十一章制度.ppt

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1、第十五章第十五章 制度与发展制度与发展u第一节第一节 制度在发展中的作用制度在发展中的作用 u第二节第二节 制度与农村市场制度与农村市场u第三节第三节 以制度建设促进发展以制度建设促进发展 1第一节第一节第一节第一节 制度在发展中的作用制度在发展中的作用制度在发展中的作用制度在发展中的作用n制度：约束、调节个人和组织的行为及其互动方式的一系列制度：约束、调节个人和组织的行为及其互动方式的一系列正规及非正规的规则，以及执行规则的机构。正规及非正规的规则，以及执行规则的机构。n制度为什么重要制度为什么重要n制度的功能制度的功能n制度的种类制度的种类2制度为什么重要制度为什么重要n完美市场的条件完美

2、市场的条件u产权清晰产权清晰 u合同完备合同完备 u信息充分信息充分 u竞争完全竞争完全 u无交易成本无交易成本 n完美市场的条件在现实世界不可能达到。但为了使完美市场的条件在现实世界不可能达到。但为了使市场得以存在并提高市场运行效率，必须尽量去接市场得以存在并提高市场运行效率，必须尽量去接近这些条件。这就要靠各种制度。近这些条件。这就要靠各种制度。3制度的功能制度的功能制度的功能制度的功能n为市场提供支持为市场提供支持n弥补市场的不足弥补市场的不足 n促进人与社会的发展促进人与社会的发展 4制度的功能（一制度的功能（一）为）为市场提供支持市场提供支持n只有在一定的制度环境下，当人们拥有市场交

3、易的对象只有在一定的制度环境下，当人们拥有市场交易的对象产权，对市场活动怀有稳定的预期，具备足够的信产权，对市场活动怀有稳定的预期，具备足够的信息，并且交易成本不太高的时候，市场才能存在并运转。息，并且交易成本不太高的时候，市场才能存在并运转。n法律制度：界定和保护产权；促使合同实施；鼓励竞争；法律制度：界定和保护产权；促使合同实施；鼓励竞争；减少信息不对称减少信息不对称 n金融制度：维持金融体系的稳定，降低金融风险，实施金融制度：维持金融体系的稳定，降低金融风险，实施货币政策货币政策n公务员制度：制定和实施多种制度的基础公务员制度：制定和实施多种制度的基础 5制度的功能（二制度的功能（二）弥

4、补）弥补市场的不足市场的不足 n除了法律等基础制度，还需要通过管制制度来弥补除了法律等基础制度，还需要通过管制制度来弥补市场失灵市场失灵n对自然垄断行业的管制对自然垄断行业的管制n对信息不对称行业的管制对信息不对称行业的管制n环境方面的管制环境方面的管制6制度的功能（三制度的功能（三）促进）促进人与社会的发展人与社会的发展 n作为一种经济机制的市场在促进人的发展方面存在作为一种经济机制的市场在促进人的发展方面存在巨大欠缺巨大欠缺u教育教育u医疗医疗n市场容易导致贫富分化市场容易导致贫富分化n需要市场以外的制度来促进人与社会的发展需要市场以外的制度来促进人与社会的发展 7制度的种类制度的种类制度

5、的种类制度的种类 n正规制度：人们有意识创造出来并以正式形式加以确定正规制度：人们有意识创造出来并以正式形式加以确定的行为规则，包括宪法、法律、规章、政策、正式合同的行为规则，包括宪法、法律、规章、政策、正式合同等，以及根据法律而实施制度的机构，如企业。等，以及根据法律而实施制度的机构，如企业。n非正规制度：是指在人们的社会交往中约定俗成的行为非正规制度：是指在人们的社会交往中约定俗成的行为规则，包括价值观念、伦理秩序、道德规范、风俗习惯规则，包括价值观念、伦理秩序、道德规范、风俗习惯等。等。u非正规制度是正规制度的土壤非正规制度是正规制度的土壤u非正规制度是正规制度的必要补充非正规制度是正规

6、制度的必要补充u非正规制度是诱致性制度创新的源泉非正规制度是诱致性制度创新的源泉u非正规制度对于发展中国家具有重要意义非正规制度对于发展中国家具有重要意义8第二节第二节第二节第二节 制度与农村市场制度与农村市场制度与农村市场制度与农村市场n农村经济的特点农村经济的特点n农村市场发展面临的障碍农村市场发展面临的障碍n农村市场上已有制度的作用农村市场上已有制度的作用 9农村经济的特点（一农村经济的特点（一）农业农业生产的不可控性生产的不可控性 n生产周期长生产周期长u使农民产生强烈的信贷需求使农民产生强烈的信贷需求n生产具有季节性生产具有季节性u农村劳动力市场需求波动大农村劳动力市场需求波动大n产

7、出具有不确定性产出具有不确定性u农民的收入流不稳定农民的收入流不稳定u农业投资不容易通过信贷市场筹资农业投资不容易通过信贷市场筹资u地主地主/雇主很难准确评价佃农雇主很难准确评价佃农/雇工的工作效率雇工的工作效率10农村经济的特点（二农村经济的特点（二）农村农村经济活动的分散性经济活动的分散性 n地理上的分散地理上的分散u提供法律服务的成本以及商品销售成本高提供法律服务的成本以及商品销售成本高u正规金融机构在发放贷款时要了解农户的信息非常困难正规金融机构在发放贷款时要了解农户的信息非常困难n组织方式上的分散组织方式上的分散u金融机构向农户发放贷款的单位成本很高金融机构向农户发放贷款的单位成本很

8、高11农村经济的特点（三农村经济的特点（三）农民农民面对风险的脆弱性面对风险的脆弱性 n风险回避风险回避12农村经济的特点（四农村经济的特点（四）发展发展政策的城市倾向性政策的城市倾向性 n缺乏交通、信息等基础设施缺乏交通、信息等基础设施市场交易成本高市场交易成本高n教育、医疗等公共服务不发达教育、医疗等公共服务不发达阻碍人力资本积累阻碍人力资本积累13农村市场发展面临的障碍农村市场发展面临的障碍农村市场发展面临的障碍农村市场发展面临的障碍n有限责任：由于欠缺经济能力而无法为自己在市场上的行为有限责任：由于欠缺经济能力而无法为自己在市场上的行为承担全部责任。承担全部责任。n信息问题：缺乏抵押品

9、和信用记录等缓解信息问题的手段。信息问题：缺乏抵押品和信用记录等缓解信息问题的手段。n激励问题：难以全程监督，也难以通过产出来判断工作效率；激励问题：难以全程监督，也难以通过产出来判断工作效率；惩罚性条款缺乏实质性作用。惩罚性条款缺乏实质性作用。n实施问题：由于有限责任和正规制度不健全，合约难以有效实施问题：由于有限责任和正规制度不健全，合约难以有效实施实施14农村市场上已有制度的作用（一农村市场上已有制度的作用（一）租佃）租佃制度制度n如何解释农村土地租赁市场上分成制的存在？如何解释农村土地租赁市场上分成制的存在？n分成制的作用分成制的作用u激励与保险之间的权衡激励与保险之间的权衡 u有限责

10、任约束下的激励有限责任约束下的激励 u双边激励双边激励 u甄别机制甄别机制 15农村市场上已有制度的作用（二农村市场上已有制度的作用（二）雇工）雇工制度制度n如何解释农村劳动市场上临时工与长期工的并存？如何解释农村劳动市场上临时工与长期工的并存？n长期雇工制的作用长期雇工制的作用u在信息不对称条件下激励雇工更好地完成不可监控的工在信息不对称条件下激励雇工更好地完成不可监控的工作作 u长期合同能够降低雇工的收入波动风险，同时降低雇主长期合同能够降低雇工的收入波动风险，同时降低雇主的成本的成本n长期工是否违约取决于长期工是否违约取决于u违约的当期收益违约的当期收益u违约后找到长期工作的难易程度违约

11、后找到长期工作的难易程度16农村市场上已有制度的作用（三农村市场上已有制度的作用（三）民间）民间借贷借贷 n为什么在正规金融机构无法运作的时候，民间借贷能够存在为什么在正规金融机构无法运作的时候，民间借贷能够存在？有些关键机制在其中发挥了作用。？有些关键机制在其中发挥了作用。n在民间借贷中起到关键作用的非正规制度在民间借贷中起到关键作用的非正规制度u社会资本：帮助克服信息问题和实施问题社会资本：帮助克服信息问题和实施问题 u互联交易：互联交易：降低交易成本把利息隐藏起来缓解信息问题和缓解实施问题消除信贷市场的扭曲 17农村市场上已有制度的作用（四农村市场上已有制度的作用（四）相互）相互保险保险

12、 n农民规避风险的方式农民规避风险的方式u选择风险较小的农作物和生产技术选择风险较小的农作物和生产技术u设法使收入来源多样化设法使收入来源多样化u分成租佃制以及长期雇工合约分成租佃制以及长期雇工合约u储蓄储蓄u相互保险相互保险n相互保险的方式相互保险的方式u完全保险完全保险u不完全保险不完全保险u保险与借贷的混合保险与借贷的混合 18第三节第三节第三节第三节 以制度建设促进发展以制度建设促进发展以制度建设促进发展以制度建设促进发展 n改善制度环境改善制度环境n促进农村制度建设促进农村制度建设n利用和影响非正规制度利用和影响非正规制度 19改善制度环境改善制度环境n法规建设法规建设 u非正规制度

13、对法律的支持作用非正规制度对法律的支持作用u法规体系的结构法规体系的结构n司法改革司法改革 u强化法官问责机制强化法官问责机制u简化司法程序简化司法程序u增加资源投入增加资源投入 n促进竞争促进竞争 u保证企业能够自由进入和退出市场保证企业能够自由进入和退出市场u向国际市场开放向国际市场开放 20促进农村制度建设促进农村制度建设促进农村制度建设促进农村制度建设 n农村金融机构农村金融机构u完善农村信贷制度完善农村信贷制度u以技术创新推动农村信贷发展以技术创新推动农村信贷发展u开发安全而流动性强的储蓄工具开发安全而流动性强的储蓄工具u向农业保险提供补贴向农业保险提供补贴 n农业技术推广农业技术推

14、广u将技术推广服务权限下放将技术推广服务权限下放u将技术推广服务的资金与运营相分离将技术推广服务的资金与运营相分离u放松对农业技术的管制放松对农业技术的管制 21利用和影响非正规制度利用和影响非正规制度利用和影响非正规制度利用和影响非正规制度 n非正规制度对市场运行和发展的不利影响非正规制度对市场运行和发展的不利影响u限制市场进入限制市场进入u规模不经济规模不经济u非正规制度在被有关平均主义和公平的文化价值观所加非正规制度在被有关平均主义和公平的文化价值观所加强后，有可能阻碍发展进程强后，有可能阻碍发展进程n建设正规制度建设正规制度u分析、利用已有的非正规制度分析、利用已有的非正规制度u建立把现存的正规制度和非正规制度结合起来的桥梁建立把现存的正规制度和非正规制度结合起来的桥梁22