2022年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题汇编三.docx

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1、真题汇编三单项选择题1.守法合规是基金从业人员职业道德的基础要求，基金从业人员守法 合规的目的包括（）。I .避免实施违法违规行为口 .与监管机构共同制定监督政策ni.避免参与他人实施的违法违规行为IV.参与监管机构的执法活动A.I、口、田、IVB.I、田c.i、口、mD.I、田、IV2 .基金管理人应当在上年度结束之日起（）日内，编制完成基金中期 报告，并将中期报告正文登载在规定网站上，将中期报告提示性公告 登载在指定报刊上。A.15B.30C.45D.603 .承担高风险、追求高收益的投资模式的投资基金是（）。A.风险投资基金B.分级基金C.另类投资基金D.对冲基金4.关于基金管理人业务部

2、门的风险管理职责，下列说法错误的是（）。A.业务部门应当评估本部门的风险B.业务部门应当执行风险管理的基本制度流程C.业务部门应当对部门风险管理制度和流程的有效性负责D.业务部门分管高管是部门风险管理的第一责任人5 .关于投资者教育的内容，下列表述错误的是（）。A.投资者教育不能也不应等同于投资咨询B.投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为，深入到个人资产 配置中C.投资者教育首先要普及证券市场知识和宣传证券市场法规D.监管机构应该制定一套广泛适用的投资者教育计划6 .基金销售机构建立基金销售适用性管理制度的内容，不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方法和方式B.对基金投资人的信誉调

3、查C.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法D.对基金产品的风险等级进行处置、对基金产品进行风险评价的方式 和方法7 .基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）日公告大 会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.7B.30C.60D.908 .以下不同投资工具投资收益与风险的说法中，正确的是（）。A.债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险8 .股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种C.基金可以投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益相对较 高D.银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险9 .基金销售机构应当建立科学合理的方法

4、，设置必要的标准和流程, 保证基金销售适用性的实施。这属于基金销售适用性的（）原则。A.专业性B.客观性C.全面性D.规范性10 .当货币市场基金管理人正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理 人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（） 以内。A.0.20%B.0.50%C.0.25%D.0.40%11 .下列属于基金管理人信息披露义务的是（）。I .在指定报刊上披露年度、半年度报告摘要口 .当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生重大影响的事件时, 应在2日内编制并披露临时报告书田.将更新的招募说明书登载在网站上IV.每日应当公告封闭式基金的资产净值和份额净值ah、m. i

5、vB.I、口、田、IVC.I、口d.i、口、m12 .证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点，以下理解错误的 是（）。A.基金管理人本身并不参与基金财产的保管B.基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管 职责C.基金管理人和托管人相互制约、相互制衡的机制为投资者的利益提 供了重要保障D.基金托管人根据法律法规、基金合同的约定，对管理人进行监督13 .基金中期报告（）披露内部监察工作情况，年度报告（）披露内 部监察工作情况。A.无须；必须B.必须；必须C必须;无须D.无须；无须14.基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售 结算专用账户开立、使用、监督的机构不得

6、有下列（）行为。I .将基金销售结算资金归入其自有财产口 .允许单位或个人以任何形式挪用基金销售结算资金田.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金归入其破产或清算财产IV.划转现金作为该基金的分红资金a.i、m. ivB.I、口、川、IVc. I、n、ind.i、n、iv15.下列关于ETF份额的说法，错误的是（）。A.ET F基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之时，基金的申购和赎回不会同 时暂停C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不 发生变化16.下列不属于监事会的职权的是（）。A.

7、检查公司的财务B.提议召开临时股东会C.编制年度报告D.列席董事会会议17 .基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信 息，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2018 .关于我国的QDII（合格境内机构投资者）基金，下列表述正确的 是（）。A.QDH基金为境内外投资者相互从事跨境投资提供了便利B.QDII基金设立在我国境外并开展投资活动C.QDII基金在境内募集资金D.QDII基金主要投资于境外未上市的股权19 .根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理的法律法规，下列 属于基金公司治理结构要求的是（）I .组织机构健全H职责划分清晰田.制衡监督有效IV.激励约

8、束合理B.I、口、IV c.i、口、m、ivd.i、口、m20.封闭式基金上市交易条件包括（）。I.基金合同期限5年以上n.基金募集资金不低于2亿元m.基金投资者人数不少于100。人IV.公司自由资金认购金额不低于10000万元A.I、口、田、IVb.i、m c.n、m. iv d.i、田、iv21.下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。A.确定价原则B.未知价交易原则C.金额申购原则D.份额赎回原则22 .关于QDII基金净值的披露，以下说法错误的是（）。A在开放申购、赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值 B.开放申购、赎回后，需要披露每个开放日的基金份额净值和份额累 计

9、净值C.QDII基金的净值在估值日后1 - 2个工作日内披露D.QDII基金披露资产净值和份额净值只能以人民币计价23 .（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评 价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。A.独立性原则B.客观性原则C.规范性原则D.协调性原则24.关于基金年度报告中的基金财务会计报告，下列表述错误的是（）。 A.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不详尽的内容做进 一步的解释说明B.基金财务会计报告仅包括资产负债表及其附注C.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计 政策和会计估计、会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 D.基金财

10、务会计报表为报告期末的资产负债表、当年的利润表、当年 的净值变动表2 5 .根据基金职业道德规范中保守秘密的基本要求，下列做法正确的 是（）。I .不与同事交流所知道的秘密信息 口 .不透露尚处于禁止公开期间的信息 田.不泄露在执业活动中所获知的内幕信息 IV.向上级领导汇报自己获知的秘密b. i、口、mc.nx m. ivd.i、口、田、IV26 .ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值 的（）。A.30%B.50%C.80%D.90%27 .专业审慎的基本要求不包括（）。A才颉E上岗B.持续学习C.知识水平D.审慎开展执业活动28.关于基金管理人合规管理目标，以下表述

11、正确的是（）。A.确保基金管理人持续快速运营B.确保基金管理人实现利润最大化C.确保基金管理人依法合规经营D.确保基金管理人规避投资风险29 .基金管理人的基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日 起（）个工作日内向中国证监会派出机构备案。B.5C.7D.1030 .T日投资者发起申购或赎回申请我国境内基金，关于基金申购和 赎回的资金结算，下列说法错误的是（）。A.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户 划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户B.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申请的申 购和赎回数据信息进行的C.赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账

12、户划出D.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户31 .设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金融机 构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，最近（）年没有违法记 录。A泮B.1C.2D.332 .关于金融机构的作用，下列表述正确的是（）。I .是金融市场中最重要的中介机构，是储蓄转化投资的重要渠道 H在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色 田.是金融市场上主要直接的资金供给者IV.作为机构投资者在金融市场具有支配性作用A.I、口、IVB.I、m、IVc.i、n、田、ivd.i、n、m33 .不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的 投资人收

13、取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计 入基金财产。A.75%B.60%C.50%D.25%34 .关于公募证券投资基金管理公司及其子公司的特定客户资产管理 业务，下列说法正确的是（）。A.专项资产管理计划的委托人通常仅有一名B.基金公司从事特定客户资产管理业务，必须设立专门的子公司C.专项资产管理计划是指投资于特定单一证券的资产管理计划D.多客户资产管理计划的初始委托资产规模不得超过一定，上限35 .基金业协会对私募基金管理人高级管理人员及其他从业人员的自 律处分措施包括（）。I .警告工行业内通报批评ni.公开谴责iv.取消从业资格a.i、口、mb.i、n、ivc.i、n、

14、m、ivd.i、m、iv36 .关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。A.在华外资法人银行不能销售境内基金产品B.个人投资者不能通过直销渠道交易基金C.基金公司直销渠道不能销售其他基金公司管理的基金产品D.机构投资者不能通过代销渠道交易基金37 .在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合 同生效公告。A.前一日B.当日C次日D.下一日38 .认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的（） 收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的（）收费方式。 A.前置；后置B.前端；后端C.后置；前置D.后端；前端39 .某基金公司的如下行为中，有悖于公平对待客户原则的是（）

15、。A.不同基金组合同时参加股票的非公开定向增发，按照各基金组合的 申购量，按比例分配中签结果B.对于有认购规模上限的新发基金，优先确认大额资金的认购申请C.直销柜台拒绝受理当日15点后的基金申购D.某基金遭遇巨额赎回，基金公司根据基金合同的约定，决定对所有 赎回申请采取部分延迟赎回的处理方式40 .证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的， 可以根据具体情况，采取（）等措施。A.取消资格B.没收违法所得C.罚款D.电话提示、警告41 .下列信息中，不属于内幕信息的是（）。A.尚未公开的上市公司股权结构的重大变化B.尚未公开的上市公司重大资产重组计划C.尚未公开的证券研究所研究员对

16、上市公司股价走势预测D.尚未公开的上市公司股息分配计划42 .下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。A.基金和股票都属于所有权凭证B股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益43 .()不是较常见和普遍的金融工具的投资产品。A.金融衍生产品B.股票C债券D.基金44()主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。A.对冲保险策略B.对冲投资策略C.固定比例投资组合保险策略D.浮动比例投资组合保险策略45.基金管理人合规部门的合规检查内容包括()。I .重大关联交易的执行情况口.基金经理的配偶是否申购基金经理

17、自己管理的基金田.公司是否独立运作IV.公平交易制度建设及执行情况A.I、田、IVB.I、II、田、IVc.n、川D.I、口、IV46.在ETF的招募说明书中，需明确投资者认购、申购、赎回基金份 额涉及的（）。A.对价种类B.证券价格C.资金金额D.现金替代比例47.定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投资顾问和境外资产托管人信息B.境外证券投资信息C.投资交易信息D.外币交易和外币折算48.基金从业人员职业道德中的诚实守信要求不得利用内幕信息进行 内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（）。A.某上市公司董事长涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人员招聘计划C.某上市公司董事长

18、收到律所合伙人发来的重大资产重组协议终稿, 写有本次重组的方案和价格D.某上市公司持股8%的股东拟对外出售其全部股权的计划49.下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。A.集中托管、保障安全B.组合投资、分散风险C.严格监管信息透明D.利益共享、风险共担50.根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A.基金管理人、基金销售机构、基金经理B.基金管理人、基金产品、基金投资人C.基金投资人、基金经理、基金投资策略D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构51.下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度B.内部控制大纲C.部门业务规章D.法律规范52.关于基金营销的

19、特殊性，以下说法正确的是（）。A.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户B.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测C.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金D.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识53.私募基金募集结算资金专用账户主要用于（）。I .归集募集结算资金口 .给付赎回款项田.向投资者分配收益IV.分配基金清算后的剩余基金财产A.n、m、ivB. I、U c.mx ivd.i、口、田、IV54 .基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）人民币， 且在境外资产管理行业从业10年以上。A.3000万兀B.5000万元C

20、.1亿元D.2亿元55 .（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性 化特征的服务。A电子信箱B.互联网C.一对一专人服务D.电话服务中心56 .当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，托管人应当在 事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及 地方证监局备案。A.1B.2C.3D.557 .下列关于公募基金管理人高管的任职条件的说法中，正确的有（）。I .应当具备基金从业资格口.不得在基金托管人处兼职ni.应当熟悉证券投资方面的法律行政法规IV.须具有3年以上基金投资从业经历a.i、口、mBII、m、IVC.I、印、IVD.I、口、田、IV58.下列关于基金

21、客户服务的特点的说法中，错误的是（）：A.重点展示公司的投资业绩B.在服务时必须遵守相关业务规则C.是一项专业性很强的服务D.要保持长时间的持续的服务来满足客户需求59.与其他金融工具相匕喉，开放式基金是一种（）。A.债权凭证B.收益凭证C.信用凭证D.受益凭证60.A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度 报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案作 出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。I .重大遗漏口 .误导性陈述ni.虚假记载IV.承诺收益a. I、mB.II、IVC.I、IVD.nx m61.以下从基金财产计提的费用是（）。I .客户维

22、护费n.销售服务费山.基金管理费IV.基金托管费A.n、m、ivb.i、田、IVc.i、印、IVd.i、口、m62.科学的投资管理业绩评价体系不包括（）0A.是否符合基金产品特征和决策程序B.投资决策记录G投资组合情况D.基金绩效分析63 .关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。I .基金销售机构总部应当建立销售的基金产品池n.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员实行专题培训田.在销售业务信息管理平台中建设并维护与基金销售适用性相关的 功能模块IV.基金销售分支机构应在总部的指导和管理下实施与基金销售适用 性相关的制度和程序A.n、m. ivb.i、IVc.

23、i、口、md.i、口、m、iv64.既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是（）。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金65.客户账户信息不包括（）。A.账号B.业务凭证C.账户开立时间D.开户行66 .岗前基金职业道德教育的目标不包括（）。A.使拟从业者了解基金职业道德与基金监管法规存在的区别B.培养拟从业者的基金职业道德情感和观念C.使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容D.使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险67 .只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A.主动型基金B .被动型基金C.公募基金D.私募基金68 .QDII基金管理人和托管人可能会

24、聘请（）为其境外证券投资提供 咨询和组合管理服务，负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人B.境外投资顾问；境外托管人C.境内投资顾问；境内托管人D.境内投资顾问；境外托管人69.中国证券投资基金业协会的特别会员不包括（）。A.证券期货交易所B.地方基金业协会C.基金销售机构D.登记结算机构70 .对冲基金起源于（）0A.英国B.加拿大C.日本D.美国71 .基金宣传材料可以含有的信息是（）0A.预测基金的证券投资业绩B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.登载单位或者个人的名称、地址D.违规承诺收益或者承担损失72 .基金信息披露的及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大 事件发

25、生之日起日内披露临时报告。A.1B.2C.5D.773 .基金产品风险评价应当考虑的因素有（）。I .招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例n .基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度HI.基金管理人的净资产水平IV.基金的历史规模和才寺仓比例A.I、口、田、IVB. I、口、山C.I、口、IVd.ii、m. iv74.对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放B.逐月备份并异地妥善存放C.逐日备份并异地安善存放D.实时备份并本地妥善存放75.基金的募集一般要经过（）四个步骤。A.申请、发售、注册、登记B.发售、注册、登记、合同生效C.注册、发售、登记、合同生效D.申

26、请、注册、发售、合同生效76信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载 的行为属于（）。A.重大遗漏B.不当竞争C.虚假记载D.误导性陈述77 .关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法 正确的是（）。A.已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项B.应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告c.如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D.已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超出正常支付 时间15个工作日78 .我国市场上的债券基金类型通常不包括（）。A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.可转债基金D.金融债券基金79.（）是指每个细分市

27、场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚 地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保 营销策略具有针对性。A.可测原则B.易入原则C.利润原则D.识别原则80 .对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是（）。A.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己牟取非法利益B.不从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动C.不侵占或者挪用基金财产D.尊重客户，迎合客户的所有要求81 .金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融 资产被称为（）。A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产82.公募基金的特征不包括（）A.基金

28、募集对象不固定B.投资额要求高，适宜大投资者参与C.必须遵守基金法律和法规的约束D.可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广83.下列属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具是（）。A.现金B.两年以内（包括两年）的银行存款C.剩余期限在730天内（含730天）的债券D.期限在一年以上的债券回购84.下列不属于公司员工违反忠实义务行为的是（）。A.以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户B.对重大事实作虚假或隐瞒重要事实,该事实隐瞒会使得其陈述有误 导性质C.勤勉尽责，遵守公司章程D.参与任何操纵市场的行为8 5 .私募基金管理人需要定期向中国证券投资基金业协会报告的事项 包括（）。I .从

29、业人员变动U.管理人员变动ni.投资运作情况IV.杠杆运用情况a.I、nB.I、口、印、IVc.n、m. ivD.mx iv86.关于基金销售结算资金，下列说法错误的是（）。A.是基金投资人的交易结算资金B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认 购）、赎回、现金分红等资金C.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财 产D.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金 87.申请募集基金，关于拟募集的基金应当具备的条件，下列表述错 误的是（）。A.投资方向合法即可，不需要明确列示B.符合中国证监会关于基金品种的规定C.有明确的基金运作方式D.基

30、金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国 证监会的规定88 .关于私募投资基金监督管理，下列说法正确的是（）0A.发行私募基金需经监管机构行政审批B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数 量的投资者发行私募基金C.建立健全私募基金发行监管制度，切实强化事前、事中和事后监管 D.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批89 .甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000 元最多只能购买L2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金， 甲的选择是因为基金具有以下特点（）。A.利益共享、风险共担B.严格监管、信息透明C.组合投资、分散风险D.独立托

31、管、保障安全90.下列不属于信息披露内容应遵循的原则的是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.公正性原则91.基金监管是指对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理, 可以有广义和狭义两种理解，狭义的基金监管主体是指（）。A.有法定监管权的政府机构B.基金机构内部监督部门C.基金行业自律组织D.社会力量92.下列选项中，属于基金客户服务内容的是（）。I.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径H进行基金产品未来业绩及净值预测，让客户充分了解基金投资的特点田.当基金经理、基金产品发生变动时及时通知客户IV.协助客户办理开立账户、资料变更等业务Am、ivB.I、m、IVc.i、口

32、、mD.I、田、IV93.关于投资人办理封闭式基金认购申请业务，以下表述错误的是（）。A.认购申请已经受理后可以申请撤单B.投资者需开立沪、深证券账户C.投资者也可以开立沪、深证券账户及资金账户D.投资者可以按份额提交认购申请94.投资基金的主要当事人不包括（）。A.基金委托人B.基金托管人C.基金管理人D.基金投资者95.（）加入基金业协会的，为联席会员。A.基金管理人B.基金服务机构C.证券期货交易所D.地方基金业协会96 .M有限责任公司最近1年末净资产6000万元，最近年末持有的 股票资产1740万元，该股票资产已经连续持有3年。M公司正在向 基金销售机构申请成为专业投资者，基金销售机

33、构的下列做法中不适 当的是（）。A.询问M机构是否设立了投资部门，是否建立了完整的业务制度 B.主动向M机构说明，M机构整体实力较强具有丰富的投资经验， 应该转化为专业投资者C.对M机构在基金基础知识、投资风险、操作流程等方面的认知进 行书面测试D.了解M机构是否配备了专业的人才，专业人才是否具备基金从业 资格97 .基金销售人员基本行为规范要求，基金销售人员在与投资者交往 中的礼仪要求不包括（）。A语言和行为举止文明礼貌B .稳重大方C热情诚恳D.统一着装王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利 息为10元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额发售面值为1元。 根据以上材

34、料，回答98-100题。98 .王先生此次认购基金的净认购金额为（）元。A.58930B.58939.1C.58920D.58949.199 .王先生此次认购该基金的认购费用为（）元。A.1080.18B.1060.9C.1061.08D.1080100 .王先生此次认购基金的份额为（）份。A.58939.1B.58920C.58930D.58949.1答案及解析1.B【解析】守法合规的目的是避免基金从业人员自己实施或者参与违法 违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供帮助。2 .D【解析】基金管理人应当在上年度结束之日起60日内，编制完成基 金中期报告，并将中期报告正文登载在规定网站上，将中

35、期报告提示 性公告登载在指定报刊上。3 .D【解析】对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧， 充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的 投资模式。4 .D【解析】在风险管理责任的划分上，各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人，基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人。5 .D【解析】鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此 并不存在广泛适用的投资者教育计划。6.B【解析】基金销售机构应当建立基金销售适用性的管理制度，内容包 括：（1 ）对基金管理人进行审慎调查的方法和方式；（2 ）对基金产 品的风险等级进行处置、对基金产品进行风险评价的方式和

36、方法（3 ） 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；(4 )对基 金产品和基金投资人进行匹配的方法。7.B【解析】基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日 公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等 事项。8.B【解析】通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收 益的投资品种；债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性 也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种；基金的投资收益 和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来说由于基金可以投 资于众多金融工具或产品，能有效分散风险，是一种风险相对适中、 收益相对稳健的投资品种。9.B【解

37、析】基金销售适用性的客观性原则是指基金销售机构应当建立科 学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售造用性的实施。 10.B【解析】当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应当暂停接受 申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内。11.D【解析】基金管理人至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额 净值。12.B【解析】基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的 保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种 相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。 13.A【解析】中期报告的管理人报告无须披露内部监察报告。在基金年度 报告中，管

38、理人报告的披露内容包括管理人内部监察精核工作情况。 14.C【解析】基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金 销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金 归入其自有财产。禁止任何单位或个人以任何形式挪用基金销售结算 资金。相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清 算财产。15.B【解析】在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回可 能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢 复申购和赎回业务的办理，并予以公告。16.C【解析】监事会的职权包括：(1 )检查公司的财务；(2)对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违

39、反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督；(3 )当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正；(4 )提议召开临时股东会；(5)列席董事会会议；(6)公司章程规定的其他职权。17.D【解析】根据基金经营机构客户信息保存期限有关规定：基金经营机 构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不 得少于20年。18.C【解析】2007年6月18日，中国证监会颁布的合格境内机构投 资者境外证券投资管理试行办法规定，符合条件的境内基金管理公 司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券 投资管理。这种经中国证监会批准可以在境内募集资金

40、进行境外证券 投资的机构称为合格境内机构投资者。19.C【解析】中华人民共和国证券投资基金法证券投资基金管理公司 管理办法和证券投资基金管理公司治理准则(试行)对基金管 理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定，设计了独特的独立董 事制度、督察长制度，要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划 分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构，保持公司规范运 作。20.B【解析】封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：基金的募集 符合证券投资基金法规定；基金合同期限为5年以上；基金募集 金额不低于2亿元人民币；基金份额持有人不少于10000人；基金 份额上市交易规则规定的其他条件。21.B【解析】

41、货币市场基金的申购和赎回原则包括(1)确定价原则。(2 ) 金额申购、份额赎回原则。22.D【解析】QDH基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并 以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披 露净值信息。23.B【解析】客观性原则是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实 进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。24.B【解析】财务会计报告包括会计报表及其附注和其他应当在财务会计 报告中披露的相关信息和资料。基金会计报表包括资产负债表、利润 表及净值变动表等报表。基金会计报表附注包括重要会计政策和会计 估计、会计政策和会计估计变更、差错更正的说明、报表重

42、要项目的 说明和关联方关系及其交易等内容。25.B【解析】保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的26.D【解析】ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产 净值的90%o27.C【解析】专业审慎的基本要求包括：持证上岗，持续学习和审慎开展 执业活动。28.C解析】基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险 管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理。促进基金管理人全面 风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。29.B【解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布 之日起5个工作日内向中国证监会派出机构备案。30.B【解析】目前，我国境内

43、基金申购款一般能在T+2日内到达基金的 银行存款账户 赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。 货币市场基金的赎回资金划付更快一些，一般T+1日即可从基金的 银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。基金份 额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和 赎回数据信息进行的a31.D【解析】设立基金管理公司，股东应当具有经营金融业务或者管理金 融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务 院规定的标准，最近3年没有违法记录。32.A【解析】金融机构的作用:首先，它是金融市场上最重要的中介机构， 是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场

44、上充当资 金的供给者、需求者和中间人等多重角色。金融机构作为机构投资者 在金融市场具有支配性的作用。个人居民是金融市场上主要的资金供 给者。33.C【解析】不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6 个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产。34.D【解析】资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的，单个资产 管理计划的委托人不得超过200人，但单笔委托金额在300万元人 民币以上的投资者数量不受限制；客户委托的初始资产合计不得低于 3000万元人民币，但不得超过50亿元人民币；中国证监会另有规 定的除外。35.C【解析】私募投资基金管理人登记

45、和基金备案办法（试行）第三十 条规定，私募基金管理人、高级管理人员及其他从业人员存在以下情 形的，基金业协会视情节轻重可以对私募基金管理人采取警告、行业 内通报批评、公开谴责、暂停受理基金备案、取消会员资格等措施， 对高级管理人员及其他从业人员采取警告、行业内通报批评、公开谴 责、取消从业资格等措施，并记入诚信档案。情节严重的，移交中国 证监会处理：（1 ）违反证券投资基金法及本办法规定。（2 ）在 私募基金管理人登记、基金备案及其他信息报送中提供虚假材料和信 息，或者隐瞒重要事实。（3 ）法律法规、中国证监会及基金业协会规 定的其他情形。36.C【解析】基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖， 因此直销机构仅销售一家基金公司的产品。37.C【解析】基金管理人应当在基金合同生效的次日，在规定报刊和规定 网站上登载基金合同生效公告。38.B【解析】投资者在办理开放式基金申购时，一般需要缴纳申购费，和 认购费一样，申购费可以采用在基金份额申购时收取的前端收费方式, 也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。39.B【解析】公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公