基金从业资格考试《基金法律法规》真题库.docx

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1、基金从业资格考试基金法律法规真题库1 单选题（江南博哥）（）不是基金管理人内部控制的基本要素。A.内部监控B.管理层授权C.信息沟通D.控制环境正确答案：B 参考解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。2 单选题 我国相关法律法规中，关于基金投资人范围的限制，说法错误的是（）。A.境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人B.境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人C.开设基金账户对境外投资者证件要求较高D.办理基金开户要求的个人投资者年

2、龄为1860周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户正确答案：D 参考解析：我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为1870周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。故D项说法错误3 单选题 “用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。”体现了基金信息披露内容方面需遵循的（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.规范性原则正确答案：B 参考解析：基金信息披露内容方面需遵循的原则有：真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和

3、公平性原则。其中，准确性原则要求用精确的语言披露信息，在内容和表达方式上不使人误解，不得使用模棱两可的语言。4 单选题 （）在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由其或其选定的其他服务机构承担。A.基金托管人B.基金发行人C.基金管理人D.基金份额持有人正确答案：C 参考解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。5 单选题 督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。A.证券交易所

4、B.中国证监会及相关派出机构C.基金管理公司D.基金业协会正确答案：B 参考解析：督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。6 单选题 （）要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。A.合法性原则B.规范性原则C.易解性原则D.易得性原则正确答案：B 参考解析：基金信息在披露形式方面应遵循的基本原则有：规范性原则、易解性原则、易得性原则。其中，规范性原则要求基金信息必须按照法定的内容和格式进行披露，以保证披露信息的可比性。7 单选题 在风险管理责任的划分上，（）是相应投资组合风险管理的第一责任人。A.业务

5、部门负责人B.员工C.基金经理D.董事会正确答案：C 参考解析：在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。8 单选题 下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法，不正确的是（）。A.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价B.对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力C.基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以依据规章强制基金投资人接受风险承受能力调查D.基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有

6、的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果正确答案：C 参考解析：基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力，而不是强制基金投资人接受风险承受能力调查。故C项说法错误9 单选题 （）不属于基金合同特别约定的事项。A.基金风险提示B.基金当事人的权利和义务C.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式正确答案：A 参考解析：基金合同特别约定的事项：（1）基金当事人的权利和义务，特别是基金份额持有人的权利。（2）基金持有人大会的召集、议事及表决的

7、程序和规则。（3）基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式。A项是基金招募说明书包含的重要信息。10 单选题 因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，被称为（）。A.合规风险B.投资合规性风险C.销售合规性风险D.信息披露合规性风险正确答案：A 参考解析：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。11 单选题 基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（）。A.基金份额持有人名录B.召开时间

8、C.表决方式D.审议事项正确答案：A 参考解析：基金管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。12 单选题 基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%正确答案：B 参考解析：基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，属于基金的重大事件。13 单选题 关于开放式基金和封闭式基金，下列说法不正确的是（）。A.与封闭式基金相比，开放式基金资产的流动性更强，在一定程度上有利于基金长期业绩的提高B.封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定，

9、投资者可随时提出申购或赎回申请C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格不受市场供求关系的影响D.封闭式基金一般有一个固定的存续期限，而开放式基金一般是无特定存续期限正确答案：A 参考解析：因为开放式基金的份额不固定，为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。故A项说法错误14 单选题 监事会对经营管理的业务监督包括（）。通知业务机构停止其违法行为随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会

10、报告当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会A.，B.，C.，D.，正确答案：A 参考解析：监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会。15 单选题 QDII基金的中文全称为（）。A.合格境内机构投资者基金B.上市开放式基金C.上市交易

11、型开放式指数基金D.交易所交易基金正确答案：A 参考解析：QDII是Qualified Domestic Institutional Investors(合格境内机构投资者)的首字母缩写。QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。16 单选题 （）不属于反洗钱合规性风险管理措施。A.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源B.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控C.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制D.对宣传推介材料进行合规审核正确答案：D 参考解析：根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规性风险管理措

12、施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。(2)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。(3)从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转。(4)严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。(5)建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。D项是销售合规性风险管理的主要措施之一。17 单选题 基金管理人的内部控制力度一般与其控制成本（）。A.无关B.线性相关C.负相关D.正相关正确答案：D 参考解析：如果单纯从内部控制的角度来考虑，参与控制的人员和环节越多，控制措施越严密复杂，控制的效果就越好，其发

13、生的错弊现象就越少，但因控制活动造成的控制成本就越高。18 单选题 目前，我国债券型基金的认购费率通常在（）以下。A.0.5B.1C.1.5D.2正确答案：B 参考解析：目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5，债券型基金的认购费率通常在1以下，货币型基金一般认购费为0。19 单选题 下列关于基金管理人的内部控制目标，说法错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健

14、康发展C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保整个行业的规范运营和制度建立正确答案：D 参考解析：基金管理人的内部控制目标：保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展。确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。20 单选题 下列对于基金销售渠道审慎调查的表述，错误的是（）。A.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查B.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行C.基金

15、代销机构对基金管理人进行审慎调查D.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据正确答案：B 参考解析：基金销售渠道审慎调查具体包括以下四个方面：1.基金代销机构对基金管理人进行审慎调查。2.基金管理人对基金代销机构进行审慎调查。3.基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。4.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行；接受被调查方提供的非

16、公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。21 单选题 以下表述错误的是（）。A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段B.投资者保护是行业自律组织的一项常规性工作C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益D.投资者权益保护是国际证监会组织提出的证券监管目标正确答案：C 参考解析：C项说法错误，构建我国证券市场投资者教育体系的目标，就是要培育我国投资者的理性投资理念，克服原有过度的非理性投资行为。22 单选题 常规基金产品按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（）个工作日。A.30B.20C.10D.60正确答案：B 参考解析：对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间

17、原则上不超过20个工作日。23 单选题 基金监管的特征不包括（）。A.监管内容具有全面性B.监管对象具有复杂性C.监管时间具有连续性D.监管活动具有强制性正确答案：B 参考解析：基金监管的特征：1.监管内容具有全面性。2.监管对象具有广泛性。3.监管时间具有连续性。4.监管主体及其权限具有法定性。5.监管活动具有强制性。24 单选题 公募基金管理人建立良好的内部治理结构的基本途径不包括（）。A.完善的风险控制机制B.明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限C.建立长效的激励和约束机制D.审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益正确答案：A 参考解析：公募基金管理人建立良好的内部治

18、理结构的基本途径是明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，建立长效的激励和约束机制，完善监督和内控机制，确保基金管理人合法合规地行使职权，审慎高效地运作基金，维护基金份额持有人的利益。25 单选题 同时符合下列条件的自然人可成为专业投资者：金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收入不低于（）万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。A.500；50B.500；100C.1000；50D.1000；100正确答案：A 参考解析：同时符合下列条件的自然人可成为专业投资者：金融资产不低于500万元，或者最近

19、3年个人年均收入不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历。26 单选题 金融交易的组织方式不包括（）。A.有固定场所、有制度、集中进行交易的方式B.在证券交易所之外各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式C.借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式D.在各非金融机构柜台上的集中交易方式正确答案：D 参考解析：金融交易主要有以下组织方式：(1)场内交易方式，指有固定场所、有制度、集中进行交易的方式，如交易所交易方式。(2)场外交易方式，是相对于交易所交易而言的，指在证券交易所之外各金融机构柜台上

20、买卖双方进行面议的、分散交易的方式，如柜台交易方式。(3)电信网络交易方式，指没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。27 单选题 基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界，称为（）。A.基金职业道德教育B.基金职业道德考核C.基金职业道德评价D.基金职业道德修养正确答案：D 参考解析：基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业

21、道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。28 单选题 下列选项中，（）不是基金投资者在招募说明书中应加以重点关注的信息。A.争议解决方式B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式C.基金风险提示D.基金资产净值的计算方法和公告方式正确答案：A 参考解析：作为投资者，应对招募说明书中的下列信息加以重点关注：基金运作方式；从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式；基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款；基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金风险提示；

22、招募说明书摘要。A项是基金合同的内容。29 单选题 （）不是金融市场按照不同的交易标的物进行的分类。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场正确答案：A 参考解析：金融市场按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的不同期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。30 单选题 基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10B.20C.30D.40正确答案：C 参考解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届

23、满后30日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。31 单选题 基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担责任不包括（）。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务B.以固有财产承担因募集行为而产生的费用C.以固有财产支付其向投资者承诺的收益D.在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息正确答案：C 参考解析：基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。32 单选题

24、 股票基金份额净值的计算为（）。A.每天计算1次B.每天计算2次C.每周计算1次D.每周计算2次正确答案：A 参考解析：股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。33 单选题 一般来说，基金管理人内部控制机制建设应加强的方面不包括（）。A.在内部控制机构设置上B.在内部控制制度完善上C.在内部控制制度建立上D.在内部控制监督上正确答案：B 参考解析：一般来说，基金管理人内部控制机制建设应在以下四个方面加强：在内部控制机构设置上，不能出现重眼前商业利润、不注重专职内部控制机构建立的偏向；在内部控制制度建立上，不能出现重内部管理制度建立、不注重内部核心部门“防火墙”

25、制度建立的偏向；在内部控制制度执行上，不能出现重非经常性发生事项控制、不注重经常性发生事项控制的偏向；在内部控制监督上，不能出现重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。34 单选题 下列可以办理跨系统转托管的LOF份额是（）。A.分红派息前R-2日至R日(R日为权益登记日)的LOF份额B.质押状态的LOF份额C.冻结状态的LOF份额D.正常状态下的LOF份额正确答案：D 参考解析：处于下列情形之一的LOF份额不得办理跨系统转托管：分红派息前R-2日至R日(R日为权益登记日)的LOF份额；处于质押、冻结状态的LOF份额。35 单选题 下列关于资本市场的说法，正确的有（）。资本市场又称中长期金融

26、市场资本市场是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是股票市场狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场A.，B.，C.，D.，正确答案：C 参考解析：资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。广义的资本市场包括两大部分：一是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。36 单选题 通常情况下，股票相对于债券和基金来说，其风险、收益表现为（）。A.高风险、高收益B.低风险、低收益C.高风险、低收益D.

27、低风险、高收益正确答案：A 参考解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种；债券是一种低风险、低收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。37 单选题 某投资人投资303万元认购某开放式基金，认购金额在募集期间产生的利息为300元，其对应的认购费率为1，基金份额面值为1元，则其认购费用和认购份额分别为（）。A.30300元；3000300份B.29700元；3000000份C.30300元；3000000份D.30000元；3000300份正确答案：D 参考解析：净认购金额=3030000(1+1)=3000000(元)，认购费用=3030000-3000000

28、=30000(元)，认购份额=(3000000+300)1=3000300(份)。38 单选题 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.净资本B.基金手续费C.交易佣金D.风险准备金正确答案：D 参考解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。39 单选题 关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。A.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开B.基金份额持有人大会应当有代

29、表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开C.基金份额持有人大会可由基金管理人召集D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决正确答案：A 参考解析：A项说法错误，依据证券投资基金法的规定，基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开。40 单选题 下列哪一项不属于基金代销机构？（）A.商业银行B.证券公司C.证券服务机构D.保险机构正确答案：C 参考解析：基金代销机构主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。41 单选题 对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D

30、.募集资金活动正确答案：A 参考解析：基金管理公司分化加剧、业务呈现多元化发展趋势。一些基金管理公司取得了全国社会保障基金、企业年金的管理资格，开展社保基金及年金受托管理业务。42 单选题 中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.7B.5C.3D.2正确答案：C 参考解析：依据公务员法以及中国证监会制定的中国证监会工作人员任职回避和公务回避规定(试行)中国证监会工作人员行为准则等规范性文件的规定，中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。43 单选题 下列关于封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件，表述正

31、确的是（）。A.基金的募集符合证券投资基金法规定B.基金合同期限为3年以上C.基金募集金额不低于1亿元人民币D.基金份额持有人不少于500人正确答案：A 参考解析：封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法规定；（A项说法正确）基金合同期限为5年以上；（B项说法错误）基金募集金额不低于2亿元人民币；（C项说法错误）基金份额持有人不少于1000人；（D项说法错误）基金份额上市交易规则规定的其他条件。44 单选题 我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向（）提交相关文件。A.中国证券业协会B.中国证监会C.基金管理公司D.证券交易所正确答案：B

32、 参考解析：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据证券投资基金法的有关规定，向中国证监会提交相关文件。45 单选题 中国证监会对私募机构采取了一系列的专项检查，发现私募机构存在的问题有（）。涉嫌非法集资、非法经营证券业务承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资金混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为公开募集、未按合同约定托管基金财产、投资方向不符合合同约定、费用列支不符合合同约定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题登记备案信息不准确、更新不及时、合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担

33、能力评估不到位的问题A.，B.，C.，D.，正确答案：D 参考解析：中国证监会连续对私募机构开展了包括募资行为合规性、基金资产安全性、信息披露及时性、基金杠杆运用情况、是否存在侵害投资者权益行为五个方面的专项检查，发现私募机构存在以下各类问题：（1）涉嫌非法集资、非法经营证券业务。（2）承诺保本保收益、挪用或侵占基金财产、基金资产与自有资金混同、虚构投资项目骗取资金等严重违法违规、侵害投资者利益行为。（3）公开募集、未按合同约定托管基金财产、投资方向不符合合同约定、费用列支不符合合同约定、未按合同约定进行信息披露、证券类私募机构从业人员无从业资格等一般性违规问题。（4）登记备案信息不准确、更新

34、不及时、合格投资者管理制度不健全、私募基金风险评级及对投资者的风险识别能力和风险承担能力评估不到位的问题。46 单选题 关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。A.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金B.承诺基金投资收益C.通过基金过往业绩预测基金收益D.对机构客户提供优先服务正确答案：A 参考解析：基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。47 单选题 （）是私募机构回访应当包括的内容。.确认受访人是否为投资者本人或机构.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容.确认投资者是否知悉投资冷静期的起

35、算时间、期间以及享有的权利.确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.、B.、C.、D.、正确答案：C 参考解析：私募机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容：（1）确认受访人是否为投资者本人或机构；（2）确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；（3）确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；（4）确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；（5）确认投资者是否

36、知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；（6）确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；（7）确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；（8）确认投资者是否知悉纠纷解决安排。48 单选题 基金投资决策业务控制的主要内容不包括（）。A.健全投资决策授权制度B.建立投资风险评估与管理制度C.建立科学的投资管理业绩评价体系D.建立科学的交易绩效评价体系正确答案：D 参考解析：基金投资决策业务控制的主要内容：(1)投资决策应当严格遵守法律法规的有关规定，符合基金契约所规定的投资目标、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。(2)健全投

37、资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策。(3)投资决策应当有充分的投资依据，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并有决策记录。(4)建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。(5)建立科学的投资管理业绩评价体系，包括投资组合情况、是否符合基金产品特征和决策程序、基金绩效分析等内容。D项是基金交易业务控制的主要内容。49 单选题 中国证监会的职责不包括（）。A.办理基金备案B.制定有关证券投资基金活动监管的规章、规则C.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则D.指导和监督基金业协会的活动正确答案：C 参考解析：中国证监会依法履行下列职责：制定有

38、关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权；办理基金备案；对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处，并予以公告；制定基金从业人员的资格标准和行为准则，并监督实施；监督检查基金信息的披露情况；指导和监督基金业协会的活动；法律、行政法规规定的其他职责。50 单选题 契约型基金与公司型基金的主要区别不包括（）。A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金组织方式和营运依据不同D.投资人不同正确答案：D 参考解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：法律主体资格不同。投资者的地位不同。基金组织方式和营运依据不同。51 单选题

39、下列关于股票基金与股票的区别，说法正确的是（）。A.股票价格和股票基金净值在每一个交易日内始终处于变动中B.股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值则不会C.人们在进行投资选择时，一般都会对股票价格高低和股票基金份额净值做出合理性判断D.股票基金的投资风险比单一股票的投资风险大正确答案：B 参考解析：作为一篮子股票组合的股票基金，与单一股票之间存在许多不同：股票价格在每一个交易日内始终处于变动中；股票基金份额净值的计算每天只进行1次，因此每一交易日股票基金只有一个价格。（A项说法错误）股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到

40、影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。（B项说法正确）人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、市场竞争力、盈利预期等方面的信息对股票价格高低的合理性做出判断，但却不能对股票基金份额净值进行合理与否的评判。换而言之，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。（C项说法错误）单一股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。（D项说法错误）52 单选题 下列关于基金销售方式的描述，错误的是（）。A.代销机构的营业网点数量众多，受众范围广B.直销方式是

41、通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性弱C.直销方式的销售网络往往通过基金公司的分支机构网点铺开，数量有限，推广效果有限D.以直销方式销售基金时，基金公司承担固定成本，针对特定目标客户可以大幅降低营销成本正确答案：B 参考解析：在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。故B项说法错误53 单选题 基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。A.整个报告期内卖出股票的收入总额B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2的，应披露至少前

42、20名的股票明细C.整个报告期内买入股票的成本总额D.报告期内基金合同生效的基金，应披露累计买入、累计卖出价值超出期末基金资产净值的1股票明细正确答案：D 参考解析：基金股票投资组合重大变动的披露内容包括：报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2(报告期内基金合同生效的基金，采用期末基金资产净值的2)的股票明细。对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2的，应披露至少前20名的股票明细。整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。54 单选题 基金行业协会会员不包括（）。A.普通会员B.高级会员C.联席会员D.特别会员正确答案：B 参考解析：基金行业协会会员包括普通会

43、员、联席会员、观察会员和特别会员。55 单选题 基金获准上市的，应在上市日前（），将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。A.3个工作日B.3日C.5个工作日D.5日正确答案：A 参考解析：基金获准上市的，应在上市日前3个工作日，将基金份额上市交易公告书登载在指定报刊和管理人网站上。56 单选题 “A证券公司的基金销售人员在基金销售过程中，承诺客户某产品预期收益率为10。而且基金销售人员为了打消客户的疑虑还与客户口头约定，若收益率低于10将对客户进行补偿，而产品收益率高于10时，基金销售人员可以获得一定的利益分成。”这种行为触犯了基金销售活动哪种禁止性情形。（）A.在销售活动中不

44、公平的对待投资者B.违规向他人提供基金未公开的信息C.诋毁其他基金、销售机构或销售人员D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担正确答案：D 参考解析：根据基金销售人员禁止性规范的要求，基金销售人员不得违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。A证券公司的基金销售人员在基金销售过程中，承诺客户某产品预期收益率，因此违反了该项规定。57 单选题 忠诚廉洁对基金从业人员的要求不包括（）。A.不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等B.不得收取基金申购、赎回费C.不得利用职务之便或者机构的商

45、业机会为自己或者他人牟取非法利益D.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产正确答案：B 参考解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。