中级经济师考试,金融专业知识与实务,临考特考试卷及答案.pdf

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1、中级经济师考试,金融专业知识与实务临考特考试卷及答案知识资料精品汇编资料内部真题资料，考试必过，答案附后一、单项选择题（每题1分）第 1 题根据汇率制度性质，可以将汇率划分为（）0A.买入汇率与卖出汇率B.基本汇率与套算汇率C.官方汇率与市场汇率D.固定汇率与浮动汇率正确答案：D,第 2题按照“巴塞尔协议”的规定，商业银行总资本与加权风险总资产的比率不得低于（）。A.4%B.8%C.10%D.5 0%正确答案：B,第 3题（2 0 10 年）19 9 9 年 7月以后，根 据 中华人民共和国证券法,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是（）。A.承 销 B.发行C.自 营 买 卖 D.交易

2、中介正确答案：D,第 4题银行的资本充足率不得低于（）.A.10%B.8%C.6%D.4%正确答案：B,第 5题（2 0 10 年）一国之所以要对国际收支逆差进行调节，是因为国际收支逆差会导致（）。A.外汇汇率下跌B.通货紧缩C.本 币 汇 率 上 升 D.通货膨胀正确答案：B,第 6题（）是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。A.固 定 价 格 方 式 B.竞价方式C.混 合 方 式 D.询价方式正确答案：B,第 7题（2 0 11年）根 据“巴塞尔协议”，属于商业银行核心资本的是（）。A.中期优先股B.损失准

3、备C.非累计性永久优先股D.股本债券正确答案：C,第 8题通货膨胀目标制核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或一个目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取()的货币政策。A.紧 缩 B.宽松C.进 攻 型 D.防御性正确答案：A,第 9 题(2009年)在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是()A.增 加 收 益 B.增加交易量C.方 便 交 易 D.转嫁风险正确答案：D,第 1 0 题期权定价理论主要讲的是无现金股利的()定价公式。A.欧 式 看 涨 期 权 B.欧式看跌期权C.美 式 看 涨 期 权 D.美式看跌期权正确答案:A,第 口 题证券回购协议实质是()。A.信

4、 用 贷 款 B.证券买卖行为C.以证券为质押品短期借款D.信用借款正确答案：C,第 1 2 题(2010年)在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()业务创新。A.资 产 B.负债C.中 间 D.投资正确答案：A,第 1 3 题（20 0 9 年）20 0 3 年修改通过的 中华人民共和国商业银行法规定，商业银行以安全性、流动性和。为经营原则。A.政 策 性 B.公益性C.效 益 性 D.审慎性正确答案：C,第 1 4 题（20 1 0 年）我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资 本 净 额 的（）。A.5 0%B.7 5%C.1 0 0%D.1 25%正确答案

5、：A,第 1 5 题在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是。A.证 券 经 纪 商 B.证券发行商C.证 券 交 易 商 D.证券做市商正确答案：D,第 1 6 题以下哪个国家的商业银行实行单一银行制度（）。A.英 国 B.德国C.日 本D.美国正确答案：D,第1 7题（2011年）在证券公司的市场准入监管制度中，我国证券公司的设立实行（）A.登 记 制B.备案制C.注 册 制D.审批制正确答案：D,第1 8题F列关于绝对购买力平价和相对购买力平价关系的说法中，正确的是（）。A.绝对购买力平价成立,相对购买力平价

6、一定成立B.相对购买力平价成立,绝对购买力平价一定成立C.绝对购买力平价成立,相对购买力平价不一定成立D.相对购买力平价成立，绝对购买力平价 一 定 不成立正确答案：A,第1 9题菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是（）A.经济增长与充分就业B.经济增长与稳定物价C.稳定物价与充分就业D.经济增长与国际收支平衡正确答案：C,第2 0题银行监管的非现场监测的审查对象是（）。A.会计师事务所的审计报告B.银行的合规性和风险性C.银行的各种报告和统计报表D.银行的治理情况正确答案：C,第2 1题金融深化一个最基本的衡量方法是所谓“货币化”程度，即（）。A.社会信用总额与国民收入额的比例B.实物

7、资产总额与对外净资产之比C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比D.国民生产总值中货币交易总值所占的比例正确答案：D,第2 2题治理通货紧缩，凯恩斯主义认为剌激经济的有效手段是实行（）A.国际收支逆差政策B.增加收入政策C.赤字财政政策D.收入指数化政策正确答案：C,第2 3题（2009年）在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是（）离岸金融中心的特点。A.伦 敦 型B.纽约型C.避 税 港 型D.巴哈马型正确答案：B,第2 4题()是指交易双方在集中性的交易场所，以公开竞价的方式所进行的标准化金融期货合 约 交 易。A.金 融 远 期B.金融期货C.金 融 期 权D.金融互换正确答案：

8、B,第2 5题我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为()OA.F股B.H股C.B股D.A股正确答案：B,第2 6题(2010年)商业银行经营的安全性原则，就是要求商业银行要尽可能()oA.增 加 盈 利B.保持信誉C.减 少 风 险D.不断创新正确答案：C,第2 7题古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即()。A.货币供给增加，利率水平上升B.储蓄增加，利率水平上升C.货币需求增加，利率水平上升D.投资增加，利率水平上升正确答案：D,第 2 8 题()是指客户委托买入证券时，投资银行以自有或外部融入的资金为客户垫付部分资金以完成交易，以后由客户归还并支付相应的利息。A.融 券

9、 B.融资C.卖 空 D.交割正确答案：B,第 2 9 题现代商业银行财务管理的目标是()。A.银行价值最大化B.效率最大化C.社会效益最大化D.风险最小化正确答案：A,第 3 0 题(2010年)我国某商业银行在向某企业发放贷款后，中国人民银行宣布降息，该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率，导致利息收益减少，则该商业银行承受了()。A.信 用 风 险 B.法律风险C.利 率 风 险 D.操作风险正确答案：C,第 3 1 题根据国际上通行的标准，负债率的警戒线是()OA.20%B.25%C.50%D.100%正确答案：A,第 3 2 题与其他金融机构相比，商业银行最明显的特征是()oA.以

10、盈 利 为 目 标 B.提供金融服务C.吸收活期存款，创 造 信 用 货 币 D.执行国家金融政策正确答案：C,第 3 3 题（2 0 0 9年）在各类金融机构中，最典型的间接金融机构是（）oA.投 资 银 行 B.商业银行C.证 券 公 司 D.中央银行正确答案：B,第 3 4 题（2 0 0 9年）某证券的B 值 是 1.5,同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率 高 1 0%,则该证券的实际利润率比预期利润率高（）。A.5%B.1 0%C.1 5%D.85%正确答案：C,第 3 5 题政策性银行与商业银行的最显著不同在于（）。A.是否以盈利为目的B.是否执行国家金融政策C.是否自主经

11、营D.是否政府出资正确答案：A,第 3 6 题交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的衍生 金融工具是（）A.金 融 期 货B.互换C-远 期 合 约D.金融期权正确答案：C,第3 7题假设美国和欧元区年利率分别为3%和7%则6个月的远期美元（）。A.升水2%B.贴水2%C.升水4%D.贴水4%正确答案：A,第3 8题（2011年）弗里德曼认为，货币需求量是稳定的，可以预测的，因此，货币政策应（）。A.“相机行事”B.重在调整利率C.实 行“单一规则”D.“走走停停”正确答案：C,第3 9题国债的发行价格低于面值，叫 做（）发行。A.折 价B.平价C.溢

12、 价D.竞价正确答案：A,第4 0题银行因未能遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，而可能遭受法律制裁或监 管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是（）。A.法 律 风 险 B.合规风险C.操 作 风 险 D.系统风险正确答案：B,第 4 1 题财政出现赤字，对货币供应量的影响主要取决于（）。A.赤字的多少B.弥补赤字的时间C.弥补赤字的地点D.弥补赤字的办法正确答案：D,第 4 2 题从 2003年 4 月以来，（）专门从事银行监管职 能。A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.中国建设银行D.中闰银行业监督管理委员会正确答案：D,第 4 3 题我国的货币政策目标是（）。A.保持

13、货币币值稳定，并以此促进经济增长B.稳定币值C.促进经济增长D.经济增长，充分就业正确答案：A,第4 4题若本金为P,年利率为r,每年的计息次数为in,则n年末该投资的期值计算公式为()oA.FV p(1+r)BB.FVp(1+5广C.F(:+1D-Q+尹正确答案：C,第4 5题金融机构之所以被称为金融企业，是因为它所经营的对象不是普通商品，而 是()。A.存 款B.货币资金C.资 本D.有价证券正确答案：B,第4 6题中国人民银行作为我国的中央银行，享有货币发行的垄断权，因此它是()。A.政 府 的 银 行B.垄 断 的 银 行C.银 行 的 银 行D.发行的银行正确答案：D,第4 7题(2

14、011年)认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于()A.货 币 数 量 论B.古典利率理论C.可 贷 资 金 理 论D.流动性偏好理论正确答案：D,第 4 8 题在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的主要标志是（）。A.物价变动率B.汇价变化率C.货币流通速度与物价指数1）.货币流通速度变化率正确答案：A,第 4 9 题资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔系数测度的是（）。A.汇 率 风 险 B.操作风险C.系 统 性 风 险 D.利率风险正确答案：C,第 5 0 题宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预，其中，金融宏观调控 是 指（

15、）的运用。A.利 率 政 策 B.货币政策C.财 政 政 策 D.贴现政策正确答案：B,第 5 1 题在研究货币需求量时，应综合考察的因素是（）A.静态货币与动态货币B.货币存量与货币流量C.通货膨胀与通货紧缩D.货币发行量与货币回笼量正确答案：B,第 5 2 题在监测外债总量是否适度的指标中，偿 债 率 等 于（）。A.当年未清偿外债余额/当年国民生产总值X100%B.当年未清偿外债余额/当年货物服务出口总额X 100%C.当年外债还本付息总额/当年货物服务出口总额X100%D.当年外债还本付息总额/当年国民生产总值X100%正确答案：C,第 5 3 题中国人民银行从银行间外汇市场购入外汇时

16、，相 应 会（）。A.回 笼 基 础 货 币 B.投放基础货币C.购 入 基 础 货 币 D.买断基础货币正确答案：B,第 5 4 题（2011年）目前，我国记账式国债采用的发行方式是（）A.行 政 分 配 B.承购包销C.邀 请 招 标 D.公开招标正确答案：D,第 5 5 题吸收说提出（），调节国际收支逆差。A.紧的财政和货币政策B.支出转换政策C.紧的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用D.松的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用正确答案：C,第 5 6 题目前，我国和世界上绝大多数国家和地区采用的外汇标价方法是（）。A.直接标价法B.间接标价法C.应收标价法D.单式标价法正确答案：

17、A,第 5 7 题为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，新巴塞尔协议在最低资本金计量要求中，提 出（）。A.外部评级法B.流动性状况评价法C.内部评级法D.资产安全状况评价法正确答案：C,第 5 8 题（2 0 0 9 年）诺斯等学者认为，金融创新就是（）。A.规避管制B.制度变革C.降低交易成本1）.寻求利润的最大化正确答案：B,第 5 9 题国际上通行的金融监管评级制度，即骆驼评级制度CA M E L S,其中字母E 代表的是（）。A.流 动 性 B.收益水平C.经 营 管 理 水 平 D.市场敏感性正确答案：B,第 6 0 题目前实行集中统一监管体制的国家主要有（）。A.

18、美 国 B.澳大利亚C.日 本 D.巴西正确答案：C,二、多项选择题（每题2 分）第 6 1 题以下对金融期权的表述中，正确的是（）oA.金融期权实际上是一种契约B.期权合约的买方可以实现有限的损失和无限的收益C.对于看涨期权的买方来说，当市场价格低于执行价格，他会放弃行使权利，所亏损的是期权费D.金融期权实质上可以分解为一系列远期合约组合E.金融期权是一种非标准化的合约类型正确答案：A,B,C,第 6 2 题在通货紧缩时期，中央银行可以采取的货币政策措施有（）。A.降低再贴现利率B.提高法定存款准备金率C.在公开市场上买进证券D.道义劝告E.社会总供求平衡状况正确答案：A,C,D,第 6 3

19、 题股票私募发行分为()。A.客 户 分 摊 B.股东分摊C.第三者 分 摊 D.公开分摊E.混合分摊正确答案：B,C,第 6 4 题凯恩斯主义认为，人们持有货币的动机有()oA.投 资 动 机 B.消费动机C.交 易 动 机 D.预防动机E.投机动机正确答案：C,D,E,第 6 5 题金融监管国际协调的机制包括()oA.信 息 交 换 B.政 策 的相互协调C.危机管理D.对商业银行监管和微观传导机制运行的协调E.联合行动正确答案：A,B,C,E,第 6 6 题按金融创新的动因划分，金融创新可以分为()等类型。A.逃避 管 制 B.规避风险型C.政 策 推 动 D.技术推动型E.理财型正确答

20、案：A,B,D,E,第 6 7 题按收购融资渠道分类，并购分为（）。A.要 约 收 购 B.协 议 收 购 C.混 合 并 购 D.杠 杆 收 购 E.管理层收购正确答案：D,E,第 6 8 题存款性金融机构 包 括（）。A.投资 银 行 B.商业银行C.储 蓄 银 行 D.信用合作社E.保险公司正确答案：B,C,D,第 6 9 题商业银行资产负债管理的基本原理是（）。A.规 模 对 称 原 理 B.结构对称原理C.速度对称原理D.收支对称原理E.目标互补原理正确答案：A,B,C,E,第 7 0 题（2 0 1 1 年）金融自由化是指放松或取消金融管制，其实施的条件主 要 有（）A.宏观经济稳

21、定B.外汇储备充足C.财政纪律良好D.法规、会计制度、管理体制完善E.充分谨慎的商业银行监管正确答案：A,C,D,E,第 7 1 题西方供给学派经济学家主张治理通货膨胀用刺激生产的方法增加供给，其主要措施有（）。A.降低边际税率B.刺激出口C.削减社会福利开支D.适当增加货币供给，发展生产E.减少政府对企业活动的限制正确答案：A,C,D,E,第 7 2 题在 2005年汇率形成机制改革之前，我国银行间外汇市场实行的制度是（）。A.公 司 制 B.会员制C.撮 合 成 交 D.集中清算E.询价成交正确答案：B,C.D,第 7 3 题资 本 项 目 收 支 包 括。A.直 接 投 资 B.证 券

22、投 资 C.服务收支D.要 素 其 他 收 支 E.其他投资正确答案：A,B,E,第 7 4 题投资基金的优势是（）。A.分 散 风 险 B.专家理财C.规 模 经 济 D.社会效益E.投资组合正确答案：A,B,C,E,第 7 5 题以下对通货膨胀的理解中，正确的是（）。A.物价水平上涨是指个别商品或劳务价格的上涨B.物价上涨是暂时性的上涨C.物价上涨是一定时间内的持续上涨D.物价上涨指一般物价水平上涨E.物价上涨必须超过一定的幅度正确答案：C,D,E,第 7 6 题（2 0 1 0 年）在货币需求理论中，费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是（）。A.物 价 B.货币流通速度C.各类

23、商品交易量D.恒常收入E.国民收入正确答案：B,C,第 7 7 题金融市场的类型按交易中介可以划分（）A.直 接 金 融 市 场 B.间 接 金 融 市 场 C.发行市场D.流 通 市 场 E.有形市场正确答案：A,B,第 7 8 题（2 0 0 9 年）资本资产定价理论认为，理性投资者应该追求（）。A.投资者效用最大化B.同风险水平下收益最大化C.同风险水平下收益稳定化D.同收益水平下风险最小化E.同收益水平下风险稳定化正确答案：A,B,D,第 2题（多项选择题）（每 题 2.00分）题目分类:第十章金融风险与金融危机多项选 择 题（2 0 0 9 年）应对金融危机的主要举措包括（）oA.构

24、建健全、健康、有效的金融监管体系B.构建金融安全网C.构建金融危机预警和处理机制D.构建金融调控体系E.进行金融危机管理的国际协调与合作正确答案：A,B,E,第 8 0 题国商业银行核心资本包括（）A.实 收 资 本 B.资本公积金C.盈 余 公 积 金 D.未分配利润E.贷款呆账准备金正确答案：A,B,C,D,三、不 定 项 选 择 题（每 题2分）第8 1题（2010年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是,从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中.该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；

25、同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该分公司在商业银行存款和购买公司债券时;承受的金融风险是（）。A.信用风险B.投资风险C.声誉风险D.国家风险中的主权风险正确答案：A,第8 2题（2010年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是,从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中.该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融

26、交易和现代金融衍生品交易。该分公司为了控制在购买公一债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险，可以采取的方法是进行（）。A.远 期 外 汇 交 易B.利率期货交易C.利 率 期 权 交 易D.股指期货交易正确答案：B,C,第8 3题（2 0 1 0年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是,从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中.该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该

27、分公司为了控制在当地购买股票中的投资风险，可以采取的方法是。A.进行缺口管理B.进行5C分析C.分散投资D.购买股票型投资基金正确答案：C,D,第8 4题（2 0 1 0年）我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是,从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中.该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该分公司为了控制从母公司进口零部件的汇率风险，可以采取的方法是（）A.做远期利率协

28、议B.进行远期外汇交易C.做利率上下限D.进行“3C”分析正确答案：B,第8 5题（2 0 0 9年）2 0 0 8 年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由 1 4.5%调整到了 1 7.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9 月 2 5 日、1 0 月 1 5 日、1 2 月 5日和 1 2 月 2 5 日 4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2 0 0 8 年年末，动态测算共释放流动性约8 0 0 0 亿元。2 0 0 8 年年末，广义货币供应量M 2 余额为4 7.5万亿元，狭义货币供应量

29、M l 余额为1 6.6万亿 元，流通中现金M 0 余额为3.4万亿元，全年现 金净投放3 8 4 4 亿元。2 0 0 8 年年末，我国单位活期存款总额应为（）万亿元。A.1 3.2 B.2 7.5C.3 0.9 D.4 4.1正确答案：A,第 8 6 题（2 0 0 9年）2 0 0 8 年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由 1 4.5%调整到了 1 7.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9 月 2 5 日、1 0 月 1 5 日、1 2 月 5日和 1 2 月 2 5 日 4次下调金融机构人民币存款准备金率，

30、累计下调2 个百分点，截至2 0 0 8 年年末，动态测算共释放流动性约8 0 0 0 亿元。2 0 0 8 年年末，广义货币供应量M 2 余额为4 7.5万亿元，狭义货币供应量M l 余额为1 6.6万亿 元，流通中现金M 0 余额为3.4万亿元，全年现 金净投放3 8 4 4 亿元。2 0 0 8 年年末，我国居民个人储蓄存款和单位定期存款等准货币总额应为（）万亿元。A.1 3.2 B.2 7.5C.3 0.9 D.4 4.1正确答案：C,第 8 7 题（2 0 0 9年）2 0 0 8 年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由 1 4.5%调整到了 1 7.5%下

31、半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9 月 2 5 日、1 0 月 1 5 日、1 2 月 5日和 1 2 月 2 5 日 4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2 0 0 8 年年末，动态测算共释放流动性约8 0 0 0 亿元。2 0 0 8 年年末，广义货币供应量M 2 余额为4 7.5万亿元，狭义货币供应量M l 余额为1 6.6万亿 元，流通中现金M 0 余额为3.4万亿元，全年现 金净投放3 8 4 4 亿元。下列属于中央银行投放基础货币的渠道有（）。A.对金融机构的再贷款B.收购外汇等储备资产C.购买政府债券D.对工

32、商企业贷款正确答案：A,B,C,第 8 8 题（2 0 0 9年）2 0 0 8 年上半年，中国人民银行先后5次上调金融机构人民币存款准备金率，由 1 4.5%调整到了 1 7.5%下半年以后，随着国际金融动荡加剧，为保证银行体系流动性充分供应，中国人民银行分别于9 月 2 5 日、1 0 月 1 5 日、1 2 月 5日和 1 2 月 2 5 日 4次下调金融机构人民币存款准备金率，累计下调2个百分点，截至2 0 0 8 年年末，动态测算共释放流动性约8 0 0 0 亿元。2 0 0 8 年年末，广义货币供应量M 2 余额为4 7.5万亿元，狭义货币供应量M l 余额为1 6.6万亿 元，流

33、通中现金M 0 余额为3.4万亿元，全年现 金净投放3 8 4 4 亿元。若中央银行要对冲流动性，可采取的措施有（）A.使黄金销售量大于收购量B.收购外汇等储备资产C.债券逆回购D.债券正回购正确答案：A,D,第 8 9 题（2 0 0 9 年）以下资料选自2 0 0 9 年 7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模

34、不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()oA.做 市 商 B.

35、承销商C.交 易 商 D.经纪商正确答案：B,第 9 0 题(2 0 0 9 年)以下资料选自2 0 0 9 年7月中国建筑 股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股(A 股)的申请己获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过

36、向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()OA.审批制中的指标管理B.核准制中的保荐制C.注册制D.备案制正确答案：B,第 9 1 题（2 0 0 9 年）以下资料选自2 0 0 9 年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超

37、过1 2 0 亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的

38、时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有（）。A.商业银行B.证券公司C.财务公司D.证券投资基金管理公司正确答案：B,C,D,第 9 2 题（2 0 0 9 年）以下资料选自2 0 0 9 年 7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过1 2 0 亿股人民币普通股（A股）的申请己获中国证券监督管理委员会证监许可2 0 0 9 6 2 7 号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行

39、相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过4 8 亿股，约占本次发行数量的4 0%,网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数 量进行申购委托，并足额缴付申购款。竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行方式与投资者进行信息沟通，发行方由此了解投

40、资者满求信息，但是，二者在发行价格的确定上存在区别，即：（）。A.在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定B.在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定C.在累计投标询价中，发行价格最终由发行方确定D.在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定正确答案：B,C,第 9 3 题（2 0 1 1 年）根据国家外汇管理局公布的 2 0 1 0 年中国国际收支报告，2 0 1 0 年我国货物贸易顺差2 5 4 2 亿美元，服务贸易逆差2 2 1 亿美元，收入项目顺差3 0 4 亿美元,经常转移项目顺差4 2 9 亿美元，资本项目顺差4 6亿美元，直接投资顺 差 1 2 4 9亿美元，证券投资顺差2 4 0

41、亿美元，其他投资顺差72 4 亿美元，净错误与遗漏一一5 9 7 亿美元。我国国际收支的经常项目为（）亿美元。A.顺差2 62 5 B.顺差3 0 5 4C,逆差2 2 1 D.逆差5 97正确答案：B,第 9 4 题（2 0 1 1 年）根据国家外汇管理局公布的 2 0 1 0 年中国国际收支报告，2 0 1 0 年我国货物贸易顺 差 2 5 4 2 亿美元，服务贸易逆差2 2 1 亿美元，收 入项目顺差3 0 4 亿美元,经常转移项目顺差4 2 9亿美元，资本项目顺差4 6亿美元，直接投资顺差1 2 4 9亿美元，证券投资顺差2 4 0 亿美元，其他投资顺差72 4 亿美元，净错误与遗漏一

42、一5 9 7 亿美元。我国国际收支的资本与金融项目为（）亿美元。A.顺差2 2 5 9 B.顺差2 2 1 3C.逆差2 2 1 D.逆差5 97正确答案：A,第 9 5 题（2 0 1 1 年）根据国家外汇管理局公布的 2 0 1 0 年中国国际收支报告，2 0 1 0 年我国货物贸易顺差2 5 4 2 亿美元，服务贸易逆差2 2 1 亿美元，收入项目顺差3 0 4 亿美元,经常转移项目顺差4 2 9亿美元，资本项目顺差4 6亿美元，直接投资顺差1 2 4 9亿美元，证券投资顺差2 4 0 亿美元，其他投资顺差72 4 亿美元，净错误与遗漏一一5 9 7 亿美元。剔除汇率、资产价格等估值因素

43、影响，计入净错误与遗漏，我国新增国际储备资产（）亿美元。A.5 3 1 3 B.4 884C.2 4 5 7 D.4 71 6正确答案：D,第 9 6 题（2 0 1 1 年）根据国家外汇管理局公布的 2 0 1 0 年中国国际收支报告，2 0 1 0 年我国货物贸易顺 差 2 5 4 2 亿美元，服务贸易逆差2 2 1 亿美元，收 入项目顺差3 0 4 亿美元,经常转移项目顺差4 2 9亿美元，资本项目顺差4 6亿美元，直接投资顺 差 1 2 4 9亿美元，证券投资顺差2 4 0 亿美元，其他投资顺差72 4 亿美元，净错误与遗漏一一5 9 7 亿美元。下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差

44、而采取的措施（）A.严格控制“高耗能高污染和资源性”产品出口B.取消4 0 6个税号产品的出口退税C.鼓励企业有序开展对外投资D.支持成套设备出口正确答案：A,B,C,第 1题（不定项选择题）（每 题 2.0 0分）题目分类:第十章金融风险与金融危机不定项选择题（2 0 0 9年）我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是（）。A.信用风险B.汇率风险中的交易风险C.汇率风险中的折算风险D.国家风险中的主权风险正确答案：C,第 9 8 题（2 0 0

45、 9年）我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行为了控制在放地经营中的利率风险，可以采取的方法是（）A.进行远期外汇交易B.进行货币期货交易C.进行利率衍生产品交易D.进行缺口管理正确答案：C,D,第 9 9 题（2 0 0 9年）我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金 融 交 易和现代金融衍生产品交易。该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是（）A.进行持续期管理B.对借款人进行信用的“5 C”、3 c 分析C.建立审贷分离机制D.保持负债的流动性正确答案：B,C,第100题（2009年）我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是（）。A.对职员定期轮岗B.保证信息系统的安全C.业务外包D.优化管理流程正确答案：C,欢迎下载交流谢谢!