保险股份有限公司境外投资管理办法模版.docx

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1、保险股份有限公司境外投资管理办法（xx版）第一章 总 则第一条 为加强xx保险股份有限公司（以下简称“公司”）保险资金境外投资管理，防范境外投资风险，保障被保险人利益，根据保险资金管理暂行办法、保险资金境外投资管理暂行办法，特制定xx保险股份有限公司境外投资管理办法（以下简称“本办法”）。第二条 本办法所称保险资金，是指公司自有外汇资金和用人民币购买的外汇资金。保险资金及投资形成的资产为保险资产。第三条 公司进行保险资金境外投资，应按照安全性、流动性、收益性要求和审慎的原则，自主决策，自担风险。第四条 公司进行保险资金境外投资，应依照相关法律法规，按照自身意愿委托受托人投资境外市场，并聘请独立

2、托管人保管监督保险资产。第二章 投资管理第五条 公司进行境外投资的保险资金来源包括：（一）股东资本；（二）支持外币负债的资金；（三）支持人民币负债的资金购汇。其中，支持人民币负债的资金购汇必须用远期合同或者其他工具有效对冲汇率风险。第六条 公司进行保险资金境外投资，应当投资全球成熟资本市场，配置主要国家或者地区的货币,且信用评级在国际公认评级机构评定A级或者相当于A级以上，并获得公司投资管理委员会的审议通过。第七条 公司保险资金境外投资的品种和工具，应在中国保监会规定的范围之内，并获得公司投资管理委员会的审议通过。第八条 公司保险资金境外投资的总额、单一信用主体或者产品的投资比例，应当符合中国

3、保监会的有关规定，并获得公司投资管理委员会的审议通过。实际投资总额不得超过中国保监会和国家外汇管理局核准的投资付汇额度。第九条 资产管理中心应当根据保险资金性质，按照资产负债匹配管理要求，妥善安排投资期限和不同币种，审慎制定资产战略配置计划，拟定境外投资指引，由董事会审议通过。第三章 受托人第十条 公司按自身意愿，在中国保监会规定的范围内，选择受托人，由公司投资管理委员会决议通过。第十一条 公司与受托人签订资产委托投资管理合同，同时向受托人提供境外投资指引，并与受托人共同确定绩效考核办法。第十二条 公司有义务向受托人提供境内相关法律法规要求，并保证境外投资指引符合境内相关法律法规的要求。境外受

4、托人有义务向公司提供境外相关法律法规的要求，并对境外投资指引在境外的合法合规性提供建议。第十三条 受托人在境外投资指引的范围内，自主进行投资决策，公司不予干预。第十四条 受托人在管理公司保险资产时，如发生违反相关法律、行政法规、资产委托投资管理合同或境外投资指引行为的，公司应予以口头或书面警告。屡次警告无效的，公司应按合同规定终止委托关系并更换受托人。第四章 托管人第十五条 公司按自身意愿，在中国保监会规定的范围内，选择托管人，由公司投资管理委员会决议通过。第十六条 公司与受托人、托管人共同签订资产托管合同，并向托管人提供境外投资指引。第十七条 经公司同意，托管人可以在中国保监会规定的范围内选

5、择境外商业银行或专业托管人作为托管代理人。第十八条 托管人和托管代理人应在境外投资指引的范围内，按受托人的交易指令进行保险资金的调拨。第十九条 托管人或托管代理人在托管公司保险资金时，如发生违反相关法律法规、资产托管合同或境外投资指引行为的，公司应予以口头或书面警告。屡次警告无效的，公司应按合同规定终止托管关系并更换托管人。第五章 风险管理第二十条 受托人、托管人和托管代理人应本着诚实、信用、谨慎、勤勉的态度，履行合同规定的义务。受托人应在相关法律法规和境外投资指引允许的范围内进行投资决策，不得有违反相关法律法规和境外投资指引的行为发生。托管人和托管代理人应在相关法律法规和境外投资指引允许的范

6、围内，按受受托人的交易指令进行保险资金的调拨。托管人发现受托人的交易指令超出相关法律法规和境外投资指引范围外的，应及时向公司汇报。第二十一条 受托人和托管人应定期提供投资结算报告和风险报告，对目前投资状况和保险资产运用过程中的合法合规、符合境外投资指引的状况进行书面说明。公司应及时核对受托人和托管人提交的报告，以保证委托资产的安全性。发现受托人和托管人报告不一致的，公司应立即组织调查。第二十二条 公司应按中国保监会的相关要求，和受托人一起建立保险资产管理重大突发事件应急管理办法。第二十三条 公司投资委员会应对受托人、托管人和托管代理人的资格进行年审，对不再符合中国保监会相关规定或公司要求的，应予以更换。第六章 附 则第二十四条 本办法由公司投资管理委员会负责解释和修订。第二十五条 本办法自发布之日起实施。