绿色净菜机风险融资商业计划书.doc

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1、1绿色净菜机风险融资商业计划书绿色净菜机风险融资商业计划书1 1O O 执行总结执行总结这是一个绿色食品日益受到欢迎的时代。每天，十二亿中国人要消费数量惊人的瓜果 蔬菜。然而，其中有多少能真正称得上“绿色”呢?今年 7 月 21 日北京晚报第四版上的一篇报道十分富于戏剧性和令人震惊：“7 月 18 日 17 时，发生在济南市历下区南新街集贸市场的一件事令人心有余悸。一 居民花 5 角钱买了捆绿油油的小白菜，回家后先摘了几片嫩绿的菜叶喂给家中的小鸟，然 后将白菜炒好放在盘内。正当全家 3 口人准备吃时，忽然发现 3 只平时蹦跳不已、活泼可 爱的小鸟一命呜呼。此居民忽然想起可能白菜上附有剧毒农药。

2、经查问，卖莱人系仲宫镇 一菜农，他承认 3 天前曾给这些小白菜喷洒过农药。 ”这篇报道的标题是“三只小鸟救了三条命” 。但显然，这类问题并不能靠家家养鸟来解 决，它已经成为一个2 20 0 严重的社会问题严重的社会问题1994 年 3 月至 5 月间对我国部分瓜果蔬菜市场的抽查发现，在 11 种、81 件蔬菜样品中， 农药残留超过国家标准的有 41 件；其中尤为严重的韭菜和小白菜，超标率分别为 100和 80。而 19871992 年，广东省共发生农药污染果蔬引毒事件 500 多起，1 万人中毒。 1994 年，农业部和卫生部的负责人指出：“全国农药中毒人数年均超过 10 万人因生产 性中 毒

3、与非生产性中毒的比例约为 l：1。(科技桥 ，1997 年 3 月第 2 卷第 3 期)残留农药引起的急性中毒事件毕竟是少数，更大的危害是农药慢性中毒。农药通过蔬菜 积存在体内，长此以往积累的农药会慢慢毒蚀身体器官，诱发多种疾病!有谁的肝脏能抵抗农药日积月累的毒蚀呢有谁的肝脏能抵抗农药日积月累的毒蚀呢? ?我们的产品绿色净菜机面对市场的焦急呼唤，我们九位满怀创业热情的年轻人设计出了专门降解农药残留的 高科技产品绿色净菜机!在 15 分钟之内绿色净菜机可去除瓜果蔬菜 90以上 的农药残留，并杀灭所有病菌，包括乙肝病毒，把瓜果蔬菜变成无菌、无毒、无农药残留 的真正意义上的净菜!我们的产品包含一项国

4、家发明专利与两项实用新型专利。目前产品已进入最后的制作 阶段。绿色净菜机为微波炉大小，使用非常简单方便，只需向蔬菜箱中注入水，把瓜果 蔬菜浸没其中即可。市场调研显示，居民原有的洗菜习惯不会影响对本产品的购买，大众 可以接受这种洗菜方式的改变。公司组成及管理：我们有四位 M1T(麻省理工学院)与清华大学联合培养的 MBA，两位会计与公司财务专业 的硕士生；我们还有清华大学化工系毕业生和中国农业大学食品专业的硕士生。在核心技 术方面，发明专利的所有人清华大学电机系博士生导师杨教授已经与我们达成共同开发的 协议。我们还聘请了北京大学法律系硕士。律师李先生作为法律顾问。A 科技股份有限公司已经准备对我

5、们进行投资，并有有占控股地位的意向。在 A 的赞 助下，我们于 8-9 月进行了市场调研。目前，双方正在就今后的具体合作事宜进行洽谈，2我们已与 A 总裁何先生达成初步合作协议(参见附录 5)。 公司形式为有限公司。组织结构采用直线职能制。总裁下属市场销售部、财务部、生 产部和人力资源部四个部门。清华大学电机系博士生导师杨教授为公司的总工程师。A 公 司在小家电方面有着丰富的生产经验也将参与对生产工厂的日常管理。 本商业计划的目的在于吸引其他有意向的投资家对我们的项目进行投资。公司总资本 2000 万元，暂定为：清华专利技术占 15，A 科技股份有限公司占 50，其余 35为外来投资者所有即风

6、险投资额为 700 万元。根据市场销售预测确定生产 规模 固定资产投资总额 1020 万元，分三期投入：第 1 年 660 万元，第三年。180：万元，第 5 年 180 万元。市场： 在经管学院老师和专业市场调研人员的指导下，我们精心设计了问卷及调研方案，并 在北京市多家商场随机抽查了 633 个样本的结果(调查全况详见附录)，有约 77的人认为 碉 残留危害严重或比较严重。我们同时调查到，只有约 20的人对现有的水泡或用洗涤灵等 去除残留农药的方法感到满意，71的人认为效果不好或一般。在使用洗涤灵的人群中， 更有 70的人认为它对果蔬造成了二次污染。很多人非常希望得到更有效的处理手段。我

7、们开发的产品满足人们对蔬菜洁净的要求，因而具有强大的生命力和广阔的市场。根据市场调研的结果，当我们定价在 600 元以上时，至少有约 22的人愿意购买我们 的产品。考虑到我们产品的成本是 400 元以上，我们决定把这一部分人群视为我们的目标 顾 客。在最初的五年内，我们销售的市场将定在六个大城市：北京、天津、上海、广州、西 安、重庆，预计销售量可以达到 90 万台。营销策略：价格：我们的产品是一种家用的用于处理水果蔬菜上残留农药的小家电。本着“关注 大众健康”的宗旨，绿色净莱机将把一种真正干净的蔬菜概念注入千家万户。我们在 第一年把高收入、高知识层次者定为我们的目标顾客，占领利润最大的高端市场

8、，产品零 售价为 980 元。从第二年起，随着生产规模的扩大，生产成本会有较大幅度的降低。我们 将逐步降低售价(第五年为 590 元)，占领中低收入者市场。促销：我们将在产品还未投放市场之前三个月内。把“真正绿色净菜”的概念传递给 人们。我们将利用权威机构的专家的评论提高公众对农药残留问题的认知程度。在这些方 面，我们的合作者x 公司有着丰富的经验，可以给我们提供强有力的支持。由于我们最初面向高知识层次的顾客，所以进行网上宣传与开展网上购物活动也是我 们的促销手段之一。依据我们的市场调研，对瓜果蔬菜最关心的是家庭主妇。 而且这类产品的购买决定权也在她们手里。我们将针对家庭主妇制定周密的广告策略

9、。最 后，我们考虑在电视评论节目中进行关于农药残留问题的追踪和关于我们产品的探讨，以 提高人 们对健康问题认知和对产品关注的程度。销售途径：第一年我们将利用 xx 在北京和天津完备的销售网络进行销售，而把精力集 中在产品的研铜、开发和生产上。直接利用的直营店进行销售的另一个原因是：在调 研甲我们发现，产品售后服务是影响顾客购买决策的第二重要因素，因此利用 XX 的直营店 将很有助于我们的新产品打开市场。从第二年起，我们将在利用全国销售网络的 同时建立我们自己的销售网点。一般说来，我们将委托外地代理商对我们的产品进行3销售，而不再设立专门的销售机构。 产品理念：X X 绿色净菜机，领导厨房革命，

10、护卫人类健康。 生产管理： 公司的总厂设在北京市高新技术开发区，享受国家高新企业“三免三减半”的税收 优惠。 臭氧发生器是产品的核心部分，也是 X X 公司的技术优势所在。为了保证产品的 技术领先性、技术保密以及产品的质量。臭氧发生器的生产以及产品的最后组装，都 是由公司的生产工厂完成。这家工厂的日常管理将由公司生产部的经理负责，并 采用全面质量管理的方式严格保证产品质量。生产过程将按照准时生产制设计(JIT)。公司将和顾客及供应商保持密切的联系， 并尽量减少库存， ，降低成本。技术壁垒； 我们的产品包含一项国家发明专利与两项实用新型专稿这将在一定程度上保护我们 的产品设计方案。而且，产品的核

11、心部件(其性能的高下将极大影响产品的效果)由公 司自行制造。这样，跟进的竞争者很难仿造。此外，公司还非常重视研发工作，使我 们始终在技术上保持领先地位。 财务分析： X X 公司具有较强的盈利能力。五年中，年平均资产回报率(ROA)按现值指标计算为 441按静态指标计算为 62.8。第五年末的净资产将增值为 6469 万元。财务敏感 性分析表明该项目具有较强的抗风险能力。 公司前瞻： 在传统家电市场日益饱和的情况下，国内外小家电行业却发展极为迅猛，成为方兴未 艾的朝阳产业。一家技术领先、对市场反应敏锐的小企业完全可以迅速发展成为一个新兴 行业的领导者。 。公司将立足高科技，以多样化的产品满足不

12、断变化的市场需求。开发家用系列：从第二年起，我们将推出系列的家用绿色净菜机。主要是针对不 同的消费者，设计不同层次的产品。 开发商用产品：随着我国城镇居民的蔬菜消费习惯的转变，将来商场将需要大量的净 菜处理装置及其他生鲜商品的消毒保鲜装置。本公司将在继续保持家用果蔬处理机市场份 额的 同时，进行商用果蔬批量处理装置的研制，并力争在 2010 年，成为中国最大的商用净菜处 理设备的供应商。风险投资的撤出：我们将以非常负责的态度对待我们的投资者。公司会把投资者在退出时得到尽可能大的 投资收益放在十分重要的位置上。在目前中国金融市场还不太完善的情况下，收购是一种 风 险较小、市场机会稳定、收益可得到

13、保证的方式。我们除了创造尽可能优秀的经营业绩， 还将注重做好与相关大企业之间的沟通与合作，为将来可能发生的转让奠定食?好的基础。3 3O O 市场分析市场分析301 产品市场前景当前，粮食、蔬菜、水果等农产品产量的 5012 上是由于使用了农药而获得的。农药 在给人们带来丰收和富裕的同时，农药残留也对人体健康构成极大的威胁与伤害。1994 年3 月至 5 月间对我国部分瓜果蔬菜市场的抽样调查发现，在 11 种、81 件蔬菜样品中，农药4残留超过国家标准的有 41 件；其中尤为严重的韭菜和小白菜，超标率分别为 100和 150 而 1987 1992 年，广东省共发生农药污染果蔬引起中毒事件 5

14、00 多起 o 1994 年，农业部 和卫生部的负责人指出：“全国农药中毒人数年均超过 10 万人，因生产中毒和非生产性牛 的比例约为 l：1。 ”(科技桥1997 年 3 月)农药残留不仅会引起急性中毒，更大的危害是农药慢性中毒。农药通过长期积存在体 内，慢慢地侵蚀器官，最终诱发癌症等多种疾病。农药残留引起的致癌率是吸烟的 8 倍。然而迄今为止，还没有有效的解除农药残留的产品问世，全国 5000 万城镇居民，这是 一个庞大无比而尚未开发的市场，随着人们环保意识与健康意识的提高，更随着我国社会 向城市化的方向发展，这个市场是在不断扩大。根据我们在北京市家商场随机抽样调查的 结果，有约 77的人

15、认为农药残留害严重或比较严重(见图 1)，这表明很多家庭和个人都 很 注这个问题。图 l 对农药残留危害的认识程度然而在日常的生活中，人们又是怎样解决这一问题的呢？调查的结果(见图 2)显示，被调 查的 633 人中，517的，是采用洗涤灵进行清洗，采用削皮的占 299，其他手段 I 144。我们同时调查到，只有约 20的人对现有去除残留农药的方法感到满意，7l 的人认为效果不好或一般。在使用洗涤灵的人群中，更有 70的人认为它对果蔬造成了二 次污染(见下页图 3)。很多人非常希望得到更有效的处理手段。我们开发的产品满足人们 对蔬菜洁净的要求，因而具有强大的生命力和广阔的市场。 。使用高锰酸钾

16、削皮盐水清洗洗涤灵07126299517图 2 目前人们处理农药的方法5图 3 人们对目前处理方法的满意程度12 目标市场分析通过我们在北京市进行的问卷调查结果的分析(详细结果参见附录 2)，从下表(表一)可 看出，当我们定价在 600 元以上时，至少有约 22的人愿意购买。考虑到我们产品的成本 是 400 元以上，我们决定把这一部分人群视为我们的目标顾客。我们在调查中同时发现， 大多数家庭中购买水果蔬菜并对之进行清洗的是妇女，因而这一部分人更多的考虑了食物 上农 药残留的危害问题。鉴于此，我们认为目标市场的主体应该是家庭主妇。在调查中我们还 发现，很多人对自己的孩子是否受残留农药危害更为关心

17、，其程度远远高过对自己的关心。 因 此，强调对孩子健康的呵护是我们应该重点考虑的。我们销售的市场将定在六个大城市：北京、天津、上海、广州、西安、重庆。这是因 为考虑到这种产品属于高科技产品，只能先在收入、知识层次比较高的人群中推广，因此 选择 的目标市场都是人均收入较高的大城市。我们预计首先在北京、上海、天津销售，一年后 再增加广州、西安、重庆三个销售地点。根据各地城市人口和我们预计的市场占有率、目 标顾 客群，我们大致估计了一下目标市场的规模和我们可能达到的销售量(见表二，北京之外的 其他城市市场容量的估计参见附录 3 的数学模型)。在估计了总销售量的基础上，我们预计 了各城市每年可能会有的

18、销售情况。产品从进入市场到成熟期为 5 年，前四年每年增长 70，第五年进入成熟期，增长 30。我们的产品最初是以普通消费者为目标顾客，随着产品逐渐被广大客户所认可，我们 将把商业机构(如超级市场)等扩入我们的顾客群中，将目标市场逐渐扩大。表一 对于新产品的购买意向不购买 ， 蔬菜，吃着放心吗? 随着农药的大量广泛使用，直接受到喷洒的瓜果蔬菜上的农药残留由于难以消除，类 似事件在全国各地已经屡次发生，引起了各地新闻媒体的强烈关注。1994 年 3 月至 5 月间 对我国部分瓜果蔬菜市场的抽查发现，在 11 种、81 件蔬菜样品中，农药残留超过国家标 准的有 41 件；其中尤为严重的韭菜和小白菜

19、，超标率分别为 100和 80。而 1987 1992 年，广东省共发生农药污染果蔬引起中毒事件 500 多起，l 万人中毒。1994 年，农业 部和卫生部的负责人指出：“全国农药中毒人数年均超过 10 万人，因生产性中毒与非生产 性中毒的比例约为 l：1。 ” (科技桥 ，1997 年 3 月第 2 卷第 3 期) 残留农药引起的急性中毒事件毕竟是少数， “不干不净，吃了没病” ，这或许是大多数 人在食用那些明知永远洗不干净的瓜果蔬菜时抱有的想法。然而，一位卫生专家指出，更 大的危害是农药慢性中毒。农药通过蔬菜积存在体内，长此以往，积累的农药会慢慢毒蚀 身体器官，诱发多种疾病!农药残留引起的

20、致癌率是吸烟的 8 倍。附录附录 2 2 关于市场调研关于市场调研21 调研目的：通过对目标地区不同消费层次人群与不同知识层次人群的直接调查了解潜在用户对果树 农药残留问题的认识及态度，以及对去除农药残留的产品的需求。通过调查结果的分析， 科学的预测本类产品的潜在市场和前景，把握用户对本类产品的形态、功能、价位、销售17方式及渠道等方面的要求，为制定正确的生产及营销策略提供依据。22 调研方式：我们进行的是公众问卷调查。问卷调查分为商场随机调查和重点调查。此次问卷调查的 样本总数为 633 份。考调查的普遍性、广泛性和科学性，避免在调查中可能带有面性，我 们首先进行的是不带有主观倾向性的商场随

21、机抽查，同时也希望能通过在此基础上得到的 调研结果确定我重点调查对象。因此从 1998 年 8 月下旬起，我们在北京不同的商场(位于 不同城区的不同档次的商场，有 SOGO 莎、当代、北辰、城乡贸易中心、前门商场、新东安 商场安、天成、亿客隆)，以口头提问并记录的方式，对随机的顾客样本进行了关于对农药 残留问题和洗涤产品的认查，并对我们将推出的新产品的形态、功能等征求了顾客意见。 样本涉及到各个领域的人，从院士到家庭主妇，从售货员到包工头，同样也包括了不同年 龄、收入阶层的人。23 调研结果表一：对农药残留危害的认识程度表一：对农药残留危害的认识程度累计人数 百分比 百分比 危害严重 240

22、379 379比较严重 249 393 773危害一般 133 210 983 没关系 11 17 1000总计 633 100表二：用以清除残留农药的手段表二：用以清除残留农药的手段人数 百分比(与总样本的比例)洗涤灵 327 517盐水清洗 80 126削皮 189 299 使用高锰酸钾 11 17 表三：对现有清洗手段效果的满意程度表三：对现有清洗手段效果的满意程度(pie)(pie)人数 百分比 累计百分比 效果很好 35 55 55 效果较好 139 220 275 效果一般 254 40.1 676 效果不太好 198 313 989 效果不好 7 11 1000 意计 633 1

23、000 1000表四：不同收入阶层的人对产品价格的接受程度10002000 6.7476 4.6274 2.3389 1.0096 0.3702人数 4229 15 6 218252015 10 5 01000 元表五：问卷调查对象的基本情况(1)SEX 性别 性别 FREQUENCY PERCENT男 235 371女 398 629TOTtal 633 1000调查对象中的男女比例:女：63 男：37被调查的总样本中，有 23 弱的人是女性，我们的调查比较倾向于这部分处理家务 (包括水果蔬菜的清洗)的人群。 (2)AGE 年龄AGE Frequency PERCENT50 岁 67 10.

24、6被调查的对象绝大多数是 20 岁以上的人，因为考虑到 20 岁以下的人对消费水果 蔬菜时是否含有农药并不在意。(3) CAREER 职业frequency19学生 l7家庭主妇 2事业单位职员 110销售员 70专业职务(医生、教师等) 180劳务职业者 88管理阶层(科长以上职务) 16公司、团体的职员 5个人经营 15社会专业职务 15其他职业者 57 无职业者 49(4) EDLEVEL 学历Frequency Percent初中、高中 251 39大专、本科 339 536硕士及以上 42 66其他 01Total 633 1000在随机抽样调查的基础上，我们根据调查的结果， ，选择

25、了重点调查的对象收入、 知识层次相对较高的阶层，以分发问卷的方式进行了调查(IE；END 和 NOKIA 公司)。调研 问卷附：调研问卷(略)附录附录 3 3 目标市场容量估计的数学模型目标市场容量估计的数学模型为了从北京市调查的统计结果估计出其他目标城市(天津、上海、广州、西安、重庆) 的目标市场容量，建立了以下数学模型。模型假定：1不同城市的单个居民家庭对 P&R 绿色蔬菜箱的需求只与平均收入相关。虽然各个城 市的农药残留污染程度不同，各地文化习惯有所差异，家庭对健康的关注可能与多方面的 因素有关，但可以认为以平均收入来代表是较为合理和可行的。2单个居民家庭最多购买一台 P&R 绿色蔬菜箱

26、。因此各个城市的购买量与其居民户数 成正比。3各个城市的购买量与其居民平均收入水平成正比。4居民对 P&R 绿色蔬菜箱的需求收入弹性为 11。此数据是参考中国轻工业总会信 息中心发布的相关家用电器的调查结果得到的。模型表述：依据以上假定，该模型建立如下：QO：P&R 绿色蔬菜箱在北京市的目标市场容量Qi：P&R 绿色蔬菜箱在第 i 个城市的目标市场容量NO：北京市区居民家庭户数Ni：第 i 个城市市区的居民家庭户数IO：北京市区居民的年平均收入Ii：第 i 个城市市区居民的年平均收入20附录 4 产品专利及技术检测所附内容：1、处理农药残留方法的国家发明专利说明书2、新型高效臭氧发生器实用新型

27、专利证书3、瓜果蔬菜去毒洗涤清洁机(绿色净菜机)专利申 请书4、北京市农林科学院对臭氧去除农药效果的验证结果5、北京市海淀区卫生防疫站对本产品所用臭氧发生器杀 菌效果的检测报告单附录 5 有关本项目的协议 附录 6 有关财务报表 成本费用表 单位：万元 年份第 1 年第 2 年第 3 年第 4 年第 5 年 1耗材176035105738939612493 2工资福利5090120150170 3水、电918295470 4厂房租金100100150150250 5修理费用33557 6制造成本192237216042975512992 7生产管理 费用581121812933908销售费用1

28、0001438138917772210 9研究与开 发923415020025030010经营成 本307254217812120751589211财务费 用0000012摊销4040404040 13折旧66668484102 总成本3178552779361219916034月份1 月2 月3 月4 月5 月6 月7 月8 月9 月10 月11 月12 月销售 收入0185204224247271298328361397437480减： 总成 本339153169185204224247271299328437480毛利-3393235394347525762697583减： 所得 税00

29、000000000021净收 人-33932353943474525762697583减： 按股 分红000000000000未分 配利 润-3393235394347525762697583累计 未分 配利 润-339-307-272-233-190-144-92-352796171254月份 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 1经营现金流 330 48 35 38 41 44 47 51 55 60 65 71 （1）净收入 339 32 35 39 43 47 52 57 62 69 75 83（2）应收帐款 0 55

30、6 6 7 7 8 9 10 11 12 13减少（增加）（3）存货减少 0 -62 -6 -7 -7 -8 -9 -10 -11 -12 -13 -14（增加）(4)折旧 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 6 （5）摊销 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 （6）应付帐款 增加（减少）0 28 0 0 0 4 4 5 5 5 6 72投资现金流 -600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 03. 财务现金流 1600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0（1）权益增加 1600 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 22（2）按股份红 0 0 0 0

31、0 0 0 0 0 0 0 04本月现金增加 610 -48 35 38 41 44 47 51 55 60 65 71 5.月末现金余额 610 562 597 635 675 719 767 818 873 933 999 1070月份 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 资产 1流动资产 610 679 726 776 83l 890 955 1025 1101 1184 1274 1373 现金 610 562 597 635 675 719 767 818 873 933 999 1070 存货 0 62 68 75

32、82 90 99 109 120 132 146 160 应收账款 O 55 61 67 73 8l 89 98 108 118 130 143 2固定资产 固定资产原值 660 660 660 660 660 660 660 660 660 660 660 660 减：累计折旧 6 11 17 22 28 33 39 44 50 55 61 66 固定资产净值 665 649 644 638 633 627 622 616 611 605 600 594 3无形资产 无形资产原值 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 400 减：累计摊销 3

33、 7 10 13 17 20 23 26 30 33 36 40 无形资产净值 397 393 390 387 384 380 377 374 370 367 364 360 资产合计 1661 1721 1759 1801 1847 1898 1953 2015 2082 2156 2238 2327 负债 1流动负债 0 28 31 34 37 41 45 50 55 60 66 73 应付账款 0 28 3l 34 37 4l 45 50 55 60 66 73 所有者权益第 2 年：季度收益表 单位：万元23第 2 年：季度收益表 单位：万元第三年： 季度收益表单位： 万元24季度 1

34、 2 3 4 资产 1流动资产 2189 2529 2921 3001现金 1636 1882 2164 2115存货 314 368 430 503 2固定资产固定资产原值 840 840 840 840减：累计折旧 153 174 195 216固定资产净值 687 666 645 624减：累计摊销 90 100 110 120无形资产净值 310 300 290 280 资产合计 3186 3495 3856 3905负债 1流动负债 149 175 204 239应付帐款 149 175 204 239 所有者权益 1实收资本 2000 2000 2000 2000 2未分配利润 1037 1321 1652 1666负债及所有者权益合计 3187 3495 3856 3905