银行反洗钱自查工作报告金融证券金融资料金融证券金融资料.pdf

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1、 银行反洗钱自查工作报告 依据市银行工作支配，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关状况报告如下：一、根据中国银行的规定，建立健全反洗钱内掌握度。联社于200*年 5 月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于 200*年 6 月 10 日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。二、设立特地的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员特地负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科特地负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并根据分级管

2、理的原则，对基层机构的反洗钱状况进行监督、检查。三、制定有效的反洗钱措施：1、建立客户身份登记制度。根据“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户供应的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；依据审慎性原则仔细的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易准时进行监控。2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包 括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其

3、有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住宅、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住宅等信息。3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣扬工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采纳以会代训的形式，让工作人员尽量把握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析力量，增加反洗钱工作力量。四、细心组织自查工作，对 200*年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中 （一）

4、大额交易方面检查涉及项目 1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100 万元以上的单笔转账；2、对金额 20 万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付；3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额 20 万元以上的款项划转。（二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个将有关状况报告如下一根据中国银行的规定建立健全反洗钱内掌握度联社于年月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度并于年月日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易实现对反洗钱工作的实钱工作职责落实到岗落实到人由会计出纳特地负责收集全辖

5、反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告按月报送银行并根据分级管理的原则对基层机构的反洗钱状况进行监督检查三制定有效的反洗钱措施建立客户身份登记制度根据营业执照代码证以及国地税务登记证等的真实性完整性和有效性依据审慎性原则仔细的开展了解客户活动对重要客户的经营范围经营规模经营特点及资金流向进行分析对其账户的现金交易以及账户交易准时进行监控在综合业务系统 体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；4、企业日常收付与企业经营特点明显不符；5、周期

6、性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；7、长期闲置的账户缘由不明地突然启用，且短期内消失大量资金收付；8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；10、个人银行结算账户短期内累计 100 万元以上现金收付；1 1、与贩毒、走私、恐怖活动严峻地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；1 2、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；1 3、有意化整为零，躲避大额支付交易监测；（三）经自查，未曾发觉开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确的客户供应存款、结

7、算等服务；临时未发觉相关的企事业及个人结算账户有可疑支付交易的行为。将有关状况报告如下一根据中国银行的规定建立健全反洗钱内掌握度联社于年月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度并于年月日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易实现对反洗钱工作的实钱工作职责落实到岗落实到人由会计出纳特地负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告按月报送银行并根据分级管理的原则对基层机构的反洗钱状况进行监督检查三制定有效的反洗钱措施建立客户身份登记制度根据营业执照代码证以及国地税务登记证等的真实性完整性和有效性依据审慎性原则仔细的开展了解客户活动对重要客户的经营范围经营规模经营特点

8、及资金流向进行分析对其账户的现金交易以及账户交易准时进行监控在综合业务系统 五、检查中发觉的不足之处：1、反洗钱有关的资料及相关信息基本上都是以电子信息形式存储，纸质材料不够齐全。2、由于我社系统格式的特别性，所打印出的反洗钱材料和银行规定的格式（包含报表的格式以及纸张的类型等）存在的肯定的差距。3、由于反洗钱还是一项较为生疏的工作，基层从业人员对反洗钱缺乏系统的理论学问和足够的实践阅历，有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断力量。将有关状况报告如下一根据中国银行的规定建立健全反洗钱内掌握度联社于年月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度并于年月日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易实现对反洗钱工作的实钱工作职责落实到岗落实到人由会计出纳特地负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告按月报送银行并根据分级管理的原则对基层机构的反洗钱状况进行监督检查三制定有效的反洗钱措施建立客户身份登记制度根据营业执照代码证以及国地税务登记证等的真实性完整性和有效性依据审慎性原则仔细的开展了解客户活动对重要客户的经营范围经营规模经营特点及资金流向进行分析对其账户的现金交易以及账户交易准时进行监控在综合业务系统