合规文化建设学习心得体会范文2023合规文化建设心得体会(三篇).docx

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1、 合规文化建设学习心得体会范文2023合规文化建设心得体会(三篇)关于合规文化建立学习心得体会范文(推举)一 一是强化法纪意识。积极开展法制教育，增加员工的防范意识、法律意识;用现实的案例教育身边的人，使员工将法纪标准熔铸在自己思想中。 二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养，学会心理调控，不盲目与人攀比，防微杜渐，面对各种诱惑保持高度的警觉性;正确处理好群体与个体、个体与社会、个体与个体利益得失的冲突。 三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观，自觉地运用各种社会标准指导和检点自己的行为，使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉，关怀集体的共同利益、共同目标、共同

2、荣誉，增加集体观念。二要执行力量到位。依据自身的改革和进展的形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程，建立以提高执行力为目标的制度体系。一是加大制度的执行力度，引导员工增加利用制度自我爱护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。二是不断创新操作流程和治理制度，对实践证明仍旧行之有效的治理方法，必需坚持，制定合规经营程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规章和准则供应指导。三是培育员工良好习惯，坚持根据操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务进

3、展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地进展，在合规的根底上创新，在创新的平台上到达更高质量和更有效益的合规。三要合规操作到位。“合规操作，从我做起”。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。 一是管好自己。自尊自爱是员工自我培育独立力量、防腐拒变力量和风险防范力量的根底，员工要从爱护自己、爱护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的力量。 二是监视别人。不轻易信任别人，留心观看身边人，擅长准时提出对特别业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警觉性负责并追问究竟。 三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐蔽着较大的道德风险隐患，流程制的监

4、视保障更能够为稳健经营供应强有力的督查制约。 四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭 状况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，准时帮忙有困难的员工解决问题，解快乐扉，让大家学习用心、工作舒心、生活快乐。四要监视治理到位。完善业务进展与合理治理并重的绩效考核方法，建立风险防范的监视机制。 一是将合规经营落实状况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各单位工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入严密挂钩。 二是建立奖罚并重的专项考核鼓励机制。对合规工作做得好或对举报、抵抗违规有奉献者赐予爱护、

5、表扬或嘉奖;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要根据规定赐予惩罚，追究责任。 三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要治理人员常常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提示，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”，充分发挥员工的才智，重视他们的意见，给他们发觉问题、提出解决问题的时机，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，但凡自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会牢记在心，自觉执行。五要典范作用到位。“典范的力气是无穷的”。正面典型是旗帜，可以启

6、迪心灵，引路导航;反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。一是领导干部要领先垂范，身体力行，给下属员工做出合规操作的良好示范。合规要从高层做起，这是巴塞尔银行监管委员会指导原则的一个重要理念，也是中国人民银行合规政策要求的。 合规从高层做起，从每一个单位的一把手做起，口头上要时时宣讲合规，行为上要时刻表达合规，给广阔员工做出合规经营的良好示范，只有各级治理人员提高熟悉，高度重视，才能保证合规经营各项工作落实到位，合规经营才能在银行经营中发挥作用。二是案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，常常性地开展典型案例警示教育活动，特殊是强调案例的量刑给家庭带来

7、的危害和处理人的力度，到达警钟常鸣、防患未然的目的。总之，我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记，将“合规人人有责，合规制造价值”的经营理念根植于心，争做遵规守纪的交行人，为实现交通银行持续稳健经营、快速进展的既定目标奉献力气! 关于合规文化建立学习心得体会范文(推举)二 敬重的各位领导、各位同事： 大家好! 今日，我能站在这里与大家一起沟通学习，我感到非常荣幸!今日我发言的题目是“公司合规文化建立”。盼望能对大家有些帮忙和启发! 第一、合规文化及重要意义 所谓的合规文化，顾名思义，就是凡事必需要符合规章和常理的一种理念。详细到我们的企业中，就是在企业运营的过程中要遵守立法机构

8、和监管机构公布的法律法规、监管规章、行业惯例、公司内部规章制度，以及职业道德标准的准则。 合规文化有以下几点理念： 首先，合规制造价值。合规治理本身虽然并不能直接为公司增加利润，但是一系列的合规活动能够为公司争取到有利于将来进展和业务创新的外部政策环境、避开业务活动受到限制;通过内部制度的持续修订，形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度，将日积月累的各种良好做法沉淀下来，将大大降低公司治理本钱并增加企业风险掌握力量，提高资本回报，最终为公司制造价值。 其次，全面合规、全员合规。合规治理应掩盖全部业务、各个部门和分支机构和全体工作人员，贯穿决策、执行、监视、反应等各个环节，确保不存在合规治

9、理的空白或漏洞。合规是公司全部员工的共同责任，公司全体员工都应参加合规治理。公司高层应当在整个公司中做出表率，设定鼓舞合规的基调。“合规从高层做起”是有效的合规治理体制得以建立的根底。 再次，主动合规理念，是指企业内部自上而下的全部从业人员主动遵守各种规章治理制度，自觉维护规章的有效性与权威性的一种理念。详细表现在：主动发觉合规风险隐患或问题，主动改良相应的业务政策，行为手册和操作程序，主动避开任何类似违规大事的发生和主动订正已发生的违规大事。同时，还应主动对相关责任人实行必要的惩戒措施。对于主动报告问题或隐患的，可视状况减轻惩罚，甚至免责，乃至赐予嘉奖。 现在在我们企业中有存在这样一些现象。

10、详细表现为：有的为完成短期的任务和经营目标违规操作，已经造成了经济损失;有的虽未造成实际经济损失，但是没有严格执行企业内部治理规章制度和操作流程的现象突出，存在大量风险隐患。而这些现象的深层次缘由还是合规守法意识欠缺，反映出我们的合规文化还没有完全渗透到日常治理和决策中。 如今，在互联网金融飞速进展的同时，也带来了诸多问题和风险。该业务在中国还属于探究进展阶段，详细监管标准尚未出台，国家政策指引不明，在这样的状况下，假如我们不慎重经营，很简单触碰国家法律红线，最终可能导致企业进展陷入逆境。 培育合规文化是保证合规经营的长效机制、治本之策，是有效防范化解各类风险，实现持续安康进展的内在要求，是完

11、善企业全面风险治理，健全有效内控体系的重要根底，是公司树立良好企业形象，持续稳健经营的重要保障。 其次、如何实现合规文化 (一) 制定科学合理的制度 在合规治理中，必需制定一套符合公司自身特色且行之有效的制度和政策，作为合规风险治理的纲领和保障，落实合规文化的理念。制度必需能够量化风险，明确责任，操作性强。不仅需要有全体员工遵守的规章制度，还可以通过分析各个部门和岗位的差异性和实际状况，制作岗位手册和操作程序，细化操作过程中的风险，为每一个业务流程供应合规理论根底。制度不应当是一成不变，要在实践中不断完善，修补各种由于发觉或者新事物的消失而形成的漏洞，通过制度层面不断详细和完善的方式，形成事事

12、都有明确工作标准、到处都有严格纪律约束的良好气氛，使依法合规经营成为全行员工的自觉行为。 (二) 培育合规意识，克制被动心理 制度只能够完善，不能够完善，所以只有强化员工的合规思想和意识，才能实现“双保险”。合规意识是公司文化的重要组成局部，培育合规意识，不仅要提倡诚恳、守信、正直的道德价值标准和行为操守准则，更要让合规理念渗透到每个员工的思想中，让员工熟悉到合规不仅仅是高层、合规部门以及合规工作人员的事，每位员工都应参加合规治理并履行职责，而且高层治理人员要做好表率，从根本上消退无所谓、捆手脚、放不开等错误观念，强化决策和治理过程中的合规意识，并监视各部门树立合规经营观念。同时要教育全体员工

13、进一步增加法治意识、制度意识，从正确的导向和良好的习惯抓起，培育合规文化意识，其中领导者的示范作用就是一种导向，是一种潜移默化的教育方式。 (三)建立有效的监视、鼓励、奖惩机制 要使合规文化有效实现，必需建立行之有效的监视和举报机制，提倡自觉、主动的监视意识。要建立起掩盖每个治理人员和员工的责任追究体系，强调“合规治理与操作”是每个员工义不容辞的责任。要实行责任认定细化，对每一次违规都要认定相关责任人，同时领导层要树立正确熟悉，确保每一条制度、每一次通知都仔细组织学习和熟悉，保证规章的传到达位。公司要建立正向鼓励机制，将内控治理成效与考评机制相结合，考核机制中要表达内控合规的重要性，采纳全面评

14、估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的赐予加分，合规治理做得不好的赐予减分，报告重大合规风险有功者赐予嘉奖。可以将积极探究和实现内控的结果与各部门目标同时考核，与各级治理人员绩效考核挂钩的方式，来引导和推动内控治理目标实现。在绩效考核之外，还要要制定另外的合规文化治理奖惩制度，建立合规文化奖项，采纳目标鼓励、业绩鼓励以及物质鼓励等措施，鼓励员工合规操作。对合规文化执行好的部门和个人予以表彰和嘉奖，使优秀员工感受到成就感，起到带动辐射作用，激发治理人员奋勉向上的内在动力，进而引导、催促员工对合规文化的追求。 四)重视合规文化的培训 要将合规文化建立，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结

15、合起来，搞好规划，潜心讨论，并付出实践。要加强学习，把创优效劳与合规经营的关系理顺，形成标准操作，把优质效劳贯穿于公司的整个业务活动和领域，把合规文化建立贯彻于公司员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个公司的治理与决策之中。 一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。合规文化建立是以公司员工为载体而存在的，是公司企业精神的综合反映，是公司核心竞争力的外在表达，关系到我们公司的兴衰成败。 信任在经济竞争剧烈的今日，只要我们能够树立起良好的企业合规文化意识，肩负起自己的责任，开拓进取，勇于创新，公司肯定能有更辉煌的明天! 关于合规文化建立

16、学习心得体会范文(推举)三 “细节打算成败，细节打算存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的治理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“坚固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速进展的关键时期，开展合规治理年活动对于增加农发行业务合规经营治理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的安康成长，提高防控金融风险的力量有着很强的现实性和必要性。通过这次仔细学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下： 一、仔细学习，提高思想素养，增加依法合规经营的理念。 要加强法律法规

17、、规章制度的学习，提高思想素养，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范学问的学习，就能熟悉到社会的简单性和银行经营风险的普遍性，熟悉到银行本身是高风险行业，必需把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为。要铲除以信任代替治理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增加风险防范意识和自我爱护意识，标准操作，从源头上预防案件的发生。 二、从严治行，加强内控，把细节治理融入长效机制建立中。 抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。 一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向

18、事前防转变。要发动全员力气，共同参加，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增加执行力，严格落实内掌握度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。 二要“查”。建立监视检查长效机制。从集中检查向制度化常常化转变。稽核等相关检查部门要注意实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取把握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监视和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。 三要“建”。建立制度准时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，准时查补，准时堵塞

19、漏洞，制定相关制度时要由具有肯定实践阅历的人员参与，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头治理，使制度执行能够“一戳究竟”。 四要“纠”。实行属地、属下、属权治理。违规必纠，对于发觉问题，绝不搞“下不为例”，对直接收理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，准时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培育全行员工合、规经营意识，建立合规文化系统工程，营造业务进展的良好内部环境。 三、正视问题，构建金融合规治理体系。 农发行成立已经快已经20xx年，已逐步形成了自己的治理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。 一是风险意识淡薄。经营

20、银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有实行识别、计量、监测、掌握的方法才能使风险得到有效躲避。 二是不合规的现象较为严峻。当前农发行最易消失问题和案件的最多点、最难掌握点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。 三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。 四是针对发觉的问题进展整改落实不够。针对这些差距，应当实行积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，准时整改责任体系;其次条是业务部门对前、后台业务的监视、检查、指导、帮促整改的体

21、系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、治理线“双线”问责;四是银企亲密协作。根据国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应担当起治理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能减弱治理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查供应有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上标准化的轨道。 通过这次合规治理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规制造价值”和“合规促进进展”的理念。作为一名普遍员工，我应当在日常工作中将合规治理真正落到实处，自觉遵守合规经营，标准操作，踏踏实实地从每一项详细业务做起，真正将合规作为一种意识来培育，最终养成良好的工作习惯，为制造我们农发行更美妙的明天奉献我的一份力气!