银行承兑汇票内部风险控制.doc

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精品文档 仅供参考 学习与交流银行承兑汇票内部风险控制【精品文档】第 3 页银行承兑汇票内部风险控制为了防范银行承兑汇票在背书转让过程中所涉及的各项风险，现制定以下风险防控内部制度。今后在办理银行承兑汇票业务时，需严格按此章程执行办理，应提高风险意识，基于真实的贸易背景进行交易，流程完整合规，以防损失。1收到承兑汇票时将承兑汇票正反连同粘贴的背书单一起复印做为做帐依据，借应收票据，贷应收帐款；2在收到承兑汇票时，应仔细查看票据信息，确保各背书联印鉴清晰无误及背书人栏名称填写正确。由转让方出具查复时间在两个工作日内的该汇票的银行查复书，以证明该票据是否被公催、他查、冻结、挂失、止付。在没有银行出具的查复书的情况下不可接收该承兑汇票。3承兑汇票背书转让方应出具相关责任书，承诺承担在转让期间发生的一切有关汇票因公催、他查、冻结、挂失、止付等因素造成损失的赔付。4付出承兑汇票时，同样将复印件留下，借应付帐款，贷应收票据。5在付出承兑汇票时，由我单位相关负责人员到银行进行查询该汇票的状态，并让银行出具汇票查复书，以证明该汇票的状态正常有效。6. 我单位将汇票转让给下一家时，因明确双方责任。对方在核实票据无误并接收后，由其出具在确认接收之日起该票据所发生的一切经济纠纷再与我单位无关的免责证明。7. 提高单位相关业务人员的业务知识培训，组织相关人员学习与承兑汇票业务有关的制度、政策、法规。