2022证劵从业( 新 )试题9卷.docx

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1、2022证劵从业( 新 )试题9卷2022证劵从业( 新 )试题9卷 第1卷客户交易结算资金第三方存管制度是按照()的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。保障客户资产安全防止风险传递方便投资者有利于证券公司业务创新A.、B.、C.、D.、答案：B解析：客户交易结算资金第三方存管制度是根据2022年我国新修订的中华人民共和国证券法有关“客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”的规定，中国证监会在原有客户资金存管制度的基础上，按照保障客户资产安全、防止风险传递、方便投资者、有利于证券公司业务创新的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。证

2、券公司从事证券自营业务的，应建立健全自营业务内部报告制度。报告内容至少应包括（）。投资决策执行情况自营资产质量自营盈亏情况风险监控情况和其他重大事项A、B、C、D、答案：A解析：证券公司应根据公司经营管理的特点和业务运作状况，建立完备的自营业务管理制度、投资决策机制，操作流程和风险监控体系，在风险可测、可控、可承受的前提下从事自营业务。证券公司建立健全自营业务内部报告制度，报告内容包括但不限于：投资决策执行情况、自营资产质量、自营盈亏情况、风险监控情况和其他重大事项等。下列有关有限责任公司的说法中，错误的是（ ）A.执行董事不得兼任公司经理B.有限责任公司董事会成员为3人至13人C.股东人数较

3、少或者规模较小的有限责任公司，可以不设董事会D.执行董事的职权由公司章程规定答案：A解析：有限责任公司中，执行董事是可以兼任公司经理，选项A错误。投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（ ）来进行的。 A、上海证券交易所或深圳证券交易所 B、中国证券业协会 C、中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司 D、证券经纪商答案：D解析：在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户的（ ），并以书面和电子方式予以记载、保存。身份财产与收入状

4、况证券投资经验风险偏好A.B.C.D.答案：D解析：证券公司在向客户融资、融券前，应办理客户征信，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的有()。证券交易所的从业人员期货经纪公司的从业人员证券业协会的工作人员证券、期货监督管理部门的工作人员A.B.C.D.答案：A解析：诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券、期货监督管理部门的工作人员及单位，才能构成本罪。甲企业是一家有限合伙企业，下列有关甲企

5、业的做法，不符合规定的是（）。A.甲企业由40名合伙人设立B.甲企业有5名普通合伙人C.甲企业的有限合伙人以劳务出资D.甲企业的名称中应当标明“有限合伙”字样答案：C解析：有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立；但是，法律另有规定的除外。有限合伙企业至少应当有1个普通合伙人。选项A、B正确。有限合伙人不得以劳务出资，选项C错误。有限合伙企业名称中应当标明“有限合伙”字样，选项D正确。下列关于收购的说法，正确的有（ ）。收购行为完成后，收购人与被收购公司合并，并将该公司解散的，被解散公司的原有股票由收购人依法更换收购行为完成后，收购人应当在0日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易

6、所，并予公告收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国务院的规定，经有关主管部门批准收购行为完成后，被收购公司不再具备股份有限公司条件的，应当依法变更企业形式A.B.C.D.答案：C解析：收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。2022证劵从业( 新 )试题9卷 第2卷以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易大量或者频繁进行高买低卖交易进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报A.B.C.D.答案：C解析：本题考查异常交易行

7、为管理，上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。下列关于基金管理人的基金资产估值工作的说法中，正确的有（ ）。应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序使用合理、可靠的估值业务系统须与基金托管人使用相同的估值业务系统建立健全估值决策体系A.、B.、C.、D.、答案：B解析：为准确、及时地进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度，明确基金估值的原则和程序；建立估值委员会，健全估值决策体系；使用合理、可靠的估值业务系统；加强对业务人员的培训，确保估值人员熟悉各类投资品种的

8、估值原则及具体估值程序；不断完善相关风险监测、控制和报告机制。项，并未要求基金管理人的基金资产估值工作与基金托管人使用相同的估值业务系统。下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监督要求是（ ）。在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息将“荐股软件”销售（服务）协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类升级，并向客户解释产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户A.B.C.

9、D.答案：C解析：考查“荐股软件”的主要监管要求，都属于。证券公司为期货公司提供中间介绍业务时，与期货公司签订的书面委托协议应当载明（ ）。介绍业务的范围代客户支付保证金等辅助业务的范围介绍业务对接规则执行期货保证金安全存管制度的措施A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券公司从事中间介绍业务时，应当与期货公司签订书面委托协议。委托协议应当载明下列事项：介绍业务的范围；执行期货保证金安全存管制度的措施；介绍业务对接规则；客户投诉的接待处理方式；报酬支付及相关费用的分担方式；违约责任；中国证监会规定的其他事项。基金性质的机构投资者包括（ ）。、社会保险基金；、证券投资基金；、企业年金；、社会公

10、益基金。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社会保险基金、企业年金和社会公益基金。我国公司法适用的公司有两种：有限责任公司和股份有限公司。二者的主要区别不包括（ ）。A.有限责任公司中，股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司中，股东对公司承担无限连带责任B.股东人数上，有限责任公司设立时股东不得超过50人，股份有限公司股东人数无上限C.股份流动性上，有限责任公司股份转让前须征求其他股东意见，股份有限公司的资本划分为等额股份，股份转让相对便捷、自由D.股份有限公司可以公开发行股份募集资金，有限责任公司不可答案：A解析：有限责任公司的股东以其认

11、缴的出资额为限对公司承担责任，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任，二者都是有限责任，选项A错误。作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。A.资产类B.负债类C.权益类D.综合类答案：B解析：作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的负债的一个主要项目；“作为银行的银行”，中央银行与商业银行等金融机构间的业务关系主要体现在负债方；“作为政府的银行”，中央银行与政府的关系主要体现在列于负债方的接受政府等机构的存款和列于资产方的通过持有政府债券融资给政府和为国家外汇储备、黄金等项目。下列选项中，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东的有（ ）。因

12、故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年净资产低于实收资本的50%或有负债达到净资产的50%A.B.C.D.答案：A解析：根据证券公司监督管理条例第10条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；净资产低于实收资本的50%或者或有负债达到净资产的50%；不能清偿到期债务；国务院证券监督管理机构认定的其他情形。2022证劵从业( 新 )试题9卷 第3卷在美国银行业的监管机构中，（ ）负责制定统一的监管准则和报告格式，是监管机构的协调机构。A.货币监理署B.联邦金融

13、机构检查委员会C.储蓄机构监管署D.联邦储备体系答案：B解析：联邦金融机构检查委员会在美国银行业作为监管机构的协调机构，负责制定统一的监管准则和报告格式。下列有关股份有限公司设立的说法中，正确的是（ ）。A.募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的30%B.股份有限公司必须有公司住所C.股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会，董事会应于创立大会结束20日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记D.股份有限公司只能通过募集设立的方式来设立公司答案：B解析：募集设立时，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。但是，法律、行政法规另有规定的，从其规

14、定，选项A错误。股份有限公司设立时，发起人认足公司章程规定的出资后，应当选举董事会和监事会。董事会应于创立大会结束30日内，向公司登记机关报送文件，申请设立登记，选项C错误。股份有限公司的设立，可以采取发起设立或者募集设立的方式，选项D错误。下列属于经济指标中的滞后性指标的包括（ ）。失业率库存量银行未收回贷款规模消费者预期A.B.C.D.答案：A解析：滞后性指标的具体内容，滞后性指标例如失业率、库存量、银行未收回贷款规模等。下列说法中，错误的是（ ）。A.同次发行的证券（股票类），其发行保荐和上市保荐应当由同一保荐机构承担B.保荐机构依法对发行人申请文件、股票和可转换公司债券发行募集文件进行

15、核查，向中国证监会、证券交易所出具保荐意见C.保荐机构应当保证所出具的文件真实、准确、完整D.证券（股票类）发行的主承销商只能由该保荐机构担任答案：D解析：证券（股票类）发行的主承销商可以由该保荐机构担任，也可以由其他具有保荐机构资格的证券公司与该保荐机构共同担任。按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面的契合度。财务状况风险承受水平投资目标财务需求知识和经验A.B.C.D.答案：D解析：投资者适当性定义。按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性是指“中间人（金融中介机构）所提供的金

16、融产品或服务与客户财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合度”。证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满（）年以上。A.半B.1C.2D.3答案：A解析：证券公司选择客户时，要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户并从事交易满半年以上(试点初期一般都要求满18个月以上)。中央政府发行的债券称为（）。A.国债B.可转债C.城投债D.信用债答案：A解析：中央政府发行的债券称为“国债”。证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为（）。A拍卖竞价B连续竞价C集合竞价D招标竞价答案：B解析：目前，我国

17、证券交易所采用两种竞价方式：连续竞价方式和集合竞价方式。其中，连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式；集合竞价是指交易中心(如证券交易所的主机)对规定时间内收到的所有交易委托并不进行一一撮合成交，而是集中起来在该时段结束时进行的竞价方式。2022证劵从业( 新 )试题9卷 第4卷买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利，称为（ ）。A.货币期权B.互换期权C.利率期权D.股票期权答案：D解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。单只股票期权(简称股票期权)

18、指买方在交付了期权费后，即取得在合约规定的到期日或到期日以前按协定价格买入或卖出一定数量相关股票的权利。下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者封闭式基金一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布A.B.C.D.答案：D解析：封闭式基金有固定的存续期限，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管

19、理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致基金清盘。金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者可以申请转化成为专业投资者。A.1；1B.2；1C.1；2D.2；2答案：A解析：符合下列条件之的普通投资者可以申请转化成为专业投资者：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于

20、30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。1988 年国际清算银行（BIS）制定的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的（）。A.40%B.50%C.60%D.70%答案：B解析：1988 年国际清算银行（简称“BIS”）制定的巴塞尔协议规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。以下（ ）属于应重点监控的异常交易行为。.在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行回转交易.大量或

21、者频繁进行高买低卖交易.进行与自身公开发布的投资分析、预测或建议相背离的证券交易.大宗交易中进行虚假或其他扰乱市场秩序的申报A：.B：.C：.D：.答案：C解析：上海证券交易所和深圳证券交易所对可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为，予以重点监控，上述四项均属于异常交易行为。下列关于财务顾问主办人资格管理的说法中，正确的有（ ）。申请财务顾问主办人应参加相关考试且成绩合格财务顾问主办人不需具备证券从业资格中国证监会依法对财务顾问主办人进行自律管理财务顾问申请人申请文件内容发生重大变化的，应当自变化之日起5个工作日内向中国证监会提交更新资料A.B.C.D.答案：C解析：财务顾问主办人应

22、当具有证券从业资格，应参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。申请期间，文件内容发生重大变化的，财务顾问申请人应当自变化之日起5个工作日内向中国证监会提交更新资料。下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司的条件，说法正确的是( )。A: 取消注册资本的金额限制B: 注册资本可以是货币资本，也可以是非货币资本C: 最近3年没有违法记录D: 公司董事个人所负债务数额较大，且到期未清偿答案：C解析：根据证券投资基金法第13条的规定，设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构批准：有符合本法和公司法规定的章程；注册资本不低于1亿元人民币，且必须

23、为实缴货币资本；主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉资产规模达到国务院规定的标准最近3年没有违法记录；取得基金从业资格的人员达到法定人数；董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券公司从事证券承销业务的具体方式有()。直接发行包销代销公募发行A.、B.、C.、D.、答案：C解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销业务可以采取

24、代销或者包销方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式；证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。2022证劵从业( 新 )试题9卷 第5卷保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记，此时，需要提交的材料不包括()。A.证券业执业证书B.保荐代表人的任职机构、职务C.保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明D.新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函答案：B解析：保荐代表人从原保荐机构离职，调

25、入其他保荐机构的，应通过新任职机构向中国证监会申请变更登记，并提交下列材料：(1)变更登记申请报告。(2)证券业执业证书。(3)保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明。(4)新任职机构出具的接收函。(5)新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由其董事长或者总经理签字。(6)中国证监会要求的其他材料。#证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，以不正当竞争手段招揽承销业务，情节比较严重的，中国证监会可以采取（ ）暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。A.1 12个月B.3 12个月C.6-12个月D.12 24个月答案：B解析：

26、考查违反证券发行与承销有关规定的法律责任。证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，以不正当竞争手段招揽承销业务，情节比较严重的，中国证监会可以采取312个月暂不受理其证券承销业务有关文件的监管措施。下列按穆迪投资服务公司的信用等级标准从高到低排列的是( )。A.D、CC、AAAB.AAA、A、BBC.Aa、A、BaD.Caa、Baa、Aaa答案：C解析：穆迪投资服务公司的信用等级标准从高到低可划分为：Aaa级、Aa级、A级、Baa级、Ba级、B级、Caa级、Ca级和C级。#关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。机构投资者购入基金、信托、理财产品等各

27、类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税A.B.C.D.答案：D解析：机构投资者买卖基金的税收问题。机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让。上海证券交易所的股价指数不包括( )。A.上证综指B.上证50C.上证100D.上证180答案：C解析：上证指数包括的内容。上海证券交易所的股价指数是反映上海证券交易所上市股票价格整体水平和变动趋势的指标，包括上证综指、上证50、上证1

28、80、上证380指数等为核心的沪证指数体系，并衍生出大量行业、主题、风格、策略指数。#反映一家公司的股票价值对其净利润的倍数的指标是（ ）。A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数答案：B解析：市盈率的含义。场外交易市场的英文缩写是（ ）。?A：OTC：B：MMFC：CPID：LOF答案：A解析：A项是场外交易市场的英文缩写，B项是货币市场基金的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D项是上市开放式基金的英文缩写。下列属于客户征信调查内容的是()。投资经验诚信记录还款能力关联关系A.B.C.D.答案：C解析：客户征信调查内容一般应包括：客户基本资料；投资经验；

29、诚信记录；还款能力；融资融券需求。2022证劵从业( 新 )试题9卷 第6卷鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，其主要优势有（ ）。 .VaR计算简便 .VaR考虑了不同组合的风险分散效应 .VaR限额是动态的 .VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应 A、. B、. C、. D、.答案：A解析：鉴于传统风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用以VaR为核心，辅之敏感性和压力测试等形成不同类型的风险限额组合。其主要有以下优势：（1）VaR限额是动态的，其可以捕捉到市场环境和不同业务部门组合成分的变化，还可以提供当前组合和市场风险因子波动特性方面的信息。（2）VaR限

30、额易于在不同的组织层级以上进行交流，管理层可以很好地了解任何特定的头寸可能发生多大的潜在损失。（3）VaR限额结合了杠杆效应和头寸规模效应。（4）VaR允许人们汇总和分解不同市场和不同工具的风险，从而能够使人们深入了解到整个企业的风险状况和风险源。（5）VaR考虑了不同组合的风险分散效应。（6）VaR限额可以在组织的不同层次上进行确定，从而可以对整个公司和不同业务部门的风险进行管理。证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。A.筹资与投资B.一级市场与二级市场C.发行与回购D.投资与并购答案：A解析：证券市场是有价证券发行和交易的场所，它

31、以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接，有效地化解了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。中央政府发行债券被视为（ ）。A.高风险债券B.低风险债券C.无风险债券D.一般风险债券答案：C解析：通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度。下列关于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法的说法正确的是（ ）。A.证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为120分B.分类评价每季度进行一次C.分类监管评价的评价期为上一年度4月30日到本年度5月1日D.证券公司在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力

32、、持续合规状况等方面的情况，进行相应加分或扣分答案：D解析：证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为100分；分类评价每年进行一次；分类监管评价的评价期为上一年度5月1日到本年度4月30日。有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（ ）。A.金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑B.金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者C.金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资

33、策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性D.非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务答案：D解析：非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。金融风险的来源有()。风险评估风险管理风险暴露影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性A.、B.、C.、D.、答案：A解析：金融风险来源于风险暴露以及影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性。目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场是（ ）。A.上海市场B.中国香港市场C.主板市场D.创业板市场答案：B解析：目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。证

34、券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上（）万元以下的罚款。A.10B.20C.30D.50答案：C解析：本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司未按照规定未按照规定存放、管理客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款。2022证劵从业( 新 )试题9卷 第7卷关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有（ ）。金融衍生工具产生的最基本原因是避险20世纪8

35、0年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因新技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段?A：B：C：D：答案：D解析：金融衍生工具的发展动因：（1）金融衍生工具产生的最基本的原因是避险；（2）20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；（3）金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因；（4）新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司可以从事的业务种类包括()。证券投资咨询业务财务顾问业务证券经纪业务证券自营业务A.B.C

36、.D.答案：A解析：经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营下列部分或者全部业务：证券经纪。证券投资咨询。与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问。证券承销与保荐。证券自营。证券资产管理。其他证券业务。其中证券公司经营上述第项至第项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营上述第项至第项业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营上述第项至第项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。故A项正确。金融期货交易与金融现货交易的区别包括（）。.交易主体不同.交易方式不同.交易目的不同.结算方式不同A:、B:、. C:、. D:、.答案：C解析：金融期货交易与金融现货交易的区

37、别具体表现在以下几个方面：（1）交易对象不同。（2）交易目的不同。（3）交易价格的含义不同。（4）交易方式不同。（5）结算方式不同。证券登记结算公司依据中华人民共和国证券法履行的职能包括()。证券账户、结算账户的设立和管理受发行人委托派发证券权益组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作A.、B.、C.、D.、答案：D解析：、项属于证券投资者保护基金公司的职责。为加强债券交易人员薪酬递延管理，债券交易人员薪酬与激励合计超过100万元人民币的，超过部分应按照等分原则递延发放，周期不少于（ ）年。A.1B.2C.3D.5答案：B解析：证券交易人员薪酬与

38、激励合计超过100万元人民币的，超过部分应按照等分原则递延发放，周期不少于2年。以下关于自营业务内部控制的说法正确的是（ ）。A.自营账户由自营业务部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序B.自营部门应对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控C.应确保自营部门和会计核算部门对自营浮动盈亏进行恰当的记录和报告D.自营资金来源不属于证券公司应该关注的内容答案：C解析：本题考查自营业务内部控制的有关规定。选项A，自营账户由独立于自营业务的部门统一管理，建立自营账户审批和稽核程序；选项B，证券公司的监督检查部门或其他独立监控部门负责对证券持仓、盈亏状况、风险状况和交易活动进行有效监控；选项

39、D，确保自营资金来源的合法性。下列有关可转换债券的表述，正确的有（ ）。我国的可转换公司债券的期限最短为1年可转换公司债券应半年或1年付息1次转换价格是指可转换债券转换为每股优先股份所支付的价格转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格A.B.C.D.答案：D解析：我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票。可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格。用公式表示为：转换价格=可转换债券面值转换比例。证券公司应当与委

40、托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定的事项包括（ ）。受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任A.B.C.D.答案：D解析：证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定下列事项：（1）向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。（2）受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制。（3）出现委托人对客户违约情况下

41、的处置预案和应急安排。（4）因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。2022证劵从业( 新 )试题9卷 第8卷按照证券公司风险控制指标计算标准规定，自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过（ ）的100%。A.营业利润B.最近3年累计净利润C.净资本D.总资产答案：C解析：自营权益类证券及其衍生品的合计额不得超过净资本的100%。证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，档案保存时间不得少于（ ）年。A.1B.3C.5D.10答案：B解析：证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3

42、年。每年4月底前，证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务投诉及处理情况，分别报证券公司住所地及证券营业部所在地证监局备案。在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。.产业竞争结构.劳资关系.市场利率.行业可持续性A：.B：.C：.D：.答案：C解析：影响股价变动的行业分析因素。常见的有行业或产业竞争结构、行业可持续性、抗外部冲击的能力、监管及税收待遇政府关系、劳资关系、财务与融资问题、行业估值水平等。融资融券交易中，客户维持担保比例不得低于（），当低于该比例时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物。A90%B130%C150%D110%答案：B解析：根据上

43、海证券交易所融资融券交易实施细则第四十三条规定：融资融券交易中，客户维持担保比例不得低于130%，当客户维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物，客户经会员认可后，可以提交除可充抵保证金证券外的其他证券、不动产、股权等资产。证券公司从事证券自营业务时，（ ）属于禁止性行为。内幕交易操纵市场假借他人名义或者个人名义进行自营业务违反规定委托他人代为买卖证券A.B.C.D.答案：A解析：考查证券自营业务的禁止性行为。 1禁止内幕交易2禁止操纵市场3其他禁止的行为 其他禁止的行为包括：假借他人名义或者个人名义进行自营业务；违反规定委托他人代为买卖证券；违反规定购买本证券

44、公司控股股东或者与本证券公司有其他重大利害关系的发行人发行的证券；将自营账户借给他人使用；将自营业务与经纪业务混合揉作；法律、行政法规或中国证监会禁止的其他行为。下列关于证券公司必须持续符合风险控制指标标准的说法，正确的有（ ）。风险覆盖率不得低于100%资本杠杆率不得高于8%流动性覆盖率不得低于100%净稳定资金率不得低于100%A.B.C.D.答案：C解析：证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需要具有从事证券业务（ ）年以上的经历。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：B解析：证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，证券投资咨询人员需

45、要具有从事证券业务2年以上的经历。证券期货经营机构及其工作人员违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定，有（ ）情形的，中国证监会应当从重处理。连续或者多次违反该规定违反该规定后及时报告涉及金额较大曾为公职人员A.B.C.D.答案：C解析：违反证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定的从重处理情形，违反规定能及时报告不属于从重处理情形。2022证劵从业( 新 )试题9卷 第9卷在集合资产管理计划中客户主要享有的权利有( )。除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益根据集合资产管理合同的约定，参与和退出集合资产管理计划按合同约定承担投资风险知情的权利A: . .

46、B: . . C: . . . D: . . 答案：A解析：在集合资产管理计划中客户主要享有如下权利：除合同另有规定外，按投入资金占集合资产计划资产净值的比例分享投资收益；根据集合资产管理合同的约定参与和退出集合资产管理计划；知情的权利。按合同约定承担投资风险是客户主要承担的义务之一。下列（ ）股份变动不会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。股份回购增发股票资本公积转增股本股份分割与合并A.B.C.D.答案：C解析：股份回购是公司利用自有资金购买，不影响公司内部股东份额占比；增发股票在通常情况下，由于可能有除原股东之外的其他人购入股票，或原股东并不按原持有份额比例购入相应比例的股票，极可能导致该比重的变化；资本公积、股票的分割与合并不影响每位股东占公司股份比例。根据关于加强证券经纪业务管理的规定中客户资产保护相关规定，以下说法正确的是（）。A 证券交易所对客户异常交易行为进行调查时，为保护客户资料，证券公司应该拒绝提供客户资料B 证券公司基本确认盗买盗卖等异常交易行为的，无需采取措施控制资产