银行反洗钱考评办法金融证券金融资料金融证券金融资料.pdf

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1、XX 银行反洗钱工作考核办法 第一章总 则 第一条为进一步贯彻落实反洗钱法及其有关规定，切实履 行银行业反洗钱监督管理职责，防止洗钱行为给我行带来潜在风险，根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度以及区联社的 相关要求，并结合我行实际，特制订本办法。第二条本办法考核对象为各支行、营业部。第三条 反洗钱工作考核以区联社考核及内外部检查结果为考 核依据，以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为考核原则,采取现场和非现场相结合，考核结果纳入对各支行营业部的年终综合 考核分数。第二章考核内容 第四条具体内容包括：（一）建立健全与落实组织机构与内控制度情况 1是否成立反洗钱工作小组；2是否设

2、立反洗钱工作岗位职责及指定专人负责反洗钱工作；（二）履行客户身份识别义务情况 1.为单位或自然人开立银行账户时是否按规定进行审查、识别客 户身份；2是否为身份不明的的客户提供服务或者与其进行交易;3是否及时更新客户信息；4是否及时按规定划分风险等级；（三）履行客户资料与交易记录保存义务情况 1.保存的客户身份资料、交易记录是否完整；2.在业务关系或交易结束后，是否按规定要求和期限保存客户 身份资料和交易记录；（四）大额交易与可疑交易报告数据报送情况 1是否按规定时间报送大额和可疑交易报告；2是否随意填报大额和可疑交易报告数据信息项目；2.可疑交易报告的上报是否经人工分析；（五）反洗钱学习培训及

3、宣传情况 1是否及时组织职工进行反洗钱学习培训，记录是否完整；2是否按照规定面向客户及社会各界进行反洗钱法律法规宣传；（六）反洗钱信息保密工作情况 1是否违法规定泄漏依法履行反洗钱义务时获得的客户身份资 料和交易信息；2.是否违法规定泄漏报告可疑交易和配合人民银行调查可疑交 易活动等有关信息；（七）配合人民银行检查，调查情况及协助司法机关及行政机关 打击洗钱活动情况 1.是否积极配合人民银行的日常监督、管理及各项日常性和临 时性的反洗钱工作；管理职责防止洗钱行为给我行带来潜在风险根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度以及区联社的相关要求并结合我行实际特制订本办法第二条本办法考核对象为各

4、支行营业部第三条反洗钱工作考核以区联社考核及内外对各支行营业部的年终综合考核分数第二章考核内容第四条具体内容包括一建立全与落实组织机构与内控制度情况是否成立反洗钱工作小组是否设立反洗钱工作岗位职责及指定专人负责反洗钱工作二履行客户身份识别义务情况或自易是否及时更新客户信息是否及时按规定划分风险等级三履行客户资料与交易记录保存义务情况保存的客户身份资料交易记录是否完整在业务关系或交易结束后是否按规定要求和期限保存客户身份资料和交易记录四大额交易与可疑2.是否积极协助司法机关及行政执法机关打击洗钱活动；（八）反洗钱报表及信息资料的报送工作 1.各类反洗钱报表报送是否及时。2.报表数据是否完整、有无

5、错误。第五条 为了鼓励各营业网点积极、主动开展反洗钱工作，对下 列情况但不限于酌情加分：（一）积极开展反洗钱调查研究，反洗钱文章被公开刊物发表或 有关部门刊发的；（二）在区联社或人民银行举办的反洗钱知识竞赛或考试中获得 前三名的；（三）提供重要线索，使得洗钱案件得以侦破的。第三章组织实施及奖惩措施 第六条 对各营业网点的考核，由总行反洗钱领导工作小组统一 领导，财务部负责组织实施。第七条 财务部于年末 20日内统计考评结果，并进行全辖通报。第八条 对考核结果有异议的，可自考核结果公布之日起5个工 作日内向广西蒙山农村商业银行反洗钱工作领导小组提出申诉。第九条 实行按年考核，评分实行全年累积制，

6、评分标准为100 分，在计入综合考评中换算为 5分实行扣分制。第十条 考核结果 100分以上的，将给予全辖通报表扬，对网 点奖励1000元。第 一条 考核结果在 90分以下的网点，应就存在问题向总行 作出书管理职责防止洗钱行为给我行带来潜在风险根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度以及区联社的相关要求并结合我行实际特制订本办法第二条本办法考核对象为各支行营业部第三条反洗钱工作考核以区联社考核及内外对各支行营业部的年终综合考核分数第二章考核内容第四条具体内容包括一建立全与落实组织机构与内控制度情况是否成立反洗钱工作小组是否设立反洗钱工作岗位职责及指定专人负责反洗钱工作二履行客户身份识别义

7、务情况或自易是否及时更新客户信息是否及时按规定划分风险等级三履行客户资料与交易记录保存义务情况保存的客户身份资料交易记录是否完整在业务关系或交易结束后是否按规定要求和期限保存客户身份资料和交易记录四大额交易与可疑面情况说明，并制定有效的措施，落实整改。并扣减年终专项 奖 1000元。考核结果在 80分以下的，扣减年终专项奖 2000元，并 对相关责任人问责。第十二条 受到区联社或人民银行通报的批评的，直接在综合考 评中每次扣除 1分，如果由此受到区联社扣减总行考评分数的，按扣 减的分数加倍扣分，并对相关责任人问责。第十三条 由于网点原因致使洗钱行为发生的，实行一票否决 制，直接在综合考评中扣除

8、 5分。第五章附 则 第十四条本办法由 xx 银行总行负责解释 第十五条 本办法自发文之日起施行。附：xx 银行反洗钱工作考核表 管理职责防止洗钱行为给我行带来潜在风险根据国家反洗钱法律法规和人民银行反洗钱管理制度以及区联社的相关要求并结合我行实际特制订本办法第二条本办法考核对象为各支行营业部第三条反洗钱工作考核以区联社考核及内外对各支行营业部的年终综合考核分数第二章考核内容第四条具体内容包括一建立全与落实组织机构与内控制度情况是否成立反洗钱工作小组是否设立反洗钱工作岗位职责及指定专人负责反洗钱工作二履行客户身份识别义务情况或自易是否及时更新客户信息是否及时按规定划分风险等级三履行客户资料与交易记录保存义务情况保存的客户身份资料交易记录是否完整在业务关系或交易结束后是否按规定要求和期限保存客户身份资料和交易记录四大额交易与可疑