2022年反洗钱知识竞赛题库(含答案).docx

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1、2022最新反洗钱知识竞赛题库（含答案）一单项选择题1 .中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员 应出示（B ）否那么，金融机构有权拒绝A.行员证B.执法证 C.检查证 D.身份证2 .中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员 不得少于（D ）人。否那么，金融机构有权拒绝A. 5 B.3 C. 1 D. 23 .中华人民共和国反洗钱法规定金融机构有未按照规定保存客户 身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（A ）罚款。A.处50万元以上500万元以下B.处50万元以上200万元以下.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下4 .中华

2、人民共和国反洗钱法正式实施的时间是（C）.A. 2006年1月1日 B. 2006年10月31日C. 2007年1月1日 D. 2007年10月31日6.中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户 身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？ BA.10万元以上50万元以下B. 20万元以上50万元以下C. 30万元以上50万元以下D. 20万元以上40万元以下.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？ BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组7 .对可疑交易标准进行明确规定的是：BA.金融机构反洗钱规定（中国人民银行令2006年第

3、1号发布）8 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法（中国人民银行令 2006年第2号发布）C.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法 （中国人民银行、银监会 证监会 保监会令2007年第2号发布）D.中国人民银行反洗钱调查实施细那么（试行）（银发2007）.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B） ” 原那么，在展业、承保、保全、理赔、。、收付费等与客户接触的各 业务环节，认真识别客户身份。A. 了解你的客户、退保 B. 了解你的客户、客服C.熟悉你的客户、客服 D.熟悉你的客户 退保10 .法人 其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的 “三

4、证”，即（D）的复印件或者影印件A.营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11 .客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现 金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当 要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有 效身份证件或者其他身份证明文件，确认。的身份。A.投保人，被保险人B.被保险人，退保申请人C.退保申请人，申请人D.投保人，申请人12 . （A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保 险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币 等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有

5、效身份证件或 者其他身份证明文件，确认被保险人 受益人与投保人之间的关系， 登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他 身份证明文件的复印件或者影印件。A.被保险人，受益人 B.投保人，被保险人C.被保险人，申请人 D.投保人，申请人（-）配合进行可疑交易识别 调查和客户资料补充工作，分析审 核相关信息，将分析结果填写在可疑交易分析表并及时反应本级 公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱 管理信息系统。第二道防线由各级公司业管 财务 客户服务 信息技术、人事、 综合等部门组成。主要职责：（一）在日常业务活动中发现可疑交易或异常行为的，通过在核心 业务系统

6、可疑交易登记平台勾选并提交可疑交易报告；或者填写可 疑交易分析表，经本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗 人员。（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审 核相关信息，将分析结果填写在可疑交易分析表并及时反应本级 公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录入（导入）反洗钱 管理信息系统。第三道防线由各级公司内控合规部门组成，主要职责：（一）对系统抽取的可疑交易进行初步审核并根据交易情况分派相 关部门分析，及时汇总各部门提交的可疑交易分析意见，形成可疑交 易分析汇总意见。（-）定期在反洗钱管理信息系统中导出可疑交易监测明细表， 监控所辖机构的可疑交易分析情况，催促相关部门

7、及时完成可疑交易 分析工作。（三）对各部门通过纸质提交的可疑交易分析材料进行审核.主要 审核分析的结论是否恰当，是否提供了相应的支持性材料。根据可疑 交易分析情况提交相关部门进行分析，井形成可疑交易分析意见。（四）对审核确定为一般可疑的，以“总对总”的方式向中国反洗 钱监测中心报送。（五）对于审核中发现的重大、疑难的可疑交易，及时提交本级 公司反洗钱领导小组和工作蛆审定；对审核确定为重大可疑的，除了 “总对总”的方式报送外，各分公司应及时报送当地人民银行，对认 定涉嫌洗钱犯罪的，同时向公安部门报告,并逐级上报至总公司。第四道防线由各级公司反洗钱领导小组和工作组组成，主要职责:-）对本级公司可疑

8、交易识别和报告流程进行监督管理；（-）对重大 疑难的可疑交易进行审定。4 .可疑交易业务档案管理流程是什么？-）经人工识别并排除疑点的可疑交易分析资料，由参与反洗钱 分析部门审核签字后，随业务档案流转，并扫描进入影像系统保存。由系统抽取并经人工分析排除疑点的可疑交易分析资料，由 反洗钱岗人员打印可疑交易分析表，经相关部门签字确认后，随 业务档案流转，并扫描进入影像系统保存。（三）经分析认定为可疑交易的，分析材料由反洗钱岗人员保存， 并按年度予以归档。5 .需要保密的反洗钱工作信息和资料包括哪些？（一）客户身份识别资料；（二）大额交易和可疑交易识别和报告中产生的信息资料；（三）中国人民银行及其分

9、支机构反洗钱监管中涉及的信息资料；（四）反洗钱法律法规要求保密的信息资料；（五）中国人民银行明确要求采取保密措施的信息资料；（六）泄露后可能造成严重后果的其它信息资料。6 .销售部门的职责是什么？（一）收集相关客户信息，履行客户身份识别义务，并对客户身份识 别结果的准确性负责；（二）进行可疑交易识别，填写可疑交易分析表（附件1）,并随 业务资料提交业务管理部门（主要指业务管理中心、客户服务中心）；（三）明确公司及代理机构在反洗钱方面的职责，并根据反洗钱客户 身份识别要求完善代理机构业务出单系统，确保客户身份识别要素的 完整采集；（四）电子商务部按照反洗钱法律法规的要求做好非面对面业务的客 户身

10、份识别, 大额和可疑交易识别和报告工作。（五）配合其他部门做好客户身份识别和可疑交易识别工作。7 .业务管理部门的职责是什么？（-）根据反洗钱法律法规完善业务管理制度及业务操作流程；在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记 录保存相关规定；三）在业务管理活动中发现有可疑交易行为的，通过手工填写可 疑交易分析表（附件1）的方式进行可疑交易识别。（四）对销售部门提交的客户身份识别资料予以审核，确保相关资料 及信息符合反洗钱工作要求。（五）配合其他部门做好客户身份识别和可疑交易识别工作。8 .客户服务部门的职责是什么？（-）根据反洗钱法律法规完善客户服务相关制度；（-）在客户服务相关活

11、动中，收集客户信息，履行客户身份识别义 务；三）配合其他部门做好客户身份识别和可疑交易识别工作。9 .内控部门（地市公司监察部）的职责是什么？（-）落实公司反洗钱工作领导小组的决定，协调相关部门开展反洗 钱工作；（-）按照反洗钱法律法规，制定公司反洗钱管理制度；评估公司反 洗钱操作规程的完整性和有效性；（三）组织反洗钱信息系统的需求提出、测试验收、推广上线工作；（四）及时向公司反洗钱工作领导小组报告反洗钱突发事件、重大疑 难问题和重大工作；（五）开展公司反洗钱信息的对外报送工作；（六）组织反洗钱自查自纠工作；（七）组织公司反洗钱宣传工作，配合教育培训部门开展反洗钱培训 工作；（八）组织相关部门

12、积极配合反洗钱外部监管检查，负责与外部监管 机构沟通反洗钱工作。10 .出现哪些情况时应当重新识别客户？（-）客户要求变更姓名或者名称 身份证件或者身份证件种类、身 份证件号码、注册资本、经营范围, 法定代表人或者负责人的；（二）客户的行为或交易情况出现异常的：（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要 求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人 洗钱和恐怖融资分子的姓名 或者名称相同的；（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；（五）公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或 者相互矛盾的；（六）先前获得的客户身份资料的真实性 有效性、完整性存在疑点 的；（七）认为应重新识

13、别客户身份的其他情形。11 .在识别或者重新识别客户身份时，可以采取哪些措施？（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；（-）回访客户；（三）实地查访；（四）向公安、工商行政管理等部门核实；（五）其他可依法采取的措施。12 .在履行客户身份识别义务时，发现客户有哪些行为的，应当报告 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？（-）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；（-）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇 款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息 的；（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获

14、得的客户身份资料的真实性 有效性 完整性的：（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。13 .自然人客户的身份基本信息包括什么？姓名 性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。14 .各级公司应当按照什么期限保存客户身份资料和交易记录？（-）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年 计起至少保存5年：（-）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。15 .需报送的反洗钱非现场监管信息包括哪些？（-）反洗钱内控制度建设情况；-）反洗钱工作机构和岗位设立情况；（三）反洗钱宣传和培训情况；（四）反洗钱内部审计情况；（五）执

15、行客户身份识别制度的情况；（六）执行可疑交易报告制度的情况；（七）协助公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况；（A）监管机构要求报送的其他信息。16 .自然人的有效身份证件或者其他身份证明文件包括什么？(1)居住在境内的中国公民主要为身份证或者临时居民身份证 居民 户口簿(仅适用于18周岁以下的中国公民)；(2)中国人民解放军为军人身份证件；中国人民武装警察为武装警察 身份证件；(3)香港、澳门居民为港澳居民往来内地通行证；台湾居民为台湾居 民往来大陆通行证或者其他有效旅行证件；(4)外国公民为护照；(5)其他身份证明文件，如矍幼儿出生证明(仅限于尚未申报户口时 使用)。17 .承保业务客户身份

16、识别操作流程是什么？对于到达现金2万元转账20万元以上的承保业务，由销售人员在 “了解你的客户”的前提下，登记识别客户身份基本信息，并留存其 有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。由公司自 行出单的承保业务，柜面接单人员对销售人员提交的投保资料进行初 审，对不符合客户身份识别要求的投保件应予以退单处理，由销售人 员完善后再予以受理；由代理机构出单的承保业务，由银行专员配合 提供相关资料，业管档案扫描人员对投保单证进行检查，对发现不符 合客户身份识别要求的投保件，由代理业务的主管部门补充完善，并 于30日内由业管部门完成所有客户身份证件或者其他身份证明文件复 印件或者影印件、客户身

17、份基本信息登记表及其他客户身份识别材料, 业务资料扫描进入影像系统等归档处理。18 .解除合同业务客户身份识别操作流程是什么？对于到达1万元以上解除合同业务，由公司柜面保全或相关岗位 人员核对保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身 份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。对于委托业务， 需同时登记受托人的姓名或者名称 联系方式 身份证件或者身份证 明文件的种类、号码。业务处理完成后，业管部门将所有客户身份证 件或者其他身份证明文件豆印件或者影印件、客户身份基本信息登记 及其他客户身份识别材料，扫描进入影像系统，连同业务资料一并归 档管理.19 .理赔业务客户身份识别操作流程

18、是什么？对于到达1万元以上理赔业务，由公司柜面理赔或相关岗位人员 核对被保险人或理赔金受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件, 假设保险合同未指定受益人或标注为“法定受益人”时，确认受益人与 投保人之间的关系。登记被保险人、理赔金受益人身份基本信息，并 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。对于 委托业务，需同时登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件 或者身份证明文件的种类、号码。业务处理完成后，业管部门将所有 客户身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影印件、客户身份基 本信息登记及其他客户身份识别材料，扫描进入影像系统，连同业务 资料一并归档管理。20 .其他保险

19、金给付业务客户身份识别操作流程是什么？对于到达1万元以上的年金满期金、生存金、等保险金给付业 务，由公司柜面保全或相关岗位人员核对被保险人及保险金受益人的 有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、保险金受益人 与投保人之间的关系，登记被保险人、保险金受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。对 于委托业务，需同时登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证 件或者身份证明文件的种类 号码。业务处理完成后，业管部门将所 有客户身份证件或者其他身份证明文件复印件或者影印件、客户身份 基本信息登记及其他客户身份识别材料，扫描进入影像系统，连同业 务资料一并

20、归档管理。21 .客户身份重新识别操作流程是什么？对于出现“客户要求变更姓名或者名称 身份证件或者身份证件 种类 身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人 的”情况时，由业管、销售等部门负责重新识别客户工作，识别方式 主要通过登记客户变更后的相关信息及留存变更后证明资料豆印件或 影印件；如涉及变更受益人，那么应登记并留存被保险人法定继承人以 外的受益人的基本信息及身份证复印件。22 .客户身份资料及交易记录保存公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料 和交易记录，将所有客户身份证件或者其他身份证明文件复印件或者 影印件、客户身份基本信息登记及其他客户身份识别材料，

21、在扫描上 载处理完毕后，连同本次业务资料一并归档管理。确保客户资料和交 易信息的安全、准确、完整，为客户保密，并确保能足以重现每项交 易，以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处 洗钱案件所需的信息。23 .应当保存的客户身份资料包括什么？记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以 及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。24 .应当保存的交易记录包括什么？关于每笔交易的数据信息, 业务凭证 账簿和有关规定要求的反 映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。25 .各级公司应当按照什么期限保存客户身份资料和交易记录？（一）客户身份资料，自业务关

22、系结束当年或者一次性交易记账当年 计起至少保存5年；（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活 动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的, 应将其保存至反洗钱调查工作结束。同一介质上有不同保管期限客户身份资料或者交易记录的，应当 按最长期限保管。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存 的，至少应当有一种介质的客户身份资料或者交易记录符合保管期限 的要求。26 .什么叫洗钱罪？洗钱罪，是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯 罪、恐怖活动犯罪 走私犯罪等的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒 其来源和性

23、质，通过存入金融机构、投资或者上市流通等手段使非法 所得收入合法化的行为。27 .反洗钱法第三十二条规定金融机构违反哪七条行为就会受到处 罚？(1)未按照规定履行客户身份识别义务的；(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；(4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;(5)违反保密规定，泄露有关信息的；(6)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；(7)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的.28 .我国刑法规定的洗钱罪的行为是什么？(1)提供资金账户的(2)协助将财产转换为现金或者金融票据的(3)通过转账或者其他结算方式协助

24、资金转移的(4)协助将资金汇往境外的(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的.29 .反洗钱法所称金融机构是指哪些？依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮 政储汇机构, 信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以 及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。30 .金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反 洗钱信息？(1)反洗钱内部控制制度建设情况；(2)反洗钱工作机构和岗位设立情况；(3)反洗钱宣传和培训情况；(4)反洗钱年度内部审计情况；(5)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。31 .金融机构应

25、按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构 报告哪些反洗钱信息？(1)执行客户身份识别制度的情况；(2)协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；(3)向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；(4)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。32 .洗钱预防措施的三项基本制度是什么？客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和 可疑交易报告制度。33 .金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录 和证明；二是可以为掌握客户真实身份、发现可疑交易提供依据；三 是为违法犯罪活动的调查 侦查 起诉 审判提供必要证据

26、。34 .金融机构保存客户身份资料和交易记录的主要目的是什么？答：一是可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录 和证明；二是可以为掌握客户真实身份 发现可疑交易提供依据；三 是为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。35 .客户身份识别制度指的是什么？是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法 定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时 了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源 等。36反洗钱法规定：反洗钱行政主管部门及从事反洗钱工作的人员 违法行为有哪几种？违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的行为；泄露因

27、反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的行为；违反规定对其他机构和人员实施行政处分的行为；其他不依法履行职责的行为。37 .对违反反洗钱法第三十二条规定但没有致使洗钱后果发生的金 融机构应如何处分？由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机 构责令限期改正。情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并 对直接负责的董事 高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以 上5万元以下的罚款。38金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处 罚？处50万元以上500万元以下罚款，并对负有直接责任的董事、高级管 理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款；情

28、节特别 严重的，反洗钱行政主管中以建议有关金融监菩管理机构责令停业整 顿或者撤消经营许可证。39 .金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还 主要包括哪两个方面的含义？一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务 保障和技术支持；二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然 性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。40 .洗钱对社会有什么危害？（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定 国家安全和人民的生命 和财产安全。（2）洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥密。（3）洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的

29、 犯罪活动。41 .洗钱对金融市场有什么危害？（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公 平竞争。（2）洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运 营风险。（3）洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政 策效果。42 .金融机构反洗钱规定要求金融机构应当履行的义务有哪些？（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立客户身份识别制度义务；（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；（4）客户身份资料和交易记录保存义务；（5）报告涉嫌犯罪义务；（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；（

30、8）保密义务；（9）协助配合反洗钱检查调查义务。43 . “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7 月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经 成为最重要的全球性反洗钱组织。44,我国2003年修订的刑法将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？（1）毒品犯罪；(2)黑社会性质的组织犯罪；(3)恐怖活动犯罪；走私犯罪；(5)贪污贿赂犯罪；(6)破坏金融管理秩序犯罪；(7)金融诈骗犯罪。45 .金融机构反洗钱规定适用于哪些金融机构？(1)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、 政策性银行；(2

31、)证券公司、期货经纪公司 基金管理公司；(3)保险公司、保险资产管理公司；(4)信托投资公司、金融资产管理公司, 财务公司、金跋租赁公司、 汽车金融公司、货币经纪公司；(5)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。47 .反洗钱中的短期、长期 大量、频繁、以上的含义是什么？“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。“长期”系指1年以上。“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发 生持续3天以上。“以上”，包括本数。48 .常见的洗钱形式有哪些？(1)利用金融机构。(2)通过投资办产业的方式。通过商品交易活动。利用一些

32、国家和地区对银行账户保密的限制。其他洗钱方式。49 .洗钱对社会有什么危害？(1)洗钱对政治的危害。洗钱对国家政治的危害主要表现在两方面： 一是滋生腐败，二是影响政府声誉，对执政者构成严重的信任危机。(2)洗钱对经济的影响主要表现在扭曲了资源的分配，严重影响一国 的经济增长。(3)洗钱影响了社会公平.(4)洗钱影响了社会稳定。(5)洗钱会威胁到国家安全。(6)洗钱对国际关系的危害，.为什么强调金融业反洗钱？金融承当着社会费金存储 融通和转移职能，对社会经济开展起着重 要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金 融交易掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金，因此，金融 业是

33、反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追 踪犯罪资金的流动，预防和打击洗钱犯罪。13 .客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没 有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业 务。A.限制B.停止C.中止D.暂停.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的 客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及 时提示客户更新资料信息。A.持续B.继续C.办理D.存续.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时， 核对（D）的有效身份证件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者 名称 联系方式, 身份证件或者

34、身份证明文件的种类、号码。A.委托人B.投保人C.被保险人D.受托人.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计 起至少保存（B）年；A. 3； B. 5； C. 7； D. 10.交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。A. 3； B. 5； C. 7； D. 10,.地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内上报 省公司，分公司内控合规部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的。个 工作日内报总公司。A. 3, 5； B. 5, 8； C, 3, 8； D. 5, 10。14 .全员培训至少（D）开展一次，各级公司各部门反洗钱联系人培训 （）一次，反洗钱岗培训。一次。

35、上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。A.每年、每半年、每季度；B.每季度、 每半年、每年；C.每半年、每年、每季度；D.每两年 每年 每年。15 .反洗钱培训计划主要内容：（D）、培训方式 培训次数 培训时 间等。A.培训目的；8.培训内容；C.培训对象；D.以上都是。16 .反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。反 洗钱工作情况（D）报告一次，反洗钱重大事件O报告。A.每半年 随时；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年, 随时。17 .反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组 组长或其委托人负责召集，原那么上（A）至少一次，参加人员为本级公 司反

36、洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人员。A.每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。18 .反洗钱联席会议由各级公司反洗钱奉头部门负责召集，原那么上（A） 一次，因工作需要可随时召开。A.每年；B.每季度；C.每月；D.半年。19 .配合检查公司收到监管部门现场检查事实认定书，应认真审 核，实事求是的对待。在（A）个工作日内以书面形式对所述事实确认 或提出异议。有异议的，不得签现场检查事实认定书。A.五；B.四；C.三；D.七。20 .配合检查公司对现场检查意见告知书有异议的,应当在收到之 日起（C）日内向发出现场检查意见告知书的监管部门及地市级以 上监管机构提出陈述、申辩意见。A.五；

37、B.三；C十；D.七。21 .按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于（C）,但小于（） 分的客户评定为三级风险等级客户。A. 1.4, 1.5； B. 1. 5, 1.6； C. 1.4, 1.6； D. 1. 5, 1.727.业务部门应及时安排专人了解、收集相关信息，提出评定洗钱风 限等级的初步意见，填写客户尽职调套表，由经办人、部门负责 人签字，于（A）个工作日内反应给反洗钱岗。A. 5； B.4； C. 7； D. 3。28. 一线人员在办理业务过程中，发现符合一、二级风险标准的客户, 有责任和义务告知本级公司反洗钱岗，并应主动填写（B）,提出评定 洗钱风险等级的初步意见。A.可疑

38、交易审核登记表；B.客户尽职调查表；C.重点客户审批表；D.客户洗钱风险等级分类清单29.客户办理投保业务，地市级分公司应在客户保险合同生效后（C） 个工作日内完成对客户的风险等级评定工作。A. 5； B.7； C. 10； D. 330.如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注的犯罪 嫌疑人, 洗钱和恐怖融资分子，应填报重点客户审批表，在（A） 个工作日内逐级上报至总公司，同时上报中国人民银行当地分支机构。A. 5； B. 7； C. 10； D. 3.31.客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应按照客户风 险分类结果出具客户洗钱风险等级分类清单，经地市级分公司反 洗钱工作

39、领导小组组长签字后，每季度后（C）个工作日内报省级分公 司内控合规部。A. 5； B. 7； C. 10； D.3,32.地市级分公司在每季度后10个工作日内向省级分公司报送客户 洗钱风险等级分类统计表，省级分公司汇总后于（A）个工作日内向 总公司报送客户洗钱风险等级分类统计表。A. 5； B.7； C. 10； D. 3。33 .对一、二级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（D）审核 一次。A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。34 .审核工作要留下处理轨迹，地市级分公司审核后填写（D）,记录 审核结果，经本级公司反洗钱工作领导小组组长签字后上报省级分公 司内控合规部。A.可疑交易

40、审核登记表；B.客户尽职调查表；C.重点客户审批表；D.洗钱风险等级信息审核登记表。35 .市级分公司应及时将（C）级风险等级客户名单发至各业务部门， 各业务部门应关注此类客户，预防洗钱风险。A.二 三；B.三 四；C. V -; D.一、四。36 .对三级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（A）审核一次, 并将相关审核资料归档。A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。37 .对（D）级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应按照法律法 规的要求，结合实际进行审核，并将相关审核资料归档。A. 一； B.二；C.三；D.四。38 .客户洗钱风险等级评定工作完成后，各分公司应通过（D）对客户

41、 洗钱风险等级情况进行查询，以加强对一 二级风险等级客户的监控。A.可疑交易审核登记表；B客户尽职调查表；C.重点客户审批表；D.客户洗钱风险等级分类清单。39 .反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A ）,受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D. 业务报告.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监 测分析中心报告的同时，应向（A ）报告A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.当地检察机关D.当地法院40 .客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后， 应当至少保存（A）年。A.五年 B.八年 C.十年 D

42、.十五年.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。A. 1 B. 2C. 3D. 4. （A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。A. 了解客户B.大做现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作44 .什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管 理工作。AA.中国人民银行 B.公安部 C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院.金融机构应当按照“了解你的客户”原那么建立什么制度？ AA.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可 疑交易报告制度.金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中的“短期”是指 什么？ AA.指10个工作日以内，含10个工作日 B

43、.指10个工作日以内C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内45 .金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法中“长期”系指什 么？ DA.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1年以上46 .金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符 合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要 求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁来承当？ BA第三方 B.由该金融机构承当责任 C.不承当责任 D.客户自 己承当47 .如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该(C )A.仅报大额B.仅报可疑 C.同时上报D.请示人行.金融机构

44、应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法 律法规中规定的措施包括：AA.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人员C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员D.应当建立专门的反洗钱部门多项选择题：1.出现以下情况时，应当重新识别客户：BCDA.客户的行为或交易情况未出现异常的；B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；C.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的；D.认为应重新识别客户身份的其他情形。2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ ABCA.要求客户补充其他身份资料；B.回访客户；C.向公安、工商行政管理等部门核实；D.其他可非法采取的措施。3

45、.在履行客户身份识别义务时，发现客户有以下哪些行为，应当报告 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国 人民银行的反洗钱行政调查工作(ABCD)A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效 性、完整性的；D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。4.反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处分的或者(A)、(B). 公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、(C) .A.获得重大洗钱线索的；B.面临经济处分的；C.其他认为有必要报告的情况；D.客户信息泄露。5.

46、可疑交易识别的原那么：ABDA.依法合规原那么；B.风险为本原那么；C.公平公证原那么；D.系统抽取与人工识别相结合原那么。6.根据金融机构反洗钱规定，金融机构应当建立客户身份识别制 度,按照规定了解客户的(ABC ) .A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险7. 订立保险合同时的识别措施是(ABC )A.确认投保人与被保险人的关系B.核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份 证件或者其他身份证明文件C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份 证件或者其他身份证明文件D.登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息8.保险公司应当将以

47、下交易或者行为，作为可疑交易进行报告 (ABCD )A.短期内分散投保, 集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解 释。8 .频繁投保、退保 变换险种或者保险金额。C.对保险公司的审计, 核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不 关注保唆产品的保障功能和投资收益。D.犹豫期退保时称大额发票丧失的，或者同一投保人短期内屡次退保 遗失发票总额到达大额的。9 .符合以下情况之一的，应评定为二级风险等级客户：(AB)A.属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；B.按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于1.6分的客户；C.客户为公司识别的重点可疑对象；D.客户为外国政要或外国政要的家庭成员。10.公司一线人员(包括BCD)及其所属部门负责根据需要收集, 提供 对客户进行洗钱风险等级评定的相关信息，A.监察部人员；B.销售人员；C.柜面人员；D.客户服务人员。11.地市级分公司反洗钱岗根据业务部门提供的信息，进行客户风险 等级评定工作时，认为需要了解客户身份或业务信息的，应向客户所 届业务部门（包括AD）发出