金融机构反洗钱考试题及答案.pdf

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1、金融机构反洗钱考试题及答案本次考试共10道题，每题2分，100分满分，80分及格。1.金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】A、中华人民共和国公安部；B、国务院金融协调办公室；C、中国证监会；D、人民银行反洗钱监测分析中 心;口 诬 答案）2.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）或者假名账户。【单选题】单选题*A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户D、虚假账户3.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密:非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门

2、、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。【单选题】单选题*A、是 B、否4.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范（）【单选题】单选题*A、是B、否5.在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适的管理措施。高风险客户每（）年一次重新识别、

3、中风险客户每（）年一次重新识别、低风险客户每（）年一次重新识别。【单选题】单选题*A、-；三；B、三；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二；（正确答案）6.反洗钱法中列举的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪及1.贪污贿赂犯罪；2.金融诈骗犯罪；3.破坏金融管理秩序犯罪；4.破坏国家安全犯罪。（）【单选题】单选题*A、1,2,3（正确笞案）B、2,3C、1,4D、2,47.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】单选题*A、一万元以上五万元以下B、五万元以上十万元以下C、十万元

4、以上二十万元以下D、二十万元以上五十万元以下，确合三）8.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：（）【单选题】单选题*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分！工，案）D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证9.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。【单选题】单选题*A、风险为本；B、了解你的客户；C、了解客户实际控制

5、人；D、适当性；10.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由（）制定。【单选题】单选题*A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门11.金融机构应当根据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并 向（）报备。【单选题】单选题*A、中国人民银行，B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行12.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务（）。【单选题】单选题*A、是B、否（正确答案）13.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本

6、信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行一次审核（）o【单选题】单选题*A、是B、否（正确答案）14.公司设立反洗钱大额交易和可疑交易监测系统。该系统以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，采集业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。【单选题】单选题*A、营业部；B、分公司；C、客户；（正确答案）D、客户资产；15.人民银行实施反洗钱现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对 与（）的问题有拒绝回答的权利。【单选题】单选题*A、调查相关B、调查无关（正确答案

7、）C、可疑交易有关D、保存资料有关16.根据 金融机构反洗钱规定，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）。【单选题】1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的4、违反规定接受被查单位高档礼品的 单选题*A、1,2,3B、2,3,4C、1,2,4D、1,3,417.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供（）o【单选题】单选题*A、是（正确答案）B、否18.

8、金融机构负责反洗钱工作的应当是（）。【单选题】单选题*A、设立专门机构B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人19.（）是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。【单选题】单选题*A、运营管理部B、分支机构负责人C、合规专员D、运营总监20.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告（）o【单选题】单选题*A、是B、否21.各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训，每年至少（）次；针

9、对新员工的培训，应在其入职后（）个月内至少进行1次。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。【单选题】单选题*A、1,1（正确谷案）B、2,1C、2,3D、1,322.直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人可以认定为受益所有人。【单选题】单选题*A、15B、20C、25（止确答案）D、3023.中华人民共和国反洗钱法明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）。【单选题】单选题*A、“集中领导、统筹安排”B、“分业经营、分业监管”C、“各司其职、各负其责”D、“人民银行主管、多部门配合，24.中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于（）o【单选题】单选题*A、法律；，）行政法规；C、

10、规章；D、规范性文件；25、反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）。【单选题】单选题*A、经营管理B、风险控制C、业务流程D、业绩指标，26.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活 动（）。【单选题】单选题*A、是（正确答案）B、否27.以下哪些犯罪类型属于洗钱活动的上游犯罪类型？1.隐瞒毒品犯罪2 黑社会性质的组织犯罪;3.恐怖活动犯罪;4.贪污贿赂犯罪。（）【单选题】单选题*A、123B、134C、234D、以上皆是28.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令（2016）第 3号）自（）起施行。【单选题】单选题*A、2006年

11、 7 月 1 日B、2007年 1 月 1 日C、2016年 12月 9 日D、2017年 7 月 1 日（，29.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）【单选题】单选题*A、大额和可疑交易数据报送B、客户身份识别，C、客户身份资料和交易记录保存D、反洗钱监督检查30.在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。【单选题】单选题*A、中国证监会B、中国人民银行当地分支机构C、上级部门D、行业监管部门31.金融机构应定期开展反洗钱内部审计，加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题（）。【单选题】单

12、选题*A、是（正确答案）B、否32.金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。【单选题】单选题*A、美国B、联合国C、驻在国家或者地区D、金融特别行动组33.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发生涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。【单选题】单选题*A、中国人民银行反洗钱监测中心B、公安机关C、中国人民银行分支机构D、中国人民银行当地分支机构和当地公安机关（）34.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单，风险等级应设定为（）。【单选题】单选题*A、低风险B、较高风险C、中风险D、高风险（正确答案）35.任何单位和个人发生洗钱活动，有 权 向（）举报。【单选题】单

13、选题*A、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会B、中国人民银行或者检查机关C、反洗钱行政主管部门或者公安机关；D、上级主管单位或者所在单位领导36.以下交易中不属于可免报告的大额交易的是：（）【单选题】单选题*A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B、交易一方为慈善团体的C、金融机构同业拆借D、商业银行发起利息支付37.现场检查时，人民银行检查人员不得少于（）人。【单选题】单选题*A、2B、4C、3D、638.根据 中华人民共和国反洗钱法规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。（）【单选题】单选题*A、

14、对B、错（正确答案）39.金融机构应当履行的反洗钱义务不包括以下哪条（）。【单选题】单选题*A、建立反洗钱内部控制制度B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度D、对代销理财产品进行登记40.金融机构应当设立专门的反洗钱岗，明确专人负责大额交易和可以交易报告工作（）。【单选题】单选题*A、是.B、否41.下列哪个监管机构，不 属 于 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法由中国人民银行会同（）解释的监管机构。【单选题】单选题*A、中国银行保险监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C

15、、中国证券业协会42.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。【单选题】单选题*A、一个月B、半年内C、一年内D、合理期限（正确答43.金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心（）。【单选题】单选题*A、是B、杳（正确答案）44.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别 措 施（）o【单选题】单选题*A、是（正确答案）B、否45、中国人民银行反洗钱调查实施细则规定，当 接 到（）的 解除临时冻结通知书

16、时，金融机构应当立即解除临时冻结。【单选题】单选题*A、中国人民银行（儿确答案）B、上级主管部门C、公安机关D、银监部门46.金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，无需采取身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份（）0【单选题】单选题*A、是B、否（正确答案）47.金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。【单选题】单选题*A、合规方法B、风险为本方法C、合规与风险并重D、风险测试方法48.非自然人客户股东或者董事会成员登记信息、，主要包括：董事会、高级管理层和股东名单、各股东持股数量以及持股类型（包含相关的投票权类型）等。（）【单选题】单选题*A、正确B、错误49.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的是：（）【单选题】单选题*A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求50.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（）【单选题】单选题*A、正确（正价答案）B、错误