反洗钱知识竞赛题库反洗钱法知识测试题题库（题目+答案+解析）.docx

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1、反洗钱法知识竞赛题库一、单项选择题1 .中华人民共和国反洗钱法已由中华人民共和国第十届全 国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，自（）起施行。A、2016年1月1日B、2016年6月1日C、2017年1月1日D、2017年6月1日解析：C,中华人民共和国反洗钱法第三十七条。2 .反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责 的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只 能用于（）oA、反洗钱行政调查B、反洗钱刑事诉讼C、反洗钱民事诉讼D、内部使用解析：A,中华人民共和国反洗钱法第五条。3 .司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份 资料和交易信息，只能用于（）

2、oA、反洗钱行政调查B、反洗钱刑事诉讼C、反洗钱民事诉讼D、内部使用直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、十万元以上五十万元以下C、二万元以上五万元以下D、一万元以上五万元以下解析：C,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。30 .金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，处 （）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、十万元以上五十万元以下C、二万元以上五万元以下D、一万元以上五万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。31 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，处 （）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、十万元以上

3、五十万元以下C、二万元以上五万元以下D、一万元以上五万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。32 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、十万元以上五十万元以下C、二万元以上五万元以下D、一万元以上五万元以下解析：C,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。33 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节 严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 （）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、十万元以上五十万元以下C、二万元以上五万元以下D、一万元以上五万元以下

4、解析：C,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。34 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节 严重的，处（）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、十万元以上五十万元以下C、二万元以上五万元以下D、一万元以上五万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。二、多项选择题（少选或错选均不得分）.中华人民共和国反洗钱法制定目的包括（）。A、预防洗钱活动B、维护金融秩序C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、遏制金融机构开展解析：ABC,中华人民共和国反洗钱法第一条。1 .根据中华人民共和国反洗钱法规定，洗钱的上游犯罪包 括（）。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、恐怖活动犯罪D、走私犯罪解

5、析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第二条。2 .根据中华人民共和国反洗钱法规定，洗钱的上游犯罪包 括（）。A、贪污贿赂犯罪B、金融诈骗犯罪C、恐怖活动犯罪D、破坏金融管理秩序犯罪解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第二条。3 .金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）核实客户的有关身份信息。A、公安机关B、检察机关C、法院D、工商行政管理部门解析：AD,中华人民共和国反洗钱法第十八条。4 .以下行为中，有可能会被行政处分的是（）0A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的B、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的C、违反规定对有关机构和人员实施行政处分的D、其他不

6、依法履行职责的行为解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十条。5 .金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，可能面临 的后果包括（）oA、责令限期改正B、对直接负责的董事给予纪律处分C、对直接负责的高级管理人员给予纪律处分D、对其他直接责任人员给予纪律处分解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十一条。6 .金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机 构负责反洗钱工作的，可能面临的后果包括（）oA、责令限期改正B、对直接负责的董事给予纪律处分C、对直接负责的高级管理人员给予纪律处分D、对其他直接责任人员给予纪律处分解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十一条。7 .金融机

7、构未按照规定对职工进行反洗钱培训的，可能面临的 后果包括（）oA、责令限期改正B、对直接负责的董事给予纪律处分C、对直接负责的高级管理人员给予纪律处分D、对其他直接责任人员给予纪律处分解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十一条。8 .以下情形中，金融机构将会由国务院反洗钱行政主管部门或 者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正的是（）。A、未按照规定履行客户身份识别义务B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假 名账户解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。9 .以下情形中，

8、金融机构将会由国务院反洗钱行政主管部门 或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正的是（）。A、违反保密规定，泄露有关信息B、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。10 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的, 面临的处分包括（）oA、处十万元以上五十万元以下罚款B、处二十万元以上五十万元以下罚款C、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款D、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员， 处二万元以上五万元

9、以下罚款解析：BC,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。11 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节 严重的，面临的处分包括（.）oA、处十万元以上五十万元以下罚款B、处二十万元以上五十万元以下罚款C、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处一万元以上五万元以下罚款D、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处二万元以上五万元以下罚款解析：BC,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。12 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 的，情节严重的，面临的处分包括（）oA、处十万元以上五十万元以下罚款B、处二十万元以上五十万元以下罚款C、并对直接负

10、责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处一万元以上五万元以下罚款D、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处二万元以上五万元以下罚款解析：BC,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。13 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名 账户、假名账户的，情节严重的，面临的处分包括（）。A、处十万元以上五十万元以下罚款B、处二十万元以上五十万元以下罚款C、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款D、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处二万元以上五万元以下罚款解析：BC,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。14 .金融

11、机构违反保密规定，泄露有关信息的，情节严重的， 面临的处分包括（）oA、处十万元以上五十万元以下罚款B、处二十万元以上五十万元以下罚款C、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处一万元以上五万元以下罚款D、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处二万元以上五万元以下罚款解析：BC,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。15 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的， 面临的处分包括（）oA、处十万元以上五十万元以下罚款B、处二十万元以上五十万元以下罚款C、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处一万元以上五万元以下罚款D、并对直接负责的董事

12、、高级管理人员和其他直接责任人员, 处二万元以上五万元以下罚款解析：BC,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。16 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情 节严重的，面临的处分包括（）oA、处十万元以上五十万元以下罚款B、处二十万元以上五十万元以下罚款C、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处一万元以上五万元以下罚款D、并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员, 处二万元以上五万元以下罚款解析：BC,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。17 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后 果发生，情节特别严重的，可能面临的后果包括（）oA、对金融机构

13、处五十万元以上五百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 五万元以上五十万元以下罚款C、情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融 监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证D、依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。18 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，致使 洗钱后果发生，情节特别严重的，可能面临的后果包括（）。A、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直

14、接责任人员处 五万元以上五十万元以下罚款C、情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证D、依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。19 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，可能面临的后果包括 ()oA、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 五万元以上五十万元以下罚款C、情节特别严重的，反洗钱

15、行政主管部门可以建议有关金融 监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证D、依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。20 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名 账户、假名账户，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，可能面临 的后果包括()oA、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 五万元以上五十万元以下罚款C、情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整

16、顿或者撤消其经营许可证D、依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。21 .金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，可能面临的后果包括（）。A、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 五万元以上五十万元以下罚款C、情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融 监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证D、依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他

17、直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。22 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，可能面临的后果包括（）oA、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 五万元以上五十万元以下罚款C、情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融 监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证D、依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和解析：B,中华人民共和国反洗钱法第五条。4.金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建

18、立健 全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制 制度的有效实施负责。A、负责人B、反洗钱部门C、反洗钱合规官D、洗钱风险管理人员解析：A,中华人民共和国反洗钱法第十五条。5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束 后，应当（）oA、至少保存5年B、至少保存10年C、至少保存20年D、永久保存解析：A,中华人民共和国反洗钱法第十九条。6.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示 合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出 具的调查通知书。A、1B、2C、3D、5解析：B,中华人民共和国反洗钱法第二十三条。其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法

19、取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作解析：ABCD,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。24.金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使 洗钱后果发生，情节特别严重的，可能面临的后果包括（）。A、对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 五万元以上五十万元以下罚款C、情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融 监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证D、依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作解析：ABCD,中华人民共和国

20、反洗钱法第三十二条。三、判断题1 .制定中华人民共和国反洗钱法是为了预防洗钱活动，对 涉嫌恐怖活动资金的监控也适用该规定。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十六条。2 .对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交 易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提 供。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第五条。3 .反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源 和性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第

21、二条。4 .在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履 行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施， 建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、 大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三条。5 .国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工 作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管 理职责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第四条。6 .反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责 的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只 能用于反洗钱行政调查。（）解析：V,中华

22、人民共和国反洗钱法第五条。7 .司法机关依照中华人民共和国反洗钱法获得的客户身份 资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第五条。8 .履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和 可疑交易报告，受法律保护。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第六条。9 .任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门 或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第七条。10 .国务院反洗钱行政主管部门组织、协调全国的反洗钱工作, 负责反洗钱的资金监测，制定或者会同国务院有关金融监督管理机 构制定金融机构反洗钱

23、规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务 的情况，在职责范围内调查可疑交易活动，履行法律和国务院规定 的有关反洗钱的其他职责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第八条。11 .国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行 政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行 监督、检查。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第八条。12 .国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融 机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全 反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱 的其他职责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第九条。13 .国务院反洗钱

24、行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大 额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱 行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定 的其他职责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十条。14 .国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责， 可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十一条。15 .国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构 定期通报反洗钱工作情况。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十一条。16 .海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规 定金额的，应当

25、及时向反洗钱行政主管部门通报。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十二条。17 .反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责 的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关 报告。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十三条。18 .国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融 机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方 案；对于不符合中华人民共和国反洗钱法规定的设立申请，不 予批准。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十四条。19 .金融机构应当依照中华人民共和国反洗钱法规定建立 健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控 制制度的

26、有效实施负责。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十五条。20 .金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责 反洗钱工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十五条。21 .金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额 以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当 要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核 对并登记。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。22 .客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人 和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 （）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。23 .与客户建立人身

27、保险、信托等业务关系，合同的受益人不 是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份 证明文件进行核对并登记。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。24 .金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交 易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。25 .金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或 者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。26 .任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融 机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件 或者其他身份证明文件

28、。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十六条。27 .金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法 要求的客户身份识别措施的，由第三方承当未履行客户身份识别义 务的责任。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第十七条。28 .金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、 法院等部门核实客户的有关身份信息。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第十八条。29 .金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存 制度。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十九条。30 .在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及 时更新

29、客户身份资料。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第十九条。31 .客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结 束后，应当至少保存10年。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第十九条。32 .金融机构破产和解散时，应当自行销毁客户身份资料和客 户交易信息。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第十九条。33 .金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超 过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报 告。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十条。34 .金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十二

30、条。35 .金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记 录保存制度的具体方法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院 有关金融监督管理机构制定。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十一条。36 .金融机构大额交易和可疑交易报告的具体方法，由国务院 反洗钱行政主管部门制定。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十一条。37 .国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可 疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机 构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十三条。38 .调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合 法

31、证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具 的调查通知书。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第二十三条。39 .调查可疑交易活动人员少于三人或者未出示合法证件和调 查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（）解析：X,中华人民共和国反洗钱法第二十三条。调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明 情况。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记 载有遗漏或者过失的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人 确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第二十四条。40 .违反中华人民共和国反洗钱法规定，构成犯罪的，依

32、 法追究刑事责任。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十三条。41 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院 反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责 令限期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。42 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的, 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管 理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。43 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由 国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出 机构责令限期改

33、正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。44 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，情节 严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚 款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。45 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告 的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。46 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负 责的董事、

34、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万 元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。47 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名 账户、假名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设 区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。48 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名 账户、假名账户，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款, 并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万 元以上五万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。49 .金融机构违反保密规定，泄露

35、有关信息的，由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。50 .金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节严重的，处 二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理 人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。51 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，由国务院反洗 钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限 期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。52 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，处 二十万

36、元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理 人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。53 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，由 国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出 机构责令限期改正。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。54 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，情节 严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚 款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。55 .金融机构未按照规定履行

37、客户身份识别义务，致使洗钱后 果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董 事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下 罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。56 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，致使 洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负7 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果 发生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。8 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录

38、，致使洗 钱后果发生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。9 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告， 致使洗钱后果发生，处（.）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。10 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名 账户、假名账户，致使洗钱后果发生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

39、处五万元以上五十万 元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。56 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以 上五十万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。57 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名 账户、假名账户，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元 以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人 员处五万元以上五十万元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。58 .金融机

40、构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发 生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚 款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。59 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发 生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚 款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。60 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负 责的董事、高级管理人员和其他直接责任

41、人员处五万元以上五十万 元以下罚款。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。61 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后 果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融 监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。62 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，致使 洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有 关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。63 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报 告，致使洗钱后果发生，情

42、节特别严重的，反洗钱行政主管部门可 以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可 证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。64 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名 账户、假名账户，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行 政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊 销其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。65 .金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。66

43、 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督 管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。67 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使 洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有 关金融监督管理机构责令停业整顿或者撤消其经营许可证。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。68 .金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后 果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融 监督管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管

44、理人 员和其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、 禁止其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。69 .金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录，致使 洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有 关金融监督管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职 资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。70 .金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名 账户、假名账户，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议

45、有关金融监督管理机构依法责令金融机构给 予直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分， 或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。71 .金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督 管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。72 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发 生，情节特别严重的，反洗

46、钱行政主管部门可以建议有关金融监督 管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级管理人员和 其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止 其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。73 .金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使 洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有 关金融监督管理机构依法责令金融机构给予直接负责的董事、高级 管理人员和其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法取消其任职 资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。74 .金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑

47、交易报告，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可 以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予直接负责的 董事、高级管理人员和其他直接责任人员纪律处分，或者建议依法 取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）解析：V,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。n.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发 生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条。12 .金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发 生，处（）罚款。A、五十万元以上五百万元以下B、十万元以上一百万元以下C、五万元以上五十万元以下D、一万元以上二十万元以下解析：A,中华人民共和国反洗钱法第三十二条