30.康平-合规征文.pdf

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1、30.康平”合规征文强合规文化在竞争机制如此激烈的今天，金融业是一个特殊而又高风险的行业，可谓“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”对于行走其中的我们来说，时刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入“美丽陷阱”。于丹论语心得中说到，“理想之道就是给我们一个淡定的起点，给我们一点储备，l,灵快乐的资源险、包1Jj垂效益就是我们心灵快乐的精神资源。自古便于有“没有规矩不成方圆”的警训。合规从来有之，今人拓新，引入银行业。时下，合规文化俨然己为商业银行企业文化的重要组成部分。有人称，合规文化它既是商业银行风险管理文化的一个分支，又是商业银行合规风险管理体系的一个主干。而早在xx年银监会主席刘明康就提

2、出：“合规性管理和合规文化建设是银行业实施风险为本的基础和载体。风险为本的风险管理和文化建设是合规性建设的核心和内涵。”合规内涵进入现代企业，合规的观念和意识渗透到员工血液中，形成全员合规、人人合规，有助于有效控制合规风险，确保银行的经营不偏离目标。为了实现这一目标，自己觉得可以从以下几方面着手。一、加强合规文化，提高学习水平另展合规文化教育活动，让合规理念与意识深深植根于心中。一方面，要对加强自身合规文化的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者、策划者、推第1页共5页动者、执行者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面

3、系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前头脑清醒、立场坚定。同时，要大兴求真务实之风，形成讲实话，报实惰，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提刑管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我行形象。二、全体员工齐学习，做合规文化的践行者全行员工是盛京银行合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者。

4、没有广大员工的积极参与，就不能将合规理念合规文化植根于员工心中，更谈不上让员工遵纪守法。合规文化建设需要集中时间、精力做好全体职工的培训。培训力求综合性、系统性、专业性、实用性、提刑性，使所有全体职工熟知制度规定，个个争当行业之星；强化职工政治、思想、职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训11、专题培训等形式，力争职工队伍的综合素质得到进一步提丹。通过一系列活动，全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合第2页共5页规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。三、加强制度执行，防范案件发生银行有“三铁：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为

5、有这“三铁”，银行赢得了百姓的信赖。规章制度的执行，取决于员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握。有规不边，有章不遁是各行业之大忌。车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等。做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而逾越规章制度。唯有如此，我们的制度才能得以实施，我们的资金安全防范才有保障。否则再好的制度，没有强有力的执行将成为一纸空文，合规也无从谈起。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅破坏了经济金融正常秩序，而且严重损害了银行的

6、社会信誉。从源头上加强预防，即从制度执行，人心理念抓起，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。近几年银行职业犯罪呈上升趋势，其中原因是平时只强调业务工作，忽视干部职工的思想建设，从而没有正确处理思想政治工作与业务工作的关系。制度执行，管理得力，思想教育，案例警示，自我检查，常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”等是预防经济案件的保证。核心是认真抓好制度建设。一方面要根据职工特别是一线职工工作的特点，组织学习规章制度。通过学第3页共5页习，各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与事中监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是首要环节；其次可采取定期或不定期的自检自查、上

7、级检查、交互式查岗等方式方法，及时发现和纠正工作中的偏差，有效的控制、约束业务工作的各个环节。合规，让我们成为制度的捍卫者。银行经营时刻与风险相伴，银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点侥幸。1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终身悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞跨一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克里森利用制度漏洞，违规操作，使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森自己也银铛入狱，可见合规多么重要，不仅在制度执行上不能打折扣，存侥幸，在制度制定上更不能有半点草率！合规，让我们成为细节的执行者“夫善积而成者也。是故万里之程，一步所积千尺之息，一丝所积。差一步不能谓之万里；差一丝不能谓之千尺。”我们要树立管理无小事，向细节要效益的思想，把抓管理、抓执行作为一切工作的基础和前提，坚持不懈地关心员工的一举一动，关注业务的一点一滴，切实提高执行力。“细节决定成败”，只要每一个环节都多一点管理意识、责任意识和执规意识，就会令不法者无处遁形逞。合规，即合于理，规乎矩。合规文化的深入人心，合规文化建设的有力推进，合规建设的高效的执行，进而合规蔚然成风。第4页共5页这对银行行业规范建设及社会信誉的提升具有深远意义一一合规，让银行更美好。盛京银行沈阳市康平支行艾茜第5页共5页