2022年金融机构反洗钱知识考试试题及答案.docx

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1、2022年金融机构反洗钱知识考试试题及答案1 .（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。【单选题】单选题*A、证监会；B、银监会；C、国家发改委；D、人民银行；，答案解析：原文出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第三条，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。2 .

2、金融机构应该按照规定向（）报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】A、中华人民共和国公安部；B、国务院金融协调办公室；C、中国证监会；D、人民银行反洗钱监测分析中心；，答案解析：根据金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2（X）6第1号，发布2006年11月6日，施行2007年1月1日）第六条，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（一）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（二）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（三）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（四）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（五）经中国

3、人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；（六）中国人民银行规定的其他职责。3 .根据公司反洗钱管理规定规定，以下说法不正确的是（）o【单选题】单选题*A、应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录B、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存三年；，C、客户身份资料应包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件及内部审核记录、客户信息核实和更正记录等；D、交易记录包括关于每笔交易的数据信息（交易主体、交易时间、地点或交易终端地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式等）、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反

4、映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。答案解析：中信证券股份有限公司反洗钱管理规定（2021年09月第7次修）第五章第二十七条，公司各单位应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。客户身份资料、交易记录应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存二十年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。客户身份资料包括个人客户的身份证件复印件或者影印件、机构客户的开户资格证明文件复印件或者影印件、代理人的身份证件复印件或者影印件、授权书原件、账户开立内部审核记录、客户信息核实和更正记录等。交易记录包括交易主体、交易的时间、地点或I

5、P地址、币种、金额、资金的来源和去向、提取资金的方式、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。4 .下列关于证券类金融机构应当作为可疑交易进行报告不正确的是（）o【单选题1单选题*A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途。C、客户频繁变更三方存管银行。D、金融机构同业拆借，在银行间债券市场进行债券交易。，答案解析：根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2016第3号,通过2016

6、年12月9日，发布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第二章第七条，对符合下列条件之一的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可以不报告：（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事

7、机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。（六）金融机构内部调拨资金。（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。（九）政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行办理的税收、错账冲正、利息支付。（十）中国人民银行确定的其他情形。5 .在与客户的业务关系存续期间，采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息，评估客户风险并采取合适的管理措施。高风险

8、客户每（）年一次重新识别、中风险客户每（）年一次重新识别、低风险客户每（）年一次重新识别。【单选题】单选题*B、三；五；七；C、半；二；三；D、半；一；二；川答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则（2020年10月27日修订）第六章第五十三条，分支机构应定期审核客户的风险等级。对高风险等级客户，至少每半年进行一次审核；对中风险等级客户，至少每年进行一次审核；对于低风险等级客户，至少每两年进行一次审核。6 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直

9、接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。【单选题】单选题*A、五十万以上，一百万以下；B、二十万以上，五十万以下一，C、十万以上，二十万以下；D、五万以上，十万以下；答案解析：原文出自中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号，通过2006年10月31日，施行2007年1月1日）第六章第三十二条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（-）未按照规定履行客户身份识

10、别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他

11、直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分,或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。7 .金融机构应当勤勉尽职，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循()的原则，针对不同洗钱风险等级的客户、业务和交易，应采取相应的措施，了解客户及其交易目的、交易性质、实际控制人和交易的实际受益人。【单选题】单选题*A、客户至上；B、利益最大化；C、盈利最大化；D、了解你的客户；答案解析：原文出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2

12、号，发布2007年6月21日，施行2007年8月1日)第一章第三条，金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。8 .以下哪种情况，分支机构不需要重新评定客户风险等级。()【单选题】单选题*A、客户重要身份信息发生变更；B、涉及司法机关查询、冻结或扣划；C、涉及权威媒体案件报道；D、客户变更电话号码；答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则(2020年10月27日修订)第六

13、章第五十四条，当客户重要身份信息发生变更、涉及交易所、证监会、司法机关调查、涉及权威媒体案件报道以及其他可能导致风险状况发生实质变化时，分支机构应重新评定客户风险等级。9 .公司各部门、业务线和分支机构应当遵循和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。【单选题】单选题*A、风险为本；，B、了解你的客户；C、了解客户实际控制人；D、适当性；答案解析：中信证券股份有限公司反洗钱管理规定（2021年9月）第一章第三条，公司各部门、业务线和分支机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”的反洗钱工作原则，严格落实反洗钱法律法规、监管要求以及本办法规定，将反洗钱工作落实到日常业务运作中。10 .业务线和分支机构应对所开

14、展的业务、服务、渠道，结合客户类型系统全面地进行洗钱风险评估，并按照风险可控原则建立相应的制度、流程或风险管理措施。【单选题】单选题*A、行业特点；B、产品；，C、客户背景；D、绩效要求；答案解析：中信证券股份有限公司反洗钱管理规定（2021年9月）第一章第三条，公司应将洗钱、恐怖融资和扩散融资风险（以下简称“洗钱风险”）管理纳入全面风险管理体系，覆盖公司各部门、业务线和分支机构应对所开展的业务、服务、产品、渠道以及管理流程，结合客户类型系统全面地进行洗钱风险评估，并按照风险可控原则建立相应的制度、流程及风险管理措施，根据不同风险情况，采取针对性的风险管理措施。11 .公司各部门、业务线和分支

15、机构对本单位反洗钱工作的有效实施负责。【单选题】单选题*A、合规专员；B、负责人；C、反洗钱岗；D、运营总监；答案解析：中信证券股份有限公司反洗钱管理规定（2021年9月）第二章第十条，公司各单位应当落实公司洗钱风险管理策略和制度，积极开展各项反洗钱工作-根据反洗钱内控制度的要求，结合业务实际，开展洗钱和恐怖融资风险评估，研制风险管理机制与措施，并有效融入相关业务制度、操作规程和岗位职责中。公司各单位负责人对本单位反洗钱工作的有效实施负责。12 .公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、监测

16、可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱三道防线”的第几道防线。O【单选题】单选题*A、第一道防线；B、第二道防线；C、第三道防线；答案解析：中信证券股份有限公司反洗钱管理规定（2021年9月）第二章第十九条，公司全体员工应当严格遵守反洗钱法律法规及公司反洗钱的相关规定，在日常工作中时刻警惕以识别、报告洗钱活动。公司设立“三道防线”的反洗钱工作管理架构，全体员工应共同防范公司在日常开展各项业务的过程中面临的洗钱风险：（）第一道防线一业务部门公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、监测可疑交易活

17、动的首要责任人；负责开户、办理客户交易、管理客户账户、交易活动的员工在与客户建立业务关系时应当审慎核查客户身份资料、履行客户身份识别和大额和可疑交易识别与报告义务，关注客户的异常行为，并及时报告。（二）第二道防线-一合规部及其他后台风险控制部门合规部负责对反洗钱有关法律法规进行解读，建立健全公司洗钱风险管理策略、反洗钱内部控制制度和流程，对第一道防线落实洗钱风险管理策略、内部控制制度和流程提供咨询服务，协调其他相关后台风险控制部门对第一道防线进行审查、监督、检查和问责，并提出优化建议。（三）第三道防线-箱核审计部稽核审计部对第一、第二道防线的反洗钱工作进行审计，检查各业务部门落实各项洗钱风险管

18、理策略、反洗钱内部控制制度和流程的情况，提出优化管理建议。13 .稽核审计部通过对第一道防线反洗钱工作开展审计工作，检查各业务部门有效落实各项反洗钱控制措施。以上人员属于公司反洗钱三道防线的第（）道防线。【单选题】单选题*A、第一道防线；B、第二道防线；C、第三道防线；答案解析：中信证券股份有限公司反洗钱管理规定（2021年9月）第二章第十九条，公司全体员工应当严格遵守反洗钱法律法规及公司反洗钱的相关规定，在日常工作中时刻警惕以识别、报告洗钱活动。公司设立“三道防线”的反洗钱工作管理架构，全体员工应共同防范公司在日常开展各项业务的过程中面临的洗钱风险：（一）第一道防线一业务部门公司从事业务拓展

19、、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、监测可疑交易活动的首要责任人；负责开户、办理客户交易、管理客户账户、交易活动的员工在与客户建立业务关系时应当审慎核查客户身份资料、履行客户身份识别和大额和可疑交易识别与报告义务，关注客户的异常行为，并及时报告。（二）第二道防线一合规部及其他后台风险控制部门合规部负责对反洗钱有关法律法规进行解读，建立健全公司洗钱风险管理策略、反洗钱内部控制制度和流程，对第一道防线落实洗钱风险管理策略、内部控制制度和流程提供咨询服务，协调其他相关后台风险控制部门对第一道防线进行审查、监督、检查和问

20、责，并提出优化建议。（三）第三道防线一猫核审计部稽核审计部对第一、第二道防线的反洗钱工作进行审计，检查各业务部门落实各项洗钱风险管理策略、反洗钱内部控制制度和流程的情况，提出优化管理建议。14 .公司各部门、业务线和分支机构应当在的基础上，决定是否与客户建立业务关系。【单选题】单选题*A、了解客户投资偏好；B、履行客户身份识别；C、了解客户资产状况；D、确认客户证件有效期；答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则（2020年10月27日修订）第二章第四条分支机构应当在履行客户身份识别的基础上，决定是否与客户建立业务关系。已建立业务关系的，按照公司规定对客户实施

21、客户身份识别、风险等级划分和分类管理。15 .公司各部门、业务线和分支机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，客户身份资料、交易记录应当至少保存一年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。【单选题】单选题A、4；B、9；C、10；D、20；答案解析：中信证券股份有限公司反洗钱管理规定（2021年9月）第五章第二十七条，公司各单位应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。客户身份资料、交易记录应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存二十年，具体保存方式和保存期限按照国家有关规定中最高标准执行。16 .公

22、司向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：当日单笔或当日累计人民币交易一万元以上、外币交易等值一万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其它形式的现金收支。【单选题】单选题*A、5,1；B、10,5；C、15,10；D、20,10；答案解析：根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令2016第3号,通过2016年12月9日，发布2016年12月28日，施行2017年7月1日）第二章第五条，金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇

23、、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。17 .合规部反洗钱岗通过

24、反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的_个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。【单选题】单选题*A、20；B、10；C、5；D、30；答案解析：中信证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告实施细则（2020年10月27日）第四章第二十一条，合规部反洗钱岗通过反洗钱系统监测客户大额交易发生情况，并在大额交易发生后的5个工作日内，通过中国反洗钱监测分析中心数据报送系统及时报送大额交易报告。18 .公司按照（）、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。【单选题】单选题*A、客户身份，B、

25、客户资产C、所在地区D、客户职业答案解析：中信证券股份有限公司大额交易和可疑交易报告实施细则（2020年10月27日）第三章第十条，公司根据交易监测标准设置客户身份、客户行为、资金划转、交易特征等多个维度建立可疑交易监测模型，模型设置采取系统监测和人工监测相结合的模式。19 .（）是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。【单选题】单选题*A、运营管理部B、分支机构负责人C、合规专员D、运营总监答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度（2020年10月27日修订）第二章第六条，分支机构负责人是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本分支机构反洗

26、钱内部控制制度的有效实施负责。20 .反洗钱工作小组成员发生变更时，分支机构应在（）个工作日内向当地反洗钱监管部门、公司合规部及财富管理委员会重新报备。如当地监管机构对备案时间有特殊要求，以当地监管机构要求为准。【单选题】单选题*A、10；B、15；C、20；D、5；答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度（2020年10月27日修订）第二章第七条，分支机构可根据本地反洗钱监管部门的工作要求及本机构实际情况，制定反洗钱工作小组成员的具体工作职责，并报当地反洗钱监管部门、合规部及财富委备案。反洗钱工作小组成员发生变更时，分支机构应在10个工作日内向当地反洗钱监管部门、公司合规部及

27、财富委重新报备。如当地监管机构对备案时间有特殊要求，以当地监管机构要求为准。营业部反洗钱工作小组报备时，应注明小组成员的岗位名称。21 .分支机构前台业务全体员工（含市场总监、客户经理等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责（）o单选题】单选题*A、了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告；”，B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息；C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案；D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异

28、常信息；答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度（2020年10月27日修订）第二章第十三条，分支机构前台业务全体员工（含业务总监、投资顾问、客户经理等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任o具体负责：（一）了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告；（二）关注客户行为与交易活动，发现异常及时向反洗钱岗及合规专员报告；（三）协助反洗钱岗开展客户尽职调查。22 .分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱（）名单，则应中止为客户办理业

29、务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗钱联络员应当立即向公司合规部报告。【单选题】单选题*A、关注类；B、限制类；C、身风险；D、禁止类；，答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度（2020年10月27日修订）第三章第二十一条，分支机构受理业务时，如发现客户已被列入公司反洗钱，禁止类，名单，则应中止为客户办理业务，并将有关情况及时向分支机构反洗钱岗与反洗钱联络员报告，反洗钱联络员应当立即向公司合规部报告。23 .为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经（）的批准或授权。【单选题】单选题*A、本单位负责人；，B、反洗钱岗；C、运营总监；D、合规专员

30、；答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则（2020年10月27日修订）第七章第六十二条对高风险客户，分支机构可采取以下强化尽职调查及风险控制措施：（一）在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经本单位负责人的批准或授权；（二）进一步调查客户及其实际控制人、受益所有人情况；（三）进一步深入了解其财产来源、资金用途、经济状况等信息；（四）适度提高客户及其实际控制人、受益所有人信息的收集和更新频率（五）详细核查现有客户资料和业务关系存续期间发生的交易记录，对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交动机；确认客户当前进行的交易符合先前对

31、客户及其业务、风险状况、资金来源等方面的认识；（六）加强对其金融交易活动的监测分析的频率及强度；（七）按照法律规定或与客户的事先约定，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制；（八）合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型；（九）重点开展可疑交易识别工作；（十）如客户涉及特定自然人或特定业务关系类别，则应在合理采取上述风险控制措施的基础上，根据本细则第三章具体要求执行；（十一）在对高风险等级客户评定及定期审核过程中，执行更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作；（十二）对其交易对手以及为其提供业务服务的第三方机构采取尽职调查措施。24 .公司设立

32、反洗钱大额交易和可疑交易监测系统。该系统以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，采集业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。【单选题】单选题*A、营业部；B、分公司；C、客户；（正确答案）D、客户资产；答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度（2020年10月27日修订）第五章第三十三条，公司设立反洗钱大额交易和可疑交易监测系统。该系统以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，采集业务系统的客户身份信息和交易信息、，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。25 .公司收到涉嫌（）的可疑交易报告后对涉嫌的交易进行分析、甄别，有合理理由认为该交易

33、或者客户与该违法犯罪活动有关的，经可疑交易审定岗、合规总监审批后在可疑交易发生后的24小时内向中国反洗钱监测分析中心、公司所在地中国人民银行分支机构、公安机关报告。【单选题】单选题*A、伪造签名B、场外配资c、恐怖融资（CD、经济纠纷答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度（2020年10月27日修订）第五章第四十二条，合规部收到涉嫌恐怖融资的可疑交易报告后对涉嫌的交易进行分析、甄别，有合理理由认为该交易或者客户与恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，经可疑交易审定岗、合规总监审批后在可疑交易发生后的24小时内向中国反洗钱监测分析中心、公司所在地中国人民银行分支机构、公安机关报

34、告分支机构应同时将合规部确认的涉嫌恐怖融资可疑交易在发生后的24小时内向本单位所在地人民银行分支机构、公安机关报告。26 .各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训，每年至少（）次；针对新员工的培训，应在其入职后（）个月内至少进行1次。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定。【单选题】单选题*A、1（正确答案）B、2,1C、2,3D、1,3答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱内部控制制度（2020年10月27日修订）第七章第五十一条，各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训，每年至少1次；针对新员工的培

35、训，应在其入职后1个月内至少进行1次。当地监管部门有更高培训频率要求的，应遵守其规定27 .在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。【单选题】单选题*A、可疑交易台账制度B、客户身份识别制度C、客户交易系统D、适当性管理措施答案解析：中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号，2006年10月31日公布，2007年1月1日起施行）第一章第三条，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当

36、依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。28 .中国反洗钱监测分析中心依法履行的职责不包括（）o【单选题】单选题*A、按照规定向中国人民银行报告分析结果B、接收并分析外币大额交易和可疑交易报告C、接收并分析人民币大额交易和可疑交易报告D、对金融机构进行检查、调查答案解析：原文出自金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号，通过2006年11月6日，施行2007年1月1日）第六条，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责：（一）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（二）建立国家反

37、洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；（三）按照规定向中国人民银行报告分析结果；（四）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；（五）经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料；（六）中国人民银行规定的其他职责。29 .侦查机关认为不需要继续冻结账户资金的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以（）通知金融机构解除临时冻结。【单选题】单选题*A、口头形式B、电话形式C、短信形式D、书面形式，答案解析：根据金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号，通过2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二十三条，侦查机关接到报

38、案后，认为需要继续冻结的，金融机构在接到侦查机关继续冻结的通知后，应当予以配合。侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即以书面形式通知金融机构解除临时冻结。30 .在反洗钱调查中，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向（）报告。【单选题】单选题*A、中国证监会B、中国人民银行当地分支机构C、上级部门D、行业监管部门答案解析：根据金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006第1号，通过2006年11月6日，施行2007年1月1日）第二十三条，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。对客户要求将调查所涉及的账

39、户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行。31 .下列关于客户身份资料和交易记录保存说法错误的是（）。【单选题】单选题A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。B、金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。C.叁融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录

40、的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。D、金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给任意境内金融机构）答案解析：选项AB原文出自金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第2号，发布2007年6月21日，施行2007年8月1日）第三章第二十七条，金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的

41、合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。选项C出自同办法第三章第二十八条，金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。选项D出自同办法第三章第三十条，原文为金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。32 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。【单选题】单选题*A、一万

42、元以上五万元以下（1L确/AB、一万元以上十万以下C、五万元以上十万元以下D、五万元以上五十万元以下答案解析：原文出自中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号，2006年10月31日通过，2007年1月1日起施行）第六章第三十二条，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交

43、易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建

44、议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。33 .根据反洗钱法，下列关于应履行反洗钱义务的机构说法正确的是（）o单选题】单选题*A、仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构B、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构C、包括在中华人民共和国境内外设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构D、包括在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定金融机构答案解析：原文出自中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号，2006年10月31日通过，2007年1月1日起施行）第一章第三条，在中华人民共和国境内

45、设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。34 .中华人民共和国反洗钱法在法律位阶上属于（）【单选题】单选题*A、法律；）B、行政法规；C、规章；D、规范性文件；答案解析：根据中华人民共和国立法法（2000年3月15日，第九届全国人民代表大会第三次会议通过，第31号主席令公布，自2000年7月1日起施行）第二章第七条，全国人民代表大会和全国人民代表大会常务委员会行使国家立法权。中华人民共和国反洗钱法在于2006年10月31日由中华人民共和国第十届全

46、国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。目前中华人民共和国立法法（2015修正）（2015年3月15日，第十二届全国人民代表大会第三次会议通过全国人民代表大会关于修改中华人民共和国立法法的决定，第20号主席令公布）故本题选A35 .下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是（）o【单选题】单选题*A、包括客户的姓名、性别、国籍、职业B、住所地或者工作单位地址、联系方式C、客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地D、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。答案解析：中信证券股份有限公司经纪业务反洗钱客户身份识别和风险管理实施细则（2020年10月27日修订）第九章第七十一条

47、，本制度下列用语的含义如下：自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。36 .反洗钱是金融机构的（）义务，金融机构要明细各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责的空洞化。【单选题】单选题*A、反洗钱部门B、反洗钱部门和特定业务部门C、反洗钱人员D、全员性答案解析：原文出自中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知（银发2012178号，施行：2012-07-18）第一条，反洗钱是金融机构的全员性义务，金融机构要明晰各条线（部门）和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥业务条线（部门）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。37 .中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的，对金融机构处（）罚款。【单选题】单选题*A、一万元以上五万元以下B、五万元以上十万元以下C、十万元以上二十万元以下D、