非法集资案例选编.docx

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1、精品文档 仅供参考 学习与交流非法集资案例选编【精品文档】第 7 页非法集资案例选编贾xx等人非法经营（网络传销）案【案情】2006年10月以来，犯罪嫌疑人贾xx伙同顾xx、魏xx等人加入境外传销组织，利用境外服务器开办“Gold Money”英文网站，并以高回报率为诱饵，骗取群众钱财。发展对象以8元人民币购买一个Gold Money黄金货币（虚拟货币），分投资2000元、8000元、20000元、28000元人民币的不同档次购买虚拟金币，按2%-3%比例返还，一直返还240天。Gold Money传销组织骨干成员主要由安徽、湖南等地社会闲散人员组成，涉案人员达1000余人，分别来自安徽、江苏

2、、天津、河北等省市，非法经营数额达206万元。【点评】“Gold Money”传销案是江苏省成功破获的第一起网络传销案件，与传统意义上的传销活动相比，网络传销具有传播更快、危害更大、涉及范围更广等特点。不法分子一般不使用真名，多使用类似“野狼”、“五洲同庆”等昵称或网名，同时使用虚拟货币结算，更具有隐蔽性。在此提醒广大群众，网络上的虚拟投资要慎之又慎，也许这正在与你昵称的网友给你的温柔一刀。以返租、代管、代养等形式销售商品、收取保证金等，非法向社会公众集资【案情】2003年7月冠龙公司成立，主要经营生物技术开发、生物制品研究、销售，种植业、养殖业等。公司成立后，对外宣称养殖药蚁可获得很高的回报

3、率，即公司以400元/窝的价格出售优质药蚁蚁种给养殖户，再由养殖户以委托养殖的形式，由公司提供养殖的场所、养殖人员以及相关技术，对其所购买的药蚁代为养殖，养殖户每窝付给公司委托养殖费60元，每窝每年繁殖32窝药蚁，再由公司以每窝20元的价格向养殖户回收，其回报率高达39.13。2003年7月至2004年7月，冠龙公司先后与54户养殖户签订了特种药蚁蚁种销售合同、特种药蚁委托养殖合同和特种药蚁回收合同，总共吸收公众存款160余万元，后冠龙公司无力回购药蚁，主要负责人卷款逃跑。【点评】此类案件，犯罪分子为了达到骗取资金的目的，往往对他们的整个行为进行精心的伪装。首先，为公司取一个含有高科技名词的响

4、亮名称，吸引公众注意；其次，利用各种形式的广告大肆宣传，一般对外宣称是“国家级重点项目”、“重点工程”等，甚至请名人做代言人，增强可信度；其三，大多选择蚂蚁、仙人掌等大家不熟悉的商品作为代管、代养的对象，迷惑群众；其四，承诺高额利润回报，并且许诺群众只投资不承担风险；其五，利用合同的方式增加信誉度，让群众感到其手续是合法的。对于一些大肆进行宣传的新型的、高回报的投资方式，广大群众要有清醒地认识，不要对“一夜暴富”抱侥幸心理，自觉抵御诱惑，谨慎投资。对于没有经过政府有关部门批准、评估、公证，仅仅以集资者信用担保的非法集资，都要坚决抵制。目前全世界资本利率一般都在15以下，如果出现30、50甚至6

5、0的高额回报，就应该考虑是不是骗局了。聂xx非法集资案【案情】聂xx自1998年以来在山西先后成立晋闽食用菌有限公司、山西璞真灵芝酒业有限公司。由于经营不善，产品销不出去。于是，聂xx自创了“先树品牌，再搞销售，定牌生产”的经营理念，撰写了苦干不如巧干，移山不如搬家的宣传册，从1999年10月开始非法集资活动。主要针对下岗职工、待业青年和残疾人。之后，聂xx在太原又分别注册成立了山西三江源璞真生态环境投资有限公司、山西璞真假日俱乐部有限公司、璞真大厦（与山西璞真灵芝酒业有限公司合称“璞真事业机构”）。璞真事业机构共有工作人员54名，聂xx任董事长兼总经理。 1999年以来，璞真事业机构所属的4

6、个公司按照“先销售后生产，先树品牌后做市场”的理念，在山西省5个市（地）、县设立分支机构，主要办法是：（1）实施绿色财富计划植树。客户作为投资方，璞真事业机构作为接受委托方负责组织实施“速生丰产林”项目，双方签订有委托合同，每投资1万元，按级计算，五年后回报2.2万元，25年后回报50万元；（2）抵押销售，定期返本加高息。客户与璞真事业机构签订产品委托销售书，如客户购买1万元的璞真产品，产品由璞真事业机构代销，半年后还给客户本金1万元，第七个月回报1000元，第八个月再回报1000元；（3）建筑炎、黄二帝塑像、炎黄帝博物馆和炎黄帝研究会。客户投资万元，马上返还3000元，一年以后再返还1万元；

7、（4）建立安养中心。在阳泉、榆次、平遥、介休、灵石、武乡等县（市）建立安养中心，当地的孤寡老人与璞真事业机构签订协议，交万元就可以到安养中心免费生活一年。一年后退出，2万元退还本人。如再住，再交2万元（晋中、阳泉、长治有9个安养中心，有90余名老人入住，安养中心未办任何手续）；（5）将他人生产的无牌酒、饮料等商品贴上“璞真”商标，冒充灵芝酒、灵芝饮料等灵芝产品进行销售；（6）以璞真俱乐部有限公司的名义，鼓励集资者交会员费办会员卡，到期返还20以上的回报。以更高回报引诱入会者发展下线，升级为贵宾卡、至尊卡。 【点评】此案犯罪分子主要是以虚拟骗局为载体、高额回报为诱饵、宣传造势为助力向社会公众募集资金。其之所以得逞的主要原因是：首先，公司工商执照、司法公证样样俱全，为其非法活动披上了“合法”外衣；其次，部分群众缺乏法律观念和理性心态，易受犯罪嫌疑人欺骗。也有少数人明知是投资陷阱，但抱有侥幸、赌博心理，冒险参与。广大人民群众应通过学习法律知识，认识此类犯罪严重危害性，识破非法集资者欺骗伎俩，增强识假防骗意识和能力。