.49266.04D. 49266.02答案：A 下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件的说法中，有误的是（ ）。A.对基金管理公司而言，净资产不少于2亿元人民币，经营证券投资基金管理业务达2年以上B.对证券公司而言，净资本不低于8亿元人民币，净资本与净资产比例不低于70%C.有5年以上境外证券市

4、场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查正确答案：DD项，申请QDII资格的机构投资者要求最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。2022基金从业历年真题解析6章 第2章 股权投资基金的核心业务是 _ ，与之密切相关的是各参与主体间的权利义务关系安排，特别是 _ 的设置机制。( )A.投资规划与投资实施;投资决策权B.投资实施与管理退出;投资决策权C.投资实施与管理退出;资金控制权D.投资规划与投资实施;资金控制权正确答案：B解析：股权投资基金的

5、核心业务是投资实施与管理退出，与之密切相关的是各参与主体间的权利义务关系安排，特别是投资决策权的设置机制。 下列说法中，错误的是()。A合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B管理人要将合规考核结果与员工的绩效工资和高管人员竞聘考核相结合C合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务，做到全员参与，各负其责D公司领导是各项合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性答案：A解析：合规管理部门在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。 股指期货投资者通过套期保值，将

6、全部市场价格风险转移给股指期货套利者。( )正确答案：错 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是( )。A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明答案：D解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效

7、之日起计算的业绩;基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩;基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩;业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。考点：基金宣传推介材料规范 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括( )。A.I、B.、C.I、D.I、正确答案：C 证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务()。A.只能由基金管理人办理B.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理C.可以由基金管理人办理，也可以

8、委托中国证监会认定的其他机构办理D.只能由销售机构办理正确答案：C证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。2022基金从业历年真题解析6章 第3章 根据基金收益分配是否优先满足投资人的出资及一定比例的收益，将分配方式分为( )。.按基金分配.按收益分配.按规模分配.按单一项目分配A、B、C、D、正确答案：D解析：本题考查基金收益分配的方式。根据基金收益分配是否优先满足投资人的出资及一定比例的收益分为两种分配方式：一种是按基金分配，另一种是按单一项目分配。 在我国，基金托管人由（）批准的商业银行来担任。A.中国证监会B.中国人民银行C

9、.中国人民银行和中国证监会D.中国证监会和中国银监会正确答案：D 巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A.7%B.10%C.30%D.45%答案：B解析：巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 ( )构成公司内部控制的基础。A、控制环境B、风险评估C、信息沟通D、内部监控正确答案：A解析：控制环境构成公司内部控制的基础 私募投资基金募集行为管理办法所称的基金业务外包服务机构包括( )。.为私募基金管理人提供募集服务的基金销售机构.为私募基金募集

10、机构提供支付结算服务的基金销售机构.对私募基金募集结算资金进行监督和份额登记的基金销售机构.提供与私募基金募集业务相关服务的机构A.、B.、C.、D.、正确答案：D解析：私募投资基金募集行为管理办法第三条规定，本办法所称基金业务外包服务机构包括为私募基金管理人提供募集服务的基金销售机构，为私募基金募集机构提供支付结算服务、私募基金募集结算资金监督、份额登记等与私募基金募集业务相关服务的机构。 消极的债券组合管理者通常把( )看作均衡交易价格。A、市场价格B、买方价格C、卖方价格D、债券面值答案：A解析：消极的债券组合管理者通常把市场价格看作均衡交易价格。2022基金从业历年真题解析6章 第4章

11、 判定构成“操纵市场”的关键因素是（ ）。A.有误导市场参与者的意图B.歪曲证券价格C.人为虚增交易量D.误导和干扰市场正确答案：A操纵市场，是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。操纵市场的构成要素包括：有误导市场参与者的意图；实施了歪曲证券价格或者人为虚增交易量等不当影响证券价格的行为。其中，前者是判定是否构成“操纵市场”的关键因素。 与单个投资者(个要或机构)相比，基金运作的优势在于其投资收益率总是最高的。（）答案：错误 基金份额上市交易后，有下列( )情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：A.基金合同期限届满B.基金份额持

12、有人大会决定提前终止上市交易C.基金合同约定的其他情形D.基金合同没有约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形正确答案：A解析：证券投资基金法第六十四条规定，基金份额上市交易后，有下列情形之一的，由证券交易所终止其上市交易，并报国务院证券监督管理机构备案：(一)不再具备本法第六十三条规定的上市交易条件;(二)基金合同期限届满;(三)基金份额持有人大会决定提前终止上市交易;(四)基金合同约定的或者基金份额上市交易规则规定的终止上市交易的其他情形。 投资者的评估结果有效期最长不得超过( )年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金需重新进行投资者风险评估。A、6B、3C、7D、5正

13、确答案：B解析：根据私募投资基金募集行为管理办法投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。 关于非公开募集基金，以下说法正确的是()A、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过250人B、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金视为合格投资者C、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，不用合并计算投资者人数D、基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案构成对私募基金管理人投资

14、能力、持续合规情况的认可答案：B 公司型基金的最高权力机构是()。A、基金持有人大会B、公司董事会C、股东大会D、监督管理委员会正确答案：C公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权力机构是股东大会。 2022基金从业历年真题解析6章 第5章 ( )表示的是货币时间价值的概念。A.币值B.贴现C.终值D.现值正确答案：C 有限责任公司总经理的职权包括()。A.制定公司的基本管理制度B.主持公司的生产经营管理工作C.决定公司内部管理机构的设置D.组织实施公司年度经营计划和投资方案正确答案：BD 网站公示的私募基金管理人基本情况不包括( )。A、名称，成立时间，登记时间B、住所，联

15、系方式主要负责人C、基本诚信信息D、过往业绩正确答案：D解析：网站公示的私募基金人基本情况包括私募基金管理人的名称，成立时间，登记时间，住所，联系方式，主要负责人等基本信息及基本诚信信息。 投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地()，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。 传播有关投资知识 传授有关投资经验 培养有关投资技能 倡导理性的投资观念A.、B.、C.、D.I、正确答案：D此题考查投资者保护的概念。、项均选。 每日价格最大波动限制的目的是（ ）。A.寻找交易对手B.防止价格波动幅度过

16、大造成交易者重大损失C.维持期货价格稳定D.防范期货市场风险正确答案：B每日价格最大波动限制，也称为每日涨跌停板制度，即期货合约在一个交易日中的交易价格波动不得高于规定的涨跌幅度或者低于规定的涨跌幅度，超过该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。涨跌停板一般是以合约上一交易日的结算价为基准确定的。该条款的规定在于防止价格波动幅度过大造成交易者重大损失。 客户至上的基本要求是()的利益优先。A客户B基金托管人C基金管理人D基金销售机构正确答案：A2022基金从业历年真题解析6章 第6章 进行股权投资基金财务尽职调查时，在财务预测中经常会用到的方法包括( )。A、场景分析和敏感度分析B、比率分析和

17、现值分析C、资产负债分析和盈亏分析D、盈利能力分析、营运能力分析和偿债能力分析答案：A解析： 本题考查财务尽职调查。股权投资基金财务尽职调查强调发现企业的投资价值和潜在风险，注重对企业未来价值和成长性的合理预测，经常采用趋势分析和结构分析工具，在财务预测中经常会用到场景分析和敏感度分析等方法。 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（ ）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户正确答案：D(JP128)基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。 专业风险管理委

18、员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括()。A.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作B.制订相关风险控制政策C.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险D.重点关注投资大的项目正确答案：D专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案。 两资产之间收益的相关系数为-0.5，那么二者是()关系A、正相关B、负相关C、零相关D、不相关第6章答案：B解析：-1 下列关于价值型基金、平衡型基金与成长型股票基金风险、收益的排序中，正确的是( )。A.价值型股票基金平衡型基金成长型股票基金B.价值型股票基金成长型股票基金价值型股票基金D.平衡型基金成长型股票基金价值型股票基金答案：B ( )是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。A.债券B.股票C.基金D.信用证答案：AB