基金管理有限公司网银支付管理办法模版.docx

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1、XX基金管理有限公司网上银行资金支付管理办法第一章 总 则第一条 为加强公司网上银行资金支付管理，有效防范资金结算风险，确保资金安全，特制定本办法。第二条 本办法所指网上银行资金支付，限于自有资金。基金资产清算资金网上银行支付按XX基金管理有限公司资金清算业务管理办法的规定进行，封闭运行。第三条 网上银行资金支付包括系统内和系统外支付两部分。系统内资金支付指公司自有资金账户之间的调拨，系统外资金支付指公司支付公司员工和外部单位及个人款项。第四条 本办法所指移动密钥，是银行为提高网上银行的安全级别，采用精尖加密技术，运用在网上银行中的移动数字证书。数字证书是一个记录用户身份和公开密钥的文件，在网

2、上银行业务中用于证实企业的身份和对网络资源访问的权限，是网上银行身份认证、数据加密、数字签名的基础。第五条 财务管理部是网上银行使用和管理部门，负责网上银行资金的划款与调拨。 第二章 网上银行支付模式管理第六条 公司采用用户权限管理和业务授权模式管理相结合的方式管理网上银行。第七条 网上银行用户权限的管理网上银行用户权限管理包括对用户操作级别和业务权限的管理。根据授权分责的内部控制原则，网上银行客户端的操作人员可分为业务录入员、一级授权员、二级授权员、三级授权员等用户操作级别。业务录入员负责录入网上银行交易数据，然后由授权员根据相应的业务权限和授权模式负责复核确认并正式提交银行进行处理。网上用

3、户的操作级别和业务权限管理设置为，出纳为网上银行录入员，财务主管为一级授权员，财务管理部负责人为二级授权员，督察长为三级授权员。第八条 网上银行客户端业务授权模式的管理网上银行业务授权模式管理，是指对公司处理网上银行划款各类重要业务时，在不同金额范围内设定不同的授权组合。（一）个人业务（公司员工和外部个人）网上银行付款业务授权模式：0至10万元以下的付款，由一级授权员确认；10万元（含）至100万元的付款，由一级授权员初审，二级授权员确认；100万元（含）以上的付款，除上述程序外，提交三级授权员确认。（二）系统内划款和外部单位付款网上银行授权模式：50万元以下的付款，由一级授权员确认；50万元

4、（含）至200万元的付款，由一级授权员初审，二级授权员确认；200万元（含）以上的付款，除上述程序外，提交三级授权员确认。第九条 5万元（含）以上的个人付款和50万（含）以上的单位付款，原则上通过网上银行办理。通过支票、电汇或信汇方式办理的，需提交申请，由财务总监审批。第三章 移动密钥的管理第十条 公司新启用的网上银行须满足公司业务授权模式，按公司授权模式申请移动密钥。第十一条 网上银行的移动密钥按授权权限分别保管，移动密钥的密码更换和保管按XX基金管理有限公司资金管理办法的规定执行。第四章 监督与检查第十二条 财务管理部采取定期和不定期相结合的办法对网上银行付款的操作及安全进行检查和指导。第十三条 对违反本办法各项规定的行为，除责令改正外，视情节轻重，对相关责任人处以扣奖、记过、记大过、留公司查看和开除等处罚；凡给公司造成直接或间接经济损失的，由责任人予以弥补；触犯法律的，依法追究法律责任。第五章 附 则第十四条 在上述条款中，所划款项，必须是根据公司相关规定，经相关职级领导签字后，符合对外付款条件的付款事项。第十五条 本办法由总裁办公会负责解释。第十六条 本办法自公布之日起执行。4