21年证劵从业( 新 )历年真题5章.docx

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1、21年证劵从业( 新 )历年真题5章21年证劵从业( 新 )历年真题5章 第1章中央银行采取宽松性货币政策，（ ）货币供给，促使股价（ ）。A.增加下降B.增加上升C.减少下降D.减少上升答案：B解析：中央银行采取宽松性货币政策，增加货币供给，股市资金增加，对股票的需求增加，立即促使股价上升。下列关于客户资产保护的规定，说法正确的有( )。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务，具体规则由中国证监会制定业务合同的必备条款和风险揭示书的标准格式

2、，由中国证券业协会制定，并报国务院证券监督管理机构备案A: . . B: . . C: . . . D: . .答案：A解析：根据证券公司监督管理条例第29条的规定证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好并以书面和电子方式予以记载、保存。证券公司应当根据所了解的客户情况推荐适当的产品或者服务。具体规则由中国证券业协会制定。证券公司在柜台市场发行、销售与转让产品不得采取（ ）的方式。A.拍卖竞价B.集中竞价C.标购竞价D.报价答案：B解析：考查证券公司开展柜台市场业务发行、销售与转让的产品可采取的方式

3、。证券公司开展柜台市场业务发行、销售与转让的产品可采取的方式有：协议、报价、做市、拍卖竞价、标购竞价等，不得采用集中竞价的方式。下面有关影响国债销售价格因素的说法中正确的是（ ）。A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格答案：B解析：影响国债销售价格的因素，从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间；市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A错误。在

4、国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价格，反之，就有可能发生亏损，D错误。按照期货交易管理条例规定，期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，应责令改正，给予警告，没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。102050100A.B.C.D.答案：C解析：期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，应责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。 以下金融机构属于

5、机构投资者的有( )。政府机构证券经营机构银行业金融机构保险资产管理公司A: . . B: . . . C: . . D: . . . 答案：D解析：参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司以及保险资产管理公司、合格境外机构投资者、主权财富基金及其他金融机构。除了证券公司风险控制指标体系中主要的风险控制指标之外，证券公司经营（ ）、为客户提供（ ）的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。A.证券自营业务；融资或融券服务B.证券经纪业务；融资或融券服务C.证券自营业务；资产管理服务D.证券经纪业务；资产管理服务答案：A解析：此外，证券公司经营证券自营业务、为客

6、户提供融资或融券服务的，应当符合中国证监会对该项业务的风险控制指标标准。公司营业执照必须载明的内容有( )。公司名称；公司住所；公司经营范围；公司法定代表人姓名。A.、B.、C.、D.、答案：A解析：根据公司法第7条的规定，依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照签发日期为公司成立日期。公司营业执照应当载明公司的名称、住所、注册资本、经营范围、法定代表人姓名等事项。公司营业执照记载的事项发生变更的，公司应当依法办理变更登记，由公司登记机关换发营业执照。中国香港债务工具的发债主体包括（ ）。中国香港外汇基金中国香港政府持有公司私营企业授权机构A.B.C.D.答案：D解析：中国

7、香港债务工具，其主要发债主体包括中国香港外汇基金、中国香港政府持有公司、私营企业和授权机构等。21年证劵从业( 新 )历年真题5章 第2章深圳证券交易所的股价指数不包括（ ）。A.深证180指数B.创业板综合指数C.深证综合指数D.中小板综合指数答案：A解析：深圳证券交易所的股价指数包括深证成分指数、深证综合指数、深证A股指数、深证B股指数、行业分类指数、中小板综合指数、创业板综合指数、深证新指数、深市100指数等指数。“荐股软件”是指具备下列（ ）的软件产品、软件工具或者终端设备。提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势提供具体证券投资品种选择建议提供具体证

8、券投资品种的买卖时机建议提供其他证券投资分析、预测或者建议A.B.C.D.答案：D解析：“荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：（1）提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势。（2）提供具体证券投资品种选择建议。（3）提供具体证券投资品种的买卖时机建议。（4）提供其他证券投资分析、预测或者建议。证券交易通常都必须遵循（ ）。A.价格优先原则和时间优先原则B.时间优先原则和价格优先原则C.价格优先原则和数量优先原则D.客户优先原则和时间优先原则答案：A解析：证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交

9、。价格优先指较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。时间优先是指买卖方向、价格相同的先申报者优先于后申报者，先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。证券金融公司的组织形式为（ ）。A.股份有限公司B.有限责任公司C.有限合伙公司D.般合伙公司答案：A解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司。我国证券投资基金法规定，（）应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。提前终止基金合同基金扩募或者延长基金合同期限更换基金管理人提高基金管理人、基金托管人的报酬标准A、B、C、D、答案：D解析：根据我国证券投资基金法第四十七条，基金份额持有人大会由全体基金份额

10、持有人组成，行使下列职权：决定基金扩募或者延长基金合同期限；决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；决定更换基金管理人、基金托管人；决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即（）。A.剩余索取权B.利润获得权C.剩余价值获得权D.以上都不对答案：A解析：股票作为一种有价证券，是投资者向公司提供资本而取得的由股份公司发放的权益凭证(所有权凭证)。股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即剩余索取权。下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银

11、行报送的文件的是（ ）。金融债券发行申请报告发行人近3年经审计的财务报告及审计报告承销协议募集说明书A.B.C.D.答案：D解析：其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券的条件。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当（ ）地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料。准确客观完整公平A.、B.、C.、D.、答案：B解析：证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料；引用有关信息、资料时。应当注明出处和著作权人。

12、金融机构开展资产管理业务，下列规定中，不符合要求的是（ ）。A.对资产管理产品的资金综合管理、综合建账、综合核算B.不得开展或者参与具有滚动发行的资金池业务C.金融机构应当合理确定资产管理产品所投资资产的期限，加强对期限错配的流动性风险管理D.资产管理产品直接或间接投资于未上市企业股权及其收益权的，应当为封闭式资产管理产品答案：A解析：本题考查金融机构开展资产管理业务的相关规定。金融机构应当做到对每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算。21年证劵从业( 新 )历年真题5章 第3章保荐人的保荐责任期包括（ ）。发行上市全过程对发行的股票承担终身责任发行上市后一段时间A.B.C.D.答

13、案：C解析：保荐人的保荐责任期包括发行上市全过程和发行上市后一段时间。以下不属于场内市场的是（）。全国中小企业股份转让系统创业板市场交易柜台市场区域股权交易市场A.、B.、C.、D.、答案：B解析：场内市场包括沪深主板市场、科创板市场、创业板市场和全国中小企业股份转让系统（新三板）。（ ）约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的其他事由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。A.定向资产管理合同B.集合资产管理合同C.限定性资产管理合同D.非限定性资产管理合同答案：A解析：定向资产管理合同约定的投资管理期限届满或者发生合同约定的

14、其他事由，应当终止资产管理合同的，证券公司在扣除合同约定的各项费用后，必须将客户账户内的全部资产交还客户自行管理。下列不属于证券公司可以在区域股权市场开展的业务有（ ）。A.推荐企业挂牌B.开展区域性股权市场业务过程的内幕交易C.为合格投资者提供企业研究报告和尽职调查信息D.推荐企业答案：B解析：本题考查证券公司参与区域股权市场的业务范围。在（ ）情形下，可以动用客户的交易结算资金或者委托资金。客户进行证券的申购、证券交易的结算客户提款客户支付与证券交易有关的佣金客户支付与证券交易有关的费用A.、B.、C.、D.、答案：C解析：根据证券公司监督管理条例第六十条，除下列情形外，不得动用客户的交易

15、结算资金或者委托资金：客户进行证券的申购、证券交易的结算或者客户提款；客户支付与证券交易有关的佣金、费用或者税款；法律规定的其他情形。我国普通国债发行的总体情况大致是（ ）。规模越来越大发行方式趋于单一期限趋于多样化发行方式趋于市场化A.B.C.D.答案：C解析：我国普通国债的总体发行情况。普通国债的总体发行情况大致为：规模越来越大、期限趋于多样化、发行方式趋于市场化。国际直接投资主要三种形式是（ ）。采取独资企业的方式在国外建立一个新企业收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例利润再投资利用国际证券市场上发行的普通股股票价格波动高抛低吸A.B.C.D.答案：A解析：国际直接投资是指那些以获

16、得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动，主要以三种形式进行：一是采取独资企业、合资企业和合作企业等方式在国外建立一个新企业；二是收购国外企业的股权达到拥有实际控制权的比例；三是利润再投资。股票基金的投资目标侧重于追求（ ）。公司控股权长期资本增值资本利得优先认股权A.B.C.D.答案：D解析：股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。下列属于监事会职权的有（ ）。检查公司财务提议召开临时股东会会议向董事会会议提出提案监督高级管理人员执行公司职务的行为A.B.C.D.答案：A解析：监事会行使下列职权：检查公司财务；对董事、高级管理

17、人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、公司章程或者股东会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；提议召开临时股东会会议，在董事会不履行本法规定的召集和主持股东会会议职责时召集和主持股东会会议；向股东会会议提出提案；依照本法第152条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；公司章程规定的其他职权。21年证劵从业( 新 )历年真题5章 第4章下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。是一种强市场性的融资活动是一种间接融资活动是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的促成证券发行买卖的中

18、介机构自身可以充当权利义务主体A.B.C.D.答案：B解析：证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，关于保证金比例及计算公式，下列说法正确的有（ ）。客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100客户融券卖出证券时，融券保证金比例不得低于100融资保证金比例=（保证金-利息及费用）（融资买入证券数量买入价格）100融券保证金比例=保

19、证金（融券卖出证券数量卖出价格）100A.B.C.D.答案：C解析：投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于100。融资保证金比例是指投资者融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例，计算公式为：融资保证金比例=保证金（融资买入证券数量买入价格）100。投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50。融券保证金比例是指投资者融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为：融券保证金比例=保证金（融券卖出证券数量卖出价格）100。下列选项中，基金托管人应当履行的职责不包括（ ）。A.照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.按照规定召集基金份额持有人大会C.对基金财务会计报告、中期和年

20、度基金报告出具意见D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项答案：D解析：基金托管人应当履行下列职责：（1）安全保管基金财产；（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；（9）按照规定召集基金份额持有人大会；（10

21、）按照规定监督基金管理人的投资运作；（11）国务院证券监督管理机构规定的其他职责。按是否记载股东姓名，股票可以分为（ ）.普通股票.优先股票.记名股票.无记名股票A：.B：.C：.D：.答案：D解析：按是否记载股东姓名，股票可以分为记名股票和无记名股票。记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。核准制的核心是监管部门进行( )审核。 A、合规性B、合理性C、合法性D、正确性答案：A解析：核准制的核心是监管部门进行合规性审核，强化中介机构的责任，加大市场参与各方的行为约束，减少新股发行中的行政干预。(202

22、2年)下列行为属于损害客户利益的欺诈行为的是（）.违背客户的委托为其买卖证券.在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金.未经客户的委托、擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券A.、B.、C.、D.、答案：C解析：禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：1违背客户的委托为其买卖证券；2不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；3挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；4未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；5为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；6利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播

23、虚假或者误导投资者的信息；7其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。欺诈客户行为绐客户造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴含着经济风险。这说明宏观经济风险具有（ ）。A.累积性B.隐藏性C.或然性D.潜在性答案：D解析：所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生，宏观经济发展和运作本身就蕴含着经济风险。下列关于进行内幕交易应承担的法律责任的表述中，说法正确的有（ ）。责令依法处理非法持有的证券没收违法所得没收违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款。证券监督管理机

24、构工作人员进行内幕交易的，从重处罚A.B.C.D.答案：B解析：第一百九十一条：证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人违反证券法第五十三条的规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上十倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处以五十万元以上五百万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款。国务院证券监督管理机构工作人员从事内幕交易的，从重处罚。以下属于商品期货合约标的物的有（ ）。.农产品.工业品.能源.利率A.、B.、C.、D.、答案：D解析：商

25、品期货合约是指以农产品、金属期货、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约。主要包括农产品期货、金属期货，以及能源期货等合约。而利率则属于金融期货合约的标的物。故本题选择 D 选项。21年证劵从业( 新 )历年真题5章 第5章既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。A.会计师事务所B.证券公司C.资产评估事务所D.投资咨询公司答案：B解析：证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。商业银行发行金融债券应具备的条件，说法正确的是（ ）具有良好的公司

26、治理机制核心资本充足率不低于3最近3年连续盈利最近3年没有重大违法、违规行为A.B.C.D.答案：B解析：商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于4；最近3年连续盈利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。我国金融衍生工具市场分为（ ）。.银行间市场.银行柜台市场.交易所交易市场.创业板市场A.、B.、C.、D.、答案：A解析：我国金融衍生工具市场分为交易所交易市场、场外交易市场，其中交易所交易市场包括银行间与银行

27、柜台衍生工具市场、证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场两大部分。创业板市场是股票交易的二板市场，是根据交易股票的所属公司经营状况不同所做的分类，因此排除选项。故本题选择 A 选项。股票的收益来源可分成（ ）。.股份公司.股票流通.股票发行.股票征税A：.B：.C：.D：.答案：A解析：股票的收益来源可分为两类：一是来自股份公司。二是来自股票流通。投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险产品（股票投资比例高于或者等于30）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）?A：15B：20C：25D：30答案：D解析：投资股票等权益类产品以及股票基金、混合基金、投资连结保险

28、产品（股票投资比例高于或者等于30）的比例，不得高于投资组合企业年金基金财产净值的30。享有优先认股权的股东可以（ ）。行使此权利来认购新发行的普通股票将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬按超出其持股比例5以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票不行使此权利而听任其过期失效A.、 B.、 C.、D.、 答案：C解析：享有优先认股权的股东可以有三种选择：（1）行使此权利来认购新发行的普通股票。（2）将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬。（3）不行使此权利而听任其过期失效。下列情形不得再次公开发行公司债券的有（ ）。前一次公开发行的公司债券尚未募足连续5年亏损改变公开发行公司债券所募资金的用途

29、有偷税漏税行为，经税务机关警告后，仍不改正A.B.C.D.答案：A解析：有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：前一次公开发行的公司债券尚未募足；对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。下列（ ）不属于证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的风险而作为立法宗旨的。A.经营风险B.信用风险C.市场风险D.流动性风险答案：A解析：证券公司监督管理条例将为防范经营中遇到的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、技术风险、政策法规风险和道德风险作为立法宗旨之一。以下关于公开发行公司债券的说法，正确的有（ ）

30、。公开发行公司债券，应具备健全且运行良好的组织机构公开发行公司债券，应最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出A.B.C.D.答案：D解析：根据2022年3月1日起实施的新证券法第十五条，公开发行公司债券，应当符合下列条件：（一）具备健全且运行良好的组织机构；（二）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（三）国务院规定的其他条件。公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用；改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议。公开发行公司债券筹集的资金，不得用于弥补亏损和非生产性支出。上市公司发行可转换为股票的公司债券，除应当符合第一款规定的条件外，还应当遵守本法第十二条第二款的规定。但是，按照公司债券募集办法，上市公司通过收购本公司股份的方式进行公司债券转换的除外。