跨境人民币业务.ppt

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1、跨境人民币业务 跨境人民币结算出台背景1、居民和非居民对人民币用于国际结算有明显需求。中国目前的对外贸易规模已相当大，当前，不仅具有选择结算币种和定价能力的境内进出口企业对人民币用于国际结算有强烈需求，那些希望从人民币升值中获取收益的境外出口商（向中国出口）和在内地有相当规模的投资和人民币收入的外资企业对使用人民币进行国际结算也具有较大需求。2、人民币汇率和通胀率较为稳定。2005年汇改至今，人民币对美元汇率保持了稳中有升的态势，展望未来，人民币也将基本处于这样一个平稳升值的状态。稳定坚挺的汇率和低位运行的通胀率十分有利于推行人民币国际结算。3、中国金融市场较为发达并逐步开放。2008年的金融

2、危机引发了对改革当前国际货币体系的思考，人民币国际化的呼声随之日益高涨。政策历程 1、国务院常务会议2009年4月8日正式决定，在上海和广州、深圳、珠海、东莞五个城市开展跨境贸易人民币结算试点。2、2011年8月23日，人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局和银监会联合发布关于扩大跨境贸易人民币结算地区的通知，明确河北、山西、安徽、江西、河南、湖南、贵州、陕西、甘肃、青海和宁夏省（自治区）的企业可以开展跨境贸易人民币结算；吉林省、黑龙江省、西藏自治区、新疆维吾尔自治区的企业开展出口货物贸易人民币结算的境外地域范围，从毗邻国家扩展到境外所有国家和地区。至此，跨境贸易人民币结算境内地域范围扩

3、大至全国。跨境贸易人民币结算业务特点及优势跨境贸易人民币结算业务特点及优势(一）控制风险：控制风险：1.有助于控制汇兑损益，降低企业运营风险，锁定利润空间 2.可以有效规避因人民币和其它外币间的汇率波动而带来的损失 优化管理：优化管理：1.便于境内公司进行财务安排和资金调拨，简化核销手续2.明细成本核算，方便企业核算损益3.不纳入外汇核销管理，企业在报关或者办理出口退税时无需提供外汇核销单4.收款无需进行出口收汇联网核查5.企业主要与银行业务来往，无需办理人民银行、外汇局相关审批 跨境贸易人民币结算业务特点及优势跨境贸易人民币结算业务特点及优势（二）政策支持：政策支持：1.人民币结算是目前政府

4、层面极力支持和推进的结算方式 2.同样可以享受出口退税政策 3.人民币形式的对外负债（如延期付款、预收货款等）不占用外债指标 4.为满足企业实际需要，允许企业将出口人民币收入存放境外 5.与外币计价进出口一样可异地报关6.可提供人民币贸易融资，解决跨境融资难题，加快资金周转 跨境人民币结算概念所谓跨境贸易人民币结算，是指以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。商业银行开展跨境贸易人民币结算业务有两种操作模式，即代理模式和清算模式。所谓代理模式，主要是指中资行委托外资行作为其海外的代理行，境外企业在中资企业的委托行开设人民币账户的模式；而清算模式主要是在指在中资行境内总行和境外分支行之间进行

5、的业务，即境外企业在中资行境外分行开设人民币账户。银行、企业办理跨境贸易人民币结算流程图银行、企业办理跨境贸易人民币结算流程图（一）（一）通过境内代理行渠道办理 银行、企业办理跨境贸易人民币结算流程图银行、企业办理跨境贸易人民币结算流程图（二）（二）通过港澳清算行渠道办理 政策解答1、跨境人民币试点的业务种类包括哪些、跨境人民币试点的业务种类包括哪些？中国企业可与境外企业在跨境货物贸易、服务贸易和其他经常项目交易中以人民币进行结算。跨境贸易人民币结算试点地区的境内企业可以使用人民币进行对外直接投资，其它资本项下人民币结算目前也已开放。2、境外哪些国家、地区的企业可以与中国企业开、境外哪些国家、

6、地区的企业可以与中国企业开展跨境贸易人民币结算业务？展跨境贸易人民币结算业务？跨境贸易人民币结算试点对境外地域范围没有限制，所有国家和地区（含港澳台）的企业都可按照当地的法律规定与中国企业开展跨境贸易人民币结算业务。3、境外企业有哪些渠道获取人民币资金用于贸易、境外企业有哪些渠道获取人民币资金用于贸易支付？支付？如其本国法律允许，境外企业有多种途径获取人民币资金用于贸易支付。一是境外企业可以向中国境内结算银行申请人民币贸易融资，融资金额以境外企业与境内企业之间的贸易合同金额为限；二是境外企业可以在香港发行人民币债券融资；三是境外企业可以从境外参加银行购买或借入人民币。4、境外企业通过贸易获取人

7、民币后有哪些运用渠道？用于进口贸易人民币结算；在香港购买人民币债券；通过境外参加银行投资于中国银行间债券市场（如其法律允许）；存款等按照当地法律和市场因素使用人民币资金。跨境人民币直接投资背景初衷：实现人民币国际化，可以缓解外汇储备激增的压力，另一方面可以减小我国企业的汇率风险，。困境：人民币单向流出致外汇储备被动增加。据2010年四季度央行货币政策执行报告数据显示，当年度在5063亿元结算量里，进口付款比例大约为85%-90%。资金迂回危机：正常的货币流向应当是一个双向流通机制：以人民币进口贸易结算为主的输出和以人民币离岸市场资金回流为主的输入。（香港）对境外获取人民币的规定通知规定：境外投

8、资者（含港澳台投资者）可以合法获得的境外人民币依法开展直接投资活动。境外人民币主要包括：通过跨境贸易人民币结算取得的人民币；汇出境外的人民币利润和转股、减资、清算、先行回收投资所得人民币；在境外通过发行人民币债券、人民币股票以及其他合法渠道取得的人民币。对境内投资项目的要求通知要求，跨境人民币直接投资及所投资外商投资企业的再投资均应符合现行外商投资管理体制、外商投资法律法规及有关规定的要求，遵守国家外商投资产业政策、外资并购安全审查、反垄断审查的有关规定。跨境人民币直接投资房地产业、战略投资境内上市公司等均应按照现行外商投资管理规定执行；跨境人民币直接投资在中国境内不得直接或间接用于投资有价证

9、券和金融衍生品，以及用于委托贷款。审批权限的规定通知明确，跨境人民币直接投资审批管理程序：总体上不改变现有外商直接投资的审批权限，由各级商务主管部门按照现行外商投资审批管理规定审批跨境人民币直接投资。为积极稳妥推进跨境人民币直接投资，对于3亿及3亿以上投资项目以及融资担保、外商投资性公司、宏观调控行业等项目，省级商务主管部门需报商务部审核同意后予以批准，商务部将根据跨境人民币直接投资的实践情况逐步简化有关程序。实际操作要求第五条规定：各级商务主管部门按照现行外商投资审批管理规定和权限审批跨境人民币直接投资。投资者或外商投资企业除按照外商投资法律法规及有关规定提交相关文件外，还应向商务主管部门提交下列文件：1、人民币资金来源证明或说明文件；2、资金用途说明；3、跨境人民币直接投资情况表。跨境人民币直接投资中将原出资币种由外币变更为人民币的，需同时报请商务主管部门批准，除上述材料外，还需提供董事会等企业最高权力机构的决议、修改后的合同/章程（或修改协议）。THE END