2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编8（含答案）.pdf

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1、2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范真题汇编8一、单项选择题1.2 01 8年3月 1 1 日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“乙基金”）3 00万元，认购费率为1%,基金份额面值为 1 元。2 01 9 年7 月8 日，乙基金发布分红公告，拟以2 01 9 年7 月 1 0 日 为权益登记日和除息日实施分红，每 1 0份基金份额派发红利0.3 元，现金红利发放日为2 01 9 年7 月 1 1 日。2 01 9 年7 月 1 2 日该基金份额净值为1.5 2 3 元。假设投资者A采用的分红方式为现金分红，且持有的乙基金份额一直不变。

2、根据以上材料，回答问题。（1）.2 01 8年3月 1 1 日投资者A认购的乙基金份额为（）份。A.3 000000.00B.3 03 0000.00C.2 9 702 9 7.00 VD.2 9 4 76 4 2.4 3解析：认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值，净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=3 000000/（1+1%）:2 9 702 9 7.03 （元），认购份额=2 9 702 9 7.03 /1 2 9 702 9 7.00（份）。（2）.2 01 9 年，乙基金分红时，投资者A可以分得的现金红利为（）元。A.884 2 9.2 7B.89 1 08.9 1

3、7C.9 09 00.00D.9 0000.00解析：分得的红利=基金份额x 每份基金发放红利=2 9 702 9 7.03 X （0.3 /1 0）=89 1 08.9 1 （元）（3）.2 01 9 年，乙基金的累计份额净值为（）元。A.1.00B.1.5 2 3C.1.82 3D.1.5 5 3 V解析：基金累计份额净值=基金份额净值+基金累计份额分红金额=1.5 2 3+0.3/1 0=1.5 5 3 （元）。2.（）在基金的运作中具有核心作用，主要负责基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记等。A.基金托管人B.基金发行人C.基金管理人 VD.基金份额持有人解析：基金管理人在基金的运

4、作中具有核心作用，主要负责基金产品的设计、基金份额的销售、注册登记和基金资产的管理等职能。3 .信托公司设立集合资金信托计划，单个信托计划的自然人人数不得超过（）人，但单笔委托金额在3 00万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。A.5 0 VB.70C.9 0D.1 00解析：信托公司设立集合资金信托计划，单个信托计划的自然人人数不得超过5 0人，但单笔委托金额在3 00万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。4 .忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和（），自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。A.团结互助B.廉洁自律 JC.待人友善D.和蔼可亲

5、解析：忠诚尽责的基金职业道德要求基金从业人员在工作要做到忠诚廉洁和勤勉尽责。其中，忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。5.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）人民币。A.3 000万元B.5 000万元C.1 亿元D.2亿元 V解析：基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。6.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2 VB.3C.5D.7解析：中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于2人。7.监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额

6、交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3B.5 VC.7D.10解析：监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日，向中国反洗钱监测分析中心报告。8.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。A.系列基金 VB.债券基金C.货币市场基金D.股票基金解析：多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是系列基金。9.规范基金信息披露的作用有（）。I.防止信息误导给投资者造成损失II.保护公众投资者的合法权益HI.增加投资者的投资回报I V.有利于投资者

7、的价值判断A.I、H、III、IVB.II、III、IVC.I、II、IV VD.I、Ik III解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：（1）有利于投资者的价值判断。（2）有利于防止利益冲突与利益输送。（3）有利于提高证券市场的效率。（4）能有效防止信息滥用。10.内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息B.非正常渠道的信息 VC.重要的信息D.非公开的信息解析：内幕信息的构成要素通常包括：（1）来源可靠的信息；（2）重要的信息；（3）非公开的信息。11.基金与银行储蓄存款的差异包括（）。I .性 质 不 同I I.收益不同I I I .风险特性不同I V.信息披露程度不同A.I

8、 、I I 、I I IB.I I、H I、I VC.I、I I、I I I、I V VD.I ,I I I解析：基金与银行储蓄存款的差异主要表现在：（1）性质不同。（2）收益不同和风险特性不同。（3）信息披露程度不同。12.专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、（）等方面享有特别保护。A.风险控制B.合规管理C.期望收益D.适当性匹配V解析：专业投资者之外的投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。13.20 17年4月，中国证监会机构监管部发布了（），根据基金投资标的及投资方向的不同，将F 0 F的产品类别细分为：股票型

9、F 0 F、债券型F 0 F、货币型F 0 F、混合型F 0 F以及其他类型F O F oA.基金中基金（F 0 F）审核指引VB.公开募集证券投资基金运作指引第2号一基金中基金指引C.公开募集证券投资基金运作管理办法D.证券投资基金法解析：20 17 年4月，中国证监会机构监管部发布了 基金中基金（F 0 F）审核指引，根据基金投资标的及投资方向的不同，将F 0 F 的产品类别细分为：股票型F 0 F、债券型F 0 F、货币型F 0 F、混合型F 0 F 以及其他类型F 0 F。14.基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费

10、用。A.周B.月C.季 度VD.年解析：基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费用。1 5.基金直销和代销的不同点不包括（）。A.在基金产品方面B.在风险控制方面JC.在客户关系方面D.在营销成本方面解析：基金直销和代销的不同点包括在基金产品方面、在销售人员方面、在销售网络方面、在客户关系方面和在营销成本方面。1 6.申请开立基金销售业务的机构应制定（）。A.基金资产委托管理制度B.反洗钱内部控制制度VC.资金投资管理规定D.基金投资风险管理制度解析：申请开立基金销售业务的机构具备的条件之一是有符合法律法规要求的反洗钱内部控制

11、制度。1 7.（）是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。A.风险控制教育B.投资决策教育C.资产配置教育JD.权益保护教育解析：资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。1 8.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照 支付机构客户备付金存管办法有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将（）用于基金赎回垫支。A.存款准备金B.超额准备金C.现金D.客户备付金V解析：从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照 支付机构客户备付金存管办法有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。1 9.根据20 1 7 年7月 1日起施行的 证

12、券期货投资者适当性管理办法，投资者适当性管理是指证券公司、期货公司、基金公司等金融服务机构在（）时，必须根据投资者不同的财产收入状况、风险承受能力、投资经验、投资需求和产品或服务的不同风险等级等情况提供相匹配的金融产品或服务。A.开展业务VB.进行客户信息收集C.销售基金产品D.售后跟踪评价解析：根据20 1 7 年7月 1日起施行的 证券期货投资者适当性管理办法，投资者适当性管理是指证券公司、期货公司、基金公司等金融服务机构在开展业务时，必须根据投资者不同的财产收入状况、风险承受能力、投资经验、投资需求和产品或服务的不同风险等级等情况提供相匹配的金融产品或服务。20.修改公司章程、批准对公司

13、经营范围的任何修改属于（）的职权范围。A.董事会B.股东会VC.监事会D.督察长解析：股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。一般来说，股东会依法可以行使的职权包括：（1）决定公司的经营方针和投资计划。（2）选举和更换董事，批准董事的报酬事项；选举和更换由股东代表出任的监事，批准监事的报酬事项。（3）审议批准公司的年度财务预算方案和经审计的决算方案，审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。（4）对公司增加或者减少注册资本或注册资本的任何变更以及任何可以转换为股权的证券的发行作出决议；对股东转让股权作出决议；批准成立、收购或处置公司在中国境内外的任何子公司；对公司合并、分立，变更公司形

14、式，解散和清算作出决议。（5）修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改。2 1.（）的精髓在于金融机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。A.适度监管原则B.依法监管原则C.审慎监管原则VD.公开、公平、公正监管原则解析：审慎监管原则，也称“结构性的早期干预和解决方案”，其精髓在于金融机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施，以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。2 2 .按照 证券投资基金法的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。I .分享基金财产收益H.依法转让或申请赎回其持有的基金份额I I I.查阅公开披露的基金信息资料I

15、 V.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权A.I、I I、I VB.I、I I、I I I、I V JC.I 、I I 、I I ID.I I、H I、I V解析：按 照 证券投资基金法的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。2 3 .下列关于基金管理公司的会计系统控制的说法，错误的是（）。A.基金管理公

16、司应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的发生B.需要监督的岗位不能由一人独自操作全程C.基金会计和公司会计可以兼岗VD.调阅会计资料要履行公司审批流程解析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。2 4 .基金监管的基本原则包括（）。I .保护投资人利益原则H.从严监管原 则 I I I.高效监管原则I V.依法监管原则A.I、I IB.I、I I.I l lC.I I,I I I.ND.i、n、i n、i v J解析：基金监管的基本原则包括：（1）保护投资人利益原则。（2）从严监管原则。（3）高效监管原则。（4）

17、依法监管原则。（5）审慎监管原则。（6）公开、公平、公正监管原则。2 5 .以下关于监事会的说法，错误的是（）。A.提议召开董事会VB.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权解析：基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使职权内容不含A 项，而是提议召开临时股东大会。2 6 .下列不属于基金的发售条件的是（）。A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额B

18、.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、团体合同及其他有关文件V解析：基金管理人应当在基金份额发售的3 目前公布招募说明书、团体合同及其他有关文件。2 7.下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。I .合规管理是一种风险管理活动I I.合规管理包括检查、通报、评估、处置等管理活动I I I.合规管理是公司长期健康发展确保盈利的基础I V.合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核A.I k I I L I VB.I、I I I、I VC.I、I I.I l lD.I

19、、I L I V V解析：合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。28.基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包 括（）。I.通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试I I.询问政策和程序存在的缺陷并进行相应调查I I I.合规性测试结果通过合规风险报告路线向上报告I V.所有合规性测试结果最终需要报告中国证监会派出机构A.I、II、III JB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、山、IV解析：实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规

20、性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查，合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。29.系列基金的优势不包括（）。A.简化管理B.降低成本C.降低风险VD.强大的扩张功能解析：系列基金的优势有：简化管理、降低成本和强大的扩张功能。30.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3B.5C.7 VD.10解析：对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。31.关于基金管理人的内部授权控制，下列说法

21、错误的是（）。A.授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权B.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围VC,应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行D.重大业务授权应当明确授权内容和时效解析：授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：（1）股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。（2）公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。（3）公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。（4）公司授权要适当，对

22、已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。3 2.关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A,风险较高，但预期收益也较高B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利JC.应对通货膨胀有效的手段D.以追求长期的资本增值为目标解析：股票基金提供了长期的投资增值性，B项错误。3 3.处于探索阶段的中国基金业的发展的特点不包括（）。A.探索性B.自发性C.开放性VD.不规范性解析：我国在探索阶段的基金发展的特点包括探索性、自发性和不规范性。3 4 .基金份额持有人大会日常机构可以行使的职权包括（）。A.决定基金扩募或者延长基金合同期限B.决定修改基金合同的重要内

23、容或者提前终止基金合同C.监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动VD.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准解析：按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：（1）召集基金份额持有人大会；（2）提请更换基金管理人、基金托管人；（3）监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；（4）提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；（5）基金合同约定的其他职权。3 5 .某投资者通过场外（某银行）投资1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%,申购当日基金份额净值为1.0 2 5 元，则其申购手续费为（）元。A.150B.147.78 VC

24、.140.55D.145.78解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）-9852.2 2元，申购费用=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.7871J 3 6.（）主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。A.合规风险B.道德风险VC.声誉风险D.操作风险解析：道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。37.基金通常选择一篮子证券进行投资，主要的目的是帮助中小投资者（）。A.解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾B.实现组合投资、分散风险JC.解决收益率较低的挑战D.充分把握

25、市场不同投资机会解析：中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。38.根 据 证券投资基金法关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，下列属于基金服务机构的是（）。1 .基金销售机构I I.基金份额注册登记机构I I I.基金评价机构I V.接受基金委托人委托的律师事务所A.I、II、III、IV VB.II.IllC.I、IID.I、II、III解析：基金管理

26、人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额注册登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务以及律师事务所、会计师事务所等。3 9 .监事会的合规责任不包括（）。A.对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督B.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事提出罢免的建议C.对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员提出罢免的建议D.审议批准合规管理的基本制度J解析：根 据 证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法

27、第八条，证券基金经营机构的监事会或者监事履行下列合规管理职责：（1）对董事、高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督；（2）对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议；（3）公司章程规定的其他合规管理职责。4 0 .下列选项中，不属于封闭式基金份额上市交易条件的是（）。A.基金合同期限为5年以上B.基金合同期限为1 年以上VC.基金募集金额不低于2亿元人民币D.基金份额持有人不少于1 0 0 0 人解析：封闭式基金份额上市交易条件有：（1）基金的募集符合 证券投资基金法规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持

28、有人不少于1 0 0 0 人；（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件。4 1.除（）外，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请。A.不可抗力导致基金无法接受申购和赎回B.证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值C.证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法办理申购和赎回D.投资者更换其他基金申请赋回原基金份额J解析：出现以下情况，基金管理人可以暂停接受投资者的申购和赎回申请：（1）不可抗力导致基金无法接受申购和赎回；（2）证券交易所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；（3）证券交易所、申购和赎回参与券商、登记结算机构因异常情况无法

29、办理申购和赎回；（4）法律法规规定或经中国证监会批准的其他情形。42.下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。I.未知价原则II.确定价原则III.份额申购、份额赎回原则I V.金额申购、份额赎回原则A.I 、IVB.II、IV VC.I ,IIID.II.III解析：货币市场基金的申购和赎回原则包括：（1）确定价原则。（2）金额申购、份额赎回原则。43.在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的（）。A.专业性B.规范性VC.合法性D.有效性解析：基金客户服务的规范性要求：在基金销售过程中，基金

30、的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。44.交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易VB.基金经理不得直接进行交易，但可以直接向交易员下达投资指令C.基金经理可直接进行交易D.基金经理可直接向交易员下达投资指令解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。45.组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。A.监事会

31、B.管理层C.合规管理部门D.督察长V解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。4 6.合规管理部门制定的合规管理计划的内容不包括（）。A.特定政策和程序的实施与评价B.合规风险评估C.合规性测试D.合规收益计算V解析：合规管理部门制定的合规管理计划的内容包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试和合规培训与教育等。4 7.基金管理人内部控制应以防范和化解经营风险，提高经营管理效益为目标,下列说法错误的是（）。A.基金管理人内部控制体系应包含风险评估机制B.基金管理人经营风险包含外部风险和内部风险C.基金管理人经营风险具有主观性

32、，可以通过内部控制完全避免VD.基金管理人应制定防范或规避风险的措施解析：企业应建立完善的内部控制体系，其中包括风险评估机制。风险有外部风险和内部风险。风险是指事件本身的不确定性，它具有客观性。建立企业风险评估机构。制定防范或规避风险的措施。4 8.基金宣传推介材料自被报送中国证监会之日起（）日内，方可使用。A.5B.7C.1 0 VD.1 5解析：基金宣传推介材料自被报送中国证监会之日起1 0日内，方可使用。4 9 .（）是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务进行全过程的介入和监控，采取权

33、力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。A.内控机制VB.内控制度C.内部章程D.内部规则解析：内控机制是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。5 0.基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。A,公平地对待其管理的不同基金财产B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送C.不侵占、挪用基金财产D.平衡基金持有人、个人及所在机

34、构的利益V解析：客户利益优先要求基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或者相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。5 1.Q D I I 对于临时应付赎回、交易清算临时用途借入资金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A.5%B.10%VC.15%D.25%解析：Q D H 对于应付赎回、交易清算临时用途借入资金的比例不得超过基金、集合计划净值的10%。5 2.（）是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规章程B.合规规范C.合规规则D.合规政策V解析：合规政策是基金管

35、理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。5 3.下列不可以进行上市交易的是（）。A.股票型分级基金的母基金份额VB.债券型分级基金的母基金份额C.股票型分级基金的A类份额D.债券型分级基金的B类份额解析：股票型分级基金的母基金份额和债券型分级基金的A类份额均不可上市交易。5 4.基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形不包括（）。A.未履行报送手续B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致C.未提供年度报告JD.基金宣传推介材料违反 证券投资基金销售管理办法及其他情形解析：基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违

36、规的情形包括：（1）未履行报送手续；（2）基金宣传推介材料和上报的材料不一致；（3）基金宣传推介材料违反 证茅投资基金销售管理办法及其他情形。5 5.要求基金从业人员持证上岗是因为（）。I .保证基金从业人员在执业之前通过资格考试，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册I I.保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平I I I.保证基金从业人员执业过程中不出现差错I V.保证基金从业人员执业活动处于监管机构的监督之下A.I 、H I、I VB.I、n、w JC.I、I I I I ID.I L I l k I V解析：持证上岗是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务

37、等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的职业能力和专业水平；注册监管，可以保证基金从业人员的职业活动处于监管机构的监督之下。5 6 .不列关于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查C.基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D.以上说法都正确V解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相

38、互进行审慎调查。5 7 .假设某投资者在某E T F 基金募集期内认购了 5 0 0 0 份E T F,基金份额折算目的基金资产净值为3 1 2 7 0 0 0 2 3 0.95,折算前的基金份额总额为3 0 1 3 0 5 7 0 0 0份，当日标的指数收盘值为966.4 5元。则折算比例为（）。A.1.06584385B.1.07384395 JC.1.05874285D.1.06384395解析：ETF折算比例=（基金资产净值/基金份额总额）/（T日标的指数收盘值/1000）=（3127000 230.954-3013057000）4-（966.454-1000）-1.07384395c

39、58.下列关于LOF份额申购和赎回的说法错误的是（）。A.LOF采用金额申购，份额赎回原则B.T日买入的LOF基金份额，T+2日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回VC.LOF场内申购申报单位为1元人民币D.LOF赎回申报单位为1份基金份额解析：关于LOF份额的申购和赎回，投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日即可到账（T日也可做回转交易），而赎回资金至少T+2日到账。59.基金销售机构对基金投资人风险承受能力进行调查的方式包括（）。I.当面调查H.信函调查I I I.网络调查I V.对已有的客户信息进行分析A.I、II.IIIB.I、III、IVC.I、II、III,IV JD.I、II、IV解

40、析：基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。60.关 于 证券投资基金法对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定,下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报J解析：依 据 中华人民共和国证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系

41、人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。6 1.下列不属于基金管理人的合规管理目标的是（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理B.保障基金销售人员的业务量VC.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金管理人依法合规经营解析：基金管理人的合规管理目标包括：实现对合规风险的有效识别和管理、促进基金管理人全面风险管理体系的建设和确保基金管理人依法合规经营。6 2.识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（）。A,拓展经营活动的新业务领域VB.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立D

42、.识别客户关系发生重大变化产生的合规风险解析：识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容包括：为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试；识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。6 3.基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者（）的同意，严格遵守相关法律法规的规定。A.基金托管人B.基金份额持有人C.基金销售机构VD.基金监管机构解析：基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规

43、定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。6 4.从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（）。A,为市场经济体系有效配置资源B.提供各类投资机会C.对金融资产合理定价D.防范风险V解析：资产管理行业的作用包括：（1）为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平；（2）帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利；（3）使资金的需求方和提供方能够便利

44、的连接起来；（4）对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。D项属于衍生金融工具的作用。6 5 .基金股票投资组合重大变动的披露内容包括报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）的股票明细。A.2%VB.3%C.5%D.1 0%解析：基金股票投资组合重大变动的披露内容包括报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。6 6 .基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，注意的事项不包括（）。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性

45、要求D.向投资者介绍基金销售风险大小和收益范围V解析：基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，需要注意的事项包括：（1）有效识别投资者身份；（2）向投资者提供“投资人权益须知”；（3）向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等；（4）了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求。6 7 .投资者教育的内容包含（），这几方面相辅相成，缺一不可。I .心 理素质 教 育 H.投资决策教育IH.资产配置教育IV.权益保护教育A.I、II、B.I、III、IVC.I I 、I I ID.II、III、IV J解析：投资者教育主要包含三方面的内容：（1）投资决策教育。（2）资

46、产配置教育。（3）权益保护教育。三个方面相辅相成，缺一不可。6 8 .下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。A,代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议JD.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务解析：代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。6 9.货币市场基金通常是指到期日（）的短期金融工具。A.不足1个月B.超过3个月C.不足6个月D.不足1年J解析

47、：货币市场基金通常是指到期日不足1年的投资工县。7 0 .金融资产的定义是（）。A.金融资产表明交易双方的相互所有关系B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证JC.股权类金融资产和其他衍生品资产D.金融资产是无形的，没有明确的价值解析：金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值。表明了交易双方的所有权关系和债权关系。金融资产一般分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。债券类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产则是以各类股票为主。7 1.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为（）统一制作的材料。A.证券交易所B.中国证监会C.基金业协会D.基

48、金管理公司V解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。7 2.法律主要依靠国家强有力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律与道德（）。A.调整手段不同VB.目的不同C.调整范围相同D.功能相互排斥解析：道德与法律的区别主要有：（1）表现形式不同；（2）内容结构不同；（3）调整范围不同；（4）调整手段不同。道德与法律的联系有：（1）目的一致；（2）内容交叉；（3）功能互补；（4）相互促进。7 3 .合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于（）元；分开募集的分级基金，B 类份额单笔认购/申购金额

49、不得低于（）元。A.2；5B.5；5 VC.5；2D.1 0；1 0解析：自2 0 1 2 年起，新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购的下限：合并募集的分级基金，单笔认购/申购金额不得低于5 元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认购/申购金额不得低于5 元。7 4 .基金管理人内部控制机制应在四个方面加强，其不包括（）。A.建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制B.建立健全可靠的基金销售部门，提供收益JC.强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制D.重视程序监督，

50、注重“内部人”监督解析：基金管理人内部控制机制应在四个方面加强，包括：（1）建立健全基金管理人内部控制机构，从组织上强化内部控制，引导基金管理人所有员工重视内部控制；（2）建立健全可靠的专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门、后台支持部门等；（3）强化责任管理、制度管理，规范控制行为，建立健全良好的控制环境、完善的控制体系和可靠充分的控制程序为一体的内部控制管理机制；（4）重视程序监督，注重“内部人”监督。7 5.投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是（）。I .投资知识II.社会阶层III.教育程度IV.职业A.I、H、IVB.I