基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编六.docx

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1、基金从业资格考试基金法律法规真题汇编六1 单选题（江南博哥）证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，其采用的措施不包括（）。A.书面通知B.电话提示C.约见谈话D.公开谴责正确答案：A 参考解析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。2 单选题 （）年3月27日，封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000正确答案：C 参考解析：1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公

2、司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。3 单选题 依据证券投资基金管理公司管理办法的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。A.10B.12C.15D.20正确答案：C 参考解析：依据证券投资基金管理公司管理办法的规定，设立基金管理公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员

3、、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格。4 单选题 基金从业人员丧失忠诚，就是对责任最大的伤害，也是对自己品行和操守最大的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于（）。A.自己B.所在的机构C.基金行业D.客户正确答案：B 参考解析：企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚，对企业忠诚也是对企业尽责的根基。5 单选题 督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况B.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程C.公司是否对各项业务制定和

4、实施相应的风险控制制度D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度正确答案：A 参考解析：督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项包括：(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。(3)公司员工是否严格有效执行公司规章制度。6 单选题 下列关于契约型基金与公司型基金的说法，错误的是（）。A.契约型基金具有法人资格B.契约型基金依据基金合同成立C.公司型基金依据投资公司章程营运基金D.公司型基金的优点是法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善正确答案：A 参考解析：契约型基金与公司型基金主要区

5、别之一是法律主体资格不同，即契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资格。故A项说法错误7 单选题 内部控制的（）指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.有效性原则B.独立性原则C.相互制约原则D.成本效益原则正确答案：B 参考解析：内部控制的独立性原则指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。8 单选题 一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化是指（）。A.基金相关的法律规范B.公民道德C.基金职业道德D.基金从业人员职业素养正确答案：C 参考解析：基金职业道德是一般

6、社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。9 单选题 公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程，被称为（）。A.内部控制机制B.外部控制机制C.风险控制机制D.风险管理机制正确答案：A 参考解析：内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，

7、防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。10 单选题 离岸基金是指 _ 的证券投资基金组织在 _ 发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于 _ 证券市场的证券投资基金。（）A.一国(地区)；他国(地区)；本国(地区)或第三国(地区)B.一国(地区)；本国(地区)；本国(地区)或第三国(地区)C.本国(地区)；本国(地区)；他国(地区)D.一国(地区)；他国(地区)；他国(地区)正确答案：A 参考解析：离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募

8、集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金。11 单选题 如果非公开募集基金的募集对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金。A.100B.200C.300D.500正确答案：B教材页码：0 参考解析：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。12 单选题 对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不会为其统一办理（）。A.后续培训B.执业注册C.从业证书D.执业年检正确答案：C 参考解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业

9、注册、后续培训和执业年检。13 单选题 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以（）。A.列席公司相关会议B.兼任公司理事C.任免公司总经理D.兼任其他基金公司董事会成员正确答案：A 参考解析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。14 单选题 下列关于基金半年度报告中主要会计数据和财务指标披露的表述，正确的是（）。A.需要披露过往4年的主要会计数据和财务指标B.需要披露近3年主要会计数据和财务指标C.需要披露当期的主要会计数据和财务指标D.需要披露过往5年的主要会计数据和财

10、务指标正确答案：C 参考解析：基金半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。15 单选题 混合基金的问题在于基金的（）等要素在基金合同中体现得并不明显，使投资者难以识别和选择。、投资目标 、投资策略 、投资方式 、风险收益特征A.、B.、C.、D.、正确答案：B 参考解析：混合基金的问题在于基金的投资目标、投资策略、风险收益特征等要素在基金合同中体现得并不明显，使投资者难以识别和选择。16 单选题 员工个人的道德风险是指员工违背法律法规、公司制度和职业道德，通过不法手段谋取利益所带来的风险。对待员工个人的道德风险，公司可采取的措施

11、是（）。A.加强道德风险防范制度建设，通过制度流程、系统监控、核查检查等控制措施加强员工管理B.制订严密的新业务的论证和决策程序C.建立权责匹配、科学长效的考核和激励约束机制D.以权限最小化和集中化为原则，严格公司投研、交易、客户等各类核心数据的管理，防止数据泄露正确答案：A 参考解析：员工个人的道德风险，指员工违背法律法规、公司制度和职业道德，通过不法手段谋取利益所带来的风险。为防范员工个人道德风险的发生，公司一要加强道德风险防范制度建设，通过制度流程、系统监控、核查检查等控制措施加强员工管理；二要倡导良好的职业道德文化，定期开展员工职业道德培训；三要制定员工守则，使员工行为规范有所依据。基

12、金公司应要求所有员工必须签署“员工行为操守准则”，基金经理还需签署“基金经理操守准则”。17 单选题 下列基金中，（）的市盈率、市净率通常较高。A.价值型股票基金B.成长型股票基金C.收益型基金D.蓝筹股基金正确答案：B 参考解析：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。18 单选题 （）不属于基金募集期间的三大信息披露文件。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金托管协议D.基金管理相关法规正确答案：D 参考

13、解析：基金合同、基金招募说明书和基金托管协议是基金募集期间的三大信息披露文件。19 单选题 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次，除部门各级主管的检查监督，公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制，董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导三个层次外，还包括（）。A.国家监管部门的检查监督B.员工自律C.社会监督D.其他监督正确答案：B 参考解析：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律；二是部门各级主管的检查监督；三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。20 单

14、选题 当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在（）。A.负值B.正值C.浮亏D.浮盈正确答案：D 参考解析：当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离)时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。21 单选题 基金销售费用不包括（）。A.基金托管费B.申购(认购)费C.赎回费D.销售服务费正确答案：A 参考解析：基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购

15、费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。22 单选题 下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（）。A.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育B.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德C.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径D.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人物学习正确答案：A 参考解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业

16、道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故A项说法错误23 单选题 （）主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。A.合规风险B.道德风险C.声誉风险D.操作风险正确答案：B 参考解析：道德风险主要是指基金管理人员工为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。24 单选题 同一私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无须再次进行投资者风险评估。A.1B.2C.3D.5正确答案：C 参考解析：同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。投资者风险承担能力发生重大变化时，可主动申请对自身风险承

17、担能力进行重新评估。25 单选题 下列关于现金替代相关内容的叙述中，正确的是（）。A.现金替代是指用于替代组合证券的全部现金B.采用现金替代是为了提高基金运作的效率C.现金替代分为禁止现金替代和可以现金替代D.基金托管人在制定具体的现金替代方法时应遵循公平、公开的原则正确答案：B 参考解析：选项A应为：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。选项C应为：现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。选项D应为：基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护基金份额持有人利益为出发点，并进行

18、及时充分的信息披露。26 单选题 基金机构投资者不包括（）。A.企业法人B.普通散户C.事业法人D.社会团体正确答案：B 参考解析：基金机构投资者是指符合法律法规规定的可以投资于证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。27 单选题 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A.保险公司B.证券公司C.信托公司D.投资咨询公司正确答案：B 参考解析：中国证监会颁布的合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法规定，符合

19、条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。28 单选题 下列关于公募基金的说法，错误的是（）。A.具有信息透明、税收优惠等优势B.投资金额要求高C.能满足机构和个人投资者的投资需求D.公募基金低门槛、多样化正确答案：B 参考解析：公募基金主要具有如下特点：公募基金又具有信息透明、税收优惠等优势，成为以保险公司、银行为主的机构投资者青睐的对象，它们大量通过认购申购公募基金、对外委托投资等方式与基金管理公司进行合作，甚至出现以某家机构为主来认购基金的方式。公募基金低门槛、多样化、小额账户管理经验丰富、运作规范等特征满足了百姓投资和个人养老储蓄的需求。

20、29 单选题 下列哪一项不属于基金投资跟踪与评价的内容？（）A.积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问B.做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见C.对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会D.建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为正确答案：B 参考解析：基金投资跟踪与评价的内容包括：(1)积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问。(2)对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度，在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。(3)建立异常

21、交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为。(4)制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度，建立应急处理措施的管理制度。30 单选题 广义的资本市场的是指（）。银行中长期存贷款市场 中长期债券市场短期债券市场 股票市场A.、B.、C.、D.、正确答案：C 参考解析：广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。31 单选题 以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由商业银行直销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖正确答案：B 参考解析：封闭式基金份额固定，在完成募集

22、后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。32 单选题 依据所承担的职责与作用的不同，基金市场的参与主体可以分为（）。基金当事人基金市场服务机构基金监管机构自律组织A.，B.，C.，D.，正确答案：D 参考解析：在基金市场上，存在许多不同的参与主体。依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织。33 单选题 除中国证监会另有规定外，QDII基金不得（）。购买房地产抵押按揭购买实物商品从事证券承销业务购买与信用挂钩的结构性投资产品A.B.、C.、D.、

23、正确答案：C 参考解析：除中国证监会另有规定外，QDII基金不得有下列行为：(1)购买不动产。(2)购买房地产抵押按揭。(3)购买贵重金属或代表贵重金属的凭证。(4)购买实物商品。(5)除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10。(6)利用融资购买证券，但投资金融衍生产品除外。(7)参与未持有基础资产的卖空交易。(8)从事证券承销业务。(9)中国证监会禁止的其他行为。34 单选题 基金客户服务提供的方式不包括（）。A.投资决策顾问中心B.“一对一”专人服务C.邮寄服务D.电话服务中心正确答案：A 参考解析：基金管理人或者代销机构通

24、常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用以下八种方式提供并优化客户服务：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；微信和移动客户端的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。35 单选题 某公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出 “凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8.8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据证

25、券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.该公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范正确答案：D 参考解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6

26、)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。(8)中国证监会规定的其他情形。D项说法错误，该公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。36 单选题 下列关于ETF份额折算与变更登记的表述，正确的

27、是（）。A.基金托管人办理ETF份额折算B.基金管理人办理变更登记C.折算后基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例发生变化D.基金份额持有人按折算后的基金份额享有权利并承担义务正确答案：D 参考解析：A项说法错误，ETF份额折算由基金管理人办理。B项说法错误，由登记结算机构进行基金份额的变更登记。C项说法错误，基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。37 单选题 股票反映的是一种（）关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.互利正确答案：A 参考解析：股票反映的是一种所有权关系，是一种所

28、有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东。38 单选题 中国证监会有权对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。A.现场察看B.电话回访C.听取汇报D.查验资料正确答案：B 参考解析：中国证监会有权对基金管理人、基金托管人、基金服务机构进行现场检查，并要求其报送有关的业务资料。现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查。39 单选题 某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元/份，则其认购费用和认购份额分别为（）。A.117.45；9881B.119.27；996

29、3C.118.58；9884D.109.45；9901正确答案：C 参考解析：净认购金额=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）, 认购费用=9881.421.2%=118.58（元）, 认购份额=（9881.42+3）/19884（份）。40 单选题 下列不属于合规风险主要种类的是（）。A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.监管合规性风险正确答案：D 参考解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。41 单选题 ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。A.申购和赎回申请的提出B.申购和赎回申请的确认与通

30、知C.申购和赎回的清算交收与登记D.申购和赎回申请的场所正确答案：D 参考解析：ETF份额申购和赎回的程序：1.申购和赎回申请的提出。2.申购和赎回申请的确认与通知。3.申购和赎回的清算交收与登记。42 单选题 （）不属于基金销售结算资金。A.基金赎回资金B.基金申购资金C.基金投资收益D.基金现金分红正确答案：C 参考解析：基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集的，在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金。43 单选题 基金管理人的内部控制要求部门设置的体现不包括（）。A.严格授权控制B.建立权责明确的任免制度

31、C.建立完善岗位责任制度D.建立完善的信息披露制度正确答案：B 参考解析：基金管理人的内部控制要求部门设置体现在：权责明确、相互制约的原则；严格授权控制；强化内部监督稽核控制；建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；严格控制基金财产财务风险；建立完善的信息披露制度；建立严格的信息技术系统管理制度；建立科学严密的风险管理系统。44 单选题 基金管理人加强合规文化建设，应在（）等方面努力。有效落实合规考核机制基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享A.，B.，C

32、.，D.，正确答案：D 参考解析：基金管理人加强合规文化建设，应在以下四个方面努力：一是基金管理人管理层对合规文化建设工作足够重视。二是加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动性，实现资源共享。三是有效落实合规考核机制。四是积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育。45 单选题 分级基金的特点不包括（）。A.一只基金，多类份额，多种投资工具B.A类、B类份额分级，资产分别运作C.基金份额可在交易所上市交易D.内含衍生工具与杠杆特性正确答案：B 参考解析：B项说法错误，应改为A类、B类份额分级，资产合并运作。除此之外，分级基金的特点还包括多种收益实现方式、投资策略

33、丰富。46 单选题 关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）。A.是暂时存放现金的理想场所B.风险低、流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资正确答案：D 参考解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。故D项说法错误47 单选题 当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资者的利益发生冲突时，应当（）保障基金投资者的合法利益。A.优先B.其次C.最后D.不必正确答案：A 参考解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资

34、者的利益冲突，当无法避免时，应当确保投资者的利益优先。48 单选题 关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经中国证监会审批正确答案：C 参考解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。中国证监会2014年8月21日发布的私募投资基金监督管理暂行办法规定，设立私募基金管理机构和发行私募基金不设行政审批，允许各类发行主体

35、在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金。49 单选题 非公开募集基金财产的投资范围包括（）。公开发行的股份有限公司股票股指期货港股通股票A.、B.、C.、D.、正确答案：B 参考解析：依据证券投资基金法的规定，非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。50 单选题 下列关于ETF份额的说法中，错误的是（）。A.基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算由基金管理人办理D.基金份额折算后，持有人持有的基金

36、份额占基金份额总额的比例不发生变化正确答案：B 参考解析：在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可能同时暂停。B项说法错误ETF份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。C项说法正确基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。D项说法正确基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响。A项说法正确51 单选题 封闭式基金份额上市交易的条件中，基金募集金额不低于（）元人民币。A.2000万B.5000万C.1亿D.2亿正确答案：D 参考解析：封闭式基金份额上市交易，

37、应当符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。52 单选题 下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是（）。A.认购份额=(净认购金额+认购利息)基金份额面值B.净认购金额=认购金额(1+认购费率)C.认购费用=认购金额+净认购金额D.认购费用=净认购金额认购费率正确答案：C 参考解析：C项表述错误，正确公式应为：认购费用=认购金额-净认购金额。53 单选题 下列关于我国基金职业道德的内容，概括最全面的是（）。A.守法合规、专业审慎、保守秘密、高速高效、

38、公平对待B.诚实守信、客户至上、忠诚尽责、公平对待、高速高效C.守法合规、专业审慎、诚实守信、客户至上、公平对待、高速高效D.守法合规、专业审慎、保守秘密、诚实守信、客户至上、忠诚尽责正确答案：D 参考解析：我国基金职业道德主要包括以下内容：守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。54 单选题 （）是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A.证券投资基金B.私募股权基金C.风险投资基金D.对冲基金正确答案：D 参考解析：对冲基金意为“风险对冲过的基金”，它是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充

39、分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。55 单选题 职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。A.职业行为B.工作行为C.经济行为D.文化行为正确答案：A 参考解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。56 单选题 下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容?（）A.基金份额平均净值B.基金资产净值C.基金份额净值D.基金份额累计净值正确答案：A 参考解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。57 单选题

40、 1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克正确答案：C 参考解析：1990年，加拿大多伦多证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。58 单选题 QDII基金除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.5B.10C.15D.25正确答案：B 参考解析：QDII基金除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10。59 单选题 合规人员应当正确处理与公司其他部门及

41、监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，这体现了基金管理人合规管理的（）。A.独立性原则B.客观性原则C.协调性原则D.专业性原则正确答案：C 参考解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。60 单选题 下列哪一项不属于内部控制的主要内容?（）A.投资管理业务控制B.风险管理控制C.信息披露控制D.会计系统控制正确答案：B 参考解析：内部控制的主要内容包括：投资管理业务控制，销售业务控制，信息披露控制，信息技术系统控制，会计系统控制，监察稽核控制。61 单选题 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据

42、基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（），用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。A.客户维护费B.销售服务费C.增值服务费D.申购赎回费正确答案：A 参考解析：基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。62 单选题 下列不属于基金合同主要内容的是（）。A.募集基金的目的和基金名称B.基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则D.基金收益分配原则、执行方式正确答案：B 参考解析：选项B属于基金

43、招募说明书的主要披露事项。基金合同的主要披露事项(1)募集基金的目的和基金名称。(2)基金管理人、基金托管人的名称和住所。(3)基金运作方式，基金管理人运用基金财产进行证券投资，采用资产组合方式的，其资产组合的具体方式和投资比例，也要在基金合同中约定。(4)封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额。(5)确定基金份额发售日期、价格和费用的原则。(6)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务。(7)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则。(8)基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式。(9)基金收

44、益分配原则、执行方式。(10)作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例。(11)与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式。(12)基金财产的投资方向和投资限制。(13)基金资产净值的计算方法和公告方式。(14)基金募集未达到法定要求的处理方式。(15)基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式。(16)争议解决方式。63 单选题 决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，使得道德具有（）。A.约束性B.时代性C.继承性D.具体性正确答案：C 参考解析：道德具有继承性，因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。64 单选题 下列关于期货市场的说法，正确的有（）。期货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割期货市场的交易在协议达成后立刻交割在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，可能使交易者获得利润或蒙受损失在期货交易中，买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易A.，B.，C.，D.，正确答案：A