10 网银业务管理办法.docx

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1、1目的为规范网上银行业务的开展，加强对网银操作过程的控制，保障资金安 全，特制定本管理办法。2适用范围公司及下属各分、子公司（以下简称公司）。3网银业务主要内容银行收付业务：包括银行存款的收款和转账支付。3.1 电子承兑汇票的收付，包括电子承兑汇票的收款和背书支付。4职责财务中心资金总监：负责公司网银开户、变更、注销的审批。网银支付人 员不在岗时，由资金总监安排代理人操作。（*财务中心资金总监，是指财务中 心分管资金的总监）4.1 财务部：制定和完善网银管理制度和操作流程，根据本办法办理网银业 务。4.2 信息部：根据本办法协同财务部制订网银操作流程，在信息系统进行固 化。努力实现网银操作流程

2、与付款审批流程等其他前置流程的系统衔接，以确 保制度的执行力。4.3 收付款经办部门：应遵循公司货币资金管理制度及相关付款审批和收 款制度，配合财务部在规定时间内完成网银收支结算。5内控和操作要求不相容职责的分离：每个网银账户付款业务和承兑收款业务至少需要两个 操作员，如：出纳负责制单，会计负责审核；两个U盾的管理要分离，U盾视 同银行印章保存在保险箱中，密码由保管人负责并维护。5.1 网银账户管理：网银业务的开通是基于和银行业务的合作和提高管理效率 的需要。由财务部统一负责网银账户的管理，财务中心资金总监为账户开通和 注销的最终审批人。5.2 离岗交接：操作责任人不在岗或换岗，应该及时办理交

3、接手续，由财务中 资金总监确认后交接。6网银业务操作要求网银付款：网银付款以审核无误的付款单为依据，“见单作业”。付款完成 后，会计打印电子回单作为付款业务的原始凭证。6.1 美元收汇：确认美元收汇前，必须向外贸部确认所收款项的性质，如：一般 贸易，退款，其它特殊款项。6.2 对账：出纳人员打印出交易明细，及时录入财务系统与银行日记账逐笔核 对。每月1日完成上月核对并制作银行余额调节表。6.3 付款时间：网银付款应统一安排时间和频次，如有特殊情况需要临时付款的，由财务中心资金总监批准。6.4 指定电脑：财务人员在指定的电脑上进行网银操作。7罚则网银付款责任重大，各岗位责任人须各司其职，遵守公司管理规定。对于 违反规定的人员，在绩效考核中进行扣罚。8附则本办法由财务中心制定并负责解释。