基金从业资格考试基金法律法规自测题.docx

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1、基金从业资格考试：基金法律法规自测题预祝大家取得一个理想的成绩,大家也可随时关注基金从业资格考试，我们将第 一时间公布相关考试信息。基金从业资格考试：基金法律法规 职业道德及业务标准单项选择题，每题1分。1.基金作为一种金融产品，其产品品质表达为基金的未来收益和营销人员的持续效劳。这表达的是4Ps理论的()。2.基金销售机构的职责标准中要求，及销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。3.基金投资人承当的义务不包括()。C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是()周岁。A.1660B.1670C.1860D.18

2、705.在确定目标市场及投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的()。6.()是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把适宜的产品卖给适宜的基金投资人。7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()年。8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载()。D.自合同生效当年开场所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩9.以下不属于基金销售人员从事基金销售活动制止性情形的是()。C

3、.违规承受投资者全权委托，直接代理客户进展基金认购、申购、赎回等交易10.以下不属于基金产品风险评价依据的是()。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例基金从业资格考试：基金法律法规自测题单项选择题答案及解析1.【答案】D(JP130)【解析】证券投资基金属于金融效劳行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：标准性、效劳性、专业性、持续性和适用性。产品品质表达为基金的未来收益和营销人员的持续效劳，表达4Ps理论的效劳性。2.【答案】C(JP128)【解析】基金销售机构的职责标准中要求，基金客户身份资料自业务关系完毕当年起至少保存15年，及销售业务有关的其

4、他资料自业务发生当年起至少保存15年。3.【答案】B(JP121)【解析】基金投资者在享受权利的同时，必须承当一定的义务，具体包括：遵守基金合同;缴纳基金认购款项及规定费用;承当基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额;在封闭式基金存续期间，基金投资者必须遵守法律、法规的有关规定及基金契约规定的其他义务。4.【答案】D(JP122)【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收人证明才能进展开户。5.【答案】A(JP

5、124)【解析】在确定目标市场及投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和平安性的要求等。6.【答案】A(JP149)【解析】基金销售适用性是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把适宜的产品卖给适宜的基金投资人。7.【答案】D(JP154)【解析】基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。8.【答案】D(JP143)【解析】基金宣传推介材料登载过往业绩的，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开

6、场所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。9.【答案】B(JP139)【解析】B选项属于基金销售人员从事基金销售活动时的正确做法。10.【答案】D(JP150)【解析】基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。基金从业资格考试：基金法律法规 职业道德及业务标准单项选择题，每题1分。1.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产()以上投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C

7、.80%D.90%2.目前，()的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上。3.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是()。4.货币市场基金以()为投资对象。5.以下关于证券投资基金分类的表述中，正确的有()。I.根据法律形式，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金.根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金和离岸基金.根据投资理念，分为主动型基金及被动(指数)型基金.根据募集方式，分为公募基金和私募基金A.I、B.B.I、C.、D.I、6.()既可以在场外市场进展基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进展基金份额交易和基金份额申购或赎回。7.()通常又被称为交易所交易基金。8.以下关

8、于价值型股票及成长型股票的表述中，错误的选项是()。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、平安性较高的股票B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来开展潜力大的股票C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高9.按股票市值的大小分类的股票类型不包括()。10.()具有风险低、流动性好的特点。1.【答案】C(P39)【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。2.【答案】A(P26)【解析】目前，美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上，对全球证券投资基金的开展有着重要的示范性影响。3.【答案】B(P28)【解析】1992年11月，经中国人民银行总行

9、批准的国内第一家投资基金淄博乡镇企业投资基金(简称“淄博基金)正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金。4.【答案】C(P39)【解析】根据投资对象可以将证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等。其中，货币市场基金以货币市场工具为投资对象。根据中国证监会对基金类别的分类标准，仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。5.【答案】C(P38)【解析】根据法律形式可以将证券投资基金分为契约型基金、公司型基金等。6.【答案】B(P41)【解析】上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进展基金份额申购、赎回，又可以在交易所(

10、场内市场)进展基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种外乡化创新。7.【答案】B(P41)【解析】上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金(ETF)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。8.【答案】C(P43)【解析】根据股票性质不同，通常将其分为价值型股票和成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、平安性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来开展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。9.【答案】D(P43)【解析】按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票及大盘股票，是一种最根

11、本的股票分析方法。10.【答案】C(P46)【解析】及其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和平安性要求较高的投资者进展短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。基金从业资格考试：基金法律法规 职业道德及业务标准单项选择题，每题1分。1.以下有关金融交易组织方式的表述中，错误的选项是()。B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进展交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进展面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式2.基金管理人的最主

12、要职责是()。B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来3.证券投资基金在()被称为“共同基金。4.集合理财的优点包括()。5.以下不属于证券投资基金特点的是()。A.集合投资、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障平安6.()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的效劳机构进展监视管理。7.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的选项是()。A.基金投资者、基金管理人及基金托管人是基金的当事人D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的根底上为基金投

13、资者争取最大的投资收益8.公司型基金以()的投资公司为代表。9.开放式基金()公布基金单位资产净值。10.以下开放式基金及封闭式基金的比拟中，正确的选项是()。I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产.封闭式基金全部资金可进展长期投资A.I、B.B.、C.I、D.I、基金法律法规自测题答案及解析1.【答案】D(P7)【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。2.【答案】D(P17)【解析】基金管理人是基金产品的募

14、集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的根底上为基金投资者争取最大的投资收益。3.【答案】A(P14)【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金或“集合投资方案，在日本和我国台湾地区那么被称为“证券投资信托基金。4.【答案】B(P15)【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进展共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过聚集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资本钱。5.【答案

15、】C(P15)【解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3)利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障平安。6.【答案】A(P19)【解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的效劳机构进展监视管理，对违法违规行为进展查处。7.【答案】D(P21)【解析】D项是基金管理人最主要的职责。8.【答案】A(P21)【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金及公司型基金。目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金那么以美国的投资公司为代表。9.【答案】D(P23)【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。10. 【答案】B(P23)最后，提醒大家，要劳逸结合，适当放松，同时要对自己有信心，考试前注意身体，注意休息，苍天不负有心人，胜利终将属于你!如果觉得自己复习 的内容还不够多，且没有把握，建议基金从业资格，对提高成绩、 顺利通过大有好处。还有其他疑问，欢送帮你解答。