合规文化建设学习心得体会 .docx

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1、合规文化建设学习心得体会篇1合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定，这样，违规行为会感使人到一种难过，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面心情与负面心情的安排的过程，这种自然的结合即为文化

2、本源。心情经过人为的干预重新与推崇的事务相结合，即为文化建设。二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。三。规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢监督者同样须要一种心情支撑

3、，这就是信任、荣誉感，它须要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要缘由。3.3环境能激发人的情感和实力。人的综合素养是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历，当人们来到一个特殊漂亮、干净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不怜悯绪能够敏捷转换。角色理论告知我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是心情侧抑

4、制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的肯定压力。只有规范的治理结构，才能抵挡传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规土壤环境。篇2在实际工作中,人们往往把诚信服务理解为刻板的服务须要,即看法好就等于服务好，其实不然,服务有其更深刻的内涵,并且与严格执行规章制度之间有着密不行分的联系。孟子曰：不以规则，不成方圆。淮南子有训：矩不正

5、，不行为方;规不正，不行为圆，合规管理是金融业的生命保障线，对作为上百年历史的银行业来说，客户是其发展的自然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障。合规作为一门独特的银行风险管理技术，如今已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何真正体现商业银行应有的诚信与正直的价值观念，如何大力提倡建立银行自身的合规文化，都已成为各家商业银行探究的主题。近年来，我行始终将完善制度、从严治行作为固本之策，以把握政策、诚信待客、建章立制、规范操作作为着力点，不断加强合规建设和风险管理，通过学习教化使我们深刻相识到：只有把

6、风险扼杀在摇篮中，才能最大程度地维护我行利益，最终使每一位员工受益，因为稠州行的发展与旺盛关乎我们每一位员工的利益。合规是我行内部的一项核心风险管理活动，合规操作是企业合规文化的重要构成要素。合规包含着两个层次的涵义：一是有一个合格的规;二是大家都去符合这个合格的规。在我行的内部限制检查中，曾发觉了不少问题，例如授权流于形式，疏于审核相关信息;重控管理存在漏洞;查库管理不够规范;对账管理不够到位等等，从中揭示出我们日常工作中的有章不循，制度执行不严的现象，这些检查都给我们敲响了警钟，合规就像一个警示牌，时刻提示着我们要严格遵遵守法律律法规和各项规章制度。风险防范有时就在一念之间，有责任心的人就

7、能把风险拒之千里，没有责任心的人是害已又害人，我们不能凭感情办事，违规操作，最终自作自受。当然，制度和规定有时和客户需求会产生冲突，客户需求往往受到制度和规定的制约，作为员工的我们要把握政策，规范操作，限制风险，肯定不能以习惯代替制度，以人情代替纪律，以信任代替管理，不搞违规操作，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。恪守诚信，合规为本，让我们严守行规，从我做起，从现在做起。我们没有豪言壮语，只有朴实无华的言行;没有光辉的事迹，只有平凡一般的工作;没有英雄的形象，只有劳碌的身影。但就是这朴实、平凡和劳碌中，充分说明白我们对工作的酷爱和忠诚。我希望用我们的努力，用我们优质的服务做出更好的成果。 本文来源：网络收集与整理，如有侵权，请联系作者删除，谢谢！第7页 共7页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页第 7 页 共 7 页