资管合同 - 工银瑞信基金指数基金债券基金货币基金T+0理财.doc

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1、合同编号：GYRXTZ2013-ZQ0028-0001工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同资产管理人：工银瑞信投资管理有限公司资产管理人：工银瑞信投资管理有限公司资产托管人：中国工商银行股份有限公司江西省分行资产托管人：中国工商银行股份有限公司江西省分行工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同1目录目录一、前言.1二、释义.1三、声明与承诺.4四、资产管理计划的基本情况.5五、资产管理计划份额的初始销售.6六、资产管理计划的备案.7七、资产管理计划的参与和退出.8八、当事人及权利义务.8九、资产管理计划份额的登记.12十、资产管理计划的投资.13十一、投资经理的指定与变

2、更.15十二、资产管理计划的财产.15十三、划款指令的发送、确认与执行.16十四、越权交易.19十五、资产管理计划财产的估值和会计核算.20十六、资产管理计划的费用与税收.21十七、资产管理计划的收益分配.23十八、报告义务.25十九、风险揭示.27二十、资产管理合同的变更、终止.29二十一、清算程序.30二十二、违约责任.32二十三、法律适用和争议的处理.33二十四、资产管理合同的效力.33二十五、其他事项.34工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同1一、一、前言前言订立本合同的目的、依据和原则1、订立本资产管理合同（以下或简称“本合同” ）的目的是为了明确资产委托人、资产管理人

3、和资产托管人在特定多个客户资产管理业务过程中的权利、义务及职责，确保资产管理计划财产的安全，保护当事人各方的合法权益。2、订立本资产管理合同的依据是中华人民共和国证券投资基金法 （以下简称“基金法 ” ） 、 基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法(证监会令第 83 号，以下简称“试点办法 ”)、 基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则 （以下简称） “准则 ”和其他有关规定。3、订立本资产管理合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护本合同各方当事人的合法权益。资产委托人自签订资产管理合同即成为资产管理合同的当事人。在本合同有效期内，资产委托人自全部退出资产管理计划之日起，该资产

4、委托人不再是资产管理计划的投资人和资产管理合同的当事人。本合同按照中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会” ）的要求提请备案，但中国证监会接受本合同草案的备案并不表明其对资产管理计划的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于资产管理计划没有风险。二、释义二、释义在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：1、本合同/资产管理合同：指资产委托人、资产管理人和资产托管人签署的工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同及其附件，以及对该合同及附件做出的任何有效变更2、委托人/资产委托人：指签订本合同，委托投资单个资产管理计划初始金额不低于 100 万元人民币，且能够

5、识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户3、管理人/资产管理人：指工银瑞信投资管理有限公司4、托管人/资产托管人/工商银行江西省分行：指中国工商银行股份有限公司江西省分行工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同25、注册登记机构：指资产管理人或其委托的经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的机构6、本计划/资产管理计划：指按照本合同的约定设立，为资产委托人的利益，将特定多个资产委托人交付的资金或证券进行集中管理、运用或处分，进行投资活动的集合资产管理安排7、投资说明书：指工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划投资说明书 ，

6、内容包括资产管理计划概况、资产管理合同的主要内容、资产管理人与资产托管人概况、投资风险揭示、初始销售期间、中国证监会规定的其他事项等8、委托资金：指资产委托人合法拥有的，委托给资产管理人进行管理的资金9、委托财产/资产管理计划财产/计划财产：指委托资金以及资产管理人按本合同约定对委托资金进行管理、运用、处分或者其他运作而取得的财产10、债务人/偿债主体：南昌世欧房地产开发有限公司（以下也简称“世欧地产” ）11、投资起始日：指委托资金划转至委托贷款偿债主体的偿债主体账户之日12、投资终止日：指自投资起始日起计算的满 2 年的对应月对应日。如本合同提前终止，则为合同终止情形发生后委托财产投资不再

7、产生足额预期委托贷款投资收益之日。13、投资收益：指资产委托人将委托资金交付资产管理人按照本合同约定进行投资可获得分配的全部经济利益14、收益核算日：指自投资起始日起每年的 6 月 20 日、12 月 20 日，以及投资终止日15、收益分配日：指资产管理人按照本合同的约定向资产委托人分配投资收益之日，预计为相应收益核算日（含）起 10 个工作日内中的任一日16、核算期：指投资期限内投资收益的核算期间，首个核算期为投资起始日（含）起至该日后第一个收益核算日（不含）之间的期间；最后一工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同3个核算期为前一个核算日（含）起至投资终止日（不含）之间的期间；除

8、前述以外的核算期为前一个核算日（含）起至下一个收益核算日（不含）之间的期间17、工作日：资产管理人和资产托管人均办理相关业务的营业日18、开放日：指非资产管理计划初始销售期间，资产管理人办理资产管理计划参与、退出业务的工作日19、销售结算专用账户：指资产管理人、销售机构为本资产管理计划在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行，或者中国证券登记结算有限责任公司开立的用于在初始销售期间存放客户资金的专门账户20、资金账户：指资产管理人为本资产管理计划在资产托管人处开立的、用于存放、收付和托管本资产管理计划委托财产的专用银行账户21、计划资产总值：指本资产管理计划持

9、有的委托贷款投资、银行存款本息及其他资产的价值总和22、计划资产净值：指本资产管理计划资产总值减去负债后的价值23、计划份额净值：指计算日资产管理计划资产净值除以计算日资产管理计划份额总数所得的数值24、委托财产收入：资产管理人管理、运用、处分委托财产所取得的投资本金的偿付、投资收益、违约金、存款利息以及其他收入。资产管理计划的委托财产收入主要来源于偿债主体按约定的投资收益率偿付委托贷款投资收益及偿付委托贷款投资本金25、初始销售期间：指资产管理合同及投资说明书中载明，并经中国证监会核准的计划初始销售期限，自计划份额发售之日起最长不超过 1 个月26、合同有效期/资产管理计划存续期：指本合同生

10、效至投资终止之间的期限27、认购：指在资产管理计划初始销售期间，资产委托人按照本合同的约定购买本计划份额的行为28、参与：指在资产管理计划开放日，资产委托人按照本合同的规定参与工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同4本计划份额的行为29、退出：指在资产管理计划开放日，资产委托人按照本合同的规定退出本计划份额的行为30、代理销售机构：指符合中国证监会规定的条件，取得基金销售资格并接受资产管理人委托，代为办理本计划认购等业务的机构，本资产管理计划代理销售机构为中国工商银行股份有限公司，具体销售机构名单以本资产管理计划的投资说明书为准31、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免、不能

11、克服的客观情况三、声明与承诺三、声明与承诺（一）资产委托人声明委托资金为其拥有合法所有权或处分权的资产，保证委托资金的来源及用途符合国家有关规定，且对委托资金的运用已经履行了所有必要的核准、审核及批准等法定程序，包括但不限于必要的内部批准程序及相关监管部门的核准或批准程序。资产委托人保证有完全及合法的授权委托资产管理人和资产托管人进行委托财产的投资管理和托管业务，保证没有任何其他限制性条件妨碍资产管理人和资产托管人对该委托财产行使相关权利且该权利不会为任何其他第三方所质疑；资产委托人声明已充分理解本合同全文，了解相关权利、义务，了解有关法律法规及所投资资产管理计划的风险收益特征，愿意承担相应的

12、投资风险，本委托事项符合其决策程序的要求；资产委托人承诺其向资产管理人或代理销售机构提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导。前述信息资料如发生任何实质性变更，应当及时书面告知资产管理人及代理销售机构。资产委托人承认，资产管理人、资产托管人未对委托财产的收益状况或委托资金的偿还作出任何承诺或担保，本合同约定的资产委托人的预期年化收益率仅是投资目标而不是资产管理人的保证。资产委托人确认在签订本合同前，资产管理人已充分地向资产委托人说明了有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，同时揭示了已经合理知晓的相关风险，已了解资产委托

13、人的风险偏好、风险认知能力和承受能力，并对资产委托人的财务状况工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同5进行了充分评估。（二）资产管理人保证已在签订本合同前充分地向资产委托人说明了有关法律法规和相关投资工具的运作市场及方式，同时揭示了相关风险；已经了解资产委托人的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对资产委托人的财务状况进行了充分评估。资产管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用资产管理计划财产，不保证资产管理计划一定盈利，也不保证任何委托人所委托资金的偿还或委托财产的最低收益。（三）资产托管人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管资产管理计划财产，并履行

14、本合同约定的其他义务。四、资产管理计划的基本情况四、资产管理计划的基本情况（一）资产管理计划的名称工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划。（二）资产管理计划的类别本资产管理计划为管理人依据试点办法发起设立的为特定多个客户办理特定资产管理业务的资产管理计划。（三）资产管理计划的运作方式除本合同另有约定外，本计划在资产管理计划存续期内封闭运作。（四）资产管理计划的投资目标本专项计划主要向符合投资标准的偿债主体或项目进行委托贷款投资，在严格控制风险的前提下追求本计划资产的本金安全和稳定收益。（五）资产管理计划存续期与合同有效期一致；根据合同约定，可提前结束。（六）资产管理计划的资产规模本资产管理计划

15、成立时委托财产的初始资产净值不得低于 3000 万元人民币，且不得超过 50 亿元人民币，但中国证监会另有规定的除外。本资产管理计划资产的目标规模为不高于【3】亿元人民币，以初始销售期间届满时实际募集资金为准。（七）资产管理计划份额的初始销售面值人民币 1.00 元。工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同6（八）其他资产管理计划应当设定为均等份额。除资产管理合同另有约定外，每份计划份额具有同等的合法权益。五、资产管理计划份额的初始销售五、资产管理计划份额的初始销售（一）资产管理计划份额的初始销售期间、销售方式、销售对象1、初始销售期间本资产管理计划的初始销售期间自计划份额发售之日起

16、最长不超过1个月，具体时间由资产管理人根据相关法律法规以及本合同的规定确定，并在投资说明书中披露。资产管理人有权根据销售情况并与代理销售机构协商后提前终止本计划的初始销售。2、销售方式本资产管理计划通过资产管理人和代理销售机构进行销售。具体销售机构名单、联系方式以本资产管理计划的投资说明书为准。由于本资产管理计划存在规模和参与人数限制，为防止超额认购、保障客户利益，管理人经与代理销售机构协商后，可在销售期通过预约方式销售，确保预约购买的客户数和金额均在限额内，再正式开放销售并对预约申请予以确认。3、销售对象能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定

17、客户。（二）资产管理计划份额的认购和持有限额认购资金应以现金形式交付。投资者在初始销售期间的认购金额不得低于100 万元人民币（不含认购费用） ，并可多次认购，初始销售期间追加认购金额应为 10 万元的整数倍。（三）资产管理计划份额的认购费用无认购费用。（四）初始销售期间的认购程序1、资产管理人委托代理销售机构进行销售的，可以委托代理销售机构代为完成投资者尽职调查工作，并将相关资料提供给资产管理人。本资产管理计划工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同7无最高持有限额限制。2、认购程序。资产委托人办理认购业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在遵守本合同规定的前提下，以各

18、销售机构的具体规定为准。3、认购申请的确认。销售机构受理认购申请并不表示对该申请是否成功的确认，而仅代表销售机构确实收到了认购申请。申请是否有效应以注册登记机构的确认并且资产管理合同生效为准。投资者应在本合同生效后到各销售网点查询最终确认情况和有效认购份额。认购申请一经受理，不得撤销。（五）初始销售期间客户资金的管理资产管理人应当将资产管理计划初始销售期间客户的资金存入销售结算专用账户，在资产管理计划初始销售行为结束前，任何机构和个人不得动用。六、资产管理计划的备案六、资产管理计划的备案（一）资产管理计划备案的条件资产管理人应当在开始销售本计划后 5 个工作日内将资产管理合同、投资说明书、销售

19、计划及中国证监会要求的其他材料报中国证监会备案。本资产管理计划初始销售期限届满，符合下列条件的，资产管理人应当按照规定办理验资和资产管理计划备案手续：资产管理计划委托人人数至少 2 人且不超过 200 人（单笔委托金额在 300万元人民币以上委托人数量不受此限制） ，资产管理计划的初始资产合计不低于3000 万元人民币且不超过 50 亿元人民币，中国证监会另有规定的除外。（二）资产管理计划的备案初始销售期限届满，符合资产管理计划备案条件的，资产管理人应当自初始销售期限届满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10 日内，向中国证监会提交验资报告及客户资料表，办理相关备案手

20、续。客户资料表应包括委托人名称、委托人身份证明文件号码、通讯地址、联系电话、参与资产管理计划的金额和其他信息。工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同8自中国证监会书面确认之日起，资产管理计划备案手续办理完毕，资产管理合同生效。资产委托人的认购参与款项（不含认购费用）加计其在初始销售期形成的利息将折算为资产管理计划份额归资产委托人所有，其中利息和份额的具体数额以注册登记机构的记录为准。（三）资产管理计划销售失败的处理方式资产管理计划销售期限届满，不能满足上述条件的，资产管理人应当：1、以其固有财产承担因销售行为而产生的债务和费用。2、在资产管理计划销售期限届满后 30 日内返还客户已

21、缴纳的款项，并加计银行同期活期存款利息。七、资产管理计划的参与和退出七、资产管理计划的参与和退出本资产管理计划在存续期间不开放参与和退出。八、当事人及权利义务八、当事人及权利义务（一）资产委托人1、资产委托人概况签署本合同且合同正式生效的投资者即为本合同的资产委托人。资产委托人的详细情况在签署的合同中列示。2、资产委托人的权利（1）分享资产管理计划财产收益。（2）参与分配清算后的剩余资产管理计划财产。（3）按照本合同的约定参与和退出资产管理计划。（4）监督资产管理人及资产托管人履行投资管理和托管义务的情况。（5）按照本合同约定的时间和方式获得资产管理计划的运作信息资料。（6）资产管理计划设定为

22、均等份额，除资产管理合同另有约定外，资产委托人持有的每份计划份额具有同等的合法权益。（7）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同93、资产委托人的义务（1）遵守本合同。（2）交纳购买资产管理计划份额的款项及规定的费用。（3）在持有的资产管理计划份额范围内，承担资产管理计划亏损或者终止的有限责任。（4）及时、全面、准确地向资产管理人告知其投资目的、投资偏好、投资限制和风险承受能力等基本情况。（5）向资产管理人或销售机构提供法律法规规定的信息资料及身份证明文件，配合资产管理人或其销售机构就资产委托人风险承受能力、反洗钱等事项履行相关义务

23、，如进行尽职调查等。（6）不得违反本合同的规定干涉资产管理人的投资行为。（7）不得从事任何有损资产管理计划及其投资人、资产管理人管理的其他资产及资产托管人托管的其他资产合法权益的活动。（8）按照本合同的约定承担资产管理费、托管费、客户服务费、业绩报酬以及因资产管理计划财产运作产生的其他费用。（9）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。（二）资产管理人1、资产管理人概况名称：工银瑞信投资管理有限公司住所：上海市虹口区奎照路 443 号底层法定代表人：库三七联系人：刘利佳联系电话：010-66583477传真：010-665831352、资产管理人的权利（1）按照本合同的约定，独立管理

24、和运用资产管理计划财产。（2）依照本合同的约定，及时、足额获得资产管理人报酬。（3）依照有关规定行使因资产管理计划财产投资所产生的权利。（4）根据本合同及其他有关规定，监督资产托管人；对于资产托管人违反工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同10本合同或有关法律法规规定的行为，对资产管理计划财产及其他当事人的利益造成重大损失的，应当及时采取措施制止，并报告中国证监会。（5）自行销售或者委托有基金销售资格的机构销售资产管理计划，制定和调整有关资产管理计划销售的业务规则，并对销售机构的销售行为进行必要的监督。（6）自行担任或者委托经中国证监会认定的可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其

25、他机构担任资产管理计划份额的注册登记机构，并对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查。（7）资产管理人有权根据市场情况对本资产管理计划的总规模、单个资产委托人首次参与金额、每次参与金额及持有的本计划总金额限制进行调整。（8）委托其母公司对专项资产管理计划进行投资管理。（9）委托其他机构对投资涉及的资产进行尽职调查、资产评估等。（10）以受托人的名义，代表专项资产管理计划行使投资过程中产生的权属登记等权利。（11）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。3、资产管理人的义务（1）办理资产管理计划的备案手续。（2）自本合同生效之日起，按照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用资产管理计划

26、财产。（3）配备足够的具有专业能力的人员进行投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作资产管理计划财产。（4）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的资产管理计划财产与其管理的基金财产、其他委托财产和资产管理人的固有财产相互独立，对所管理的不同财产分别管理、分别记账，进行投资。（5）除依据法律法规、本合同及其他有关规定外，不得为资产管理人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作资产管理计划财产。（6）办理或者委托经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构代为办理资产管理计划份额的登记事宜。（7）按照本合同的约定接受资产委托人和资产托管人的监

27、督。工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同11（8）以资产管理人的名义，代表资产委托人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。（9）根据试点办法和本合同的规定，编制并向资产委托人报送资产管理计划财产的投资报告，对报告期内资产管理计划财产的投资运作等情况做出说明。（10）根据试点办法和本合同的规定，编制特定资产管理业务季度及年度报告，并向中国证监会备案。（11）计算并按照本合同的约定向资产委托人报告资产管理计划份额净值。（12）进行资产管理计划会计核算。（13）保守商业秘密，不得泄露资产管理计划的投资计划、投资意向等，监管机构另有规定的除外。（14）保存资产管理计划资产管理业务活动的全

28、部会计资料，并妥善保存有关的合同、协议、交易记录及其他相关资料。（15）公平对待所管理的不同财产，不得从事任何有损资产管理计划财产及其他当事人利益的活动。（16）对相关交易主体和资产进行全面的尽职调查，形成书面工作底稿，并制作尽职调查报告。（17）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。（三）资产托管人1、资产托管人概况名称：中国工商银行股份有限公司江西省分行住址：南昌市抚河北路 233 号负责人或授权代表：倪百祥 联系人：钟莉萍联系电话：0791-86695516传真：0791-866950422、资产托管人的权利（1）按照本合同的约定，及时、足额获得资产托管费。工银瑞信投资-南昌

29、世欧专项资产管理计划资产管理合同12（2）根据本合同及其他有关规定，监督资产管理人对资产管理计划财产的投资运作，对于资产管理人违反本合同的行为，对资产管理计划财产及其他当事人的利益造成重大损失的情形，有权报告中国证监会并采取必要措施。（3）按照本合同的约定，依法保管资产管理计划财产。（4）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他权利。3、资产托管人的义务（1）安全保管资产管理计划财产。（2）设立专门的资产托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉资产托管业务的专职人员，负责财产托管事宜。（3）对所托管的不同资产管理计划财产分别设置账户，确保资产管理计划财产的完整与独立。（4）

30、除依据法律法规、本合同及其他有关规定外，不得为资产托管人及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管资产管理计划财产。（5）按规定开设和注销资产管理计划的资金账户等投资所需账户。（6）复核资产管理人编制的资产管理计划财产的投资报告，并出具书面意见。（7）复核资产管理人计算的资产管理计划份额净值。（8）编制资产管理计划的年度托管报告，并向中国证监会备案。（9）按照本合同的约定，根据资产管理人的划款指令，及时办理清算、交割事宜。（10）按照法律法规及监管机构的有关规定，保存资产管理计划资产管理业务活动有关的合同、协议、凭证等文件资料。（11）公平对待所托管的不同财产，不得从事任何有损资产管理计划财产及

31、其他当事人利益的活动。（12）保守商业秘密。除法律法规、本合同及其他有关规定另有要求外，不得向他人泄露。（13）根据本合同的约定监督资产管理人的投资运作，资产托管人发现资产管理人的划款指令违反本合同约定的，应当拒绝执行，立即通知资产管理人并及时报告中国证监会；资产托管人发现资产管理人依据交易程序已经生效的工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同13划款指令违反本合同约定的，应当立即通知资产管理人并及时报告中国证监会。（14）国家有关法律法规、监管机构及本合同规定的其他义务。九、资产管理计划份额的登记九、资产管理计划份额的登记（一）本资产管理计划份额的注册登记业务指本资产管理计划的登记

32、、存管、清算和交收业务，具体内容包括资产委托人账户管理、份额注册登记、清算及交易确认、收益分配、建立并保管资产管理计划客户资料表等。（二）本资产管理计划的注册登记业务由资产管理人或资产管理人委托经中国证监会认定的可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构办理。资产管理人委托经中国证监会认定可办理开放式证券投资基金份额登记业务的其他机构代为办理本资产管理计划注册登记业务的，应当与有关机构签订委托代理协议，并列明代为办理资产管理计划份额登记机构的权限和职责。（三）注册登记机构履行如下职责：1、建立和保管资产委托人账户资料、交易资料、资产管理计划客户资料表等，并将客户资料表提供给资产管理人。2、

33、配备足够的专业人员办理本资产管理计划的注册登记业务。3、严格按照法律法规和本资产管理合同规定的条件办理本资产管理计划的注册登记业务。4、严格按照法律法规和本资产管理合同规定计算业绩报酬，并提供交易信息和计算过程明细给资产管理人。5、接受资产管理人的监督。6、保持资产管理计划客户资料表及相关的参与和退出等业务记录 15 年以上。7、对资产委托人的账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对资产委托人或资产管理计划带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但法律法规或监管机构另有规定的除外。8、按本资产管理计划合同，为资产委托人提供资产管理计划收益分配等其工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同14

34、他必要的服务。9、在法律法规允许的范围内，制定和调整注册登记业务的相关规则。10、法律法规规定的其他职责。（四）注册登记机构履行上述职责后，有权取得注册登记费。十、资产管理计划的投资十、资产管理计划的投资（一）投资目标本专项计划在严格控制风险的前提下，通过委托贷款投资获取收益，追求本计划财产的稳定增值。（二）投资范围本专项资产管理计划的投资范围为主要向符合投资标准的标的进行委托贷款投资，投资资金闲置时可投向银行存款、货币基金及理财债券基金等低风险高流动性产品。本计划的委托贷款投资对象仅限于世欧地产，专项用于其“正荣御湾”项目建设。（三）投资策略（1）委托贷款投资本计划将通过委托贷款的方式投资于

35、世欧地产，存续期限 2 年，世欧地产根据约定期限和委贷利率向资产管理人偿付投资本金和委贷利息。增信方面，世欧地产用“正荣御湾”项目地块土地使用权为本次委托贷款提供抵押担保；世欧地产股东南昌正荣（新加坡）置业有限公司为本次委托贷款提供连带责任保证担保。（2）货币资产的投资货币类资产投资主要用于提高资金效率，在专项资产计划在资金闲置时可进行货币现金管理工具的投资。（四）投资限制本资产管理计划财产的投资组合应遵循以下限制：本资产管理计划不参与任何本合同约定投资范围以外的投资。（五）投资禁止行为本资产管理计划财产禁止从事下列行为：工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同151、承销证券；2、

36、从事承担无限责任的投资；3、从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；4、法律法规、中国证监会以及本合同规定禁止从事的其他行为。（六）风险收益特征本计划将通过委托贷款的方式投资于世欧地产，世欧地产用“正荣御湾”项目地块土地使用权为本次委托贷款提供抵押担保，同时其股东南昌正荣（新加坡）置业有限公司为本次委托贷款提供连带责任保证担保。因此本计划的偿付较有保障、本计划属于中低等风险投资品种。(七)投资政策的变更经资产委托人、资产管理人和资产托管人协商一致可对投资政策进行变更，变更投资政策应以书面形式做出。投资政策变更应为调整投资组合留出必要的时间。十一、投资经理的指定与变更十一、投资经理

37、的指定与变更（一）投资经理的指定1、投资经理的指定资产管理计划投资经理由资产管理人负责指定，且本投资经理与资产管理人及其控股股东工银瑞信基金管理公司所管理的证券投资基金的基金经理不得相互兼任。本资产管理计划投资经理应当报中国证监会备案。2、本计划投资经理本资产管理计划财产投资经理为丁斐、刘利佳。投资经理简历：中国人民大学管理学博士，曾任国投信托有限公司信托经理。2012 年 11月加入工银瑞信投资管理有限公司，现任工银瑞信投资管理有限公司项目高级经理。电 话：010-66583492电子邮件：地 址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 7 层工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产

38、管理合同16刘利佳 北京大学汇丰商学院西方经济学硕士，2013 年 4 月加入工银瑞信投资管理有限公司，现任工银瑞信投资管理有限公司经理。电 话：010-66583477电子邮件：地 址：北京市西城区金融大街丙 17 号北京银行大厦 7 层（二）投资经理的变更资产管理人可根据业务需要变更投资经理，并在变更后及时告知资产委托人。十二、资产管理计划的财产十二、资产管理计划的财产（一）资产管理计划财产的保管与处分1、资产管理计划财产独立于资产管理人、资产托管人的固有财产。资产管理人、资产托管人不得将资产管理计划财产归入其固有财产。2、除本款第 3 项规定的情形外，资产管理人、资产托管人因资产管理计划

39、财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入资产管理计划财产。3、资产管理人、资产托管人可以按照本合同的约定收取管理费、托管费以及本合同约定的其他费用。资产管理人、资产托管人以其固有财产承担法律责任，其债权人不得对资产管理计划财产行使请求冻结、扣押和其他权利。资产管理人、资产托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，资产管理计划财产不属于其清算财产。4、资产管理计划财产产生的债权不得与不属于资产管理计划财产本身的债务相互抵销。非因资产管理计划财产本身承担的债务，资产管理人、资产托管人不得主张其债权人对资产管理计划财产强制执行。上述债权人对资产管理计划财产主张权利时，

40、资产管理人、资产托管人应明确告知资产管理计划财产的独立性。资产托管人对存放于托管资金账户的现金资产以及其他由托管人实际控制的财产进行保管。对于证券登记机构、期货经纪公司、结算机构、票据保管机构、等非资产托管人保管的财产，资产托管人不承担责任。工银瑞信投资-南昌世欧专项资产管理计划资产管理合同17（二）资产管理计划财产相关账户的开立和管理资产托管人按照规定开立资产管理计划财产的资金账户等投资所需账户，资产管理人应给予必要的配合，并提供所需资料。其中，资金账户开户名称格式为“工银瑞信投资-XX 专项资产管理计划” 。委托财产存放于资产托管人开立的资金账户中的存款利率适用托管人公布的活期利率。十三、划款指令的发送、确认与执行十三、划款指令的发送、确认与执行（一）交易清算授权资产管理人应向资产托管人提供预留印鉴和有权人（“授权人” ）签字样本，事先书面通知（以下称“授权通知” ）资产托管人有权发送划款指令的人员名单（“被授权人” ） 。授权通知中应包括被授权人的名单、权限、电话、传真、预留印鉴和签字样本，并注明相应的交易权限，规定资产管理人向资产托管人发送指令时资