22年基金从业历年真题解析7辑.docx

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1、22年基金从业历年真题解析7辑22年基金从业历年真题解析7辑 第1辑 证券投资基金募集的资金在法律上具有独立性，不归基金管理人所有。（）此题为判断题(对，错)。正确答案：基金财产是独立于基金管理人的固有财产，不得将基金财产归入其固有财产。 基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在()内选任新基金托管人。A、3个月B、12个月C、6个月D、24个月正确答案：C解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。 下列关于股票、债券、基金风险收益的说法，不正确的有()A.股票的收益小于基金B.股票的收益是不确定的C.证券投资基金的收益高于债券D.基金投资的风险大于债

2、券答案：A考点：证券投资基金分类概述解析：通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;基金投资于众多的股票，能有效分散风险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。因此，相比较可得出，股票的风险、收益要大于基金的风险、收益，基金的风险、收益大于债券的风险、收益。 发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于()元人民币，持有期限不少于()。A.1000万，1年B.2000万，3年C.1000万，3年D.2000万，2年正确答案：C 基金A与基金B具有相同的贝塔值，基金A的平均收益率是

3、基金B的两倍，基金A的特雷诺比率( )。A、是基金B的两倍B、小于基金B的两倍C、大于基金B的两倍D、等于基金B的特雷诺指数答案：C解析：本题考查特雷诺比率。特雷诺比率=(平均收益率-平均无风险收益率)/系统风险，基金A与基金B具有相同的贝塔值，基金A的平均收益率是基金B的两倍，基金A的特雷诺比率大于基金B的两倍。22年基金从业历年真题解析7辑 第2辑 以下关于资产负债表和资产负债表中的数据的说法错误的是（）。A.资产负债表也称为企业的“第一会计报表”。资产负债表报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末B.资产负债表反映了企业在特定时点的财务

4、状况，是企业经营管理活动结果的集中体现C.资产部分表示企业所拥有的或掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产D.基金持有者权益又称股东权益或净资产，是指企业总资产中扣除负债所余下的部分，表示企业的资产净值，即在清偿各种债务以后，企业股东所拥有的资产价值正确答案：D 对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，应当（ ）进行收益分配。A.每日B.每周C.每月D.每季度正确答案：A货币市场基金管理暂行规定第九条规定，“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。” 我国第一个风险投资机构是( )。A.中创公司B.IDGC.凯雷投资

5、集团D.软银集团正确答案：A解析：1985年，由原国家科委和财政部等部门筹建了我国第一个风险投资机构中国新技术创业投资公司(中创公司)。 以下按照确定价原则办理申购和赎回的基金是()。A.债券基金B.混合型基金C.股票基金D.货币市场基金正确答案：D 投资者一般可以通过()方式认购ETF份额。.场内现金认购.场外现金认购.证券认购A.、B.、C.、D.、正确答案：D22年基金从业历年真题解析7辑 第3辑 对于长期投资者而言，应该关注的是( )。A、实际收益率B、名义收益率C、预期收益率D、必要收益率正确答案：A答案解析：本题考查投资者需求。对于长期投资者而言，应该关注的是实际收益率。 关于封闭

6、式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（ ）。A.基金合同期限为5年以上B.基金募集金额不低于2亿元人民币C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人不少于1000人正确答案：C封闭式基金的基金份额上市交易应符合下列条件：基金的募集符合证券投资基金法的规定；基金合同期限为5年以上；基金募集金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于1000人；基金份额上市交易规则规定的其他条件。C项为基金合同生效的条件之一。 作为基金份额持有人，代表基金份额()以上的持有人有权自行召集持有人大会。A、5%B、8%C、10%D、15%正确答案：C解析：作为基金份额持有人，代表基金份额10%以

7、上的持有人有权自行召集持有人大会。 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（ ）。A.投资部B.交易部C.投资决策委员会D.研究部正确答案：A不同的基金公司的投资管理部门设置有所差别，但基本包括以下几个部分，即投资决策委员会、投资部、研究部、交易部。其中，投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。 1952年，美国著名经济学家马柯葳茨在金融杂志的一篇文章中提出了著名的Markowitz模型，其核心是通过数量化方法来确定()。A.最高收益组合B.最低风险组合C.最优投资组合D.最佳资产组合正确答案：D考5;

8、见基金销售教材P19522年基金从业历年真题解析7辑 第4辑 目前，我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序将基金评价等级设置为()等级。A、4个B、5个C、3个D、6个正确答案：B目前我国常用的基金等级评价主要根据指标的排序范围将基金评价等级设置为5个等级。 下列属于企业风险管理基本框架内容的是( )。I.外部环境.事项识别.风险评估.控制活动V.风险应对A.I、VB.B.、C.、VD.I、答案：B解析：企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：(1)内部环境。(2)目标设定。(3)事项识别。(4)风险评估。(5)风险应对。(6)控制活动。(7)信息与沟通。(8)行为监控。 假设某基金某日持有

9、的某三种股票的数是分别为150万股、280万股和370万股，每股的收盘价分别为32元、25元和18元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为3000万元，应付税费为4500万元，已出售的基金份额为20000万份，则基金份额净值为( )元。A.1.25B.1.048C.1.368D.1.055考点：基金资产估值的概念答案：B解析：本题考查基金份额净值的计算，基金份额净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额=(15032+28025+37018+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本题选B选项。 （ ）反映了基金投资组合所有股票的总体情况。A.基金分类

10、B.基金业绩计算C.基金风格D.基金星级评价正确答案：C(P358)基金风格反映了基金投资组合所有股票的总体情况。 公司对所管理的基金应当以( )为会计核算主体。A.基金B.基金持有人C.基金所代表的权益D.基金管理人答案：A解析：公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。22年基金从业历年真题解析7辑 第5辑 债券久期是指()。A、债券的到期时间B、债券的剩余到期时间C、一只债券贴现现金流的加权平均到期时间D、债券利息正确答案：C久期是指一只债券贴现现金流的加权平均到期时间。 下列有关股票风险性的表

11、述，正确的有( )。A.股票的风险性和收益性是彼此独立的B.股票的风险性和收益性是并存的C.股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关D.股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况正确答案：BD解析：股票的风险性和收益性是高度联系的，股票的风险性越大，所要求的回报也就越高。然而股东能否获得预期的股息红利收益，很大程度上取决于公司的盈利状况。 为解决公司型私募股权投资基金双重税负问题。许多国家采取灵活做法，要求公司年度只要分配给投资者收益，将由( )缴纳税收。A、基金本身B、政府豁免C、私募公司法人D、投资者正确答案：D解析：要求公司年度只要分配给投资者收益，将由投资者缴

12、纳税收。 依据证券投资基金法和()及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金销售管理办法D.证券投资基金运作管理办法正确答案：C 机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收（ ）。A.营业税B.企业所得税C.印花税D.增值税正确答案：B22年基金从业历年真题解析7辑 第6辑 衡量整体经济活动的总量指标是（ ）。A.利率B.汇率C.国内生产总值D.财政预算正确答案：C国内生产总值是衡量一个国家或地区的综合经济状况的常用指标，是指某一特定时期内在本国(或本地区)领土上所

13、生产的产品和提供的劳务的价值总和，是衡量整体经济活动的总量指标。国内生产总值由消费、投资、净出口和政府支出四部分构成。 关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是( )A、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用B、基金份额转换一般采取未知价法C、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量D、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额答案：D 契约型基金是依据()设立的一类基金。A.基金合同B.基金公司章程C.委托书D.基金收益承诺书正确答案：A考14;见销售基础教材P63 下列有关事项必须经基金最高权力机关讨论通过的包括( )。A.更换基金管理人

14、B.修改基金契约C.变更基金类型D.延长基金期限E. 提前终止基金答案：A B C D E ( )是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。A.商业票据B.银行承兑汇票C.中央银行票据D.短期国债正确答案：C22年基金从业历年真题解析7辑 第7辑 基金管理人登记法律意见书的内容有( )。.申请机构是否依法在中国境内设立并有效存续.申请机构股东的股权结构状况.申请机构是否存在子公司.申请机构是否已制定风险管理和内部控制制度A、B、C、D、正确答案：D解析： 本题考查基金管理人登记法律意见书的内容。基金管理人登记法律意见书的内容总共包括14项内容。 李先生拟在5年后用200000

15、元购买一辆车，银行年利率为12%，李先生现在应存入银行( )元。A.120000B.134320C.113485D.150000正确答案：C 资产负债表的作用是( )。A、反映企业某一时期的现金流量B、反映企业某一时期的财务状况C、反映企业某一时点的现金流量D、反映企业某一时点的财务状况参考答案D解析：本题考查资产负债表。资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。 ETF的建仓期为6个月以内。A.正确B.错误正确答案：B解析ETF建仓期通常在3个月以内。 关于开放式基金份额的转换，以下表述错误的是( )。A.基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额B.基金份额转换费用由基金份额持有人承担C.投资可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额D.基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额答案：C解析：开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持 有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。