22年基金从业资格历年真题解析6辑.docx

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1、22年基金从业资格历年真题解析6辑22年基金从业资格历年真题解析6辑 第1辑（ ）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。A.诚实守信B.忠诚尽责C.守法合规D.专业审慎答案：C解析：守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。根据投资领域不同，股权投资基金可以分为（ ）。.狭义创业投资基金.并购基金.不动产基金.基础设施基金.定向增发投资基金A.B.C.D.答案：D解析：根据投资领域不同

2、.股权投资基金可以分为狭义创业投资基金、并购基金、不动产基金、基础设施基金、定向增发投资基金等。当市场价格高于行权价格时，认购股权持有者行权，公司发行在外的股份（ ）。A、不变B、减少C、增加D、相同答案：C解析：认购股权持有者行权，即购买股票，公司要增发股票，所以公司发行在外的股份增加。(2022年)由资产A和资产B这两个风险资产构成的投资组合中，资产A的预期收益率大于资产B的预期收益率，在限制卖空的情形下，下列表述正确的是（）。A.投资组合的预期收益率大于资产A的预期收益率B.投资组合的预期收益率介于资产A和资产B的预期收益率之间C.投资组合的预期收益率与资产A和资产B的预期收益率无关D.

3、投资组合的预期收益率小于资产B的预期收益率答案：B解析：在限制卖空的情形下，同时持有两种风险资产的投资组合其预期收益率必然是介于两种风险资产的预期收益率之间。下列主要用来衡量投资者持有债券的变现难易程度的是（ ）。A.流动性风险B.再投资风险C.经营风险D.利率风险答案：A解析：债券的流动性或者流通性，是指债券投资者将手中的债券变现的能力。(2022年)营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。A.介绍法B.陌生拜访法C.缘故法D.广告宣传法答案：B解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的

4、方法。我国合伙型基金的法律依据为合伙企业法，基金按照（ ）来运营。A.合伙人协议B.投资人协议C.投资协议D.合伙协议答案：D解析：我国合伙型基金的法律依据为合伙企业法，基金按照合伙协议来运营。22年基金从业资格历年真题解析6辑 第2辑（ ）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则B.协调性原则C.独立性原则D.公正性原则答案：A解析：专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理和把握法律法规的规定和变动趋势。（ ）是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本

5、金的债务凭证。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.固定利率债券答案：A解析：政府债券是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。以下关于基金资产估值的表述，正确的是（ ）。A.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人答案：A解析：解析:海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基

6、金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法.某QDII基金委托境外投资顾问进行境外证券投资，该投资顾问同时还受托管理其他境外对冲基金，投资顾问在其投资及运营过程中发生的下列行为符合相关规定的是（ ）A.经过内部决策流程，提交了买入股票A.的投资建议B.在尽职调查过程中，披露委托人QDII基金的详细信息C.在同事处理对冲基金和QDII基金的投资建议时，优先处理QDII基金的投资建议D.经过内部讨论，同意不披露某重大利益冲突事项答案：A解析：境外投资顾问（简称投资顾问）是指根据基金合同为境内机构投资者境外证券投资提供证券买卖建议或投资组合管理等服务并取得收入的境外金融机构。经过内部审议决策流程，可提

7、出投资建议，本题选择A。其他选项不符合境外投资顾问的职责。某企业有一张带息期票，面额为12000元，票面利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。A.52B.80C.79D.82答案：B解析：到期日的利息=12 0004%36060=80元。#场外募集的LOF基金份额注册登记在（ ）。A.中央国债登记结算公司的注册登记系统B.基金管理人的注册登记系统C.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统D.基金托管人的注册登记系统答案：C解析：LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注

8、册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。在辅导阶段，保荐人及其他中介机构的作用不包括（ ）。A.帮助企业完善公司治理结构B.明确业务发展目标和募集资金使用计划C.准备首次公开发行申请文件D.刊登招股说明书及发行公告答案：D解析：在辅导阶段，保荐人及其他中介机构在对拟上市企业进行尽职调查的基础上，帮助企业完善公司治理结构，明确业务发展目标和募集资金使用计划，并准备首次公开发行申请文件。22年基金从业资格历年真题解析6辑 第3辑关于非系统性风险，以下表述错误的是()A.大多数资产价格变动方向往往是相反的B.非系统性风险也可称作个体风险C.负面新闻可能会导

9、致投资组合的非系统性风险增加D.投资组合中的资产数量越多，非系统性风险越小，直至接近于零答案：A解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险。通过投资资产组合，可以降低风险，但不能完全消除风险。我们把可以通过构造资产组合分散掉的风险称为非系统性风险，不能通过构造资产组合分散掉的风险称为系统性风险。当组合中资产的数目逐渐增多的时候，非系统性风险就会被逐步分散，但是无论资产数目有多少，系统性风险都是固定不变的。关于发起式基金的成立及存续条件，以下说法中正确的是（ ）。A.发起资金不得少于3000万元人民币B.发起式基金合同

10、生效3年后，若持有人数量低于200人的，基金合同自动终止C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元人民币的，基金合同自动终止D.基金份额持有人可少于200人答案：C解析：发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。发起式基金的基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同自动终止。下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有（ ）。不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利

11、益不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动A.、B.、C.、D.、答案：D解析：本题考察忠诚尽责的含义及基本要求；忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：（1）应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。（2）应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。（3）应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。（4）不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受

12、或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。（5）不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。（6）不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益。（7）不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。（8）不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。（9）不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。( )是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。 A、份额投资B、现金分红C、分红

13、再投资D、基金份额分拆答案：D解析：基金份额分拆是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低，是对基金的资产进行重新计算的一种方式。基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等。筹资活动产生的现金流反映的是企业（ ）筹集资金状况。A.长期资本B.短期资本C.股份资本D.资产总额答案：A解析：筹资活动产生的现金流量反映的是企业长期资本（股票和债券、贷款等）筹集资金状况。知识点：掌握利润和现金流的概念和应用；股票投资的基本分析是建立在（ ）的基础之上的。A.否定

14、强式有效市场B.否定半强式有效市场C.否定弱式有效市场D.以上都不对答案：B解析：基本分析是在否定半强式有效市场的前提下，以公司基本面状况为基础进行的分析。在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易的交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。A.15B.10C.5D.3答案：B解析：在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易的交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10知识点：理解场内证券交易特别规定及事项；22年基金从业资格历年真题解析6辑 第4辑关于股票基金，错误的说法是（ ）。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金B.股票基金是各国广泛采用的基金类型C.80%以上的基金资产投资于股票的

15、为股票基金D.主要投资于股票答案：A解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。ETF基金份额折算由（ ）办理。A.基金管理人B.基金托管人C.注册登记机构D.证券公司答案：A解析：ETF基金份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（ ）。.查询、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料.查询、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户A.B.C.D.答案：D解析：证券投资基金法

16、赋予中国证监会以下职权：进入涉嫌违法行为发生场所调查取证；询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项做出说明；查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通信记录等资料；查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存；查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户；对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经中国证监会主要负责人批准，可以冻结或者查封。下列关于股权投资基金管理人内部

17、控制指引对股权投资基金管理人的要求的说法中，错误的是（ ）。A.完善内部控制措施B.明确内部控制职责C.引入外部控制评价和监督D.建立健全内部控制机制答案：C解析：基金业协会发布了私募投资基金管理人内部控制指引（以下简称内控指引）。内控指引明确了股权投资基金内部控制的原则和应当采取的措施，股权投资基金管理人应建立健全内部控制机制，明确内部控制职责，完善内部控制措施，强化内部控制保障，持续开展内部控制评价和监督。基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，（ ）。A.不必予以特别说明B.应当予以特别说明C.可以予以特别说明D.不得予以特别说明答案：

18、B解析：基金宣传推介材料登载过往业绩，业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策发生改变的，应当予以特别说明。（ ）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A.基金托管人B.基金管理人C.基金客户D.基金当事人答案：C解析：基金客户即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。(2022年)下列关于基金财产的说法中，错误的是（ ）。A.私募类型的股权投资基金，通常由基金投资者和基金管理人约定是否进行托管B.在选择基金资产保管的情况下，管理人和保管人对投资者同时承担

19、双重责任C.基金资产保管不同于基金托管D.在选择基金资产保管的情况下，基金资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管责任答案：B解析：在选择基金托管的情况下，管理人和托管人对投资者同时承担双重受托责任。在选择基金资产保管的情况下，基金资产保管机构对基金资产承担保管责任。22年基金从业资格历年真题解析6辑 第5辑下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则B.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额C.基金管理人和托管人之间的互相监督和核查D.基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查答案：C解析：基金托管协议包含两类重要信息：第一，基金管

20、理人和基金托管人之间的相互监督和核查。第二，协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项。（ ）是反映债券违约风险的重要指标。A.债券评级B.采购经理人指数C.标准普尔D.债券违约指数答案：A解析：债券评级是反映债券违约风险的重要指标。关于利润表，以下表述错误的是（）。A利润表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因B评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润C利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润D利润表分析用于评价企业的经营绩效答案：B解析：B项，在评价企业的整体业绩时，重点在于企业的净利润，即息税前利润（EBIT）减去利息费用和税费。处于下列哪个情形

21、时，LOF份可以办理跨系统转托管？（ ）A.分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额B.分红派息前R-5日至R-3日（R日为权益登记日）的LOF份额C.未处于冻结状态的LOF份额D.未处于质押状态的LOF份额答案：B解析：处于下列情形之一的LOF份额不得办理跨系统转托管：分红派息前R-2日至R日（R日为权益登记日）的LOF份额；处于质押、冻结状态的LOF份额。此外，对于处于募集期内或封闭期内的LOF份额进行跨系统转托管虽没有明确规定禁止，但一般的运作方式均为在封闭期结束后再开通跨系统转托管。若某年通胀率为2%，名义利率为1.5%，则实际利率为（ ）。A.-0.5%B.1.5%C

22、.3.5%D.0.5%答案：A解析：实际利率=名义利率-通货膨胀率=1.5%-2%=-0.5%。在销售基金时，（ ）应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金销售机构答案：A解析：在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。下列股权投资基金，属于公开发行的是（ ）。A.募集人数为40人的有限责任公司型基金B.募集人数为80人的股份有限公司型基金C.募集人数为60人的合伙型基金D.募集人数为100人的契约型基金答案：C解析：我国股权投资基金投资者人数限制

23、如下：公司型基金，有限公司不超过50人、股份公司不超过200人；合伙型基金不超过50人；契约型基金不超过200人。如果基金在募集中超过了证券投资基金法公司法合伙企业法等法律规定的特定数量的募集人数标准，无论募集机构与投资者沟通方式是否满足“特定化”标准，都将构成公开发行。（注意题目问的是公开发行，超过了规定的人数限制就是公开发行）22年基金从业资格历年真题解析6辑 第6辑一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少（ ）个月后才能恢复正常机构公示状态。 A.3B.6C.9D.12答案：B解析：一旦私募基金管理人作为异常机构公示，即使整改完毕，至少6个月后才能恢复正常机构公证券投资基金

24、管理公司内部控制指导意见正式出台的日期是（ ）。A.1999年12月B.2022年9月C.2022年2月D.2022年3月答案：C解析：2022年2月，证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台。下列关于基金销售客户服务的具体方式，说法不正确的是（ ）。A.自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料B.通过互联网，投资者可以随时随地获得服务C.电话服务中心通常以计算机软、硬件设备为基础，并开辟人工坐席与语音系统D.讲座、推介会和座谈会的参与者较多，不能为投资者提供面对面交流的机会答案：D解析：D项，讲座、推介会和座谈会等能为投资者提供一个面对面交流的机会。基金销售机构也可以从这些活

25、动中获得有价值的信息，有效地推介基金产品，并跟进投资者的反馈，进一步改善客户服务。（ ）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则答案：A解析：健全性原则指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。浮动利率的表达式为（ ）。A.浮动利率=银行定期存款利率利差B.浮动利率=基准利率利差C.浮动利率=基准利率利差D.浮动利率=银行定期存款利率利率答案：B解析：浮动利率债券和固定利率债券的主要不同是其票面利率不是固定不变的，而通常与一个基准利率挂钩，在其基础上加上利差（可正可负）以反映不同债券发行人的信用。浮动利率可以表达为：浮动利率=基准利率利差。关于资产负债表基本作用，以下表述错误的是（ ）。A.资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础B.资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况C.资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质D.资产负债表可以反映企业未来产生经营现金流的能力答案：D解析：（ ）是基金估值的第一责任主体。A.基金托管人B.基金投资人C.基金管理人D.信托机构答案：C解析：基金管理人是基金估值的第一责任主体。