基金从业资格考试《基金法律法规》真题汇编三.docx

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1、基金从业资格考试基金法律法规真题汇编三1 单选题（江南博哥）某银行认购了某基金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是（）。A.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把A、B两个资产管理计划合并操作B.为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管理计划正确答案：C 参考解析：C项说法正确，基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建

2、账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。2 单选题 开放式基金的赎回申报单位为（）。A.1元人民币B.10元人民币C.1份基金份额D.10份基金份额正确答案：C 参考解析：开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元；赎回申报单位为1份基金份额。3 单选题 从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括（）。A.简化管理B.降低成本C.强大的扩张功能D.效率高正确答案：D 参考解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势表现在简化管理、降低成本；

3、强大的扩张功能。4 单选题 在企业风险管理基本框架中，（）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险应对正确答案：C 参考解析：事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。5 单选题 参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的（）个月以后、（）个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。A.2；3B.2；6C.3：4D.3：6正确答案：D 参考解析：参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可

4、以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。6 单选题 （）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。A.30B.50C.80D.90正确答案：C 参考解析：80以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。7 单选题 以下属于基金业协会的联席会员的是（）。A.基金管理人和基金托管人加入协会的B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的C.基金服务机构加入协会的D.登记结算机构加入协会的正确答案：C 参考解析：基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。公募基金的基金管理人、基金

5、托管人加入协会的，为普通会员。私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。特别会员包括证券期货交易所等全国性交易场所，登记结算机构等为基金行业提供重要基础设施的服务机构，与基金行业相关的全国性社会团体，对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社

6、会团体，对基金行业有重要影响的境外机构，基金行业的重要机构投资者，其他对基金行业具有重要影响的机构。8 单选题 关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是（）。A.价值型股票基金成长型股票基金B.价值型股票基金=成长型股票基金C.价值型股票基金成长型股票基金D.无法比较正确答案：C 参考解析：价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。9 单选题 （）是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。A.客户至上B.忠诚尽责C.专业审慎D.诚实守信正确答案：B 参考解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德

7、规范。10 单选题 在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括（）。A.探索性B.自发性C.不规范性D.收益性正确答案：D 参考解析：处于探索阶段的基金在运作过程中积累了一些宝贵经验，培养了一批基金管理从业人才，但这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。11 单选题 基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。A.产品设计B.投资管理C.风险控制D.销售环节正确答案：D 参考解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，称为销售合规性风险。

8、12 单选题 货币市场基金不得投资于（）。A.现金B.期限在1年以内的同业存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券正确答案：C 参考解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具：(1)股票；(2)可转换债券、可交换债券；(3)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；(4)信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；(5)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。13 单选题 下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。A.证券投资基金业协会B.证监会及其派出机构C.基金托管人D.证券交易所正确答案：C 参考解析：C项，基金托管人是基金信息披露

9、义务人。14 单选题 不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。A.积极成长基金B.主动型基金C.灵活配置基金D.指数基金正确答案：D 参考解析：和主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。15 单选题 下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则正确答案：B 参考解析：货币市场基金的申购与赎回原则包括确定价原则，金额申购、份额赎回原则。16 单选题 从业人员在服务的过程中，不符合客户至上的是（）。A.不以财富多寡作

10、为服务标准B.对特别客户提供特别服务C.尊重残疾客户D.客户利益优先正确答案：B 参考解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：客户利益优先；公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。17 单选题 以下属于基金运作披露的信息是（）。A.招募说明书B.基金合同C.基金净值公告D.基金份额发售公告正确答案：C 参考解析：基金运作信息披露文件主要包括基金净值公告、基金定期公告以及基金上市交易公告书等。18 单选题 基金管理公司变更持有5以上股权的股东，变更公司的实际控制人

11、，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。A.30日B.90日C.60日D.180日正确答案：C 参考解析：基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起六十日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人。19 单选题 “计算投资组合现时净值超过价值底线的数额”属于CPPI投资策略步骤中的（）。A.第一步B.第二步C.第三步D.第四步正确答案：B 参考解析：CPPI投资策

12、略的投资步骤可分为以下三步：第一步，根据投资组合期末最低目标价值(基金的本金)和合理的折现率设定当前应持有的保本资产的价值，即投资组合的价值底线。第二步，计算投资组合现时净值超过价值底线的数额。该值通常称为安全垫，是风险投资(如股票投资)可承受的最高损失限额。第三步，按安全垫的一定倍数确定风险资产投资的比例，并将其余资产投资于保本资产(如债券投资)，从而在确保实现保本目标的同时，实现投资组合的增值。20 单选题 ETF的建仓期应不超过（）。A.1个月B.3个月C.2个月D.6个月正确答案：B 参考解析：基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。E

13、TF建仓期不超过3个月。21 单选题 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把（）的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A.高风险B.中等风险C.低风险D.较高风险正确答案：C 参考解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。故风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。22 单选题 证券投资基金的主要投资方向是（）。A.农业B.工业C.信息产业D.有价证券正确答案：D 参考解析：基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投

14、向有价证券等金融工具或产品。23 单选题 基金管理人应当设立督察长，对（）负责，经（）聘任，报中国证监会核准。A.董事会；经理层B.理事会；董事会C.总经理；董事会D.董事会；董事会正确答案：D 参考解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。24 单选题 关于基金职业道德修养的含义，下列表述错误的是（）。A.基金从业人员职业道德的提高，一方面靠社会和组织的培养、教育，另一方面靠自我修养，两者缺一不可B.基金从业人员职业道德修养的关键在于自律组织的督促和指导C.基金从业人员应将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念D.修养是指一个人

15、的素质经过长期的学习、锻炼或改造所达到的一定结果和水平正确答案：B 参考解析：任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，即自我修养。两个方面缺一不可，而且后者更加重要。故B项说法错误25 单选题 在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资决策B.道德风险C.经济的发展D.信息不对称正确答案：D 参考解析：在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来道德风险。26 单选题 内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。A.信息对证券价格的影响是明确的B.信息的来源是

16、可靠的C.信息是非公开的D.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的正确答案：D 参考解析：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。如果该信息的披露会对证券价格产生影响或者属于理性投资者在做投资决策前希望知悉的，那么，该信息就是“重要”的。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的。27 单选题 中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A.没收违法所得B.罚款C.刑事处罚D.责令停业正确答案：C 参考解析：中国证监会可

17、以采取的行政处罚措施主要包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。28 单选题 基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做出的规定。A.适用性B.服务性C.专业性D.规范性正确答案：D 参考解析：基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。因此，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定，这是基金销售规范性的客观要求。29 单选题 （）是金融市场上主要的资金供给者。

18、A.政府B.非金融机构C.个人居民D.金融机构正确答案：C 参考解析：个人居民是金融市场上主要的资金供给者。30 单选题 中国证券投资基金业协会正式成立于（）。A.2014年6月B.2012年6月C.2001年8月D.2002年12月正确答案：B 参考解析：2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。31 单选题 基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.规范性B.专业性C.适用性D.服务性正确答案：C 参考解

19、析：基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。32 单选题 （）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。A.保本型B.平衡型C.主动型D.收入型正确答案：B 参考解析：平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。33 单选题 根据中国证监会的有关规定，基金认购费用将以（）为基础收取。A.净认购份额B.认购金额C.认购份额D.净认购金额正确答案：D 参考解析：根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取。34 单选题 在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金

20、参考净值报价。A.10B.15C.30D.60正确答案：B 参考解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价。35 单选题 关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案D.公司应设立督察长，对董事会负责正确答案：B 参考解析：B项说法错误，基金管理人应当强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽

21、核工作，对违反法律法规和公司内部控制制度的，应当追究有关部门和人员的责任。36 单选题 现有两只证券投资基金，其中基金A高度重视流动性，必须保留一定的现金资产，基金B的基金份额固定，投资管理人员可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金B.基金A和基金B都是封闭式基金C.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金D.基金A和基金B都是开放式基金正确答案：C 参考解析：特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金投资管理人员完全可以根据预先设定的投资计划

22、进行长期投资和全额投资。故可判断基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金，C项正确。37 单选题 关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是（）。A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额正确答案：C 参考解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。故C项说法错误38 单选题 下列关于基金的发售条件，说法错误的是（）。A.基金募集申请经注册后

23、，方可发售基金份额B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件正确答案：D 参考解析：依据证券投资基金法的规定，发售公开募集基金应符合下列条件和要求：基金募集申请经注册后，方可发售基金份额；基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理；基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整；对基金募集所进行的宣传推介活动，应当符合有关法律、行政法规的规定，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等法律

24、规定的公开披露基金信息禁止行为。39 单选题 基金管理人将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致，体现了企业风险管理基本框架中的（）。A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险应对正确答案：B 参考解析：目标设定，即基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致。40 单选题 基金注册登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资者基金份额账户B.负责基金的管理运作C.发放红利D.建立并保管基金投资者名册正确答案：B 参考解析：基金注册登记机构的主要职责：(1)建立并管理投资者

25、基金份额账户；(2)负责基金份额登记，确认基金交易；(3)发放红利；(4)建立并保管基金投资者名册；(5)基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。41 单选题 关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（）。A.持续学习B.持证上岗C.审慎开展执业活动D.具有本科以上学历正确答案：D 参考解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。42 单选题 偏股型基金中的基准股票比例通常为（）。A.50100B.60100C.70100D.80100正确答案：B 参考解析：偏股型基金是指基金名称自定义为混合基金的，基金合同载明或

26、者合同本义是以股票为主要投资方向的，业绩比较基准中也是以股票指数为主。偏股型基金分为两个三级分类。基金合同中载明有约束力的股票投资下限是60的是偏股型基金(股票下限60)，不满足60股票投资比例下限要求但业绩比较基准中股票比例值等于或者大于60的是偏股型基金(基准股票比例60100)。43 单选题 建立科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序B.投资决策记录C.投资组合情况D.基金绩效分析正确答案：B 参考解析：建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。44 单选题 （）是指对投资额较大的个人投资者与机

27、构投资者提供的个性化服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务正确答案：D 参考解析：“一对一”专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。45 单选题 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是（）。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳定型基金正确答案：A 参考解析：根据投资目标的不同，可以把基金分为增长型基金、收入型基金与平衡型基金。一般而言，增长型基金风险大、收益高；收入型基金风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金和收入型基金之间。46 单选题 下列有关公开披露基金信

28、息的说法，错误的是（）。A.禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.禁止对基金的证券投资业绩进行预测C.禁止违规承诺收益或者承担损失D.可以诋毁其他基金管理人或者基金销售机构正确答案：D 参考解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。47 单选题 COSO风险管理整合框架于（）年9月提出了企业风险管理的整合概念。A.2003B.2004C.2005D.2006正确答案：B 参考解析：企业风险管理框架是由美国Tread

29、way委员会所属的发起人委员会(COSO)委托普华永道会计师事务所开发的COSO风险管理整合框架，其在内部控制框架的基础上，于2004年9月提出了企业风险管理的整合概念。48 单选题 下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的正确答案：D 参考解析：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，其特殊性主要表现在：规范性，基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护

30、投资者利益，监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做了严格的规定；服务性，基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务；专业性，基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求；持续性，基金营销是一种理财服务，不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性；适用性，基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。49 单选题 （）是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资

31、基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金。A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金正确答案：B 参考解析：离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国(地区)证券市场的证券投资基金。50 单选题 设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。A.2亿B.5000万C.1亿D.15亿正确答案：C 参考解析：设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。51 单选题 关于开放式基金份额登记的事宜，下

32、列表述错误的是（）。A.投资人申请赎回，基金份额登记机构确认其赎回时，赎回生效B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力C.基金份额登记是基金管理人的职责，必须由基金管理人自行办理D.投资人申购，基金份额登记机构确认其基金份额时，申购生效正确答案：C 参考解析：C项说法错误，证券投资基金法规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。52 单选题 基金合同不约定（）的权利和义务。A.基金销售机构B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金管理人正确答案：A 参考解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要

33、法律文件。53 单选题 不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.05B.075C.1D.15正确答案：B 参考解析：不收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于075的赎回费，并将赎回费全额计入基金财产。54 单选题 关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（）。A.决定基金合同的延期B.决定更换基金中介机构C.决定更换基金托管人D.决定更换基金管理人正确答案：B 参考解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：决定基金扩募或者延长基金合同期限；决定修改基金合同的重要内容或者提前

34、终止基金合同；决定更换基金管理人、基金托管人；决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。55 单选题 （）年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1992B.1995C.1998D.2000正确答案：D 参考解析：2000年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。56 单选题 证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.购买大量消费品B.直接向工商企业提供信贷资金C.将储蓄资金转化为生产资金D.提供长期投资正确答案

35、：C 参考解析：证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过把储蓄资金转化为生产资金实现的。57 单选题 （）金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。A.美国财政部B.英国财政部C.美国银行D.中央银行正确答案：A 参考解析：美国财政部金融研究办公室发布的资产管理与金融稳定报告对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。58 单选题 投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，是公募货币基金，是公募股票基金，是私募股权基金，是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能

36、力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有（）。A.、B.、C.、D.、正确答案：A 参考解析：基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立适当性匹配原则，C5型（高风险承受能力合格投资者）普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。59 单选题 私募基金个人投资者要求持有金融资产不低于300万元，前述金融资产不包括（）。A.丙持有房地产估值价值500万元B.乙持有上市公司股票市值500万元C.甲持有银行活期存款500万元D.丁持有信托计划价值500万元正确答案：A 参考解析：金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。上述

37、金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。60 单选题 下列哪一项属于研究业务控制的主要内容?（）A.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策B.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策C.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管D.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法正确答案：D 参考解析：研究业务控制的主要内容包括：(1)研究工作应保持独立、客观；(2)建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法；(3)建立投资对象备选库制度，研

38、究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；(4)建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道；(5)建立研究报告质量评价体系。A、B两项属于投资决策业务控制的主要内容，C项属于基金交易业务控制的主要内容。61 单选题 基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。A.证券业从业人员资格管理办法B.基金从业人员后续职业培训大纲C.中国证券业协会证券投资基金销售人员从业资质管理规则D.证券投资基金销售机构内部控制指导意见正确答案：B 参考解析：基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照中国证券投资基金业协会发布

39、的基金从业人员后续职业培训大纲的要求，组织与基金销售相关的职业培训。62 单选题 （）是基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则。A.审慎性原则B.对偶性原则C.专业性原则D.最高性原则正确答案：D 参考解析：基金公司在风险管理中应当遵循的基本原则：最高性原则、全面性原则、权责匹配原则、独立性原则、定性和定量相结合原则、适时性原则。63 单选题 岗前职业道德教育主要是通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。A.基金从业资格考试B.在职培训C.职业道德检查和奖惩机构D.基金从业人员职业道德档案正确答案：A 参考解析：岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业

40、人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。64 单选题 （）证券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指数参与份额。A.多伦多B.纽约C.芝加哥D.法兰克福正确答案：A 参考解析：1990年，加拿大多伦多证券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指数参与份额(TIPs)。65 单选题 下列不能直接认为是合格投资者的是（）。A.资产在3000万元以上的家族信托B.资产在1000万元以下的慈善基金C.社会保障基金D.企业年金正确答案：A 参考解析：下列投资者视为合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。（2）依法设立并在基金业协会备案的投资

41、计划。（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员。（4）中国证监会规定的其他投资者。66 单选题 基金管理人应当在编制完成基金半年度报告后，并将半年度报告（）登载在网站上，将半年度报告（）登载在指定报刊上。A.正文，摘要B.正文，正文C.摘要，正文D.摘要，摘要正确答案：A 参考解析：基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。67 单选题 开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。A.持有基金份额及其变动情况B.持有基金金额C.申购基金行为D.申购基金金额正确答案：A

42、 参考解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动进行确认、记账的过程。68 单选题 以下不属于资产管理行业功能的是（）。A.能够为市场经济体系有效配置资源B.保证给投资者带来收益C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效正确答案：B 参考解析：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置

43、资源，使有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；（选项A属于）（2）通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；（3）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来；（选项C属于）（4）资产管理行业还能对金融资产进行合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。（选项D属于）69 单选题 以下基金监管措施中，属于

44、事中监管的是（）。A.检查B.行政处罚C.调查取证D.稽核正确答案：A 参考解析：检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式。70 单选题 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户的是（）。A.基金账户B.银行存款账户C.结算备付金账户D.基金销售结算专用账户正确答案：D 参考解析：基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。71 单选题 下列关于证券投资基金法赋予中国证监会的职权的说法，不正确的是（）。A.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明C.可以查阅与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料，但是不能复制D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存正确答案：C 参考解析：为便于查明事实、获取和保全证据，证券投资基金法赋予中国证监会以下职权：进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；（A项正确）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明；（B项正确）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料；（C项错误）查阅、复