基金从业资格考试《法律法规》模拟题及答案.docx

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1、基金从业资格考试法律法规模拟题及答案模拟题一：1、根据基金投资的标的资产的不同，证券投资基金的分类不包括（）A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.杠杆基金参考答案：D解析：根据基金投资的标的资产的不同，可以将证券投资基金分类为三类; 股票基金，债券基金，货币市场基金，故此选项为D。2、根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同，可以将股 票基金分为九种基本类型，下列（）不是其中划分类型。A.小盘价值基金B.中盘成长基金C.大盘平衡基金D.全球股票基金参考答案：D解析：根据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质，可以将股票型 基金分为九种基本类型，为大盘、中盘、小盘与成长、价值、

2、平衡的两两组合，故 此选项为Do3、ETF的特点不包括（）。A.实物申购赎回B.一级市场的交易无涨跌的限制C. 一级市场与二级市场并存的交易制度D.被动操作的指数型基金参考答案：B解析：ETF具有三大特点：被动操作的指数基金;独特的实物申购、 赎回机制;实行一级市场与二级市场并存的交易制度。4、债券型基金的特点不包括（）。A.利息收益比债券固定B.没有确定的到期日C.收益率难以预测D.信用风险较低参考答案：A解析：债券基金作为不同债券的组合，尽管也会定期将收益分配给投资 者，但债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定。5、下列关于货币市场基金的表述，不正确的是（）。A.货币市场基金是指仅

3、投资于货币市场工具的基金B.就流动性而言，货币市场基金的流动性很好，甚至比银行7天通知存款 的流动性还要好C.就安全性而言，由于货币投资与短期债券、国债回购及同业存款等，投 资品种的特性基本决定了货币基金本金风险接近于零D.一般来说，申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求参考答案：D解析：本习题主要考察货币市场基金的相关内容。一般来说，申购或认购 货币市场基金的最低资金量要求为1000元。故此选项D6、下列对于分级基金的特点说法中，错误的是（）oA.分级基金作为一种创新型基金，是继ETF后交易所场内的重要交易工具之一B.一只基金，多类份额，多种投资工具C.基金份额可在交易所上市交易D.不含衍

4、生工具与杠杆特性参考答案：D解析:D页码:637、增长型基金主要以（）为投资对象的证券。A.大盘蓝筹股B.公司债C.政府债券D.高成长性公司的股票参考答案：D解析：增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的 基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。8、2010年前我国公募证券投资基金全部是（）,而美国的绝大多数证 券投资基金则是（）。A.公司型基金;契约型基金B.契约型基金;公司型基金C.契约型基金;封闭式基金D.公司型基金;开放式基金参考答案：B解析：目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数 证券投资基金则是公司型基金。9、（）是指由整体政治、经济、社

5、会等环境因素对证券价格所造成的风险。A.系统性风险B.非系统性风险C.主动操作风险D.可分散风险参考答案：A解析：系统性风险即市场风险，是指由整体政治、经济、社会等环境因素 对证券价格所造成的影响。10、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债 券等有价证券投资的基金是指（）oA. QDII基金B. ETF基金C. ETF联接基金D. LOF基金参考答案：A解析：QDH基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券 市场的股票、债券等有价证券投资的基金模拟题二：1、关于契约型基金和公司型基金，以下说法不正确的是（）。A.契约型基金不具有法人资格，公司型基金具有法人资

6、格B.契约型基金投资者可通过持有人大会发表意见，持有人大会与公司型基 金的股东大会赋予基金持有者相同的权利C.契约型基金依据基金合同营运基金，公司型基金依据投资公司章程营运 基金D.公司型基金法律关系明确清晰，监督约束机制较为完善，而契约型基金 在设立上更为简单易行参考答案：B解析：契约型基金投资者尽管也可以通过持有人大会发表意见，但与公司 型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的,权利相对较2、基金、储蓄存款、股票、债券四种金融工具的风险比较，正确的说法是（）。A.基金最大，债券最小B.股票最大，债券最小C.股票最大，储蓄存款最小D.基金最大，储蓄存款最小参考答案：C解析：

7、一般而言，风险从大到小排列依次为：股票、基金、债券、储蓄存 款。3、证券投资基金的特点不包括（）A.集合理财B.分散风险C.收益稳定D.专业管理参考答案：C解析：证券投资基金的特点包括;1集合理财，专业管理;2组合投资，分 散风险;3利益共享，风险共担；4严格管理，信息透明；5独立托管，保障安全。 本题答案C4、与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。A.高风险，高收益B.低风险、低收益C.风险相对适中、收益相对稳健D.基本没有风险参考答案：C解析：C页码：165、一般来说，通过发行股票筹集的资金主要投向（）oA.期货市场B.银行存款C.实业领域D.有价证券 参考答案：C解析：股票和债券

8、是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域; 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。6、公司型基金的最高权力机构是（）0A.基金公司监事会B.基金公司董事会C.基金管理公司董事会D.基金公司股东大会参考答案：D解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。而股东 大会是股份公司的最高权力机构。7、2001年9月，我国第一只开放式基金一一（）诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。A.华安创新B.基金开元C.基金金泰D.淄博基金参考答案：A解析：2001年9月，我国第一只开放式基金一一华安创新诞生，使我国 基金业发展实现了从封

9、闭式基金到开放式基金的历史性跨越。此后，开放式基金逐 渐取代封闭式基金成为中国基金市场发展的方向。8、（）是基金的所有者。A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理参考答案：B解析：基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的 费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各个投资者所购买的基金份额的多少 在投资者之间进行分配。9、我国目前只能由()担任基金管理人。A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金投资咨询公司参考答案：C解析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。10、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是 ()oA.是否具有股权性B.基金成立是否规定了最低规模C.是否被监管部门严格监督D.基金规模是否固定参考答案：D解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可 以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作 方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场 所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。